保监发78号1.中国保监会取消和调整的行政审批项目及后续管理措施表
序号项目名称调整方式设定依据后续监管措施
1保险机构在境外
设立代表机构审
批取消《中华人民共和国保险法》第79条：“保
险公司在中华人民共和国境外设立子公司
、分支机构、代表机构，应当经国务院保
险监督管理机构批准。”中资保险机构在境外设立代表机构，应依照《保险公司设立境
外保险类机构管理办法》的规定，在完成设立后20个工作日
内，将境外代表机构的有关情况报告中国保监会。
2保险经纪机构动
用保证金审批取消《中华人民共和国保险法》第124条：“保
险代理机构、保险经纪人应当按照国务院
保险监督管理机构的规定缴存保证金或者
投保职业责任保险。未经保险监督管理机
构批准，保险代理机构、保险经纪人不得
动用保证金。”动用保证金应符合现行《中华人民共和国保险法》《保险经纪
机构监管规定》规定动用的条件，并在发生之日起5个工作日
内，向当地保监局书面报告。
3保险代理机构动
用保证金审批取消《中华人民共和国保险法》第124条：“保
险代理机构、保险经纪人应当按照国务院
保险监督管理机构的规定缴存保证金或者
投保职业责任保险。未经保险监督管理机
构批准，保险代理机构、保险经纪人不得
动用保证金。”动用保证金应符合现行《中华人民共和国保险法》《保险专业
代理机构监管规定》规定动用的条件，并在发生之日起5个工
作日内，向当地保监局书面报告。
4保险专业代理机
构分立、合并、
变更组织形式、
设立分支机构及
解散退出审批取消《中华人民共和国保险法》第132条：“保
险专业代理机构、保险经纪人分立、合并
、变更组织形式、设立分支机构或者解散
的，应当经保险监督管理机构批准。”明确应符合现行《中华人民共和国保险法》《保险专业代理机
构监管规定》相关要求。保险专业代理机构分立、合并、变更
组织形式、设立分支机构应在发生之日起5个工作日内，向当
地保监局书面报告；解散退出应在事由出现之日起10个工作日
内，向当地保监局书面报告。中国保监会拟取消和调整的行政审批项目及后续管理措施表附件1
5保险经纪机构分
立、合并、变更
组织形式、设立
分支机构及解散
退出审批取消《中华人民共和国保险法》第132条：“保
险专业代理机构、保险经纪人分立、合并
、变更组织形式、设立分支机构或者解散
的，应当经保险监督管理机构批准。”明确应符合现行《中华人民共和国保险法》《保险经纪机构监
管规定》相关要求。保险经纪机构分立、合并、变更组织形式
、设立分支机构应在发生之日起5个工作日内，向当地保监局
书面报告；解散退出应在事由出现之日起10个工作日内，向当
地保监局书面报告。
6保险销售从业人
员资格核准取消《中华人民共和国保险法》第122条：“个
人保险代理人、保险代理机构的代理从业
人员、保险经纪人的经纪从业人员，应当
具备国务院保险监督管理机构规定的资格
条件，取得保险监督管理机构颁发的资格
证书。”
《中华人民共和国保险法》第111条：“保
险公司从事保险销售的人员应当符合国务
院保险监督管理机构规定的资格条件，取
得保险监督管理机构颁发的资格证书。”一是各保监局不再受理保险销售从业资格考试报名，不再颁发
《保险销售从业人员资格证书》。二是继续进行执业登记管理
。为确保行业组织和市场主体对从业人员进行有序管理，保险
销售从业人员执业前，所属机构应当在保监会指定的信息系统
进行执业登记。
7保险经纪从业人
员资格核准取消《中华人民共和国保险法》第122条：“个
人保险代理人、保险代理机构的代理从业
人员、保险经纪人的经纪从业人员，应当
具备国务院保险监督管理机构规定的资格
条件，取得保险监督管理机构颁发的资格
证书。”一是各保监局不再受理保险经纪从业资格考试报名，不再颁发
《保险经纪从业人员资格证书》。二是继续进行执业登记管理
。为确保行业组织和市场主体对从业人员进行有序管理，保险
经纪从业人员执业前，所属机构应当在保监会指定的信息系统
进行执业登记。
8保险代理机构设
立审批改为后置
审批《中华人民共和国保险法》第119条：“保险代理机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件，取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证。”《保险专业代理机构监管规定》第92条：“经中国保监会批准设立的外资保险专业代理机构适用本规定。”调整申请人申请材料，不再提交“企业名称预先核准通知书复
印件”和“住所证明文件”，要求提交"企业法人营业执照复
印件"等文件资料。
9保险经纪机构设
立审批改为后置
审批《中华人民共和国保险法》第119条：“保险代理机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件，取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证。”《保险经纪机构监管规定》第91条：“经中国保监会批准设立的外资保险经纪机构适用本规定。”调整申请人申请材料，不再提交“企业名称预先核准通知书复
印件”和“住所证明文件”，要求提交"企业法人营业执照复
印件"等文件资料。
注：本表“设定依据”所涉《中华人民共和国保险法》条文均为2015年4月24日修正前的条文。
保监发16号附件2 中国保监会行政审批事项目录
附件2
中国保监会行政审批事项目录
项目
编码 审批
部门 项目名称 子项 审批
类别 设定依据 共同审批部门 审批对象 备注
45001 保监会 保险公司及其分支机构设立、保险公司终止（解散、破产）审批 无 行政
许可 《中华人民共和国保险法》第67条：“设立保险公司，必须经国务院保险监督管理机构批准。”第74条：“保险公司在中华人民共和国境内设立分支机构，应当经保险监督管理机构批准。”第89条：“保险公司因分立、合并需要解散，或者股东会、股东大会决议解散，或者公司章程规定的解散事由出现，经国务院保险监督管理机构批准后解散。”第90条：“保险公司有《中华人民共和国企业破产法》第二条规定情形的，经国务院保险监督管理机构同意，保险公司或其债权人可以依法向人民法院申请重整、和解或者破产清算。”第185条：“中外合资保险公司、外资独资保险公司、无 企业
项目
编码 审批
部门 项目名称 子项 审批
类别 设定依据 共同审批部门 审批对象 备注
外国保险公司分公司适用本规定；法律、行政法规另有其他规定的，适用其规定。”
45002 保监会 保险机构在境外设立代表机构审批 无 行政
许可 《中华人民共和国保险法》第79条：“保险公司在中华人民共和国境外设立子公司、分支机构、代表机构，应当经国务院保险监督管理机构批准。” 无 企业
45003 保监会 保险资产管理公司及其分支机构设立和终止（解散、破产和分支机构撤销）审批 无 行政
许可 《中华人民共和国保险法》第107条:“经国务院保险监督管理机构会同国务院证券监督管理机构批准，保险公司可以设立保险资产管理公司。保险资产管理公司的管理办法，由国务院保险监督管理机构会同国务院有关部门制定。”
《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号）附件第403项“保险资产管理公司及其分支机构设立和终止（解无 企业
项目
编码 审批
中国保险监督管理委员会关于废止部分规范性文件的通知(2014)
中国保险监督管理委员会关于废止部分规范性文件的通知(2014)
文章属性
• 【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)
• 【公布日期】2014.08.12
• 【文 号】保监发[2014]68号
• 【施行日期】2014.08.12
• 【效力等级】部门规范性文件
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】保险
正文
中国保险监督管理委员会关于废止部分规范性文件的通知
（保监发〔2014〕68号）
机关各部门、各保监局、中国保险行业协会、各保险公司、各保险中介机构：
为适应保险市场发展需要，进一步完善保险监管制度体系，我会对现行规范性文件进行了清理，决定废止部分规范性文件。现将废止的规范性文件目录（见附件）予以公布。相关规范性文件自本通知发布之日起废止。
附件：中国保监会废止规范性文件目录（2014年）
中国保监会
2014年8月12日
附件：中国保监会废止规范性文件目录（2014年）
序号 发 文 标 题 发文字号
1 关于规范保险机构向保监会行文的通知 保监办发[2000]3号 2 关于2000年末人身保险责任准备金计算有关要求的通知 保监发[2000]229号
3 关于印发《关于加快健康保险发展的指导意见》的通知 保监发[2002]130号
4 关于印发《国有保险公司监事会检查报告报送程序》的通知 保监发[2003]113号
5 关于印发《保险业重大上访事件处理办法》的通知 保监发[2003]116号
6 关于进一步加强和改进保险业突发事件新闻报道工作的通知 保监发[2003]117号
7 关于印发《推进人身保险条款通俗化工作指导意见》的通知 保监发[2004]33号
8 关于印发《外资保险公司与其关联企业从事再保险交易的审批项目实施规程》的通知 保监发[2004]115号
9 关于印发《关于加快发展养老保险的若干指导意见》的通知 保监发[2004]152号
国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定
国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定
文章属性
• 【制定机关】国务院
• 【公布日期】2014.11.24
• 【文 号】国发〔2014〕50号
• 【施行日期】2014.10.23
• 【效力等级】部门规范性文件
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】行政法总类综合规定
正文
国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定
国发〔2014〕50号
各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：
经研究论证，国务院决定，取消和下放58项行政审批项目，取消67项职业资格许可和认定事项，取消19项评比达标表彰项目，将82项工商登记前置审批事项调整或明确为后置审批。另建议取消和下放32项依据有关法律设立的行政审批和职业资格许可认定事项，将7项依据有关法律设立的工商登记前置审批事项改为后置审批，国务院将依照法定程序提请全国人民代表大会常务委员会修订相关法律规定。
附件：
1.国务院决定取消和下放管理层级的行政审批项目目录（共计58项）
2.国务院决定取消的职业资格许可和认定事项目录（共计67项）
3.国务院决定取消的评比达标表彰项目目录（共计19项） 4.国务院决定调整或明确为后置审批的工商登记前置审批事项目录（共计82项）
国务院
2014年10月23日
附件1
国务院决定取消和下放管理层级的行政审批项目目录
（共计58项）
序号 项目名称 审批部门 其他共同
审批部门 设定依据 处理决定 备注
1 商业银行承办记账式国债柜台交易审批 中国人民银行 财政部 《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号） 取消
2 贷款卡发放核准 中国人民银行 无 《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号） 取消 原由中国人民银行及其分支行实施，此次一并取消
3 个人携带黄金及其制品进出境审批 中国人民银行 无 《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号） 取消
中国银保监会办公厅关于印发融资性信保业务保前管理和保后管理操作指引的通知
中国银保监会办公厅关于印发融资性信保业务保前管理和保后管理操作指引的通知
文章属性
• 【制定机关】中国银行保险监督管理委员会
• 【公布日期】2020.09.14
• 【文 号】银保监办发〔2020〕90号
• 【施行日期】2020.09.14
• 【效力等级】部门规范性文件
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】其他金融机构监管
正文
中国银保监会办公厅关于印发融资性信保业务保前管理和保后管理操作指引的通知
银保监办发〔2020〕90号
各财产保险公司：
为进一步提升财产保险公司经营融资性信保业务的风险管控水平，银保监会制定了《融资性信保业务保前管理操作指引》和《融资性信保业务保后管理操作指引》，现予印发。请各公司按照指引内容，抓紧完善制度，强化内部管控，切实防范风险。
2020年9月14日
融资性信保业务保前管理操作指引
第一章 总则
第一条 为进一步细化《信用保险和保证保险业务监管办法》（以下简称《办法》）各项要求，强化融资性信用保险和融资性保证保险业务（以下简称融资性信保业务）保前管理，防范化解经营风险，保护保险消费者合法权益，根据《中华人民共和国保险法》等法律法规，制定本指引。
第二条 《办法》及本指引所涉术语，定义如下：
（一）履约义务人，是指信用保险的信用风险主体、保证保险的投保人。底层履约义务人，是指实际承担债务偿付责任的人。
（二）自留责任余额，是指在某一时点扣除再保分出后，保险公司承保的融资余额。
（三）小微企业，是指符合《中小企业划型标准规定》（工信部联企业〔2011〕300号）的小型、微型企业以及贷款用于生产经营的小微企业主和个体工商户。小微企业主包括小微企业的法定代表人及其配偶、主要股东及其实际控制人。普惠型小微企业，是指承保单户贷款金额在1000万元（含）以下的小微企业。
（四）保险公司可承保的债权转让业务，是指以下两种业务：
中国保监会关于进一步完善人身保险精算制度有关事项的通知-保监发〔2016〕76号
中国保监会关于进一步完善人身保险精算制度有关事项的通知
制定机关 中国保险监督管理委员会(已撤销)
公布日期 2016.09.02
施行日期 2016.09.02
文号 保监发〔2016〕76号
主题类别 保险
效力等级 部门规范性文件
时效性 部分失效
正文：
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中国保监会关于进一步完善人身保险精算制度有关事项的通知
保监发〔2016〕76号
各人身保险公司：
为进一步完善人身保险精算制度，发挥保险保障功能，维护保险消费者合法权益，促进人身保险行业持续健康发展，现将有关事项通知如下：
一、保险公司应着力提升保险产品的风险保障水平，保险金额应满足以下要求：
保险公司开发销售的个人定期寿险、个人两全保险、个人终身寿险和个人护理保险产品，死亡保险金额或护理责任保险金额与累计已交保费或账户价值的比例应符合以下要求：
到达年龄
比例下限
18－40周岁
160%
41－60周岁
140%
61周岁以上
120%
其中，到达年龄指的是被保险人原始投保年龄，加上当时保单年度数，再减去1后所得到的年龄。
死亡保险责任至少应当包括疾病身故保障责任和意外身故保障责任。
二、保险公司应根据精算原理、产品实际销售和管理成本及公司自身经营实际，合理确定人身保险产品预定附加费用、风险保费、初始费用、退保费用等各项费用的收取。自本通知实施之日起，对于利润测试结果显示新业务价值为负的新产品，中国保监会将不接受其审批与备案。如利润测试主要假设与实际经营结果发生重大偏差，中国保监会将依法追究总精算师责任。
中国保险监督管理委员会关于对共保、异地承保及统括保单等业务管理的通知-保监发[2000]15号
![中国保险监督管理委员会关于对共保、异地承保及统括保单等业务管理的通知-保监发[2000]15号](https://360docs-1393072327.cos.ap-beijing.myqcloud.com/a72527dcba4cf7ec4afe04a1b0717fd5360cb27e.webp)
中国保险监督管理委员会关于对共保、异地承保及统括保单等业务管理的通知
制定机关 中国保险监督管理委员会(已撤销)
公布日期 2000.02.04
施行日期 2000.03.01
文号 保监发[2000]15号
主题类别 保险
效力等级 部门规范性文件
时效性 失效
正文：
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中国保险监督管理委员会关于对共保、异地
承保及统括保单等业务管理的通知
（保监发[2000]15号 2000年2月4日）
各财产保险公司、中国再保险公司、中国太平洋保险公司、中国平安保险股份有限公司：
为认真贯彻执行《保险公司管理规定》(保监发[2000]2号)，促进保险市场规范发展，现对保险公司进行异地展业的共保、异地承保和统括保单等业务的管理问题通知如下：
一、关于异地展业的界定
(一)保险公司及其分支机构(以下简称“保险机构”)在经营业务时，应在《经营保险业务许可证》(以下简称“许可证”)核准的经营区域内开展保险业务，在上述区域外开展业务活动为异地展业。
经营区域是指许可证上注明的保险机构经营地域；许可证上未注明的，经营地域按下列规定确定：
1．保险公司总公司营业部经营区域为总公司所在地行政市辖区；
2．中国人民保险公司省分公司内设营业机构、各保险公司省会城市分公司、计划单列城市分公司、经济特区分公司经营区域为所在地行政市(经济特区)市区；
3．保险公司设在地市级政府所在城市的分支机构经营区域为地市级政府市区。
(二)除(一)项所述，保险机构经营区域扩大到郊县或就近市县的，应向中国保监会提出申请或增设营业网点。
中国保监会行政许可事项实施规程
中国保监会行政许可事项实施规程
文章属性
• 【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)
• 【公布日期】2004.07.07
• 【文 号】保监会令2004年第8号
• 【施行日期】2004.07.07
• 【效力等级】部门规章
• 【时效性】已被修改
• 【主题分类】保险
正文
*注：本篇法规已被《中国保险监督管理委员会关于修订＜中国保监会行政许可事项实施规程＞有关内容的通知》（发布日期：2005年3月28日 实施日期：2005年3月28日）修订
*注：本篇法规已被《中国保险监督管理委员会关于修订＜中国保监会行政许可事项实施规程＞有关内容的通知》（发布日期：2007年7月5日 实施日期：2007年7月5日）修订
保险监督管理委员会令
（2004年第8号）
《中国保监会行政许可事项实施规程》已经2004年6月3日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自公布之日起施行。
主席 吴定富
二00四年七月七日
中国保监会行政许可事项实施规程
一、保险机构
┏━━━━┯━━━━━┯━━━━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━┯━━━━━━━━━┓
┃ 项 目 │ 受理机关 │ 法律依据 │ 申请人 │申报材料│ 审查原则及标准 │审查期限│注意事项┃
┠────┼─────┼───────────┼──────┼─────────┼──────────────┼─────────┼─────────┨
┃1、保险 │中国保监会│1、《中华人民共和国保 │主要发起人或│1、设立申请书； │1、设立保险公司，应当遵循下 │中国保监会自受理申│1、经批准筹建保险 ┃
┃公司筹建│ │险法》； │拟设立保险公│2、可行性报告； │列原则： │请之日起6个月内作 │公司的，应在1年内 ┃
附表：国务院取消和调整审批事项涉及住建部门具体项目表
附表：
国务院取消调整审批事项涉及住建部门具体项目
表
序号项目名称审批部门其他共
同审批
部门设定依据处理决
定
1一级注册建
筑师执业资
格认定住房城乡
建设部无《中华人民共和
国建筑法》、
《中华人民共和
国注册建造师条
例》（国务院令
第184号）取消
2外商投资企
业从事城市
规划服务资
格证书核发住房城乡
建设部商务部《中华人民共和
国城乡规划
法》、《国务院
对确需保留的行
政审批项目设定
行政许可的决
定》（国务院令
第412号）、
《外商投资城市
规划服务企业管
理规定》（建设
部令第116号）取消
3在国家级风
景名胜区内
修建缆车、
索道等重大
建设工程项
目选址方案
核准住房城乡
建设部无《风景名胜区条
例》（国务院令
第474号）下放至
省级人
民政府
住房城
乡建行
政主管
部门
从事城市生
活垃圾经营所在城市
的市人民《国务院对确需
保留的行政审批4性清扫、收
集、运输、
处理服务审
批政府市容
环境卫生
行政主管
部门 项目设定行政许
可的决定》（国
务院令第412
号）明确为
后置审
批
中国保险监督管理委员会关于《人身保险产品审批和备案管理办法》若干问题的通知-保监发[2004]76号
中国保险监督管理委员会关于《人身保险产品审批和备案管理办法》若干问题的通知
制定机关 中国保险监督管理委员会(已撤销)
公布日期 2004.07.01
施行日期 2004.07.01
文号 保监发[2004]76号
主题类别 保险
效力等级 部门规范性文件
时效性 失效
正文：
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中国保险监督管理委员会关于《人身保险产品
审批和备案管理办法》若干问题的通知
（保监发[2004]76号）
各寿险公司、各保监局：
为了规范人身保险产品（以下简称产品）的审批和备案管理，配合《人身保险产品审批和备案管理办法》（保监会令〔2004〕6号）的施行，现就有关事项通知如下：
一、凡经中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）认定的新开发的人寿保险产品，应当报中国保监会审批，包括：
（一）除传统型、分红型、万能型和投资连结型以外的其他人寿保险产品；
（二）未能比照《关于印发人身保险新型产品精算规定的通知》（保监发〔2003〕67号）开发的团体分红型、团体万能型、团体投资连结型人寿保险产品；
（三）中国保监会规定须经审批的其他新开发的人寿保险产品。
二、除上述产品以外的其他人身保险产品应报中国保监会备案，包括：
（一）意外伤害保险产品；
（二）健康保险产品； （三）符合《关于下发有关精算规定的通知》（保监发〔1999〕90号）的传统型人寿保险产品；
（四）符合《关于印发人身保险新型产品精算规定的通知》（保监发〔2003〕67号）的个人分红型、个人万能型和个人投资连结型人寿保险产品；
中国保监会河南监管局关于公布规范性文件清理结果的通知
中国保监会河南监管局关于公布规范性文件清理结果的通知
文章属性
• 【制定机关】
• 【公布日期】2012.09.10
• 【字 号】豫保监发[2012]62号
• 【施行日期】2012.09.10
• 【效力等级】地方规范性文件
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】法制工作
正文
中国保监会河南监管局关于公布规范性文件清理结果的通知
（豫保监发〔2012〕62号）
各省级保险分公司：
为进一步推进依法行政，维护监管政策的严谨性和统一性，我局近期开展了规范性文件清理工作，对我局成立以来至2011年12月31日制定的规范性文件进行了全面研究梳理，决定保留66件，废止10件，失效3件，修改5件。现予以发布（见附件）。自发布之日起，列入废止、失效目录的规范性文件不再执行。
附件：1.有效的规范性文件目录
2.废止的规范性文件目录
3.失效的规范性文件目录
4.拟修改的规范性文件目录
中国保监会河南监管局
2012年9月10日
附件1、
有效的规范性文件目录 序号 文号 名称
1 豫保监发
〔2005〕86号 关于加强县域保险季度统计与分析工作的通知
2 豫保监发
〔2005〕112号 关于印发《河南省保险业突发事件应急预案》的通知
3 豫保监发
〔2005〕122号 关于规范批单退费相关事项的通知
4 豫保监发
〔2006〕60号 关于加强河南省财产保险共保业务管理的通知
5 豫保监发
〔2006〕109号 关于加强贷款房屋保险管理的通知
6 豫保监发
〔2007〕22号 关于做好保险营销员持证上岗挂牌展业有关工作的通知
7 豫保监发
〔2007〕41号 关于河南保险业矛盾纠纷排查化解工作实施办法 8 豫保监发
〔2007〕55号 关于进一步加强保险营销员管理工作的通知
9 豫保监发
〔2007〕67号 关于进一步加强交强险经营管理的通知