保单年检流程 (1)PPT课件
两笔现金
畅赢人生
年年分 红
万能账户
自第16年起 每年领取6000，一直领
到99岁
99岁满期账户还有 273594元
全家福保障利益—张先生
满期返还所交所有保费49,950元
重疾保障 高残保障 身故保障 100，000 100,000 100,000
10种轻症，每种都拥有30%的独立的 保额
30，000*10次=300,000
健康的身体 幸福的家庭 财富的人生 尊严的生活 价值的实现
11
12
家庭理财的四个层次
一个家庭合理的财务结构， 应该象一个球队一样攻守兼备
守、防、攻、战
只注重防守，不注重进攻的球队赢取不了冠军 只注重进攻，不注重防守的球队也赢得不了冠军
13
保单---财富永远的基盘
财富基盘越来越大、越来越厚，才会承载更多的财富之重
乐享幸福生活
三“羊”开泰全家福
张先生：30岁 想给自己宝宝（0岁）解决教育金，婚嫁金，想给自 己的母亲（55岁）和父亲（60岁）解决健康问题， 同时兼顾自己的养老及健康问题，经过反复考虑，最 终购买泰康“三羊开泰”全家福保障计划。
年交保费11980元
全家福保障利益——孩子
一份投入
固定返 还
➢1－60岁:每年领取1207元 ➢18－21岁，附赠教育金2414元 ➢61－99岁:每年领取3620元
健康保障全 轻症多次赔 储备健康金 到期返保费
全家福保障利益—父母
父母两人均拥有10万防
癌健康保障送金，给爸妈的
同时独立拥有各3万的原
位癌保障金！保护伞
安享晚年 优雅一生！
金“羊”开泰全家福
王先生：30岁 企业主 家庭较富裕 想为自己的宝宝（0岁）规划好未来一生的幸福，包 括孩子的健康基金，教育金，婚嫁金，创业金，养老 金，资产传承金。想给自己的母亲（55岁）和父亲 （60岁）解决健康问题，同时兼顾自己的养老及健 康问题，经过反复考虑，最终购买泰康“金羊开泰” 全家福保障计划。
养
10万×39年 老
16岁
21岁 22岁
孩子30岁 父母60岁左右
孩子60岁 父母90岁左右
最后返还
2020/11/16
全家福保障利益—张先生
满期返还所交所有保费149850元
重疾保障 高残保障 身故保障 300，000 300,000 300,000
10种轻症，每种都拥有30%的独立的保额 90，000*10次=900,000
畅赢人生保单功能
例：李先生 30岁 年交保费100万 15年交费
保 投1保、合险同人规豁定免年条年领款取：：投31保-59人岁因每年意领外取身19.故12或万，高累残计，745未.7万交
障 三功 种能
保第2一费、1、种保由3：证1例泰—年每领5如年康9年取岁领：交领（每取畅纳取3年05领赢年7取.）13156：9年万162元00交0-，元8费9保岁，证2领次取交：费17后20.意8万外高残，剩 余123、0600万—9由9岁泰每康年领交取纳57，360畅0元赢保单合同继续有效，内容 不变3、。年年分红，尊享投资盛宴
99岁返还本息456万
孩子高中大学教育金：60万 孩子婚嫁创业金：90万 父母养老金:300万 孩子养老金：390万
传给孙子的传承金：456万 终身受益1296万！
10万×6 年
高
大婚
中
学嫁
教
教创
育
育业
金
金金
10万x9年
父 母
10万×30年
养
老
金
456万
资
产
传
孩子领到
承
孩 子
99岁
流来流去，谁也不知道最终它会流向何方
14
新国十条对保险的定位 国家需要保险做什么？
保险能干什么？ 保险应该怎么干？
15
保单之功能
16
保单之功能
强制储蓄 财富积累 财富保全 财富自由 风险转移 财富传承
17
两个配置：财富无忧，幸福永久
资产配置 保单配置
18
保险，让生活更美好
19
年交保费116763元
全家福保障利益——孩子
一份投入
固定返 还
两笔现金
年年分 红
万能账户
➢1－60岁: 每年领取20110元 ➢18－21岁：附赠教育金40220元 ➢61－99岁: 每年领取60330元
自第16年起 每年领取100000元，一直领到99
岁
享有20万重疾保障
三专两诊一补享绿通
人性豁免，帮您省钱17500元！
投资收益率已连续 12年
保持行业领先
辉煌18年 服务全领先
微服务
住院有人管 电子化操作 542家三甲 时代智能化 出院就能赔 在家就能赔 专家是熟人 一切都搞定
维护健康 泰康特色服务
➢海外就诊 ➢养老社区 ➢重疾绿通
与财富有约 与幸福同行
共勉两句话
财富是规划出来的 幸福是经营出来的
10
生活的目标
畅赢人生红利演示表
例：李先生 30岁 年交保费100万 15年交费
1.5亿
畅赢人生红利演示表
例：李先生 30岁 年交保费1000万 3年交费
4亿 6.5亿
畅赢人生交费方式
六种交费方式灵活选取 趸交、3、5、10、15、20年
保单附加功能
1、活力养老：养老社区入住权 2、高端医疗：
重大疾病就医绿通、就诊绿色通道 港台就医、海外就医 3、卓越理财：特别投资分红 4、拥有“老年防癌险”孝心特惠权 5、赠送1000万飞机、铁路保障
健康保障全 轻症多次赔 储备健康金 到期返保费
全家福保障利益—父母
父母两人均拥有15万防 癌健康保障金，
同时独立拥有各送4.给5万爸的 妈的 原位癌保障金！保护伞 安享晚年 优雅一生！
幸福有约专属产品
畅赢人生产品特点
一份投入
畅赢人生
两笔现金流
固定返还 年年分红
三大功能
保障功能
复利增值
万能账户
按需领取
领 第二种：按需领取 1、40岁时：万能账户每年部分领取50万，可做父母养老金
取
2、45岁时：万能账户累计700万，可做孩子婚嫁金或创业金
方 3、60岁时：每年领取200万做养老金，万能账户3000万资产传承 第三种：交完即领
式
1、15年交完即领，每年交100万，领100万元，一直领到99岁
2、万能账户资金2360万，资产无税传承
与财富有约 与幸福同行
泰康人寿保单年检报告会
金融资产的管理与转移
新国十条--为保险业正名
• 社会文明水平的重要标志 • 经济发达程度的重要标志 • 社会治理能力的重要标志
从需要国家到国家需要
保险公众宣传日
保险让生活更美好
保险伴我一生
辉煌18年
公司总资产：7100亿元 累计服务客户：1.19亿人 累计赔付金额：130亿元
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保单检视(专题)(课堂PPT)
如何做好保单检视？
1
市场的培育与开发
泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训
2
保单检视简介
泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训
3
保单 检视
保单检视既增强了开门效果，又引发了介入话题，客
户的参与加强了销售的互动性，真正实现“推销于无 形之中”。它同时还是一本保险基础知识手册，是非常
容易赢得转介绍的工具。
泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训
19
保单检视（3/5）
第三部分： 根据客户实际投保来详细填写； 接着是对客户的配偶和子女的保单检视。 •
＞
泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训
20
保单检视（4/5）
＞ ＞
＞＞ ＞＞
家庭成员保障项目单独列明，方便做 保单检视，进行客户保障需求再次挖 掘。
话术：“聊到这里,赵姐,请允许我再用 两三分钟时间为您算一算您家庭所有 的保单提供的保障与您实际所需要的 保额比较一下，检视一下有没有什么 地方缺少了……”
泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训
21
＞ ＞ ＞
＞
导入产品（5/5）
业务员：人在一生之中会处于不同的人生阶段，每个阶段所要承 担的责任和需求的保障也是不一样的。我们来看一下您现在所处 的阶段，那像您现在所处的这个阶段，已经拥有了意外、医疗， 但是缺少了养老和子女的教育、医疗(开始导入产品—XX、XX) 。
泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训
8
保单检视
“鸡肋”短 D. 生存金数额低 E. 支取不灵活 F. 保险年期长，但保障不高 G. 保单未升级，保障范围有限
泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训
9
保单检视
1
市场的培育与开发
泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训
2
保单检视简介
泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训
3
保单 检视
保单检视既增强了开门效果，又引发了介入话题，客
户的参与加强了销售的互动性，真正实现“推销于无 形之中”。它同时还是一本保险基础知识手册，是非常
容易赢得转介绍的工具。
泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训
19
保单检视（3/5）
第三部分： 根据客户实际投保来详细填写； 接着是对客户的配偶和子女的保单检视。 •
＞
泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训
20
保单检视（4/5）
＞ ＞
＞＞ ＞＞
家庭成员保障项目单独列明，方便做 保单检视，进行客户保障需求再次挖 掘。
话术：“聊到这里,赵姐,请允许我再用 两三分钟时间为您算一算您家庭所有 的保单提供的保障与您实际所需要的 保额比较一下，检视一下有没有什么 地方缺少了……”
泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训
21
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导入产品（5/5）
业务员：人在一生之中会处于不同的人生阶段，每个阶段所要承 担的责任和需求的保障也是不一样的。我们来看一下您现在所处 的阶段，那像您现在所处的这个阶段，已经拥有了意外、医疗， 但是缺少了养老和子女的教育、医疗(开始导入产品—XX、XX) 。
泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训
8
保单检视
“鸡肋”短 D. 生存金数额低 E. 支取不灵活 F. 保险年期长，但保障不高 G. 保单未升级，保障范围有限
泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训
9
保单检视
保单年检定稿PPT学习教案
建议组合：意外险+定期寿险+住院医疗
第12页/共25页
家庭形成期：
此时的家庭责任感逐渐形成，而夫妻双方 也正处于收入上升期和责任高峰期。夫妻 对双方、对父母都承担着责任，可选择保 障性高的终身寿险、附加定期寿险、意外 险、重疾险和医疗险。另外，可以购买适 量的两全保险储备孩子的教育费用以及自 己年老以后的养老金。
保单年检定稿
会计学
1
1
保骤
4
保单评估的原则
第1页/共25页
一、保单年检的意义
保险就像衣服一样，不能一件衣服穿四季，所以一张保单也 不能解决所有问题。家庭保障是否合理、完备、充足，要根据家 庭成员年收入情况不断进行调整。
保险也不是买完就不用管了，有很多情况是买完之后锁在抽 屉里，保单贷款功能被忽略，忘记缴费导致保单失效，发生风险 不予理赔，甚至有人买的时间久了到期该领钱了都不知道，忘记 自己还有这份钱。
第17页/共25页
第三张：养老保险单
30年后谁来养您？这是我们不得不考虑的问题。当我们 越来越习惯了高质量的生活方式的时候，是否想到未来 的生活水准可能会一落千丈？很多城市居民都只有一个 小孩，当未来出现两个孩子负担4个或4个以上老人的局 面时，指望孩子，对孩子无疑也是一种巨大的压力。规 划自己的养老问题，是对自己和儿女负责的体现。在能 赚钱的年龄考虑养老是必要的，也是不可回避的。社会 上有这样的顺口溜“传统养儿不防老，社保养老实在少， 房屋换钱不牢靠，指望储蓄心发毛”。所以在资金允许 的情况下，应该开始考虑买一份养老保险。养老保险兼 具保障与理财功能，又可以抵御一部分通货膨胀的影响。 养老保险应当尽早购买，买得越早，获得优惠越大。
在25-30岁阶段，我们的经济能力还有限，我们还在创业或打拼，我们还要为 人生积累财富，我们还要为买房、买车做准备。尽管我们没有家庭所累，但 是风险无处不在，交通事故每天在城市的大街小巷上演。意外险是这个阶段 必备的第一张保单。意外险提供生命与安全的保障，功能是身故给付、残疾 给付。买一份意外险是对生命的保障，更体现了对父母养育之恩的报偿。意 外险的附加险种也是必要的选择。因意外发生的医疗赔偿，包括门诊、挂号 费全都可以获得赔付。小病的住院、手术费用，也可以附加住院与手术补偿 来实现。
第12页/共25页
家庭形成期：
此时的家庭责任感逐渐形成，而夫妻双方 也正处于收入上升期和责任高峰期。夫妻 对双方、对父母都承担着责任，可选择保 障性高的终身寿险、附加定期寿险、意外 险、重疾险和医疗险。另外，可以购买适 量的两全保险储备孩子的教育费用以及自 己年老以后的养老金。
保单年检定稿
会计学
1
1
保骤
4
保单评估的原则
第1页/共25页
一、保单年检的意义
保险就像衣服一样，不能一件衣服穿四季，所以一张保单也 不能解决所有问题。家庭保障是否合理、完备、充足，要根据家 庭成员年收入情况不断进行调整。
保险也不是买完就不用管了，有很多情况是买完之后锁在抽 屉里，保单贷款功能被忽略，忘记缴费导致保单失效，发生风险 不予理赔，甚至有人买的时间久了到期该领钱了都不知道，忘记 自己还有这份钱。
第17页/共25页
第三张：养老保险单
30年后谁来养您？这是我们不得不考虑的问题。当我们 越来越习惯了高质量的生活方式的时候，是否想到未来 的生活水准可能会一落千丈？很多城市居民都只有一个 小孩，当未来出现两个孩子负担4个或4个以上老人的局 面时，指望孩子，对孩子无疑也是一种巨大的压力。规 划自己的养老问题，是对自己和儿女负责的体现。在能 赚钱的年龄考虑养老是必要的，也是不可回避的。社会 上有这样的顺口溜“传统养儿不防老，社保养老实在少， 房屋换钱不牢靠，指望储蓄心发毛”。所以在资金允许 的情况下，应该开始考虑买一份养老保险。养老保险兼 具保障与理财功能，又可以抵御一部分通货膨胀的影响。 养老保险应当尽早购买，买得越早，获得优惠越大。
在25-30岁阶段，我们的经济能力还有限，我们还在创业或打拼，我们还要为 人生积累财富，我们还要为买房、买车做准备。尽管我们没有家庭所累，但 是风险无处不在，交通事故每天在城市的大街小巷上演。意外险是这个阶段 必备的第一张保单。意外险提供生命与安全的保障，功能是身故给付、残疾 给付。买一份意外险是对生命的保障，更体现了对父母养育之恩的报偿。意 外险的附加险种也是必要的选择。因意外发生的医疗赔偿，包括门诊、挂号 费全都可以获得赔付。小病的住院、手术费用，也可以附加住院与手术补偿 来实现。
新保单检视全流程解析ppt课件
保单检视指的是客户手头上的保
单进行整理和检视，每经过一定时 期，营销员协助客户检视保单，重 新评估客户保障状况，调整保单内 容，为客户提供更全面、完善的规 划。
一项贴心的服务 启动加保按钮 让拜访有理由 让理财更有说服力
5
作用篇
让拜访有理由
没有一张保单能解决客户的所有问题，也不可能通过一次签单就能完善客户的所有保障。 保单检视时，业务员要端正心态，以完善客户的保单为目的！
30
服务评价—寻求信任 信任转化—转介绍
业务员：我的很多客户，他们和您 一样，最大的困惑莫过于不知道买 了什么样的保障或是买得是否划算？ 透过保单检视服务您对我今天的服 务还满意吗？（获取转介绍）让我 为他们送去我们公司为客户提供的 最好的礼物……
强势要求转介绍
保单检视是跟客户提到保险需求、提到 产品的一个最好的切入口转介绍。
16
客户需要保单检视——“盲点”
• 未考虑足够保额
切入点—— 使保障符合实际需求：每个人一生都是起起落落，随着子女成长求学、成家立业、结婚生子等
不同时期有不同的经济条件和保障需求，需要做保单检视。
• 不清楚投保动机与需求
切入点—— 改进人情保单的缺失：对在亲朋好友的劝说下购买的不合适的保单进行调整。
二、接触面谈
您好，为了回馈新老客户，创建卓越客户体验，将对有保险需求的重要客户进行 “积分兑奖 ·利益派送”积分兑奖活动 我一接到活动通知，立马就想到了您，第一个就来通知您，活动形式非常好。 这是《邀请函》或《告知书》我们X将召开现场兑奖活动，您一定要来哦！您先 在回执上签字，证明已经收到我的邀请了，到时候客服人员会电话回访通知您， 请您一定留意!活动当天别忘记带银行卡，身份证，和咱们的保单。 希望这次服务能够让您体验一次我们的卓越客户体验！ （详细沟通铺垫）
保单年检会流程篇样稿(外部会议时用)PPT课件
中国外运长航集团有限公司
中国最大的国际货运公司，在国内设立了40个全资子公司、8个控股子公司 、1个香港上市公司、1个国内A股上市公司以及1000多个业务实体。
中国铝业公司
中国第一大氧化铝和铝生产商，世界第二大铝生产商，全球 500强企业。
广东电力发展股份有限公司
广东省最大的、同时拥有A、B股的大型电力上市公司，连续六 年被评为"中证·亚商最具发展潜力上市公司50强"。
阳光人寿保险 Sunshine life Insurance Co., Ltd.
阳光人寿保险成立于2007年12月17日，是主 要经营人寿保 险、健康保险和意外伤害保险等 一切人身险业务的全国性专业寿险公司，注册 资本金73.37亿元人民币，保费收入行业排名 第九。阳光人寿成立以来发展势头良好，公司 价值不断提升。目前阳光人寿已有30家二级机 构开业运营，三四级分支机构600余家。
4
www.themegaller
会议会流程议流程
有奖开场互舞动：平问安答相伴 人生财富的一七把抓张保单 保单富幸贵运年一抽检生奖理（环财二节专等题奖）
答谢晚宴 幸运抽奖（一等奖）
5
互动 问答
6
有奖问答
问题一：阳光保险集团成立于哪一年， 成立于哪里？
阳光于2005年成立于首都北京
7
问题二、阳光保险集团的五大股东 分别是？
5月19日立。阳光保险创业团队聚集北京，正式
踏上阳光之旅。
12月24日 阳光财产保险经中国保监会批准
正式筹建。
阳光文化 Our Culture
阳光核心文化
企业愿景
打造最具品质和实力的保险公司
企业使命 核心价值观 企业精神
共同成长:为客户创造价值，让员工富有成就，为社会营造和谐，为股东创造厚报。
中国最大的国际货运公司，在国内设立了40个全资子公司、8个控股子公司 、1个香港上市公司、1个国内A股上市公司以及1000多个业务实体。
中国铝业公司
中国第一大氧化铝和铝生产商，世界第二大铝生产商，全球 500强企业。
广东电力发展股份有限公司
广东省最大的、同时拥有A、B股的大型电力上市公司，连续六 年被评为"中证·亚商最具发展潜力上市公司50强"。
阳光人寿保险 Sunshine life Insurance Co., Ltd.
阳光人寿保险成立于2007年12月17日，是主 要经营人寿保 险、健康保险和意外伤害保险等 一切人身险业务的全国性专业寿险公司，注册 资本金73.37亿元人民币，保费收入行业排名 第九。阳光人寿成立以来发展势头良好，公司 价值不断提升。目前阳光人寿已有30家二级机 构开业运营，三四级分支机构600余家。
4
www.themegaller
会议会流程议流程
有奖开场互舞动：平问安答相伴 人生财富的一七把抓张保单 保单富幸贵运年一抽检生奖理（环财二节专等题奖）
答谢晚宴 幸运抽奖（一等奖）
5
互动 问答
6
有奖问答
问题一：阳光保险集团成立于哪一年， 成立于哪里？
阳光于2005年成立于首都北京
7
问题二、阳光保险集团的五大股东 分别是？
5月19日立。阳光保险创业团队聚集北京，正式
踏上阳光之旅。
12月24日 阳光财产保险经中国保监会批准
正式筹建。
阳光文化 Our Culture
阳光核心文化
企业愿景
打造最具品质和实力的保险公司
企业使命 核心价值观 企业精神
共同成长:为客户创造价值，让员工富有成就，为社会营造和谐，为股东创造厚报。
保单年检会操作流程
名单筛选
把同质的客户放在一起。 筛选标准：买过保险，但已有一两年无人服务的客户， 暂时放弃没买过保险的客户和对服务满意的客户。
保单年检会操作流程（二）
寻找准主顾
预约上门
邀约参会
保单年检会
后续追踪
反复运用“二择一法”做拒绝处理，强调各种吸引点， 包括礼品、年检、送意外险等
上门接触
上门接触内容包括收集信息、拒绝处理、留邀请函等， 并叮嘱客户参会时带上身份证、保单原件和保险保 障检视报告等。 注意点：上门必须职业化着装、带胸牌、展业证。
• 名单收集
•提前预约
• 主持人
•追踪话术
•名单管理
•名单筛选
• 电话约访
• 拜访话术
• 主讲人
•业务员个性化保单年检
•报表追踪
保单年检会操作流程（一）
寻找准主顾
名单收集
邀约参会
保单年检会
后续追踪
利用自有优势，尽可能多渠道收集名单，比如社区摆摊
名单管理
第一步：把收集的客户信息录入到电子文档。 第二步：把对客户的约访情况录入电子文档，业务员初 访后将了解到的客户信息录入文档。 第三步：按收集的信息和电约的记录把客户进行分类。
保单年检会操作流程（四）
寻找准主顾 邀约参会 保单年检会 后续访话术（电约3次）
所需服务工具
1.场地要求 2.备品： 硬件准备：电脑、投影仪、打印机、音响 宣传备品：公司简介、产品彩页、E服务彩页 会务备品：签到表、纸、笔、签单意向书、杯子、水、水 果、桌花、礼品（意外卡等,邀约话术吸引点） 3.人员准备：业务员个性化保单年检、主讲人、主持人、 礼仪人员、场控人员、签到人员、音控人员 4.工具：紧急联络人卡片、转介绍卡、保单年检会宣导片 5.着装要求：礼仪人员穿职业装佩戴绶带 主持人、主讲人穿职业装佩戴胸花
保单年检PPT课件
时候能立刻拿出来。俗话说，这是家里“看门”的钱！”
• “我们建议您将每年收入中的*****~*****元用于风险规避，在不会影响您
及您家庭的日常财务支出的前提下，使资产得到合理的保障。也就是说在这个幅
度的保费内，我们将按刚才计算出的缺口为您提供你认为最重要且最紧迫的保
障。”
• “ 根据您现有的保障情况，您在×××方面的保障还存在一些不足，最近公
三、或许还能中奖，而且好运气是您给他们带来的？
四、你的朋友中一定有些人，一提到您的名字就很热情相 待的，邀请三个和您一起参加我们的读报活动吧！
授课：XXX
25
常见拒绝问题
❖ 一时想不起来； ❖ 不用了，他们都很忙； ❖ 朋友很多，想买保险的没几个； ❖ ……
授课：XXX
26
转介绍的拒绝处理
流程：
期
购房、投资 抚养孩子
赡养老人
积累养老资金
退 退休 休期 前 期
应付意外事故 应付疾病
0
10
20 30
40
50 60
70
支出曲线 收入曲线
80 年龄
客户需求：
1、重新审视保单条款与内容了解本身权益
2、重视保单的变现功能
3、整合家庭保单
4、调整合适保障额度,满足家庭经济补偿需求
5、及时修正基本资料，保障客户权益
21
第四步-重点讲解、产品导入、适时促成
做什么 ——？ 观察客户偏好,引导、锁定并聚焦需求，针对缺口重点讲解、产品导入、适时促成
用什么 ——？ 《保单检视表》
讲什么 ——？
• “依据您家庭的情况，上有老下有小，我们建议您要准备*****元的家庭应急
准备金，这笔钱您可以用活期存款、定期存款等各种方法实现，关键是在需要的
保单年检流程及操作pppt课件
要求行动——先生，让我帮您我们的医生为您做个身体全面的免费检查吧？
（五）我已经有社会、国家整体保险，不需要投商业保险了
尊重与体恤——恭喜您，公司注重员工的福利，也印证了您在公司的价值 厘清异议——除了这个原因，还有其他原因令你不考虑保险吗？ 解说（解释个人保险与团体保险应该互相配合，确保客户得到最全面的保
首期转账缴费:工行,农行和中行
续期转账缴费:工行,建行, 中行,农行及邮政领取服务时；
A、致电您的保险代理人；
B、保单相关受益人携带保单、身份证、转账存折等到 平安保险公司柜面中心直接办理；
生存金及理赔金转账支付:工行、农行
每年保单周年到期需办理续保交费时：
A、致电您的保险代理人；
障）——（站在您的立场上，我们看看社保提供只能满足一般的需要， 但个人保险是针对您个人的需要，灵活性比较大……
要求行动——让我们帮您设计一份保证三年一涨工资的养老金计划。
（六）我已经买了保险了
尊重与体恤——恭喜您，您有很好的保险意识，您这么早就拥有了保障。 厘清异议——除了这个原因，还有其他原因令你不再考虑保险吗？ 解说（调侃中显示大道理） ——就像买车，已经买了桑塔纳了为什么还要买奔驰，因为代表的身份不一样 • 就像买家具，买了椅子为什么还要买桌子，都是家具但功能不一样 • 就像买衣服，买了裙子为什么还要买面包服，都是衣服，但穿的季节不一样 • 今天我已经吃饭了，明天的饭我就不用吃了，呵呵，不能这么说吧 • 我已经有钱了，不想再有了，呵呵，不能这么说吧 • 这个月工资我已经领了，下个月就不用再领了，呵呵，不能这么说吧
B、将保费直接存入您首次办理保险时开户的工 行、 农村信用社、农行或中行的存折中
（转账可参加公司抽奖）
会场流程及细节注意要点：
（五）我已经有社会、国家整体保险，不需要投商业保险了
尊重与体恤——恭喜您，公司注重员工的福利，也印证了您在公司的价值 厘清异议——除了这个原因，还有其他原因令你不考虑保险吗？ 解说（解释个人保险与团体保险应该互相配合，确保客户得到最全面的保
首期转账缴费:工行,农行和中行
续期转账缴费:工行,建行, 中行,农行及邮政领取服务时；
A、致电您的保险代理人；
B、保单相关受益人携带保单、身份证、转账存折等到 平安保险公司柜面中心直接办理；
生存金及理赔金转账支付:工行、农行
每年保单周年到期需办理续保交费时：
A、致电您的保险代理人；
障）——（站在您的立场上，我们看看社保提供只能满足一般的需要， 但个人保险是针对您个人的需要，灵活性比较大……
要求行动——让我们帮您设计一份保证三年一涨工资的养老金计划。
（六）我已经买了保险了
尊重与体恤——恭喜您，您有很好的保险意识，您这么早就拥有了保障。 厘清异议——除了这个原因，还有其他原因令你不再考虑保险吗？ 解说（调侃中显示大道理） ——就像买车，已经买了桑塔纳了为什么还要买奔驰，因为代表的身份不一样 • 就像买家具，买了椅子为什么还要买桌子，都是家具但功能不一样 • 就像买衣服，买了裙子为什么还要买面包服，都是衣服，但穿的季节不一样 • 今天我已经吃饭了，明天的饭我就不用吃了，呵呵，不能这么说吧 • 我已经有钱了，不想再有了，呵呵，不能这么说吧 • 这个月工资我已经领了，下个月就不用再领了，呵呵，不能这么说吧
B、将保费直接存入您首次办理保险时开户的工 行、 农村信用社、农行或中行的存折中
（转账可参加公司抽奖）
会场流程及细节注意要点：
[正式版]营业部保单年检产说会ppt资料
9
第五步、上门接触（2/3）
年
➢第一部分：客户已有的保险保障
检
《保险保障 ➢第二部分：人生的全面保障
工
检视报告》
➢第三部分：人生不同阶段的保障需求
➢第四部分：客户保障额度需求分析
具பைடு நூலகம்
➢第五部分：我们的建议
的
使
《客户信息 ➢ 客户基本信息、保障信息
用
反馈表》
➢ 回来后完成客户保障缺口分析
说明：业务员上门只完成《 保障检视报告》的前三部分和《客户信息反馈表》，营业部后完成四、
将客户的信息向主管、促成人员沟通。
11
第六步、产说会（1/3）
一、产说会会中纪律：着装、迎宾、引座、静音 二、会中流程示意图：确认身份，填写《无人服务确认函》
迎宾
会前
会中
促成
迎宾台/业务员列 公司介绍或手 队等候/客户清单 语舞VCD
核对客户身份 业务员熟悉客 无人服务确认函/ 户 收集身份证号、手 机号
1. 收单或上门收单要快、准、狠。 快：签单第二天就收费，最迟6天，强调一周收单的概念； 准：再次刺激客户保障缺口，找准缺口作促成； 狠：快刀做收费动作，决不手软。
2. 新人现场签单建议主管或合作促成团成员陪同上门收单。
15
第七步、二次跟进（2/2）
（一）针对年检会中已签单未交费客户的回访函 （二）针对已促成且同意交费客户的回访话术 （三）针对年检会中未签单客户的回访函 （四）针对未到场客户拜访话术（电约3次）
报告》的前三部分内容。 《保险保障检视报告》 狠：快刀做收费动作，决不手软。 新人现场签单建议主管或合作促成团成员陪同上门收单。
1、细分客户 迎宾台/业务员列队等候/客户清单
第五步、上门接触（2/3）
年
➢第一部分：客户已有的保险保障
检
《保险保障 ➢第二部分：人生的全面保障
工
检视报告》
➢第三部分：人生不同阶段的保障需求
➢第四部分：客户保障额度需求分析
具பைடு நூலகம்
➢第五部分：我们的建议
的
使
《客户信息 ➢ 客户基本信息、保障信息
用
反馈表》
➢ 回来后完成客户保障缺口分析
说明：业务员上门只完成《 保障检视报告》的前三部分和《客户信息反馈表》，营业部后完成四、
将客户的信息向主管、促成人员沟通。
11
第六步、产说会（1/3）
一、产说会会中纪律：着装、迎宾、引座、静音 二、会中流程示意图：确认身份，填写《无人服务确认函》
迎宾
会前
会中
促成
迎宾台/业务员列 公司介绍或手 队等候/客户清单 语舞VCD
核对客户身份 业务员熟悉客 无人服务确认函/ 户 收集身份证号、手 机号
1. 收单或上门收单要快、准、狠。 快：签单第二天就收费，最迟6天，强调一周收单的概念； 准：再次刺激客户保障缺口，找准缺口作促成； 狠：快刀做收费动作，决不手软。
2. 新人现场签单建议主管或合作促成团成员陪同上门收单。
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第七步、二次跟进（2/2）
（一）针对年检会中已签单未交费客户的回访函 （二）针对已促成且同意交费客户的回访话术 （三）针对年检会中未签单客户的回访函 （四）针对未到场客户拜访话术（电约3次）
报告》的前三部分内容。 《保险保障检视报告》 狠：快刀做收费动作，决不手软。 新人现场签单建议主管或合作促成团成员陪同上门收单。
1、细分客户 迎宾台/业务员列队等候/客户清单
保单年检课件
保单年检七项检查顺序
4-5-6-7-1-2-3 ！
先服务，后沟通！
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如何进行保单年检？
保单年检的流程
客户筛选
电话约访
保单汇总
解决实务 问题
利益分析
提供建议
保障完善
课程内容
工具设计背景 保单年检说明 保单年检工具介绍 保单年检工具运用示范 保单年检会运作
三个主抓
1. 主抓周单元经营
2. 主抓E化应用
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3. 主抓客户资源管理
10
“客户难找”，没有客户资源
平安公司从公司、团队、到伙伴都在千方百计的挖 掘客户资源
中国人寿是目前世界上拥有客户资料最多的寿险公 司，这些资源是其他公司无法比拟的。
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感受到买了保单以后，放在抽屉里就没人管了。
双赢：
为客户处理保单上的疑问，让客户更善用、珍惜这份保单，也为加 保创造良机
保单年检常规七项
序号
1 2 3 4 5 6 7
“保单年检”检什么？ 保障是否足额
保障是否全面 保障是否合理 信息变更检查 缴费及保单效 力问题检查 后续服务检查 生存金、返还 金领取检查
封面：活动宣传
2、《家庭保单年检报告》
3、 《家庭保障需求一览表》
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4、 《国寿热销险种一览表》
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《保单年检会》ppt课件58页PPT
收入线
支出线
0岁
25岁
疾病
生活费
买车、买房 生育、抚养费
创业、成家
养老准备 应急钱
60岁
身终
意外
• 保险不是用来改变您的生活，而是防止您的 生活被改变。
• 保险不是买，而是得（得保障、得利益）不 是花钱、不是消费，而是存钱，并通过有效 的存钱来按排好自己和家人的美好未来。
• 保险是让老年人在失去赚钱能力时，依然可 以独立的享受舒适的生活，幸福和尊严永存 。
公司介绍
www.themegaller
中国人寿保险（集团）公司
中华人民共和国财政部
68.37%
世界 500强 企业 中国 最大 的商业寿险公司
全球上市寿险公司市值 第一位 1035亿元 品牌价值领跑金融业 保费收入、资产总额、客户规模、市场占有率
排名 业界第一
中国人寿——
正式升格为副部级
遗憾的是他盲目扩张，最终导致资金链断裂， 将企业拖进深渊，扩张掏空企业，国光被迫非法 集资，最终资不抵债，堕入深渊，自己也因“非 法集资”罪名判入狱4年。出狱后一个人居住在 租来的小房子里，没有床，晚上睡破旧沙发，在 街头拾荒充饥，捡上万烟头吸食过瘾，身穿比街 头乞丐还破烂，屋子臭气熏天。从一个总裁变成 清洁工！
答谢晚宴 幸运抽奖（一等奖）
互动 问答
有奖问答
问题一：中国人寿保险成立于哪一年， 成立于哪里？
1949年成立于首都北京
问题二、中国人寿的形象代言人是？
•姚明
问题三、中国人寿的广告宣传语是？
相知多年 值得托付 要投就投中国人寿
莫忘为您的保单进行年检
专家提醒投保者，春暖花开之时， 莫忘为保单做一次“年检”。