平台公司融资项目的尽职调查要点
融资计划书的投资人尽调要点
融资计划书的投资人尽调要点在当今的商业世界中，融资是许多企业发展壮大的重要途径。
而对于投资人来说，在决定是否投资之前，对企业的融资计划书进行详尽的尽调是至关重要的。
这不仅有助于他们了解企业的真实情况，降低投资风险，还能为其做出明智的投资决策提供有力的依据。
以下是投资人在对融资计划书进行尽调时的一些关键要点。
一、企业基本情况首先，投资人会关注企业的基本信息，包括企业的成立时间、注册地址、经营范围、股权结构等。
了解企业的发展历程和背景，有助于判断其稳定性和可持续性。
同时，要考察企业的核心团队成员。
团队的专业背景、行业经验、领导能力以及团队的协作精神都是重要的考量因素。
一个优秀的团队往往能够在激烈的市场竞争中脱颖而出，带领企业取得成功。
二、市场分析对企业所处的市场进行深入分析是必不可少的。
投资人会关注市场的规模、增长趋势、竞争格局以及市场的潜力。
了解市场的需求和痛点，以及企业的产品或服务在市场中的定位和竞争力。
这包括对目标客户群体的精准分析，如客户的年龄、性别、地域分布、消费习惯等。
同时，要评估企业对市场变化的适应能力和应对策略。
三、产品或服务投资人会详细了解企业的产品或服务。
包括产品或服务的特点、优势、创新性，以及与竞争对手的差异化。
考察产品或服务的研发投入、技术壁垒、质量控制等方面。
同时，关注产品或服务的市场接受度和口碑。
了解企业的产品线规划和未来的升级改进计划，以判断其持续发展的能力。
四、商业模式清晰、可行的商业模式是企业成功的关键。
投资人会审视企业的盈利模式，包括收入来源、成本结构、利润空间等。
了解企业如何实现价值创造和价值传递。
评估商业模式的可持续性和可扩展性。
例如，是否能够通过规模效应降低成本，是否有多元化的收入渠道，以及在面对市场变化时商业模式的调整灵活性。
五、财务状况财务状况是投资人重点关注的内容之一。
包括企业的资产负债表、利润表、现金流量表等。
分析企业的财务数据，评估其偿债能力、盈利能力和营运能力。
创业融资过程中的尽职调查重点有哪些
创业融资过程中的尽职调查重点有哪些在创业的道路上，融资往往是企业发展的关键一步。
而在融资过程中，尽职调查是投资方评估创业项目的重要环节。
那么，创业融资过程中的尽职调查重点都有哪些呢？首先，财务状况是尽职调查的重中之重。
投资方需要清晰了解企业的财务健康状况，包括营收、利润、成本结构等。
营收方面，要审查其增长趋势、稳定性以及主要的收入来源。
是依赖单一的大客户，还是有多元化的客户群体？利润状况则反映了企业的盈利能力，要分析其利润率的高低以及变化趋势。
成本结构的合理性也至关重要，比如人力成本、原材料成本、营销成本等是否在可控范围内。
同时，还要查看企业的财务报表是否真实、准确，有无潜在的财务风险，如负债过高、现金流紧张等。
其次，市场与竞争分析也是必不可少的。
投资方会关注企业所处的市场规模和增长潜力。
这需要对市场进行详细的调研和分析，了解市场的总体规模、增长速度以及未来的发展趋势。
比如，是一个新兴的快速增长的市场，还是一个已经成熟、竞争激烈的市场？对于竞争情况，要评估企业在市场中的竞争地位，竞争对手有哪些，企业的竞争优势是什么。
是凭借独特的产品或服务，还是高效的运营模式，亦或是强大的品牌影响力？此外，还需了解行业的进入壁垒，判断新的竞争对手进入的难易程度。
商业模式的可行性和可持续性同样是重点。
一个清晰、合理且具有创新性的商业模式是企业成功的关键。
投资方会审视企业的价值主张，即企业为客户提供了什么样的独特价值。
例如，是提供了更优质的产品、更便捷的服务，还是更低廉的价格？盈利模式也很重要，企业如何实现盈利，收入来源是否多元化，是否具有足够的盈利空间？再者，要考察企业的运营模式，包括供应链管理、生产流程、销售渠道等，是否高效、灵活，能够适应市场的变化。
团队素质和能力也是投资方关注的核心要点之一。
一个优秀的创业团队能够带领企业克服种种困难，实现发展目标。
团队成员的专业背景、行业经验、领导能力等都在考察范围内。
是否有在相关领域深耕多年的专家，是否有成功的创业经验或大型企业管理经验？团队的合作精神和凝聚力如何，是否能够在困难面前团结一致，共同应对？此外，核心成员的稳定性也是一个重要因素，过往是否有频繁的人员变动情况。
融资租赁业务尽职调查内容与要点
融资租赁业务尽职调查内容与要点一，公司基本情况1，注册资本、法定代表人、经营范围和经营期限等。
2，历史沿革包括企业创立和发展历程，历次变更、注册资本、隶属关系、股权结构和管理层重大变化的情况。
3，主营业务包括企业分部主业内容和近三年经营情况、企业主业经营特点，相对于竞争对手的优势与劣势，以及企业所面临市场环境的机会与威胁。
4，股权结构①，企业所有权结构现状、股东出资方式和出资资产情况；②，企业其他重要关联企业的情况；③，增资情况，实际控制人变化；④，代持股份情况；⑤，是否存在出资不实或抽逃资金的情况；⑥，是否存在无形资产出资但相应的无形资产评估不规范，或者明显不属于企业经营需要的无形资产；⑦，是否存在固定资产出资但相关产权未过户的情况。
二，财务方面1，注册资本实收资本与注册资本2，企业财务情况资产负债、所有者权益情况，营业收入、主营业务成本、净利润。
3，资产构成结构有形资产，无形资产（估值是否恰当）及各所占比例，注册商标，固定资产所占比例（房屋、机械等各所占比例），负债结构，（短、长期负债）。
4，土地所占资本比例是否有土地使用权证书，租赁土地还可使用年限。
5，公司净利率毛利率有多少，主要收入来源、成本费用和利润构成及其波动情况，现金流结构和变化情况等。
6，是否有免税项目免税规定、免税范围，公司在减免退税上面是否有按政府要求上报，公司的缴税凭证等。
7，公司的进账单出库单，购、销，存等单据凭证是否齐全，银行对账单，现金流量单等是否齐全真实。
三，生产方面1，原材料种类及其他辅料，包括用途及比例，主要供应商的情况及主要条款；2，是否取得环境许可；3，产品系列与单位成本产品零部件构成细分及明细，主产品用途、发展前景及所在业务比重；4，是否形成了产业链，处于整产业链条的哪个环节，该环节的利润率；5，产品附加值，质量、价格是否有相对优势。
四，销售1，销售模式，销售网络；2，主要客户及其在公司销售总额中的比重、地域分布状况；3，扩大销售的主要措施和营销手段；4，销售模式的风险，尤其是销售和货款回笼之间的关系是否存在依赖主要客户的情况；是否存在依赖关键销售人员的情况，如存在应当完整如实地披露。
融资租赁业务尽职调查要点
融资租赁业务尽职调查要点尽职调查是指在进行投资、融资等业务前，对企业进行全面、细致的调查和评估，为投资者提供可靠的决策依据。
对于融资租赁业务而言，尽职调查同样非常重要。
下面将就融资租赁业务的尽职调查要点进行详细阐述。
一、公司概况调查在进行融资租赁业务尽职调查时，首先要对公司的概况进行了解和调查。
主要包括以下几个方面：1. 公司背景和历史：了解公司的发展历程、经营范围、所处行业的竞争环境等情况，以便评估公司的经营实力和潜在风险。
2. 组织结构和管理团队：了解公司的组织结构和管理团队的背景、经验和能力，以便评估公司的管理水平和决策能力。
3. 公司财务情况：通过查阅公司的财务报表、财务指标等，了解公司的资金状况、经营业绩和盈利能力等，并分析其财务健康状况。
二、项目调查在融资租赁业务中，项目是核心，因此对项目进行调查是非常重要的。
主要包括以下几个方面：1. 项目背景和市场需求：了解项目的背景、市场需求和发展前景，以便评估项目的可行性和市场竞争力。
3. 项目规模和资金需求：了解项目的规模、资金需求和资金用途，以便评估项目的融资需求和资金回报率。
4. 项目团队和运营能力：了解项目团队的背景、经验和能力，以便评估项目的运营能力和实施风险。
三、法律及合规调查在融资租赁业务中，法律及合规调查是非常重要的一环。
主要包括以下几个方面：1. 公司状况：了解公司是否合法注册，是否有相关行业从业资质，以及与本次融资租赁业务相关的法律规定。
2. 合同及文件审核：对公司的合同、文件等进行审核，确保所有合同的合法性、有效性，并评估其中可能存在的风险。
3. 信用评估：了解公司的信用状况，包括与银行、供应商等的合作关系，以便评估公司的还款能力和相应风险。
四、风险评估在进行融资租赁业务尽职调查时，风险评估是非常重要的一环。
主要包括以下几个方面：1. 市场风险：评估所处市场的竞争环境和发展前景，以及该融资租赁项目在市场中的地位和竞争力。
如何做好融资项目的尽职调查(85页)
如何做好融资项目的尽职调查融资项目的尽职调查是指投资方对所投资项目进行的一系列全面、深入的核查和评估工作。
它是选择是否对该项目进行投资的重要依据。
本文将从以下几个方面介绍如何做好融资项目的尽职调查。
一、尽职调查的目的和重要性尽职调查的目的是为了全面了解所投资项目的真实情况、风险点和优势。
通过尽职调查，可以找到项目中存在的问题和风险，避免投资方因不明情况而犯错。
同时，也能够确定合理的投资回报、投资风险和其他基本条件。
因此，融资项目的尽职调查可以大大降低风险、提高投资成功率。
二、尽职调查的内容和方法在进行融资项目的尽职调查时，需要对以下几个方面进行核查：1.公司和项目的投资方需要对公司和项目的进行了解，包括公司组织架构、所处行业、市场竞争状况等。
同时，也需要了解项目的历史、现状和未来计划。
2.财务和会计状况财务和会计状况是尽职调查的重要内容，需要了解公司的收入、成本、利润等情况，以及相关的纳税、财务报表等资料。
3.合同和协议尽职调查还需要对公司已经签订的合同和协议进行检查，包括投资合同、供应商合同、客户合同等。
4.人力资源和管理人力资源和管理是企业的核心竞争力，也是尽职调查的重要方面。
需要了解公司的人员组成、员工福利、薪酬等情况，以及公司的管理模式和决策机制等。
5.知识产权和法律问题在投资之前，投资方需要了解公司的知识产权状况，包括注册商标、专利、著作权等情况。
此外，还需要检查公司是否存在合规问题和法律风险。
在进行尽职调查时，可以采用以下方法：1.网络搜索和查询公开资料可以通过互联网和其他渠道查询公司和项目的公开资料，包括官方网站、行业协会、新闻报道等。
2.实地考察实地考察可以检查公司的办公场所、生产线和设备等情况，同时也可以了解公司的内部管理和人员组成情况。
3.访谈和调查可以通过与公司的相关人员进行访谈和调查，了解公司的运营情况、管理方式、产品和服务情况等。
三、尽职调查的注意事项在进行尽职调查时，需要注意以下几个问题：1.尽可能全面和深入尽职调查需要尽可能全面和深入地了解公司和项目的情况，找出隐患和风险点，避免因遗漏导致的损失。
公司融资租赁项目尽职调查报告
公司融资租赁项目尽职调查报告1. 引言本文档为公司融资租赁项目尽职调查报告，旨在对该项目进行全面的调查分析。
通过对公司背景、市场前景、财务状况、法律合规性等方面的调查，对该项目的可行性进行评估。
2. 公司背景2.1 公司名称该公司为XX有限公司。
2.2 公司成立时间该公司成立于xxxx年xx月xx日。
2.3 公司业务范围该公司主要从事融资租赁业务，为企业提供设备租赁、车辆租赁等服务。
2.4 公司规模该公司目前拥有xxx名员工，并在多个城市设有办事处。
3. 市场前景根据对市场的调查分析，融资租赁行业在近年来一直保持较快的增长趋势。
随着我国经济不断发展，企业对设备更新换代的需求不断增加，融资租赁成为一种灵活且便捷的融资方式。
因此，公司在当前市场环境下有良好的发展前景。
4. 财务状况4.1 资产状况根据对公司财务报表的分析，公司资产总额为xxx万元，资产负债率为xx%，资产负债结构合理。
4.2 盈利能力公司过去三年的营业收入和净利润均呈现逐年增长的趋势。
营业收入从xxxx万元增长到xxxx万元，净利润从xxxx万元增长到xxxx万元。
4.3 偿债能力公司的偿债能力较强，短期偿债能力、长期偿债能力和综合偿债能力均属于较好水平。
5. 法律合规性5.1 公司注册情况公司已完成工商注册，并具备完全的法人资格。
5.2 相关政策合规性公司在经营过程中能够遵守相关法律法规和政策要求，不存在严重违规行为。
5.3 合同合规性公司与客户签订的租赁合同合法、有效，无法律风险。
6. 风险分析6.1 市场风险融资租赁行业竞争激烈，市场份额争夺激烈，需保持行业竞争力。
6.2 法律风险随着相关法律法规的变化，公司需要不断跟进并遵守，以避免法律风险。
6.3 还款风险虽然公司偿债能力强，但若客户还款能力下降，可能会对公司的经营产生影响。
7. 结论综合以上调查分析，认为该公司融资租赁项目具备一定的可行性和发展潜力。
然而，需要注意市场竞争风险、法律合规风险以及还款风险等问题。
以c轮融资为目的的尽职调查要点
文章标题：深度探讨：以C轮融资为目的的尽职调查要点一、引言在创业公司的发展过程中，融资环节是至关重要的一环。
而在C轮融资阶段，投资者往往会进行全面的尽职调查，以确保投资的可行性和风险可控性。
本文将就以C轮融资为目的的尽职调查要点展开深入探讨，为创业公司提供指导和建议。
二、市场分析1. 了解行业发展趋势和市场规模在进行C轮融资的尽职调查中，投资者首先会关注行业的发展趋势和市场规模。
创业公司应当清晰地呈现该行业的增长潜力、市场空间和竞争格局，以及自身在该市场中的地位和优势。
2. 竞争对手分析投资者也会关心创业公司的竞争对手情况，包括其市场份额、产品特点、运营模式等。
创业公司需要对竞争对手进行全面的分析和比较，展现自身的竞争优势和差异化特点。
三、商业模式1. 收入来源和盈利能力在尽职调查中，投资者会对创业公司的收入来源和盈利能力进行详细的了解。
创业公司应该清晰地呈现自身的商业模式，包括盈利模式、成本结构、收入渠道等，并提供可靠的数据支撑。
2. 用户增长和留存投资者也会关注创业公司的用户增长和留存情况。
创业公司需要清晰地展现用户增长的渠道和策略，并提供用户留存和复购的数据，以证明自身的商业模式和盈利能力。
四、团队和管理1. 创始团队背景和能力投资者会对创业公司的创始团队进行深入的评估。
创业公司需要清晰地展现创始团队的背景、能力和经验，并证明其能够有效运营和管理企业。
2. 组织架构和管理模式投资者也会关注创业公司的组织架构和管理模式。
创业公司应当清晰地呈现其组织架构和管理流程，包括团队构成、管理层组织和决策机制等，以展现其管理能力和执行力。
五、财务状况1. 财务报表和财务指标在进行尽职调查时，投资者会对创业公司的财务状况进行全面的审查。
创业公司需要准确地呈现财务报表和财务指标，包括营收情况、成本费用、盈利能力等，以证明自身的健康财务状况。
2. 资金运作和风险控制创业公司还需要清晰地呈现其资金运作和风险控制情况。
融资计划书的投资人尽职调查重点是什么
融资计划书的投资人尽职调查重点是什么11 合同主体甲方：＿___________________________乙方：＿___________________________111 合同标的本合同旨在明确融资计划书的投资人尽职调查的重点内容、范围、方式以及相关要求，以保障投资人在做出投资决策前能够充分了解融资项目的真实情况，降低投资风险。
112 投资人尽职调查的重点内容1121 企业基本情况包括企业的历史沿革、注册信息、股权结构等。
企业的组织架构、管理层构成及背景。
1122 业务与市场企业的主营业务、产品或服务。
市场定位、市场份额及竞争状况。
营销策略和销售渠道。
1123 财务状况过去若干年度的财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表。
财务指标分析，如偿债能力、营运能力、盈利能力等。
财务预测和预算。
1124 资产情况固定资产的状况，包括所有权、使用情况、折旧等。
无形资产，如专利、商标、版权等。
1125 法律合规企业是否存在未决的法律诉讼、仲裁或潜在的法律纠纷。
重大合同的审查，包括合同的合法性、有效性和履行情况。
企业是否遵守相关法律法规，如环保、劳动等方面的法规。
113 权利义务1131 甲方（投资人）的权利义务权利有权要求乙方（融资方）提供真实、准确、完整的尽职调查所需资料。
有权对乙方的业务、财务、资产等进行实地考察和访谈。
有权根据尽职调查结果决定是否进行投资。
义务按照约定的方式和时间进行尽职调查。
对在尽职调查过程中获取的乙方商业秘密和敏感信息予以保密。
1132 乙方（融资方）的权利义务权利有权了解甲方尽职调查的目的和范围。
有权要求甲方在尽职调查过程中遵守法律法规和商业道德。
义务配合甲方的尽职调查工作，提供所需的资料和协助。
保证所提供的资料真实、准确、完整，不存在虚假陈述或重大遗漏。
114 违约责任1141 若甲方违反保密义务，泄露乙方商业秘密或敏感信息，应承担相应的赔偿责任，并采取措施消除影响。
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平台公司融资项目的尽职调查要点
政府平台公司融资项目的尽职调查要点
对地方政府平台公司融资项目可能存在的风险点进行梳理，以便有针对性地进行尽职调查，尽可能准确地判断项目的风险程度。
地方平台公司的共同点在于其大部分经营收入均直接或间接来源于财政，包括财政直接补贴和经过市场化运作方式获得作为对价支付的财政资金，如因承建当地基础设施项目而获得的投资成本返还等。
也就是说，地方平台公司的最终还款来源均为当地的财政资金。
本文主要从实质风险判断角度分析，所指地方平台公司的范围更加广泛一些，只要存在当地财政隐形担保或增信的公司，包括以财政资金暂时解决流动性问题的公司，均可认为是地方平台公司，也包括近几年地方政府及其融资平台新设的一些子公司等。
而对于地方平台公司融资项目的调查分析，建议从以下几方面重点考虑：
一、当地财政状况
分析当地财政状况是对地方平台公司融资项目进行尽职调查和风险评估的第一步。
平台公司的特性决定了其还款能力对当地
财政状况的依赖程度非常高。
地方财政相关资料的获取途径一般包括政府网站、交易对手提供和媒体信息。
在当地政府网站的信息公开中，一般会找到上年度的财政收支情况，运气好的话也会找到三年以上的财政收支情况。
不过数据比较粗略，也没有详细的分类，能获取的数据几乎只有财政收入总计和支出总计，包括一般预算收入、政府性基金收入和预算外收入，支出也是对应的一般预算支出、政府基金支出等大项。
其中一般预算收入主要来源于工商税收和其它税种，比较具有稳定性，也是当地财政实力的重要体现，可是如果当地产业结构比较单一，就需要考虑该种产业的发展趋势，如煤炭、钢铁等因为经济下行导致行业整体不景气，对当地税收影响就比较大，甚至可能造成当地税收大幅下降。
而政府性基金收入主要就是土地出让收入，这部分收入受当地土地市场的影响，稳定性较差。
如果一个政府前几年的收入主要依赖于政府性基金收入，在进行风险判断时就需要考虑项目存续期间当地可供出让的土地储备、土地供求情况等信息。
当然这个也受房地产市场和中央政府调控力度的影响。
之后需要分析当地政府支出和负债情况。
关于这方面的详细资料，当地政府网站披露的可能性基本没有，当前比较可行的方
式是要求交易对手提供，再结合当地的财政收入和支出进行综合判断这些资料数据的准确性。
另外经过其它一些辅助途径，也能够对当地政府债务有个大概认识，比如统计一下当地主要的平台公司对外负债、发债和偿还情况，再结合当地财政收入进行对比，大致估算一下财政偿债的压力。
在地方政府债务数据不透明的情况下，我们对项目的选择就倾向于熟悉区域的公司。
如果在某个地方开展过业务，对当地情况比较了解，在判断风险时，至少在获取资料方面会比较顺利；而对于初次涉及的地区，特别是异地，面临的困难就比较多，风控把握的倾向就可能会从严。
最后，一些不可测因素也会影响当地财政情况，如自然灾害，严重情况下会直接破坏当地经济环境。
如果调查时发现融资方所在区域遭受自然灾害，调查人员有必要了解一下当地受灾情况，以判断会否影响融资方的日常经营和当地的财政情况。
二、平台公司的综合实力
平台公司的综合实力并不但仅是指其资产情况，还包括平台公司的级别、股东和负责人协调财政资金的能力，具体能够从股东结构、资产结构、主营业务、金融机构负债情况多方面判断。
（一）平台公司的股东结构。
平台公司的股东结构基本决定了该平台公司的级别，是省级、省会城市级、地市级、区级还是县级。
级别越高，再融资能力越强，协调财政资金还款的能力也越强。
对于县（区）级以下的平台，如果不是百强县的平台和财政实力相当于百强县的区级平台，风险敞口还是比较大的。
一般而言，政府直接作为出资人的平台公司，都属于当地重要的平台公司，实力较强，还款也会比较有保障。
需要关注的是近两年新设的平台公司子公司。
自银监会对地方融资平台实行名单制管理之后，对于向统计表中的平台公司发放贷款提供融资的行为，银监会设置了较多的合规要求，包括现金流、资产负债率、贷款投向、项目资本金等。
有些平台公司为了规避监管，就经过新设子公司的方式，借壳融资。
这些公司基本上属于小平台公司，资产大部分是东拼西凑，领导班子也是临时组建的，有的子公司在申请融资时，还没有开展经营，未来的主营业务是什么，能否持续经营，能否产生经营性现金流都是未知数，第一还款来源十分脆弱。
因此这类项目需要依靠其它担保措施提供增信，如级别高一点的平台公司提供连带责任保证、补充抵/质押物等，否则仅针对该平台子公司的融资，风险是比较大的。
（二）平台公司的资产结构
在分析平台公司的资产结构时，需要特别关注土地资产和应收账款情况。
土地资产一般是平台公司的主要资产。
在分析土地
资产时，需要特别注意平台公司是经过什么方式获得土地，出让还是划拨，有无合法程序。
如果是出让地，是否经过招拍挂，是否签署土地出让合同并缴纳土地出让金？如果是划拨地，有无相关政府部门的批复文件，划拨土地指定用途是什么？财政部等四部委 463号文《关于制止地方政府违法违规融资行为的通知》已经明确要求地方政府将土地注入融资平台公司必须经过法定的出让或划拨程序，并明确禁止地方政府将储备土地作为资产注入融资平台公司和授权融资平台公司承担土地储备职能和进行土地储备融资。
可是实践中，为了降低平台公司的资产负债率，地方政府大量将土地作为资产注入平台公司，相当一部分没有经过合法程序，特别是储备土地和划拨用地。
而对于出让地，平台公司也存在没有缴纳土地出让金的情况。
从严格意义来说，这些未经法定程序而注入平台公司的土地都不能算是平台公司的资产，平台公司对其也没有完全的处理权，政府能够随时以程序瑕疵为由收回。
而且为了让报表好看一些，平台公司还会将土地以评估价值入账，资产价值存在虚增的嫌疑。
应收账款也是平台公司占比比较多的一部分资产。
平台公司一般承担了当地基础设施建设任务，与政府之间存在大量的应收账款，账龄多数超过一年。
需要关注应收账款形成的原因，有无相关协议、政府批复支持，付款条件，以及项目存续期间的付款金额和时间节点，以判断该部分资产是否真实合法，是否存在其它瑕疵。
（三）金融机构负债和民间融资
金融机构负债属于刚性负债，需要关注平台公司在项目存续期间是否面临大量金融机构负债到期，偿债压力与其盈利能力相比是否较大。
另一方面，能够了解一下平台公司在当地银行的授信额度，以侧面判断其再融资能力。
463号文是明确禁止平台公司进行民间融资的，也禁止地方政府对机关事业单位职工及其它个人进行摊派集资或组织购买理财、信托产品，可是地方政府和平台公司的资金需求摆在那里，因此在项目尽调时，对于这类问题一定要慎之又慎。
民间融资行为需要经过多种渠道了解，尽量实地走访一下。
从财务报表上来分析，要重点关注其它应付款科目，如果其它应付款出现个人应付款项和关联企业借款，特别是高管的个人应付款，则需要详细了解该款项的发生原因。
三、项目资金的真实用途
无论采取何种项目交易结构，调查人员一定要了解平台公司获得资金的真实用途是什么。
某些项目的资金用途直接是承诺不用于公益性项目，有的项目交易模式表面上设计成投资，于是就干脆不写资金用途。
如果资金用于借新还旧，需要考虑平台公司的再融资能力，这个项目是否可能是最后一棒；如果该平台公司。