促进财务公司标准运作增强公司集团发展动力.doc
浅谈集团公司对子公司的财务管控
研究目的是为了探讨集团公司对子公司的财务管控对于整个集团经营的重要性，以及探讨集团公司为何需要对子公司进行财务管控。通过分析集团公司对子公司的财务控制方式、财务管理目的、具体措施以及影响子公司经营的因素，可以更好地理解集团公司财务管控的重要性和影响。本研究旨在为优化集团公司财务管控提供建议和指导，以进一步提高集团公司整体经营效率和盈利能力。通过深入研究集团公司对子公司的财务管控，可以帮助我们更好地理解集团公司运作机制，同时也为未来集团公司财务管控的发展方向提供参考依据。
2. 实施财务审计：集团公司会定期对子公司进行财务审计，以确保子公司的财务数据真实可靠、符合法律法规。审计结果有助于及时发现财务风险和问题，采取相应措施加以解决。
3. 控制财务风险：集团公司会加强对子公司财务风险的监控和控制，建立健全的风险评估机制，及时发现和应对潜在的财务风险，保障集团公司整体财务稳定。
优化资源配置。集团公司可以通过合理配置资源，避免重复投资和浪费，提高各子公司的经营效率和盈利能力。
第四，加强信息沟通与协作。集团公司与子公司之间应该建立起良好的信息沟通渠道，保持信息畅通，及时传递各类信息，以便集团公司能够更好地指导和帮助子公司实现财务目标。
采用先进的财务管理技术。集团公司可以引入先进的财务管理软件和技术，提高财务管控的效率和精度，更好地服务于子公司的财务管理工作。通过以上建议，可以有效地优化集团公司对子公司的财务管控，提高整个集团的经营效益和竞争力。
3. 政策法规变化：政策法规的变化往往会对子公司的经营产生直接影响。比如环保政策、税收政策、金融政策等都可能给子公司带来经营成本增加或盈利能力下降的压力。
4. 管理团队素质：子公司的管理团队素质会直接影响其业务决策和执行能力。如果管理团队缺乏经验和能力，就会影响公司的战略规划和执行效果。
夯实会计基础管理，提升财务工作水平
ACCOUNTING LEARNING113夯实会计基础管理，提升财务工作水平文／李晓明摘要：会计基础工作是会计工作的基本环节，也是提升财务管理水平的重要保障。
进贤县公司深刻认识到会计基础工作的重要性，把会计基础工作与深入开展“三集五大”工作等结合起来，采取有效措施，积极完善财务制度、会计基础、财会队伍建设三个层面工作，逐步推进财务基础工作管理水平迈上新台阶，有效提升财务经营管理水平。
同时，公司通过开展会计基础工作管理创优活动，弥补管理短板，强化管控措施，规范经营管理，全面提高依法治企水平。
关键词：会计基础管理；财务工作水平一、主要工作做法(一)以制度建设为先导，强化内控流程管理一是结合财务会计基础工作完善财务制度。
近3年，进贤县公司结合财务集约化实施加强会计基础管理工作，全面推行财务管理“六统一”。
按照国网公司《会计基础工作规范》，规范信息化条件下会计的账、证、表以及信息披露、会计档案等管理要求；并根据国家电网公司及省公司的要求并结合工作实际对原有的财务管理制度修订了《会计档案管理制度》、《财务印鉴管理制度》、《电子支付密钥管理制度》、《发票管理制度》。
二是结合财务集约化对关联业务内部控制流程进行规范。
对在ERP 系统中与财务相关联的检修、营销、物资、人资、资产等业务内部控制工作流程进行了规范，对不相容岗位进行分离，并明确了关联业务流转涉及部门的工作职责。
三是严格执行现金支付风险控制。
公司各部门严格执行月度现金流的预测、上报，强化了资金使用的预算和提高资金使用效益，资金支付从资金支付申请、审核、审批、支付形成了闭环管理，管理流程更趋合理，进一步加强了对资金管控，规避了资金支付管理风险。
(二)以诊断稽核为方法，促进会计基础提升一是定期开展财务诊断与分析。
定期开展财务诊断与分析，深入经营管理流程的各个方面，查找会计基础工作薄弱环节，对存在的问题开展诊断分析，提出切实可行的解决方案，从而规范日常经营管理行为，完善企业内部控制，全面规范财务经营的工作。
2024财务部年度工作总结及下一年度工作计划标准范文(6篇)
2024财务部年度工作总结及下一年度工作计划标准范文今年，按照提出的年度目标及长远发展规划，为进一步强化财务管理工作，主要做了以下工作：一、进一步强化项目管理，努力做好项目成本核算为努力提高工程项目管理水平，切实搞好工程项目成本收支核算，使项目成本收入化、成本支出得到有效的、合理的控制，扩大工程项目效益空间，严格按照《项目经理部财务管理及核算办法》、《经济活动分析暂行办法》要求，对所属工程项目的月份成本归集、月份成本收支核算与分析进行了进一步规范，努力把项目成本收支核算与分析做好，通过对该项制度的运作实施，对进一步加强项目管理工作起了较好的作用。
二、强化成本控制，加强财务预算管理，定期成本分析，严格经营责任考核兑现，努力增收节支，进一步推进项目管理1、认真按照《〈建造合同〉准则》要求，建立预期效益分析制度，深化工程项目责任成本核算，强化工程项目的效益管理，建立了以技术、财务为中心的清算索赔工作机制，定期对清算索赔情况进行分析，加强工程项目清算索赔工作，克服先干后算、边干边算的弊病，避免为业主“义务劳动”现象的发生。
对全部工程项目进行了认真系统的成本收支分析及工程变更、量差、料差的索赔情况分析，根据分析，对存在的管理方面的问题进行了认真的整改规范，有效的促进了工程项目的管理。
2、根据的实际情况，今年严格规范了各单位年度财务预算的编制与执行控制工作，将全面推行预算管理作为财务工作的重点，以预算管理为手段，实现效益化为目的，工程项目严格实行目标责任成本预算包保、机关各部门加强预算经费的日常财务监督检查，实施过程控制。
重点抓了工程项目责任成本预算编制，管理经费预算控制，加强成本过程控制。
通过严肃工程项目责任成本目标考核奖罚兑现，使各工程项目充分认识到了责任成本预算的重要性、严肃性。
对成本过程控制要按照“谁管理、谁负责”的原则，明确划分责任中心，层层分解落实管理责任，严格成本考核一票否决，把成本严格控制在责任目标成本之内。
集团企业成立财务公司的必要性分析
集团企业成立财务公司的必要性分析随着全球经济一体化的深入发展，集团企业所面临的财务管理挑战也日益凸显。
财务公司的成立对于集团企业的发展具有深远的影响和必要性。
本文将从以下几个方面对集团企业成立财务公司的必要性进行分析。
一、优化资金配置财务公司作为一种非银行金融机构，能够有效地将集团企业的资金进行集中管理和配置。
通过成立财务公司，集团企业可以实现对成员企业的资金归集，形成规模效应，从而提高资金的使用效率。
财务公司还可以通过发行债券、信托等方式进行融资，进一步优化集团的融资结构，降低财务成本。
二、提高财务管理水平财务公司的成立有助于提高集团企业的财务管理水平。
财务公司具备专业的财务管理团队和先进的财务管理经验，能够为集团企业提供全方位的财务管理服务。
通过财务公司的专业运作，可以规范成员企业的财务管理行为，提高会计信息质量，加强风险控制，为集团企业的健康发展提供有力保障。
三、增强企业竞争力集团企业成立财务公司有助于提高其竞争力。
财务公司可以为成员企业提供便捷的金融服务，帮助其扩大业务规模，提高市场占有率。
财务公司可以利用其信息优势，为集团企业提供市场预测、投资决策等咨询服务，帮助集团企业把握市场机遇，增强其核心竞争力。
四、实现税收优化财务公司的成立可以帮助集团企业实现税收优化。
通过合理规划和运作，财务公司可以降低集团的税负水平，提高盈利能力。
财务公司还可以为集团企业提供税务咨询、税务规划等服务，帮助其合理规避税收风险。
五、促进金融创新财务公司的成立有利于推动金融创新。
财务公司作为非银行金融机构，具有灵活的金融运作模式和较强的创新能力。
通过与金融机构的合作，财务公司可以开发出符合集团企业需求的金融产品和服务，如供应链金融、资产证券化等，进一步拓宽集团的融资渠道和投资领域。
集团企业成立财务公司具有显著的必要性。
通过优化资金配置、提高财务管理水平、增强企业竞争力、实现税收优化以及促进金融创新等方面，财务公司的成立将为集团企业的发展带来积极的影响。
2023年集团公司财务部工作总结5篇
2023年集团公司财务部工作总结5篇第1篇示例：2023年已经过去，2023年集团公司财务部的一年工作也已经画上了句号。
在这一年的时间里，财务部全体员工紧密团结，围绕公司发展目标，兢兢业业地工作，为公司的财务健康运作做出了积极贡献。
下面就让我们来回顾一下2023年集团公司财务部的工作总结吧。
2023年财务部在财务管理方面取得了一定成绩。
作为公司财务的核心部门，财务部门在2023年积极推进财务管理工作，加强了对公司各项财务活动的监督和控制。
通过建立和完善财务管理制度，财务部门提高了公司的财务运营效率，有效降低了财务风险，保障了公司的财务安全。
2023年财务部在财务报表编制和财务分析方面取得了显著进展。
财务部门全面深入地开展了财务报表编制工作，确保了财务报表真实、准确、完整地反映了公司的财务状况和经营成果。
财务部门加强了对财务数据的分析研究，提供了有力的数据支持，为公司领导决策提供了重要参考。
2023年财务部在财务风险管理方面做出了积极努力。
面对多变的市场环境和复杂的财务风险，财务部门加强了对公司的财务风险识别和监控，及时制定相应的风险防范措施，有效避免了财务风险对公司经营活动的不利影响，保障了公司的财务稳健运行。
2023年财务部在财务信息化建设方面也取得了一定进展。
财务部门积极推进公司财务信息化建设，提升了财务数据处理和管理的效率，实现了财务数据的精准化、标准化、自动化处理，为公司的财务管理提供了强有力的支持。
2023年集团公司财务部在过去的一年里兢兢业业、团结合作，取得了很多成绩。
但同时也要看到，财务工作是一个细致而又复杂的工作，需要我们不断学习提升，不断探索创新。
相信在未来的日子里，财务部的每一位员工将继续锐意进取，团结协作，为公司的发展贡献自己的力量，共同开创更加美好的明天！【本文总字数：400字】第2篇示例：2023年集团公司财务部工作总结2023年已经过去，回首这一年，集团公司财务部在公司发展中扮演了重要角色。
公司财务部门工作总结
公司财务部门工作总结•相关推荐公司财务部门工作总结范文（精选12篇）时间乘着年轮循序往前，一段时间的工作已经结束了，回顾过去的工作，倍感充实，收获良多，是时候仔细的写一份工作总结了。
你所见过的工作总结应该是什么样的？下面是小编收集整理的财务部门工作总结范文，仅供参考，希望能够帮助到大家。
公司财务部门工作总结篇1在上级财务部门的业务指导下，以年初支公司提出的工作思路为指导，以提高企业效益为核心，以增强企业综合竞争力为目标，以成本治理和资金治理为重点，全面落实预算治理，强基础，抓规范，实现了全年业务制度规范化，经营治理科学化，企业效益最大化，有力地推动了支公司财务治理水平的进一步提高，充分发挥了财务治理在企业治理中的核心作用。
现将20xx年公司财务工作总结如下：一、主要指标完成情况1、固定费用：1—9月份累计完成。
5，完成进度计划的117.2，同比增长27.4，增加支出2312627.8。
2、三项费用：1—9月份累计完成。
5，完成进度计划的136.3，同比降低10.5，减少支出171939.2。
3、内部利润：1—9月份完成—1元，较计划进度—828.4元增亏252.7元。
二、以资金治理为契机，不断增强全员的预算治理意识近年来，随着企业精细化治理水平的不断强化，对财务治理也提出了更高的要求。
我们以此为契机，根据财务治理的特点以及财务治理的需要，及时出台了支公司《固定费用治理办法》、《资金预算治理办法》等一系列相关制度，从而使每项工作有计划、有落实、有监督、有考核。
在费用控制方面一是采取定额包干的方式，将手机费、电话费、班站所办公费、车辆油料费、维修费、线路巡视费等定额控制，节约归已、超支自负，培养了职工的节约意识。
二是采取预算审批的方式，对定额以外的费用，必须先层层审批，没有审批发生的费用，一律不予报销。
在现金预算方面，为提高现金预算的准确性，在实际支付时做到，没有现金预算项目的不予支付，超预算支付标准的不予支付，中国电力资料网从而提高了现金预算意识。
关于如何加强集团公司财务集中管控的思考
ACCOUNTING LEARNING13关于如何加强集团公司财务集中管控的思考刘拉娜 武汉文化投资发展集团有限公司摘要：近年来，为了进一步提升公司财务安全以及管理水平，大多数企业都开始将财务进行集中管理，大型集团企业组织结构复杂，拥有大量的子公司，对于集团公司及其子公司的财务，应采用合理有效的管控方式来促进未来的发展，这对于集团公司发展具有重要意义。
对于大型企业来讲，解决管理中存在的不足，有助于提高集团财务的管控水平，并降低集团公司的财务风险。
关键词：集团公司；财务集中管控；必要性；问题；措施引言随着市场经济的发展，集团公司可以持续长久发展，这不仅取决于集团强大的财务实力，还取决于集团有效的财务管理水平。
一些公司引入了高效、安全的管理模式，特别是对于拥有众多子公司、财务资源分散的集团公司，集中财务管控可以适应市场经济中集团公司的内部需求和外部发展，减少财务风险，更好地利用资金为集团公司创收增效。
一、财务集中管控的概述财务集中管控是集中财务管理和控制的全称，体现了一定程度的集中化，集中财务控制包括财务活动之前、期间和之后的所有管控流程，在本文中，集中财务管控的定义如下：为了达到集团最大化整体价值的战略目标，基于内部管控措施，采取一切必要的方式对财务活动进行监控，包含：其一，监督；其二，控制；其三，调整；其四，指导；其五，管理。
本文当中提到的财务管理和控制基于对集团公司的集中财务管理和控制（尤其是母公司的财务管理和控制子公司），这些管理和控制涉及管理的各个层面风险，不局限于对于下属企业的业务领域，如：概预算、资金管理、融资管理、投资管理，以及财务政策和系统的控制，财务监督和检查、内部审计和绩效评估等，还包括组织结构、人才团队、信息系统以及内外部沟通等其他方面控制。
集团公司实施集中财务控制系统的重要性和价值主要体现在以下两个方面：一是可以有效预防集团的财务风险；二是进一步加强集团的统一管理。
二、财务集中管控的必要性现阶段，随着集团公司规模的扩大和业务发展的多元化，集团公司财务集中管控是防范资本风险的有效途径之一。
财务公司的创新与发展意见
财务公司的创新与发展意见创新关乎财务公司的发展，关乎财务公司在集团公司的战略地位。
财务公司不创新就无法满足集团公司发展需求，就有可能被企业集团边缘化，就没有发展出路。
中电投财务有限公司自成立以来，公司上下，牢固树立并践行“创新是企业进步之魂、创新是企业发展之源”的理念，形成了一些相对成熟的做法，也取得了一些成绩。
一、管理创新一是管理体制创新。
财务公司后台与集团公司管控模式接轨，前台与市场机制接轨，形成后台支撑有力、前台服务高效的管理运行体制。
后台的支撑作用主要表现为：协调集团公司职能部门，制定相关制度办法，借助部分管理职能保障财务公司发展所需的金融资源的供给。
前台则要形成能够与金融同业同台竞争的能力与水平，逐步形成财务公司的比较优势，提高成员单位的满意度和忠诚度。
二是激励机制创新。
建立股东、成员单位、财务公司多方共赢的激励机制，通过财务公司对集团金融资源的统一、专业化运作，能为上述各方带来效益，有效激发各方的积极性，逐步建立起财务公司独特的、外部金融机构无法效仿的运作机制，提高财务公司的核心竞争力。
三是人力资源管理创新。
按照金融企业人力资源管理规律，建立起以价值创造为考核标准的员工激励机制，形成人人争先的良好工作氛围，达到既能引进人才、又能留住人才、更能培养人才的管理目标。
同时，根据财务公司业务类型特点，从高到低划分管理岗、业务岗、辅助岗等不同岗类体系，建立不同岗类的差别化用人机制，建立岗类之间的人员考核与晋升机制。
四是管理流程改造。
针对财务公司人员少而精干、业务量大且繁杂的矛盾，财务公司必须转变观念，不能按老规矩按部就班地干事，要在符合监管和风险控制要求的前提下，以制度和流程规范建设为先导，不断优化完善规章制度、业务流程体系。
在传统直线职能制的基础上，建立多个跨部门的业务团队，形成纵横结合的矩阵式组织管理模式，以有效应对临时性、创新性、高强度、高时效的工作任务。
同时，通过这种矩阵式的管理模式，达到复合型人才培养和人力资源优化配置的目的。
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促进财务公司规范运作增强企业集团发展动力文章通过对财务公司成立的必要性、财务公司成立后的规范运作,如何处理好财务公司与集团公司内部的服务及与商业银行之间的协作关系等方面的分析,提出了提高队伍建设、完善制度管理、创新服务理念、加强银行协作，从而促进财务公司规范运作,增强企业集团发展动力的措施。
ﻪﻭ财务公司；规范；集团；动力ﻭ财务公司是企业集团发展到一定规模，以加强资金集中管理和提高资金使用效率为目的,为企业集团各成员单位提供专业化财务管理服务的非银行金融机构。
资金集中管理是企业集团财务公司的核心，集中可以产生规模效益,专业化有利于提高运作效率。
笔者认为,设立财务公司是企业集团健康发展的需要，而促进财务公司规范运作更是企业集团实现跨越发展的根本保证。
ﻭ一、企业集团成立财务公司的必要性ﻪﻭ山西焦煤集团有限责任公司是中国目前规模最大的炼焦煤生产企业。
公司的跨越发展将产生相应的现金流量,如何进一步加强资金集中管理、增强集团的发展动力成为当前和今后一段时期财务工作的首要任务。
财务公司通过对集团内部资金集中管理,提高内部资金、资源的使用效率,辅之以一定的投资、融资等手段,达到优化集团资源配置、改进现金流的目的。
ﻪ (一)充分发挥资金集中管理的核心功能ﻪﻭ资金集中管理就是在集团各成员单位正常经营的情况下,集团内部有偿调剂使用,降低整个集团的财务成本、内部交易成本和融资成本。
可以通过资金的集中管理,起到对子分公司的经营状况和财务信息的监控作用。
独立地帮助集团了解各单位占用资金多少、单位资金使用效益好坏、交易对手风险大小和现金流的变化。
ﻪﻭ（二)创造集团争取整体利益的优越条件ﻪﻭ集团提升竞争能力很重要的一条就是，集团不但要熟悉经营管理的国内、国际市场环境，还要熟悉货币市场、资本市场和债务市场。
继2007年成功发行15亿元企业债券后，目前正积极开展发行中期票据及二期企业债的前期准备工作。
在此过程中,遇到了如何与评级公司、审计事务所、商业银行、投资银行协作的问题。
成立财务公司后,可以从维护集团利益的角度来自主选择投资银行,选择评级公司和审计事务所,选择募集资金的各种社会中介,增强集团对外的谈判能力。
ﻭ（三)延伸集团投资融资业务的职能ﻭ财务公司的效益包括对集团的贡献和效益以及财务公司直接的经济效益。
集团公司近年来连续地发行企业债券和中期票据及大规模对外投资对此体会尤为深刻。
财务公司通过拆借、担保等作为主业的延伸和派生来提高资产回报率,改善集团现金流,提高服务效益。
ﻭ二、如何规范财务公司内部运作ﻭ搞好一个企业,一靠人才，二靠制度。
重视内部制度和人才队伍建设，可为财务公司的健康发展打下坚实基础。
ﻪﻭ（一)培育高素质人才队伍ﻪﻭ现有财务公司的前身大多是集团内部的结算中心,人员的总体素质有待提高。
很多先进的技术与管理经验单纯依靠财务公司的自身力量在短期内是难以创造的,所以必须考虑引进合格的境外战略投资者,引进有金融工作经历,特别是有国外资金运作经验的高素质人才来更好、更快地设计软件，设计资金的管理模型,更好、更快地达到降低风险,拓展业务新领域和管理国际化的预期目标。
ﻪ(二）制定完备的内控制度ﻭ制度建设首先要保证公司治理结构的合理性。
董事会要通过下属的委员会或小组对财务公司进行管理。
通过分析、预测、规划、控制等手段,实现充分利用本企业资源,达到优化管理，提高经济效益的目的。
要有一个明确的长远奋斗目标和战略规划，通过严格的管理,建立良好的信息搜集、整理、分析、报告体制,以保证决策的灵敏性、准确性。
一是成立风险管理委员会或小组,由董事会直接领导。
二是成立审计委员会。
财务公司都是关联交易,其风险要通过审计得到有效控制。
稽核工作一定要与风险管理配合,为控制好相关风险发挥作用。
只有把人才和制度结合起来,公司的严格管理和科学发展才有很好的基础。
ﻪﻭ（三)完善财务公司法人治理ﻪﻭ公司法人治理一般分为两个部分:一个是治理结构,另一个是治理机制。
治理结构包括股权结构、董事会、监事会、经营班子设置等。
治理机制包括用人机制、监督机制和激励机制等。
治理结构和治理机制是一个有机的整体。
进一步完善财务公司法人治理,促进治理结构与治理机制的协调发展,促进财务公司的健康持续发展以达到提高财务公司运作效率、降低财务公司经营风险的目的。
ﻭ应该全面考虑财务公司法人治理的三个价值目标,结合我国财务公司法人治理中存在的问题及财务公司的法律定位,笔者就完善财务公司的法人治理提出以下几点建议：ﻪﻭ１。
引入战略合作者,适当实现财务公司股权多元化。
ﻪ 2。
明确授权,严格问责,夯实财务公司法人治理基础。
ﻪ3。
强化信息披露和外部监事制度,切实发挥公司治理的监督制约作用。
ﻪﻭ４。
完善制度指引,强化财务公司外部治理。
ﻭ5。
建立有效的用人制度和激励制度，优化财务公司治理机制。
ﻪﻭ三、处理好财务公司与企业集团的关系ﻪ（一)设立财务公司是集团健康发展的需要ﻭ设立财务公司的根本目的是提高整个集团的资金利用水平与效率,进而提高集团对整体资源的利用效率和配置效率,提高集团的管理水平和品牌效应，在财务公司出现支付困难的紧急情况时,集团按照解决支付困难的实际需要,增加相应资本金。
这是由财务公司与集团的关联性和对集团的重要性所决定的。
财务公司对集团统收统支,必须按日结清，按月支付,否则，一旦问题积累和拖延，则会引起多米诺骨牌效应,影响到集团的健康发展。
ﻭ (二)财务公司目标和集团整体目标的区别ﻪﻭ财务公司的目标和集团的整体目标既是完全一致的,又是独立的,必须妥善处理好二者之间的关系。
另一个重要的基点就是财务公司在风险自我防范方面要与集团达成默契，当发现集团资金缺乏，经营状况不佳时财务公司要保持自己的独立性，要有独立的风险判断,不能盲目服从集团的要求。
(三)取得集团支持和监管的统一ﻪﻭ集团应当对财务公司在集中集团内部的资源资金上给予适当的支持。
财务公司为集团的成员单位服务，如果没有集团的有力支持，就没有法有效集中集团内部成员单位的资金。
ﻪﻭ集团要加强监管但要避免乱干预。
财务公司与集团密切关联，但财务公司是独立法人的有限责任公司,必须有自己的经营目标和风险管理理念,必须遵循市场规则以及金融行业的客观规律。
集团要依法通过董事会来管理财务公司,通过董事会的职能委员会实施有效的审慎的持续监管,但不能干预其经营活动和风险取向。
ﻪ(四）实现关联主体的利益共盈ﻪﻭ财务公司治理所要实现的终极目标是促进利益各方协作,在股东利益、相关者利益及社会公共利益上寻找一个平衡点，以实现维护股东及利益相关者(董事、经理、监事、员工、债权人)利益共盈，最终促进社会公共利益发展。
ﻪﻭ四、协调财务公司与商业银行的外部协作ﻪ (一)处理好与银行的合作ﻪﻭ财务公司从筹建开始就离不开与银行的合作,很多情况下，银行与财务公司存在着既合作又竞争的关系。
财务公司不能提供全方位的金融服务,那就必须与商业银行合作，但在合作过程中,财务公司要寻求最大程度的主动权,避免银行坐地起价,甚至在与财务公司的合作中抢走自己的客户。
ﻭ财务公司在与银行的结算合作中，应坚持三条基本原则:一是多伙伴制,即结算网络的建立以财务公司为中心,邀请多家银行与之平台连接，从而根据客户的要求以及各银行结算网络的特点选择结算银行。
任何一家银行都不存在绝对的垄断权,必须用心服务才能保持和提升业务占比。
二是完善财务公司中介功能，使企业完全信赖财务公司,由财务公司代表企业与银行合作，以避免客户流失。
三是双赢原则,银行也是盈利驱动机构,财务公司设计合作框架也必须考虑到对方的利益,否则就失去了合作的基础,也不可能提供更多资源。
ﻭ(二）协调好银行利益ﻪﻭ代理银行模式高度集中了成员单位的资金存量和流量，对当地银行的业务量及相关利益影响较大，降低了当地银行为成员单位提供优质服务的积极性。
这需要财务公司与主银行明确沟通协调机制，以保证资金集中后文秘站-中国最强免费！对成员单位的服务质量,并在出现问题时及时解决。
ﻭ(三）合作中提高自身服务ﻪﻭ与战略的确立相比，战略的施行才真正是一场难度更大且永远没有结束的战斗。
与商业银行相比，财务公司没有强大的专家队伍、发达的结算网络和先进的产品。
但商业银行也有其弱点，就是它只能提供标准化服务，而财务公司由于客户限定在集团内部,客户数量非常有限。
因此财务公司应该认真研究客户需求，尤其是商业银行一时难以满足的个性化需求,并通过试图满足这种个性化需求来赢得客户的好感与信任。
在监管政策范围内,以自己最大的努力来满足客户的需求,这也可称之为以市场化方式实现资金集中管理的模式。
由于没有垄断的地盘，财务公司要形成“客户就是上帝”和“以创新引领发展”的共识。
ﻪ财务公司要把整个集团对国内、国外的银行服务统一管理起来。
财务公司按照统一的需求进行招标,银行网络、科技支持、服务态度和清算经验要作为重要的考虑因素。
在与商业银行的谈判中要把握几点:集中谈判,统筹优选，留有余地，当前服务满足度优先,兼顾明天需求满足度。
ﻪﻭ（四）创新服务是出路ﻪﻭ以市场化方式实现资金集中管理与集团控股体制下通过行政命令实现资金集中管理，在资金集中的程度和速度方面显然不能与后者相比。
这也是财务公司在外资银行不断涌入、攻势凶猛,中资银行不断提升服务品质的形势下,避免边缘化的唯一途径。
同时开发相对易操作的电子支付系统,推出具有财务公司特色的现金管理系统并不断升级完善，使其具有实时收付、付款人信息提供、预约付款、远程支付、财务数据自动上传、批量支付、票据管理、账户管理、资金辅助信息查询等一系列财务公司特有功能,这些功能商业银行还不能提供，但却为客户尤其是操作层面的财务人员所支持，容易赢得财务人员的好感。
ﻭ五、构建安全结算模式,增强集团发展动力ﻪﻭ企业集团是财务公司存在的前提，资金集中管理是财务公司存在的基础。
设立财务公司就是依靠市场与行政相结合的手段，管好自己的钱,用好自己的钱,达到提高整个集团资源使用效率的目的。
曾经有许多财务公司由于方向不明,定位不清，严重违反国际上建设良好财务公司的基本规律和理念,最后到了破产的边缘。
因此新设财务公司从一开始就要有正确的方向和目的,有正确的选择和决策。
ﻭ(一) 积极探索与实践财务公司资金集中管理新途径ﻪ随着集团公司的快速发展,对资金集中管理、资金风险控制、资金使用效益的要求进一步提高，需要强化对资金存量、流量的控制和调节能力,实现对资金看得见、控得住、管得好的目标。
要实现这个目标,就需要对资金集中管理的模式和手段有所突破和创新。
在了解财务公司原有四种资金集中管理模式(传统管理模式,高度集中模式,收支两条线模式,一、二级账户联动模式）的基础上,借鉴成功经验。
笔者认为,以信息化为基础的资金集中管理应该满足以下四个原则:一是在不改变企业对资金的所有权、使用权、收益权的基础上实现对系统内资金存量、流量的高度集中管理;二是增强财务公司的资金调控与驾驭能力，有利于财务公司的资金计划和头寸调度；三是能充分利用多家银行的结算网络为成员单位提供资金管理和结算服务;四是有效防范和控制资金集中结算后所产生的风险。