企业集团资金管理现状的思考
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析随着经济的快速发展，集团公司在市场中扮演着重要的角色，然而随之而来的资金管理问题却成为了集团公司面临的一个严峻挑战。
资金管理不当将对集团公司的经营和发展产生不良影响，因此及时发现并解决资金管理存在的问题尤为重要。
本文将从集团公司资金管理存在的问题入手，结合实际对策进行分析。
1. 资金过于集中集团公司在经营中，资金往往过于集中在少数重点项目或业务上，这容易导致资金的流动性不足，一旦涉及到大额的资金需求，就会出现资金短缺的情况。
特别是集团公司多元化经营的情况下，资金管理更加复杂。
2. 资金流动性不足由于一些资金长期锁定在某些特定项目或者业务上，导致了资金的流动性不足，这使得集团公司在应对突发事件或者市场变化时无法灵活运用资金。
3. 资金盲目投资一些集团公司对资金投资的风险控制不够，盲目投资导致了资金的浪费和损失，甚至出现了投资失败的情况。
4. 资金管理流程不透明一些集团公司存在着资金管理流程不透明，信息不对称的情况，这容易导致内部资金管理的不当使用，甚至出现资金挪用等问题。
二、对策分析1. 加强资金分散管理对集团公司来说，确保资金的分散管理是非常重要的，这可以通过建立一套严格的资金分散管理制度和规范化的资金管理流程来实现。
通过将资金合理地分散到各个业务、项目中，可以有效避免资金过于集中的问题，提高资金利用效率，降低资金利用的风险。
2. 提升资金流动性要提升资金流动性，首先需要建立健全的资金预测及监控机制，做好现金流量表的编制和分析工作，及时发现资金缺口并采取措施加以解决。
可以适当增加短期资金投资，提高资金的流动性。
利用融资工具来调整资金结构，提高资金的使用效率。
3. 加强资金投资风险管理为了规范资金投资行为，集团公司需要建立健全的投资决策机制和风险评估体系，加强对资金投资的监控和管控工作，确保资金的合理使用和安全运营。
建立绩效考核机制，对资金投资的效益进行定期评估，及时调整投资策略。
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施集团公司是众多子公司组成的大型企业集团，其资金管理问题一直备受关注。
资金是企业运营的生命线，而集团公司的资金集中管理存在一系列问题，如何应对这些问题成为了集团公司管理者需要认真思考的重要问题。
一、资金集中管理存在的问题1. 信息不对称集团公司内部的信息流通通常不够畅通，导致资金管理的信息不对称。
一些子公司可能因为信息不对称而无法及时获取到资金管理的关键信息，从而影响集团公司整体的资金调配和运营。
2. 资金运作不透明集团公司多个子公司之间往来资金往往不够透明，资金流向不清晰，导致资金运作的透明度不高。
这样的问题会降低资金管理的效率，增加资金管理的风险。
3. 资金使用效率低下由于资金的集中管理模式，一些子公司可能会出现资金使用效率低下的情况。
一些子公司可能会因为资金管理不严格而导致资金被浪费或者使用不当，从而影响整个集团公司的财务状况。
二、应对措施1. 加强信息沟通集团公司可以通过加强内部的信息沟通，建立起完善的信息交流渠道。
这样可以确保资金管理的信息对各个子公司都是公开透明的，从而降低信息不对称的问题。
2. 完善资金流动机制集团公司可以完善资金流动机制，确保资金的运作流程透明化。
可以通过建立统一的资金调配平台，实现资金在各个子公司之间的流动和调配，从而提高资金的使用效率和透明度。
3. 强化内部控制集团公司可以通过建立完善的内部控制体系，对资金的使用进行严格的监管和管理。
可以设立专门的财务监管部门，加强对各个子公司的财务状况和资金流向的监控，从而确保资金的合理使用和风险控制。
4. 分散化资金管理集团公司也可以通过引入分散化的资金管理模式，将一部分资金分散到各个子公司进行管理。
这样可以提高资金的利用率和灵活性，降低整个集团公司资金管理的风险。
5. 加强财务透明度集团公司可以通过加强内部的财务透明度，向各个子公司公开自己的财务数据。
这样可以促进各个子公司间财务数据的流通和对比，从而实现整个集团公司财务数据的透明化和规范化。
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析【摘要】集团公司资金管理是企业经营活动中至关重要的一环，然而在实践中却存在着诸多问题和挑战。
本文通过对集团公司资金管理的现状、问题和原因进行分析，提出了对策建议和实施方案，以改善资金管理效率。
尤其在当前市场竞争日益激烈的情况下，精细化资金管理显得尤为重要。
本文还强调了集团公司资金管理的改善对企业未来发展的重要性，并展望了未来的发展方向。
通过对资金管理问题的深入剖析和针对性的对策提出，可以帮助集团公司更好地应对挑战，实现可持续发展。
【关键词】集团公司、资金管理、问题、对策、现状分析、问题分析、原因分析、对策建议、实施方案、改善、重要性、未来展望、总结。
1. 引言1.1 集团公司资金管理存在的问题及对策分析集团公司资金管理是企业经营中不可忽视的重要环节，直接关系到企业的生存与发展。
随着市场竞争的加剧和经济环境的变化，集团公司资金管理面临着诸多问题，亟待解决和改进。
在实际操作中，集团公司资金管理存在着许多问题。
资金流动性不足，造成了资金的周转困难。
资金使用效率低下，导致了资金的浪费和资金的闲置。
资金管理决策不够科学和合理，导致了资金的投入和回报不匹配。
信息不对称也使得资金管理工作难以开展和监管。
造成这些问题的原因也是多方面的。
一方面，管理人员对资金管理的重要性认识不足，缺乏对资金管理的系统性理解和应对策略。
外部环境的不稳定性和市场竞争的激烈性也给资金管理带来了巨大挑战。
为了有效解决集团公司资金管理存在的问题，我们应该采取一系列的对策。
加强资金管理的内部控制，建立完善的资金管理制度和流程。
提升管理人员的资金管理技能和意识，进行专业的培训和教育。
加强对外部环境的监测和分析，及时调整资金管理策略。
通过上述对策的实施，可以有效提升集团公司资金管理的水平和效率，为企业的可持续发展奠定坚实的基础。
2. 正文2.1 现状分析集团公司资金管理是指集团公司通过科学的资金计划、筹集、使用和监督来实现公司整体经营目标的活动。
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析随着经济的全球化和市场的竞争加剧，集团公司的资金管理变得愈发重要。
考虑到集团公司规模较大、业务复杂多样化等特点，其资金管理常常面临一系列问题。
本文将探讨集团公司资金管理存在的问题，并提出相应的对策。
集团公司资金分散化问题。
由于集团公司业务覆盖范围广泛，其子公司可能位于不同的地区、行业甚至国家。
这导致集团公司的资金分散化，给资金管理带来挑战。
为解决这个问题，集团公司可以制定统一的资金管理政策和流程，确保各个子公司的资金能够按照集团公司整体的战略和需求进行统一分配和优化配置。
集团公司资金需求预测困难。
由于集团公司的业务复杂性和变动性，预测其未来的资金需求是具有挑战性的。
不准确的预测可能导致资金短缺或闲置，影响集团公司的正常经营和利润。
为应对这个问题，集团公司可以利用先进的财务和市场分析工具，收集和分析相关数据，准确预测未来的资金需求，并相应制定合理的筹资和投资计划。
集团公司资金流动性管理不足。
资金流动性指的是企业在短期内快速变现资产的能力。
集团公司通常拥有大量的资产，但却可能面临难以取得现金的问题。
这可能由于资产与负债不匹配、资金流动受限或过度投资等原因。
为解决这个问题，集团公司可以采用不同的资金流动性管理策略，例如灵活的投资组合、优化库存和应收账款管理、适当的短期融资等，以确保资金的流动性和有效利用。
集团公司的资金风险管理不完善。
资金风险包括市场风险、信用风险和流动性风险等。
集团公司在资金管理中可能面临这些风险，而不合理的风险管理可能导致财务损失。
为减少资金风险，集团公司可以建立完善的风险管理体系，包括设立风险管理部门、建立风险评估和监控机制、制定风险控制策略等，以及通过多元化投资和灵活的金融工具来分散和管理资金风险。
集团公司在资金管理中常常面临资金分散化、资金需求预测困难、资金流动性管理不足和资金风险管理不完善等问题。
对于这些问题，集团公司可以采取相应的对策，包括制定统一的资金管理政策、利用先进的分析工具进行准确预测、采用灵活的资金流动性管理策略和建立完善的风险管理体系等。
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析随着经济全球化的发展，集团公司成为了企业发展的主要形态之一。
由于其庞大的规模和复杂的组织结构，集团公司的资金管理常常面临一些问题。
下面将针对集团公司资金管理存在的问题进行分析，并给出一些对策。
集团公司资金管理中存在着资金分散的问题。
由于集团公司多个子公司之间的经营活动独立，资金管理相对分散，导致资金利用效率低下。
为解决这个问题，集团公司可以建立一种集中的资金管理体系，将各个子公司的资金进行统一调配和管理，降低资金管理的成本，并提高资金的利用效率。
集团公司资金流动性不足是另一个问题。
由于集团公司的规模较大，存在数额庞大的资金周转，但由于资金流动性不足，导致集团公司在应对急需资金时手足无措。
为解决这个问题，集团公司可以采取一些措施，如加强资金预测和计划，提前做好资金储备，同时与金融机构建立良好的合作关系，以提高资金的流动性。
集团公司的资金风险也是一个需要重视的问题。
由于集团公司经营的多样性，资金面临着多种风险，如市场风险、信用风险等。
为应对这些风险，集团公司需要建立一套完善的风险管理体系，包括资金风险的评估和监测，建立合理的风险控制措施，并做好风险应对的准备。
集团公司的跨国经营也给资金管理带来了挑战。
不同国家和地区的政策、法律、货币政策等因素会对资金管理产生一定影响。
为解决这个问题，集团公司需要建立一个跨国的资金管理团队，具备跨国经营和多元文化的管理经验，确保集团公司在跨国经营中的资金流动和管理能够顺利进行。
集团公司资金管理存在的问题包括资金分散、资金流动性不足、资金风险和跨国经营等方面。
针对这些问题，集团公司可以通过建立集中的资金管理体系、增加资金流动性、建立完善的风险管理体系和建立跨国资金管理团队等措施来解决。
只有做好资金管理工作，集团公司才能够有效地利用资金资源，提高企业的综合竞争力。
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析随着经济发展，越来越多的企业集团出现在市场上，成为了企业家们拓展市场的重要战略，这些集团的规模庞大，业务涉及范围广，这也给集团公司的资金管理带来了新的挑战。
下面将具体分析集团公司资金管理存在的问题及对策。
一、资金流动性管理不足的问题集团公司资金流动性管理不足是指集团公司不具备及时转移资金的能力，资金运用效率低，企业不能充分利用资金，造成资金闲置现象。
对策：（1）建立完善的资金管理机制，根据公司经营情况，制定适宜的资金流动性管理计划。
（2）加强资金的实时掌控，及时掌握企业资金情况，在资金短缺时及时调整经营策略。
（3）由集团公司设立资金中心，进行资金集中管理，实现资金的统一调配。
资金风险管理不足是指集团公司面对市场环境和资金市场波动，缺乏有效的风险管理手段和方法，无法进行有效的风险管理。
对策：（1）集团公司要建立完善的风险管理制度，制定相关的风险管理规范，进行科学有效的风险管理。
（2）加大对市场变化的监控力度，及时制定应对措施，避免资金发生重大损失。
（3）建立风险管理团队，提高管理人员的风险意识，并通过培训、交流等方式提高员工风险管理能力。
三、资金使用效率低的问题对策：（1）对于闲置资金进行投资，提高资金运用效率和收益率。
（2）适时调整资金运营策略，加大优质资产的扩展，并严格控制风险。
（3）加大对企业内部管理的审查力度，规范资金使用流程，减少资金的滥用行为。
四、对外投融资难度大的问题对外投融资难度大是指集团公司在进行对外投融资时遇到一系列难题，导致资金来源不足，难以满足公司资金需求。
对策：（1）通过加强与金融机构的合作，优化投融资渠道获取资金。
（2）严格规范公司财务状况，提高企业信誉度，增强投资者信心。
（3）加强市场调研和经验积累，增强对投资市场的了解和掌握能力。
综上所述，集团公司资金管理面临的问题繁多。
为了使集团公司的资金管理更加科学、有效、安全，需要加强内部管理，提高风险意识，采用前瞻性的预防策略等，从而保证资金的安全性和稳健运作。
企业集团财务公司资金集中管理策略思考
企业集团财务公司资金集中管理策略思考摘要：在市场经济多元化与开放化的背景下，企业集团也在不断壮大与发展，并且获得了新鲜的生命力。
然而企业集团在壮大发展时，必须将资金作为重要保障，才能取得显著成绩。
因此，就需要企业集团通过财务公司的设立，加大对内部资金的集中管理，从而实现协调、全面、高效管控，保障资金的稳定、安全，最终创造更多的价值财富，满足企业集团生存与发展的实际需求。
基于此，本文就企业集团财务公司资金集中管理策略展开思考，谨以此文为业内学者提供新的思维驻点。
关键词：企业集团；财务公司；资金集中管理一、企业集团财务公司资金集中管理存在的问题（一）管理意识薄弱第一，现如今，虽然多数企业集团成立了财务公司，但是由于领导层的思想观念陈旧，未能认识到资金集中管理的重要性，因此管理意识较为薄弱，影响着管理工作的有序、规范、高效开展。
比如认为资金管理是单位财务的责任，忽视资金的集中管理；未能结合企业单位的实际情况，制定科学合理的计划与目标；未能从整体、全局的角度出发，导致资金管理难度较大，利用效率较低。
第二，基层管理人员的管理意识薄弱，未能全身心参与到实际工作中[1]。
一是因为企业集团的领导层重视不足，认知不全，以及缺乏内部的宣传引导，导致内部缺乏良好的氛围环境；二是企业集团的各种投入不足，无法满足实际管理工作的开展需求；三是忽视基层管理人员的培训教育，导致管理人员的综合素质参差不齐，以及在具体工作中，未能严格遵循相应的标准规范，导致资金集中管理效率低下。
（二）制度体系缺失实际工作中，部分企业存在着制度体系缺失的问题。
比如岗位责任制缺失，导致母公司、子公司、财务公司、各基层单位的职责不够明确；资金审核制度的缺失，导致资金审核不够规范、合理；缺乏监管制度，未能组建专业的管理人员，对于资金集中管理工作进行监督与审核。
（三）忽视风险管控忽视风险管控，是指在资金集中管理中，对于融资风险控制、内部借款风险的关注不够。
企业集团资金管理现状审视及对策
企业集团资金管理现状审视及对策随着企业规模的扩大和多元化经营的发展，企业集团资金管理变得越来越重要。
资金作为企业的血液，对企业的经营和发展起着至关重要的作用。
本文将从企业集团资金管理的现状出发，探讨其存在的问题，并提出一些对策，以帮助企业集团更好地实现资金管理。
一、现状审视1. 资金分散管理企业集团内部各子公司之间的经济实力和业务规模不同，导致各自管理资金，无法进行统一集中的管理。
因此，企业集团的资金管理分散、繁琐，甚至出现了部门之间互相矛盾、冲突的情况。
2. 风险控制不足资金管理的好坏不仅能直接影响企业的经济效益，而且可能成为企业风险的制约因素。
由于企业集团规模普遍较大，业务范围较广，涉及的行业种类繁多，导致了资金的风险管理难度增大，可能会存在资金滞留、运营委外、融资短缺等问题，甚至存在基金挪用、诈骗等非法行为。
3. 资金使用效率低下随着企业规模的扩大和多元化经营的发展，企业集团内部往往存在着资金使用效率低下的问题。
因为单纯地关注财务指标而缺乏考虑全局，同时人力、物力等资源的分配也缺乏整体考虑，导致了企业集团的资源浪费以及资产负担重等问题。
二、对策建议1. 实行统一的资金管理制度企业集团应该根据自身的业务状况及规模制定出一套统一的资金管理制度，依据制度进行规范、科学的资金管理流程。
制度应包括资金的日常管理、资金的使用流程、资金的监督和控制等多个方面的规定。
2. 设立专项资金池为解决企业集团资金分散管理的问题，可以设立专项资金池，通过集中运营、集团共享的方式，实现资金的统一调配和管理。
针对不同业务需求和风险状况，可以设立不同的资金池，以便更好地进行资金管理。
3. 加强风险管理风险控制是企业集团资金管理的重要内容，为解决潜在的风险问题，应该建立完善的风险管理体系。
企业集团应该通过风险归类、分析、评估等手段，及时识别并控制潜在风险，保障企业资金的安全。
4. 提高资金使用效率为提高企业集团的资金使用效率，可以对企业内部的人力资源和物力资源进行优化配置。
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目录摘要 (2)关键词 (2)前言 (2)1. 企业集团资金管理相关理论 (3)1.1企业集团的概念 (3)1.2资金管理的概念 (3)2. 企业集团资金管理现状及存在的问题 (4)2.1国外企业集团资金管理现状 (4)2.2我国企业集团资金管理现状及存在的主要问题 (5)2.2.1我国企业集团资金管理现状 (5)2.2.2我国企业集团资金管理存在的主要问题 (5)3. 企业集团资金管理的对策思考 (7)3.1推行全面预算管理 (7)3.2强化监督与控制 (8)3.3企业集团资金集中管理 (10)3.4大力应用计算机信息技术 (12)结束语 (12)致谢 (13)参考文献 (13)企业集团资金管理现状及对策思考Status of fund management and Countermeasures for Group of enterprises摘要：资金状况代表着企业资源的配置状况、资源的数量和质量，是对各方面经济活动的财务反映，资金在企业经营过程中循环的好坏将直接影响到企业的效益，更影响到企业的生存与发展。
在我国改革开放的数年里，资金管理一直受到企业的重视，特别是有一定经济实力的企业集团，资金管理中还存在十分突出的问题，譬如监控不力，缺乏严格监督；资金管理散乱，使用效率低下；忽视资金整体管理，影响集团整体实力等。
因此在企业集团中建立长期高效的资金管理模式值得探讨。
Abstract:Financial status Represent the configuration of enterprise resources，the amount of resources and quality as well, And the financial response to the economic activity of V arious aspects. Funds in the business cycle of the process will directly affect the quality of the effectiveness of the enterprise, but also affect the survival and development of enterprises. In the few years of our country's reform and opening, the fund management has been of great importance to enterprises, in particular,must have the economic strength of the enterprise groups, financial management, there are still outstanding problems, such as poor monitoring, lack of strict supervision; scattered fund management, the use of Low efficiency; ignored the overall management of funds, such as the impact of the overall strength of the Group. Therefore, to set up long-term funding and efficient management model in enterprises worth exploring.关键词：企业集团；资金管理；模式Keywords:Group of enterprises；Fund management; model前言在企业的财务活动中，资金是贯穿于企业经营全过程的元素，缺乏资金的企业就谈不上发展和获利。
它是企业的血液，资金管理是管理的核心内容，资金管理的好坏关系到整个企业的生存效益，只有建立一套适合市场经济发展和自己企业特征的资金管理方法才能有效提高企业资金管理效率，使企业资金聚而不死、分而不散、高效有序、动态平衡，使之真正成为企业发展的源动力。
企业的生存和发展必须以一定的资金存在和运动为前提。
资金主子企业，就相当于血液之于人体。
随着我国国民经济的迅速发展，出现了越来越多的集团公司，集团公司的管理也就成为了越来越重要的问题。
其中，资金的管理又是企业管理的重要环节。
但是，我国的集团公司资金管理一直处于明显落后的状况，因此，更加需要深入研究，在竞争激烈的现代社会，存在各种类型的企业，下管是几十个人的小企业还是有上万员工的大型跨国企业集团，资金的筹措与管理都是公司经营中一千关乎生死存亡的重大问题，而在集团公司中，由于它本身多层次、多元化的复杂性，顺利提供筹资和投资支持以保证企业经营的所需，以及有效地进行资金管理则更是需要探讨的问题。
1．企业集团资金管理相关理论1.1企业集团的概念企业集团是适应社会主义有计划商品经济和社会化大生产的客观需要而出现的一种具有多层次组织结构的经济组织。
它的核心层是自主经营、独立核算、自负盈亏、照章纳税、能够承担经济责任、具有法人资格的经济实体。
企业集团是以公有制为基础，以名牌优质产品或国民经济中的重大产品为龙头，以一个或若干个大中型骨干企业、独立科研设计单位为主体，由多个有内在经济技术联系的企业和科研设计单位组成；它在某个行业或某类产品的生产经营活动中占有举足轻重的地位，有较强大的科研开发能力，具有科研、生产、销售、信息、服务等综合功能。
企业集团应当具备下列条件：（一）企业集团的母公司注册资本在5000万元人民币以上，并至少拥有5家子公司；（二）母公司和其子公司的注册资本总和在1亿元人民币以上；（三）集团成员单位均具有法人资格。
当然，鉴于各地规定不同，此条件有所变动。
目前所知集团最低标准是：（一）企业集团的母公司实收资本在1000万元人民币以上，并至少拥有2家子公司；（二）母公司和其子公司的注册资本总和在2000万元人民币以上；（三）集团成员单位均具有法人资格。
1.2 资金管理的概念在风险市场，通过限制单次投入资金的比例，来控制风险。
常见的资金管理策略：金字塔型资金管理、等比例型资金管理。
“现金为王”一直以来都被视为企业资金管理的中心理念。
企业现金流量管理水平往往是决定企业存亡的关键所在。
在面对日益激烈的市场竞争，企业面临的生存环境复杂多变，通过提升企业现金流的管理水平，才可以合理的控制营运风险，提升企业整体资金的利用效率，从而不断加快企业自身的发展。
企业是以盈利为目的的，是人尽皆知的。
当前不乏有一些企业刻意的追求高收益、高利润。
因此往往会有这样一种错误的思想，认为企业利润显示的数值高就是经营有成效的表现。
从而很大一定程度上忽略了利润中所应该体现出来的流动性。
作为企业的资金管理者应当要能够充分、正确地界定现金与利润之间的差异。
利润并不代表企业自身有充裕的流动资金。
流动资金也就是我们俗称的现金流，对于企业的健康发展有着重要的作用。
现金流（Cash Flow）是指一段时间内企业现金流入和流出的数量。
企业在销售商品、提供劳务、或是出售固定资产、向银行借款的时候都会取得现金，形成现金的流入。
而企业为了生存、发展、扩大需要购买原材料、支付工资、构建固定资产、对外投资、偿还债务等，这些活动都会导致企业现金流的流出。
如果企业手头上没有足够的现金流来面对这些业务的支出，其结果是可想而知的。
从企业整体发展来看，现金流比利润更为重要，它贯穿于企业的每个环节。
在现实生活中我们可以看到，有些企业虽然帐面盈利颇丰，却因为现金流量不充沛而倒闭；有的企业虽然长期处于亏损当中，但其却可以依赖着自身拥有的现金流得以长期生存。
企业的持续性发展经营，靠的不是高利润而是良好、充足的现金流。
2.企业集团资金管理现状及存在的问题2.1国外企业集团资金管理现状在世界500强公司中实现财务集中控制的已达80%, 从国际上看, 财务管理集中控制已成为流行趋势。
20 世纪80 年代中期以前, 国外企业集团的财务管理基本上采用完全独立的分权模式, 即各分、子公司负责自己的财务核算与财务管理, 集团一般只对下属公司进行工作指导并在一定时期组织对下属公司进行事后审计。
随着现代计算机信息处理技术的飞速发展, 国外企业集团在引入现代化管理手段的同时, 在80 年代后期开始对财务管理模式进行重新设计。
特别是1993 年以后, 随着经济、贸易、科技的全球化趋势, 全球掀起了以业务流程重组( EPR) 为主要内容的管理变革后, 绝大多数大型企业集团都进行了公司业务流程重组, 并建立了集中式财务管理模式。
同时,为了保障资金安全, 降低国际贸易和国际投资风险, 有效划转资金和削减集团财务费用, 跨国公司中出现了专门管理集团资金的专业人员负责资金管理和风险管理, 如信贷风险、利率风险、货币风险和客户风险等。
有些集团设置了独立的部门, 有些集团则通过母公司投资设立独立的财务公司集中划拨集团全球资金。
另外, 有些跨国公司还根据各国投资政策在一些国家或地区设立了地区性财务公司或财务清算中心管理该地区的资金。
如GE 通过“现金池”对世界各地子公司的资金实行统一管理, 只是由于我国相关外汇管制政策而无法将我国大陆地区的子公司纳入到其这一体系中。
2005 年10 月, 国家外汇管理局正式推出浦东新区跨国公司外汇资金管理方式改革试点的九条政策措施一经推出, GE 遂即成为我国大陆地区第一个申办并成功实现此功能的跨国公司。
许多国际知名的企业集团, 如英国石油公司( BP) 、诺基亚( Nokia) 、宝马汽车( BMW) 也利用现金池管理集团的现金, 并通过零余额管理,实现各成员单位资金的集中运作和集团内部资金资源共享, 减少集团对外整体融资规模和融资成本, 提高集团资金整体效率。
国外大型跨国公司的财务管理与资金管理基本上是高度集中的, 集中管理的领域也比国内集团企业宽泛得多, 包括现金管理、银行账户管理、银行关系管理、流动性头寸管理、收付款管理、应收应付管理、融资管理、投资管理、风险管理、外汇交易及套期保值、国际支付管理等。
集中的领域是广义的, 包括一定时期内一切可转化为现金和银行存款的可支配金融资源, 即广义的现金管理。
2.2我国企业集团资金管理现状及存在的主要问题2.2.1我国企业集团资金管理现状目前我国的企业集团普遍采取多级法人制，管理层次过多，“集而不团”的现象普遍存在。
大多数企业职能部门分割，相互缺乏信息联系和数据集成，产、销、购、存信息脱节，原本集成连贯的业务被人为地割裂成多个环节。