信托简介与产品分析
平安信托产品介绍38页
项目选择
受托人接受委托人的委托，将资金按信托合同中或其指定的借款对象、用途、期限、利率和金额等发放贷款，并负责到期收回贷款本息的金融业务。
固定收益产品模式图
3.1.1 固定收益类产品模式及特点
案例：平安财富*丰源7号合建集合/单一资金信托
项目名称
平安财富*丰源7号合建资金信托
借款人
合肥城建投资控股有限公司
开放日
开放认购日每月两次：每月15日（如遇节假日则为之前的最近一个交易日）每月的最后一个交易日，开放赎回日为每月的最后一个交易日
信托受托人
平安信托投资有限责任公司
投资顾问
淡水泉投资管理有限公司
信托保管人
平安证券
监管单位
中国银监会
3.2.2 证券类产品案例介绍
资金投资方向： 有望短期内在国内资本市场上市的PRE-IPO公司股权项目 投资境内资本市场已上市公司定向增发股权的受益权等 闲置资金用于银行存款、国债回购、货币市场基金等 投资期限：5年，封闭式 资金退出方式：退出方式多样，溢价出让股权、IPO上市获利、 与被投资企业签订“股权回购协议”等 跟投比例：投资管理人或其关联公司将在被投资项目中进行跟随投资，投资比例 不低于该被投资项目投资总规模的20% 产品目标客户：风险承受能力强，追求高回报的个人高端客户为主
1.3 信托的功能
“破产隔离”的效果信托财产法律上的独立地位，具有“破产隔离”的效果，信托公司自身的经营风险和债权债务纠纷甚至破产都不能影响到信托财产的安全，法律保护其不受追偿和清算 信托财产投资范围广泛通过融资租赁、经营性租赁、资产交易、贷款、证券投资、股权投资、同业拆放等各种方式开展投资，信托公司是可以跨越货币市场、资本市场进行投资并连通产业和金融市场的资产管理机构 信托业务机制灵活信托可以利用所有权和受益权分离的特点，灵活地完成投资者风险和收益的重构，实现投资项目中不同风险取向和特殊利益分配机制的安排。
信托产品的概念
信托产品的概念1. 信托产品的起源与发展信托产品作为一种金融工具，起源于19世纪的英国，经过多年的发展，如今已经成为全球金融市场中不可或缺的一部分。
信托产品作为一种特殊的资产管理工具，通过将资产委托给专业机构进行管理和运作，为投资者提供了多样化、专业化和高效率的投资渠道。
本文将从信托产品的定义、特点和发展历程等方面进行深入研究。
2. 信托产品的定义与特点2.1 信托产品定义信托是指委托人将其财产或权益转移给受益人，并由受益人指定受益权益转移方案、管理方案以及监督方案等。
在金融领域中，通过设立专门机构或设立独立账户来管理委托人财产或权益，并按照约定向受益人提供收益或服务。
2.2 信托产品特点（1）法律约束性：信托认可了法律效力，并在法律框架下运作。
（2）委任性：委任是设立和运用信托认可其效力所必须具备的要素。
（3）财产的分离：信托财产与委托人自身财产相分离，保障委托人的权益。
（4）权益的转移：信托产品通过转移权益实现资金的合理配置与利益最大化。
（5）专业化管理：信托产品由专业机构管理，提供专业化服务。
3. 信托产品的发展历程3.1 19世纪英国信托法的发展19世纪英国通过立法规定了信托法律制度，奠定了现代信托制度的基础。
这一立法为资本市场提供了更加稳定和安全的环境，为投资者和企业提供了更多选择。
3.2 20世纪全球范围内的发展20世纪初期，随着金融市场和经济全球化进程加快，各国相继设立了自己独特的信托制度。
美国成为最早设立和运用信托制度的国家之一，并在20世纪中期逐渐形成庞大而多样化的信托认证机构。
3.3 中国大陆地区独特发展历程中国大陆地区在20世纪80年代开始探索信托制度，1997年颁布的《信托法》为信托业的发展提供了法律基础。
自此以后，中国大陆地区的信托业迅速发展，成为金融市场中重要的资产管理工具。
4. 信托产品的分类与运作模式4.1 信托产品分类根据不同的投资对象和投资方式，可以将信托产品分为股权类、债权类、房地产类、基础设施类等多种类型。
养老信托产品梳理及适用性分析(2021年)
信托制度在解决老龄化社会养老问题中具备独特优势，一是信托机构的专业 资产管理能力和投资的灵活性。信托机构本身具备丰富的资产管理和投资经验， 能够避免外在干扰对受托财产进行长期、稳定的专业化投资规划，使信托财产在 不偏离养老目的前提下实现保值增值。信托财产相对于其他理财产品而言，投资 范围更加广泛，可灵活投资于各类市场、各类产业，在产品形式上更加丰富。
2016 年，兴业银行与外贸信托联合推出国内首款金融养老信托产品——安 愉信托产品，面向私人银行客群，该产品起点金额较高，为 600 万元。借鉴“ 家 族 信 托 ”设计架构，委托人需一次性交付信托财产，信托计划成立后封闭三年， 封闭期后的任何一年开始，受益人可选择一次性支付或按季度支付，直至信托结 束，信托财产全部归于受益人。此款产品的设计更类似于养老年金，并未嵌入相 关养老服务，但能够享受信托财产独立和投资管理的优势。未来养老金融信托产 品应该加强养老特殊目的安排，确保其养老功能的发挥。
目录
养老信托产品——养老服务集大成者
1、 养老服务供需失衡，养老信托脱颖而出 2、 养老消费信托：提供全面养老服务消费体验 3、 养老金融信托：养老资金的预先安排 4、 养老财产信托：现有财产变现的养老模式 5、 养老产业信托：以未来的养老资金支持现期的养老产业 6、 养老服务供给痛点成为发展养老信托的切入点
存续期（年） 84 --120 ---24 12 12 -30 18 12
预期收益率(%) --------
8.50 ---
6.00 7.30 8.30 5.70
2
2、 养老消费信托：提供全面养老服务消费体验
养老消费信托指信托公司通过与养老服务机构合作，为投资者提供财富管理 服务和养老保障服务。养老消费信托不仅能够提供稳定的现金收益回报，满足老 年人财富管理需求，还能为老年人提供居家养老服务、社区医养服务、机构养老 服务以及紧急救援服务等，满足养老需求。此外，消费者还可选择享受一些其它 付费医养服务项目。
信托产品推介书
渤海-苏州嘉盛项目集合资金信托计划产品推介书一、信托计划简介1、产品名称：渤海-苏州嘉盛项目集合资金信托计划。
2、发行机构：渤海国际信托有限公司。
3、信托规模：人民币2亿元，规模达1.5亿元即成立。
待投资项目在建工程抵押于渤海信托，开放募集0.5亿元。
4、信托期限：24个月，满12个月可以提前结束。
5、委托人：《集合资金信托计划管理办法》规定的合格投资者。
6、投资门槛：100万元。
7、推介期：本信托计划推介期自2012年12月18日至2013年1月4日，受托人有权延长推介期。
8、预期收益率：A类：100-300万（不含）：10%/年。
B类：300万（含）以上：11%/年。
9、收益分配：信托利益以货币形式发放，第一次信托利益分配将在信托计划生效后12个月对应工作日之后（如遇非工作日，延至下一个工作日），在受托人收到资产收益权回购价款的十个工作日内向受益人分配，最后一次信托利益分配随信托终止后信托财产的返还一并进行。
10、资金运用：渤海信托依据信托合同，将信托资金用于受让嘉亿置地无锡有限公司（嘉亿置地）持有的“嘉亿维纳阳光”项目（标的项目）的特定资产收益权。
信托资金用于标的项目的后期开发建设。
11、还款来源：融资人嘉亿置地将以标的项目的销售收入作为主要还款来源。
二、产品主要特点及风控措施1、投资项目概况“嘉亿维纳阳光”项目位于无锡市惠山区锡澄路和金惠路交叉口东北侧，属于惠山新城核心CBD区域，周边有无锡惠山万达广场，时代广场等成熟商业配套，锡山高级中学与实验小学等教育配套，在建惠山人民医院等，项目地理位置十分优越。
项目公司为嘉亿置地无锡有限公司，为苏州嘉盛房地产开发有限公司全资子公司。
苏州嘉盛房地产开发有限公司成立于2006年6月，注册资金4045万元，具有房地产二级开发资质。
截至2011年末总资产6.78亿元。
苏州嘉盛目前累计已开发面积逾50万平方米，在苏州当地具有一定的品牌影响力。
标的项目土地于2011年2月取得，土地出让金与契税合计为3.016亿元，项目预计总投资约6.6亿元，已投资约3.3亿元。
信托知识介绍
平安信托的优势
平安信托自身优势 42亿 注册资本达42亿元，国内注册资本最大的信托公司
银监会评定为A类信托公司 第一批获准重新登记的38家信托投资公司之一 第一批获准重新登记的 家信托投资公司之一 首批获得异地信托业务经营资格的信托公司之一 华南地区首家获准外汇信托资格的信托公司 专业化的国际管理团队 稳健的经营理念 卓越的品牌价值 庞大的客户资源 3000万个优质客户资源 万个优质客户资源 400万企业客户资源 万企业客户资源 强大的分销网络 3000多家分支机构 多家分支机构 30万个营销人员 万个营销人员
公司荣誉
平安信托被上海证券报、 中国证券网等共同评为 2006年度“中国信托 “ 公司最佳创新奖” 公司最佳创新奖”，是 平安信托长期坚持专业 服务、齐全创新的业务 所取得的阶段性成果。 平安信托在中国2006 第三届商博会荣获 “2006中国商业地产 2006中国商业地产 2006 最佳投融资机构” 最佳投融资机构 2006年《证券时报》 评选的“最知名信托品 最知名信托品 牌奖”、“最佳房地产 牌奖 最佳房地产 信托计划”和“最佳信 信托计划 最佳信 托经理奖”等数项奖项 托经理奖 均落入平安信托名下 2007年平安信托囊获 《证券时报》评选的 “最优秀信托公司 最优秀信托公司”、 最优秀信托公司 “最具社会责任信托公 最具社会责任信托公 最佳证券信托 司”、“最佳证券信托 计划”、“最佳信托经 最佳信托经 计划 理 ”等四项大奖
信托公司、信托知识、信托产品介绍 信托公司、信托知识、
平安信托公司简介 信托基础知识 平安资金信托产品方案
平安信托公司简介
中国第二大保险集团 中国三大综合金融服务集团之一 中国平安保险（集团） 中国平安保险（集团）股份有限公司
平安寿险
平安信托致远鼎裕周享1号集合资金信托计划
平安信托致远鼎裕周享1号集合资金信托计划平安信托致远鼎裕周享1号集合资金信托计划是一款由平安信托公司推出的理财产品，旨在为投资者提供稳定回报和风险控制的机会。
本文将从产品背景、特点和投资策略三个方面对该信托计划进行介绍。
一、产品背景平安信托是中国领先的信托公司之一，致力于为投资者提供多元化的理财产品。
鼎裕周享1号集合资金信托计划作为其旗下的一款产品，旨在通过有效的资产配置和风险控制，为投资者提供稳定的收益。
二、产品特点1. 高收益：鼎裕周享1号集合资金信托计划以高收益为目标，通过优化资产配置和灵活的投资策略，力求为投资者实现较高的投资回报。
2. 风险控制：平安信托作为专业的信托公司，注重风险管理和控制。
鼎裕周享1号集合资金信托计划采用多元化投资策略，降低投资风险，提升资金安全性。
3. 灵活性：该信托计划具有较高的灵活性，投资者可以随时申购和赎回。
同时，计划期限灵活，可根据投资者的需求进行调整。
三、投资策略1. 多元化投资：鼎裕周享1号集合资金信托计划通过广泛的资产配置，包括股票、债券、基金等，实现多元化投资，降低单一资产的风险。
2. 严格风控：平安信托在投资过程中严格控制风险，建立科学的风控体系。
通过研究市场趋势和分析数据，及时调整投资组合，确保资金安全。
3. 长期价值投资：鼎裕周享1号集合资金信托计划注重长期价值投资，通过深入研究和分析，选择具有潜力和稳定性的优质投资标的，追求长期回报。
总结：平安信托致远鼎裕周享1号集合资金信托计划是一款以稳定回报和风险控制为目标的理财产品。
通过多元化投资、严格风控和长期价值投资等策略，旨在为投资者提供稳定的收益。
投资者可以根据自身需求和风险偏好选择是否参与该信托计划，并在投资过程中密切关注市场变化和风险因素，以做出明智的投资决策。
平安信托将持续为投资者提供优质的理财产品和专业的投资服务，助力投资者实现财富增值。
信托产品分析报告
信托产品分析报告1. 引言信托产品是一种金融工具，通过信托公司作为第三方，将投资者的资金集中起来，以实现共同的投资目标。
本文将对信托产品进行分析，包括市场概况、投资策略、风险评估和收益预测等方面。
2. 市场概况信托产品市场是金融市场的重要组成部分，与股票、债券等其他金融产品相比，信托产品具有较低的流动性和较高的风险收益比。
近年来，随着中国经济的快速发展和金融市场的开放，信托产品市场规模不断扩大。
3. 投资策略信托产品的投资策略多样，通常根据投资者的需求和市场环境来确定。
常见的投资策略包括股权投资、债权投资、房地产投资等。
投资者可以根据自身的风险承受能力和收益预期选择适合自己的信托产品。
4. 风险评估信托产品的风险评估是投资者选择信托产品的重要依据。
风险评估通常包括市场风险、信用风险和流动性风险等方面。
投资者应根据自身的风险偏好和资金实力，选择合适的风险收益平衡点。
5. 收益预测信托产品的收益预测是投资者决策的重要参考。
收益预测通常基于历史数据和市场趋势进行分析，但也受到市场波动和风险因素的影响。
投资者应结合自身的投资目标和风险承受能力，做出合理的收益预测。
6. 案例分析为了更好地理解信托产品的投资特点和风险收益特征，以下是一个简单的案例分析。
假设投资者小明希望通过信托产品实现长期稳定的资本增值。
他选择了一个以股权投资为主要策略的信托产品，该产品的投资组合主要包括股票和权益类投资工具。
根据该信托产品的过往业绩和市场分析，小明可以预测其未来的收益率在5%到10%之间。
然而，小明也要考虑到该信托产品的风险。
股权投资具有较高的市场风险，股票价格可能波动较大，且可能出现长期下跌的情况。
此外，该信托产品的流动性较低，投资期限较长，小明需要有足够的长期资金承受能力。
7. 结论通过对信托产品的分析，我们可以得出以下结论：•信托产品市场规模不断扩大，成为金融市场中的重要组成部分。
•投资者可以根据自身需求和市场环境选择合适的信托产品。
信托产品的概念
信托产品的概念信托产品是一种特殊的金融工具，具有独特的法律和财务特性。
在中国金融市场中，信托产品已经成为重要的投资方式，受到广泛关注和应用。
本文将对、特点、分类、运作方式以及市场发展进行深入研究和分析。
信托产品是一种财产管理工具，通过设立信托并委托信托财产进行管理，实现信托目的。
信托产品通常由三方参与，包括委托人、受益人和受托人。
委托人将一定的财产交付受托人管理，并要求受托人按照设定的目的和条件管理和运用信托财产，以实现受益人的利益。
信托产品在一定程度上可以规避委托人和受益人的财产风险，提高财产管理的效率和安全性。
信托产品具有多种特点，包括法律制度的保障、信托财产的独立性、信托目的的确定性、受托责任的明确性等。
在中国金融市场中，信托产品主要分为公募信托和私募信托两种类型。
公募信托是指由信托公司发行的面向公众募集的信托产品，供个人和机构投资者购买，通常投资范围较广，风险相对较低。
私募信托是指由机构投资者委托信托公司定向发行的信托产品，投资范围和期限等都由委托人自行确定，风险相对较高。
信托产品的运作方式主要包括信托计划的设计、信托财产的管理和运用、信托收益的分配等环节。
在信托计划的设计阶段，受托人需要根据委托人的需求和市场情况确定信托目的、信托财产的种类和比例，以及收益分配等内容。
在信托财产的管理和运用阶段，受托人需要根据信托计划的要求，进行资产配置、投资管理和风险控制，以获得最大的收益和最小的风险。
在信托收益的分配阶段，受托人需要按照信托计划的规定，将收益按照一定比例分配给受益人，并及时向委托人披露相关信息。
近年来，中国信托产品市场发展迅猛，信托产品种类逐渐丰富，规模逐渐扩大，市场份额逐渐增加。
根据中国信托协会发布的数据，截至2020年底，中国信托市场规模超过30万亿元人民币，同比增长超过10%。
其中，公募信托产品规模大约占信托市场总规模的30%，私募信托产品规模大约占信托市场总规模的70%，私募信托产品的平均年收益率约为5%至8%，整体表现较为稳健。
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实例分析三
3、中泰·复地天元壹号房地产投资集合资金信托计划
简介：
➢ 由中泰信托发起设立的信托型类基金产品，规模5-15亿，期限3+1年。 ➢ 复地投资作为投资管理人并认购一定比例的信托份额。 ➢ 信托资金以股权、债权、财产权等方式投资于经济发达且高速成长的区
域的房产开发项目。 ➢ 中泰信托与复地投资共同对信托计划进行管理，双方组成的投资委员会
投资
各投资项目公司
合作伙伴
主要风控措施：
亲自、全程监控：受托人主导并实质性监管资金及项目运作 良好的利益捆绑机制：共同投资、跟投、参股不控股，固定
收益加超额分成 优先退出：受托人持有股权的退出优先于共同投资人 违约补偿：如果共同投资人未按上述约定购买受托人持有的
股权、清偿相关债权，即构成共同投资人对受托人的违约并 需支付违约金 造价咨询管理与、审计与评估等第三方中介机构全程参与
信托框架：
投资者
项目公司
之实际控 制人
担保
壳公司
担保 实际控制人
上海X银行 哈尔滨X银行
其余部分 股权
收购信 托持有 的盛和
资 金 监 计划
参与管理、决策 以6.亿收购部分股权
哈尔滨X项目 公司
土地证、在建工程抵押 发放7亿元信托贷款
房地产开发 项目
主要风控措施：
项目公司股权质押； 实际控股股东、关联方承担连带责任担保。 项目公司土地及在建工程抵押。 实际控制人个人无限连带责任担保。 信托派驻董事、监事到项目公司，参与公司经营决策，
三、长城与信托合作的模式探讨
（一）信托与金融同业机构之间的合作
银行
现代金 融体系
证券 等其
他
信托
项目
（二）长城资产与信托合作的几 种可能模式
1、最简单的模式---单一指定管理类信托产品（如案例一） 2、参与集合类信托产品（如案例二） （1）一般投资人:享有与其他委托人一样的权益 （2）结构化产品中的次级委托人：承担较高风险获取杠杆效用 3、作为信托计划的投资顾问：提供信托产品运行过程中的增值
信托框架：
社会合格投资者 16.5亿元
本金+固 定收益
资金
信托计划
森林高尔夫
回购股权、偿 还债权
增资、受让债权
绿城集团及其关 联方
主要风控措施：
>项目公司其余股权质押 >信托对项目公司派出董事、财务人员，主要负责监督项目资
金运作及对重大资产处置事宜发表意见。 >信托到期前，按比例存入保证金。 >上市公司担保。 >其他资产抵押担保。
实例分析二
2、中泰·绿城玫瑰园集合资金信托计划
简介： 中泰信托于2010年2月发行规模16.5亿元，期限18个月
的信托计划募集信托资金，用于投资上海绿城森林高尔夫 别墅开发有限公司股权和受让部分债权 。信托计划到期时 ，绿城集团或其指定第三方通过股权回购、债权归还等方 式实现信托退出，绿城集团提供担保并以其持有的项目公 司其余股权、相关资产为抵押。
证照、公章共管，投资资金专户监管，资金支用实行审 批制，保证资金严格用于项目建设； 销售回款专户设置封闭管理，销售回款在偿还完毕理财 产品前仅限其用于项目建设，控制资金外流。 降价促销条款。对项目的销售进度进行监控，若在规定 时间内销售总额未达预先要求或销售进度未达到预先要 求，按照约定进行降价销售，以确保信托退出。
信托简介与产品分析
武彪
二零一一年六月 中泰信托有限责任公司
❖ 一、信托简介 ❖ 二、信托产品实例分析 ❖ 三、长城资产与信托合作初探
一、信托基本概念与产品分类
1、信托及其信托关系中的当事人
信托：是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给 受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益 人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。
及投资执行小组对拟投资项目进行筛选、调查，所有项目需经投委会 3/4以上表决通过。 ➢ 信托计划存续期间可以进行循环投资、组合投资。
信托结构：
合格投资人 （受益人）
出资90%
复地投资集团 （投资管理人）
出资10%
中泰信托 （受托人）
外聘机构 咨询 托管银行 保管
天元壹号集合 决策 资金信托计划
投资委员会
信托当事人：委托人/受益人，受托人。
2、产品分类及其区别与共性
（1）委托人的数量：集合与单一 （2）投资标的：证券、地产、其他 （3）性质：投资、融资（债性）
二、实例分析
1、中泰·乾元盛和单一资金信托计划 简介：
2010年6月，上海X银行发行人民币理财 产品募集资金，委托中泰设立单一资金信 托计划，信托资金以股权+债权的形式投资 于房地产项目公司哈尔滨XX置业有限公司 。信托规模13亿元，期限2年。
服务（互相提供项目资源、后续管理等） 4、其他方面的合作（项目考察与评估；资产转让等）
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