家族办公室(FamilyOffice)
三招选准“家族办公室”
三招选准“家族办公室”作者：暂无来源：《金融理财》 2017年第8期文 _ 本刊记者李明敬在中国，家族办公室还处在初期阶段。
而在西方一些顶级家族之所以能够穿越百年，奇迹般地解决家族继承人缺乏的内部隐患，全球性战争、不断变化的经营环境、政府监管新规和经济衰退等外部变化，就是源于“家族办公室”。
如今，随着第一批富人的逐渐老去，财富传承成为富人考虑的重要因素。
于是，许多金融机构，包括银行、信托和财富管理公司纷纷涉足家庭办公室业务。
西方的家族办公室家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus” （家族主管）以及中世纪时期的大“Domo”（总管家）。
现代意义上的家族办公室出现于 19 世纪中叶，一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来，研究的核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。
这样就出现了只为一个家族服务的单一家族办公室（Single Family Office， SFO）。
1882年，约翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室。
总体来讲，西方家族对家族办公室，通常有以下八方面要求。
这些宏观或细碎的需求，均需要人品足够好且专业过硬的人士完成。
1、创立责任明确的家族经营管理结构，并将完整的家族价值和文化通过确立遗产体系和持续增长的家族社交网络，完整一致地传达下去。
2、更有效率、更成功地传承家族遗产和家族资产。
3、保证家族事业、财富、盈余、持有股份的有效分割。
4、适应家庭成员需求的中央集权解决管理方法。
5、寻求以个人或家庭方式难以甚至不可能获得的机构、高品质人才、专业顾问、基金管理人和资源。
6、平衡咨询顾问和超富家族之间的需求。
7、集中家族财富的财务管理，可以做出更顾全大局、易于接受的决定。
8、减少取得详细财政报表和投资方案的花费。
与中国超富家族对资产的需求不同，西方家族更倾向于系统建设整体家族传承方案，而这是专业金融机构没办法完成的。
洛克菲勒家族：信托保护资产使用家族信托作为家族财富防火墙的手段，已被相当一部分超高资产人士所了解。
家族办公室军规
家族办公室军规摘要：一、家族办公室的定义与作用二、家族办公室的军规内容三、家族办公室军规的实施与优势四、家族办公室军规的挑战与应对正文：一、家族办公室的定义与作用家族办公室（Family Office）是一种专门为家族提供全方位服务的机构，主要负责管理家族财富、投资、税务、法律事务以及家族成员的生活等方面。
家族办公室的核心目标是确保家族财富的保值、增值，并为家族成员创造一个安全、舒适的生活环境。
二、家族办公室的军规内容家族办公室的军规，即家族办公室的管理规则和行为准则，通常包括以下几个方面：1.组织架构：家族办公室的组织形式、管理层级、职能部门等，明确各岗位的职责和权限。
2.投资策略：家族办公室需要根据家族财富的特点和风险承受能力，制定合适的投资策略，包括资产配置、投资组合等。
3.风险管理：家族办公室需要建立完善的风险管理体系，包括合规、内部控制、审计等方面，确保家族财富的安全。
4.信息披露：家族办公室需要定期向家族成员披露财富状况、投资收益、费用支出等信息，提高家族成员的信任度。
5.家族成员行为规范：家族办公室需要制定家族成员的行为规范，包括家族价值观、道德标准、社会责任等方面，以维护家族声誉。
三、家族办公室军规的实施与优势家族办公室军规的实施，可以确保家族办公室的高效运作，为家族成员提供优质的服务。
同时，家族办公室军规的实施也有利于增强家族成员的凝聚力，提升家族的整体实力。
四、家族办公室军规的挑战与应对在实施家族办公室军规的过程中，可能会遇到一些挑战，如家族成员对规则的不理解和抵触、外部环境的变化等。
针对这些挑战，家族办公室需要做好沟通工作，提高家族成员的认知度和认同感，同时不断调整和完善军规，以适应家族和外部环境的变化。
总之，家族办公室军规是确保家族办公室高效运作、维护家族财富和家族成员利益的重要手段。
家族办公室的新使命,合规风险管理
New Mission of the Family Office - Compliance 家族办公室的新使命，合规风险管理家族成员的财务、安全、交往等基本需求都有赖于家族办公室的高效管理，家族办公室高管也在家族决策中扮85综合（含投资类、业主不明显）判决案例中针对企业家犯罪2319件案例。
在该分析报告中，针对20个产业进行分析，发现传统制造业，金融、保险业，综合（含投资类），建筑业、房地产业，批发和零售业这五个行业占据了67%。
该分析报告统计发现，2292名犯罪企业家中，企业内部职务明确的高达2144人，尤其是企业负责人（包括法定代表人、董事长、经理、厂长、矿长等正职和副职）高达1459人，占比68.1%。
由此可以看出，一旦企业惹上刑事责任，企业负责人通常难辞其咎。
纵观该分析报告，我们发现企业家犯罪几乎贯穿了企业生产经营的各个环节，尤其是在日常安全管理、财务管理、工程承揽、融资、物资采购等领域尤为明显。
我们的民营企业家（包括家族企业的实控人）面临着日益加剧的合规风险，这种风险自古就存在，是一直悬挂在民营企业/家族企业头上的一把达摩克利斯之剑。
解决这个难题的方案，就是合规！国内家族企业及其家族成员所面临的合规风险不断上升。
2018年4月21日，北京师范大学中国企业家犯罪预防中心在北京正式发布《2017中国企业家刑事风险分析报告》，并在2019年4月20日发布了《企业家刑事风险分析报告（2014-2018）》。
《2017中国企业家刑事风险分析报告》详细统计分析了2016年12月1日至2017年11月30日期间公开的刑事33%5%10%7%11%6%5%3%3%3%3%3%2%2%1%1%1%1%为什么要做合规管理？其他类教育业住宿、餐饮业卫生、社会保障和社会服务业科学研究、技术服务和地质勘察业文化、体育、娱乐业采矿业信息传输、计算机服务和软作业环境和公共设施管理业租赁和商务服务业电力、热力、燃气及水的生产和供应业居民服务和其他服务业交通运输、仓储业和邮政业农、林、牧、渔业批发和零售业建筑业、房地产业金融、保险业制造业86同时指出，民营企业家触犯频次最高的五大罪名依次为：非法吸收公众存款罪（1494次，19.71%）、虚开增值税专用发票罪（955次，12.60%）、职务侵占罪（744次，9.82%）、合同诈骗罪（520次，6.86%）以及单位行贿罪（488次，6.44%），占五年来民营企业家犯罪频次总数的５０％以上。
家族办公室及案例分析
家族资本
规划
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3、 MSD Capital 的运作模式
➢ 与其他家族的财富管理机构一样，MSD Capital 保持一定的资本基础以 及流动资金，并以长期资产增值为首要目的，他们会为此寻找有能力 的资产管理团队作为合作伙伴。
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4、 MSD Capital 的运作模式
➢ MSD Capital 的投资范围广泛，其过去 15 年间的投资充分分散在能源、 餐饮、通讯、金融、建筑与汽车等不同的行业，平均每笔投资金额大 约为 1-2.5 亿美元，同时也避免投资过于分散。
➢ 三星的影子无处不在，其旗下子公司业务涉及各个领域，无论是电子、 机械、化工、军事又或是纺织、金融、服务等行业。（见表1）
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2、三星集团秘书室
➢ 作为内置式家族办公室的三星集团秘书室，主要功能在于辅助李氏家 族管理庞大的三星集团。无家族办公室（Family Office，FO）之名、 行FO之实的三星集团秘书室，则对集团的集权管理和家族治理发挥 了决定性作用。秘书室担任着李氏家族大管家的角色，帮助家族凝聚 权力，集中管理分布在世界各地的子公司，并协调企业和家族之间的 利益。
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五、家族办公室案例分析
案例一
戴尔电脑公司私有化
案例二
三星集团秘书室
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案例一
戴尔电脑公司私有化
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1、事件
家族办公室的具体服务项目
家族办公室的具体服务项目家族办公室是一个为家庭成员提供综合服务的机构，为他们提供各种支持和帮助，使他们能够更好地处理家庭和工作之间的平衡。
以下是家族办公室的具体服务项目：1. 家庭日程管理：家族办公室可以帮助家庭成员管理日程安排，包括会议、社交活动、家庭聚会等。
他们会与每个家庭成员协商，并根据每个人的需求和喜好来安排日程。
2. 家庭行政事务：家族办公室可以处理各种家庭行政事务，包括账单支付、文件整理、信件处理等。
他们会确保家庭成员的事务得到及时处理，减轻他们的负担。
3. 旅行和活动安排：家族办公室可以帮助家庭成员安排旅行和参加各种活动。
他们会负责机票预订、酒店安排、行程规划等，为家庭成员提供全方位的旅行支持。
4. 子女教育支持：家族办公室可以提供子女教育方面的支持和帮助。
他们可以帮助家庭成员选择合适的学校和课程，并协助子女报名、安排课程表等。
5. 家庭财务管理：家族办公室可以帮助家庭成员管理财务事务，包括投资管理、税务规划、财产继承等。
他们会与家庭成员合作，制定合理的财务计划，确保家庭财务的稳定和增长。
6. 家庭健康管理：家族办公室可以为家庭成员提供健康管理方面的支持。
他们可以帮助安排体检、医疗预约、药品购买等，确保家庭成员的健康状况得到关注和管理。
7. 家庭安全保障：家族办公室可以提供家庭安全保障方面的支持。
他们会与专业安保公司合作，确保家庭的安全和隐私得到保护。
8. 家庭活动组织：家族办公室可以帮助家庭成员组织各种家庭活动，包括生日派对、家庭聚餐、假期庆祝等。
他们会根据家庭成员的需求和喜好，策划各种有趣的活动，增进家庭成员之间的互动和联系。
家族办公室的目标是为家庭成员提供全方位的支持和服务，帮助他们更好地处理家庭和工作之间的平衡。
通过提供以上各项服务，家族办公室致力于创造一个温馨和谐的家庭环境，让家庭成员可以更加轻松和愉快地享受生活。
财富传承与家族办公室的管理策略
财富传承与家族办公室的管理策略财富对一个家族的影响是持久而深刻的。
一方面，它可以带来更好的生活质量和更好的教育资源，另一方面，却也可能带来各种问题，如家族成员间的财富争夺、企业传承问题以及家族文化的保持等等。
因此，在财富传承的问题上，家族办公室的管理策略变得越来越重要。
一、什么是家族办公室首先，让我们来了解一下什么是家族办公室（Family Office）。
家族办公室是一个专为高净值家族量身定制的财富管理机构，主要负责家族的资产管理、财富传承、风险控制、家族文化传承、家族成员教育等方面工作。
目前，大多数家族办公室都是独立于家族企业的，它们与家族企业、家族基金、家族慈善基金等进行协作，从而构建一个全面的家族财富管理体系。
二、家族办公室的作用家族办公室的作用主要分为以下几个方面：1、财富管理家族办公室的首要任务是维护家族财富。
在这方面，它们可以通过建立家族信托、设置家族基金等方式，以有效的方式管理家族财富，减少税务风险和保护家族财产。
2、财富传承家族办公室帮助家族成员规划资产分配计划，指导家族成员进行理性消费，以确保家族的财富延续下去。
这是家族办公室的核心工作之一。
3、家族文化传承在家族办公室的帮助下，家族文化能够得到有效的传承和保持。
家族办公室可以制定一些文化计划，如家族宗旨、家族纪念等，为家族建立稳固的家族文化，使家族能够一代又一代传承下去。
4、家族成员教育无论是对于家族中的年轻人还是年长成员，家族办公室都可以提供丰富的培训和教育，帮助家族成员更好地管理家族资产和管理家族关系。
三、家族办公室的管理策略在家族办公室的管理中，有几个关键策略可以帮助家族办公室更好地为家族管理财富：1、家族治理家族企业潜在的问题常常就在于缺乏有效的家族治理机制。
因此，家族办公室需要建立统一的家族治理机制，并帮助家族成员制定家族宪法、家族规章制度等，从而加强家族组织的管理和控制。
2、资产配置与风险控制家族办公室的核心工作之一就是合理配置资产，降低风险。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国家族办公室是指由家族成员共同管理的企业，通常由家族中的几代人共同持有和经营。
家族办公室在中国近年来逐渐兴起，成为企业家族管理和传承的重要形式。
下面将从家族办公室的定义、特点、发展现状、优势和挑战等方面进行详细介绍。
一、家族办公室的定义1.1 家族办公室是指由家族成员共同持有和经营的企业，通常由家族中的几代人共同管理。
1.2 家族办公室通常由家族成员组成董事会或管理层，负责企业的战略规划和决策。
1.3 家族办公室的目标是实现家族财富的长期保值增值，并为家族成员提供持续的经济支持。
二、家族办公室的特点2.1 家族办公室具有家族传承和家族价值观的特点，注重家族文化的传承和延续。
2.2 家族办公室通常注重长期经营和可持续发展，不仅考虑眼前利益，更关注家族财富的长期增值。
2.3 家族办公室的管理结构相对灵活，可以根据家族成员的需求和特点进行调整。
三、家族办公室在中国的发展现状3.1 中国家族办公室的数量逐渐增多，越来越多的家族企业开始采取家族办公室的管理模式。
3.2 中国家族办公室在管理和治理方面逐渐趋于专业化和规范化，家族成员开始注重企业的长期战略规划和风险管理。
3.3 中国家族办公室在家族传承和家族文化传承方面取得了一定的成绩，越来越多的家族企业实现了代际传承。
四、家族办公室的优势4.1 家族办公室可以充分发挥家族成员之间的信任和默契，促进企业的稳定经营和长期发展。
4.2 家族办公室可以更好地继承和传承家族文化和价值观，保持企业的独特性和竞争优势。
4.3 家族办公室可以更好地实现家族财富的长期保值增值，为家族成员提供持续的经济支持和发展机会。
五、家族办公室面临的挑战5.1 家族办公室管理和治理结构不够规范和专业，容易出现家族成员之间的利益冲突和管理混乱。
5.2 家族办公室传承问题仍然存在，家族企业的代际传承和管理能力传承仍然面临挑战。
5.3 家族办公室在市场竞争和变革中需要不断调整和创新，才能保持企业的竞争力和发展活力。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国引言概述：家族办公室是指由家族成员共同管理的专门机构，旨在为家族财富进行有效的管理和传承。
在中国，随着家族企业的兴起和财富的积累，家族办公室逐渐成为管理家族财富和家族事务的重要机构。
本文将从五个方面详细阐述家族办公室的定义、功能、运作模式、挑战和发展趋势。
一、家族办公室的定义：1.1 家族办公室是家族财富管理的专门机构，由家族成员共同组成，负责制定和执行家族财富管理策略。
1.2 家族办公室的主要职责包括家族财富规划、投资管理、税务筹画、家族管理和家族事务管理等。
1.3 家族办公室的目标是实现家族财富的长期保值增值，同时确保家族成员的利益最大化。
二、家族办公室的功能：2.1 家族财富规划：家族办公室通过制定长期财富规划，确保家族财富的合理配置和风险控制。
2.2 投资管理：家族办公室负责对家族资产进行投资管理，包括投资组合的构建、资产配置和风险管理等。
2.3 家族管理：家族办公室制定家族管理结构，明确家族成员的权责和决策机制，以确保家族利益的平衡和长期稳定。
三、家族办公室的运作模式：3.1 内部运作：家族办公室通过建立专业团队，包括财务、法务、投资和管理等专业人员，实施家族财富管理策略。
3.2 外部合作：家族办公室与专业机构合作，如投资银行、律师事务所和财务顾问等，共同实现家族财富管理目标。
3.3 家族参预：家族办公室鼓励家族成员参预决策和管理，保持家族的凝结力和家族文化的传承。
四、家族办公室面临的挑战：4.1 家族冲突：家族办公室需要处理家族成员之间的利益冲突和意见分歧，确保决策的公正和家族的和谐。
4.2 专业化要求：家族办公室需要建立专业团队，提升专业能力，以应对日益复杂的财富管理和投资环境。
4.3 持续发展：家族办公室需要不断适应变化的经济环境和家族需求，实现持续的发展和创新。
五、家族办公室的发展趋势：5.1 专业化程度提升：家族办公室将更加注重专业能力的培养和引进，以适应日益复杂的财富管理需求。
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作由办公室聘请人员直接来管理，也有部 分可能会委派外部管理。
• 家族资产持续管理：聘请及直接共同管理 • 家族企业运营管理：聘请或直接管理 • 家族事务关系管理：聘请及直接共同管理 • 家族教育健康管理：聘请管理
• 家族资产持续管理：
• 家族办公室是一个由相关领域专家组成，专注于一个财富 家族的投资及私人需求等事务的私人公司。
家族办公室的主要功能
• 是负责治理及管理四大资本： 金融资本； 家族资本； 人力资本； 社会资本。
• (1)金融资本。
从整体上进行家族财富的集中化管理，将分布于多家 银行、证券公司、保险(放心保)公司、信托公司的家族金 融资产汇集到一张家族财务报表中，通过遴选及监督投资 经理，实行有效的投资绩效考核，实现家族资产的优化配 置；家族财务的风险管理、税务筹划、信贷管理、外汇管 理等日常需求也是家族办公室处理的内容。
2 、家族教育包含家族精神传承，首先要搞清楚为什么需要 传承，不传又怎么样？然后是传什么，最后才是怎么传。 这对于家族的未来至关重要，让家族成员的感到自豪。
3 、健康管理在我国还是一个新概念，制定为家族成员的检 查计划，保障家族成员的健康 。
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读书破万卷，下笔如有神--杜甫
2 、家族的重要纪念日以及活动仪式等都需要精心准备， 特别是对于新生代与年长一代如何更好沟通。
3、 合理、妥善的家族活动计划是彼此增进感情的主要 途径。
• 家族教育健康管理：
1 、永续经营是家族企业的终极梦想，协助培育下一代成为 足以管理家族企业的能力，以及提供机会去学习如何去处 理相关事务的经验，是家族办公室重要的课题。
家族办公室(Family Office)
• 将家族可能面对的投资、保险、法律、税务和慈善机构设 立等事务都统筹起来，而家族办公室(亦称作“家族账 房”、“家族理财室”或“家族事务公司”)便是基于这 样的需求而诞生。
• 超高净值家族的财富管理不仅局限于财务问题，还有很多 软性问题，比如是家族和睦、家族教育、慈善、礼仪、管 家服务等财富管理功能。
1、对于极度富有的家族来说，资产有效的管理是首要工作， 然而要管理一个规模庞大且需永续经营的家产，除了有完 善的资产配置外，更要确保资产的稳定增值。
2、家族资产的继承和分配最容易产生争论，一旦忽略事先统 筹，直接的后果就是资产的快速流失；妥善的保险和信托 的规划，可以降低此种风险发生的机率。
3、慈善事业对于富有人士而言扮演着很重要的角色，不仅可 以提升整个家族的名誉，也可藉此增进家族成员的向心力， 更可以回馈于社会大众；另外，还可以享受税赋减免的优 惠。
• 家族企业运营管理：
每个家族都有其致富的本业，可能是贸易、不动产开
发或是投资而来，未来将会遇到所有权和经营权是否分离 的问题?是透过专业经理人或是由家族成员来管理?以及家 族股权如何分配的问题?都需要提供相关信息来协助决策。
• 家族事务关系管理：
1 、戏剧性的恩怨情仇总是频频上演于豪门之中，家族 成员间和各世代间的人际关系，若不妥善处理将会损 及整个家族的根基，而这也许也是家族办公室最具挑 战性的工作。
• (4)社会资本。
还要负责包括家族慈善资金的规划和慈善活动的管理、 家族社交活动及家族声誉等社会资本的保值增值，重要的 关系网络需要家族在的帮助下进行持续的浇灌和系统的管
理。
• 设立家族办公室的原因: 其一是防止家族资产利益受到损害； 其二是建立良好沟通渠道加强向心力； 其三是私密性强保障家族及成员利益。
• (2)家族资本。
承担了守护家族资本的职能，不但包括家族宪法、家 族大会等重要的家族治理工作和家族旅行与仪式(婚丧嫁 娶等)的组织筹办，还包括档案管理、礼宾服务、管家服
务、安保服务等家族日常事务。
• (3)人力资本。
要强化家族的人力资本，通过对不同年龄段家族成员 的持续教育，提升能力与素质；下一代培养和传承规划是 工作的重点，下一代家族成员的正式大学教育、实习和工 作需要进行系统规划，并结合战略目标、家族结构、产业 特征、地域布局等因素进行具有前瞻性的传承设计。