银行信贷领域案件隐患风险排查报告
×银行信贷领域案件隐患风险排查报告
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银监分局：
根据《×银监局关于银行信贷领域案件隐患风险提示的通
知》（×银监办【×】×号）要求，×行深入、细致地对信贷
业务进行了全面风险排查，现将排查情况汇报如下：
一、组织情况
对于此次排查工作，×行领导高度重视，及时组织召开专
题会议，下发排查通知，提出工作要求。要求认真学习通知要
求，制定排查方案，明确排查范围及标准，以100万元以上大
额不良贷款、涉诉贷款为排查重点，以风险全覆盖为原则，以
规范行为、防范案件、查找问题、解决问题为出发点，从查业
务 、查行为入手，认真开展此次排查工作，及时发现苗头隐患，
严控信贷风险。
二、排查情况
（一）贷款基本情况
截至201×年末，×行共有贷款×户×笔，金额×亿元。
其中五级类正常贷款×户×笔，金额×亿元，五级类不良贷款
×户×笔，金额×亿元，不良占比×%。逾期类贷款×户×
笔，
金额×亿元。
（二）制度情况
一是梳理与完善各项制度，做到有章可循。近年来，×行
制定出台了《×银行信贷管理基本制度》，对信贷业务操作管理、
信贷资产风险管理、信贷人员管理等作了明确规定，规范信贷
行为。严格执行 “三个办法一个指引”贷款新规，制定下发了
《固定资产贷款管理办法》、《流动资金贷款管理办法》、《个人
贷款管理办法》等相关配套制度。重新设置了专用合同文本，
对资金合法用途、借款人承诺事项、发放的条件、支付的方式
和违约责任等进行了明确规定。
二是明确审批职责，严格审批流程。×行制定了《信贷业
务审批管理办法》，规范信贷业务审批管理流程，分级、分权限
进行审批与管理，实现相互制约和配合。
三是严格执行贷款“三查”制度，确保资产质量。贷前调
查，要求双人严格按照国家产业政策规定对借款人及担保人的
经营情况、财务情况、信誉情况、还款能力以及抵质押品等进
行认真调查、核实，充分识别客户和业务风险。在贷中，对贷
款报审资料的真实性、完整性、有效性进行认真审查，保证报
审资料及合同的合法合规性，贷款合同实行双人面签制度。贷
款发放后，要求借款企业按时更新报送报表资料，并要求信贷
人员定期不定期对贷款企业经营情况及贷款用途进行跟踪调查
与检查，同时对担保企业的经营情况、重大变化情况及抵质押
品的存放与管理情况进行检查，如发现不严格依合同执行的、
或发生其他风险信息的贷款，立即予以制止或提前收回，确保
我行的合法权益及资产不受损失。
四是严格执行贷款档案管理。×行信贷档案专人负责、专
人管理，所有贷款均建立了完整的信贷档案，并确保信贷资料
完整、准确、连续。
通过对贷款管理情况进行排查，×行在日常贷款管理中能
按规定执行各项规章制度，未发现存在违规、违纪发放贷款现
象。
（三）不良贷款排查情况
为确保此次风险排查效果，×行对所有不良贷款相关档案
资料全部进行风险排查，力争发现问题隐患，找出化解对策，
为下一步有效清收做好铺垫工作。截至×年末，×行共有逾期
贷款×户×笔，金额×亿元。根据贷款风险程度的不同，逐户
研究制定风险化解方案，制定具体工作措施，积极进行清收和
化解。同时，督促信贷员加大对到期贷款与不良贷款催收，维
护我行债权，并保证贷款的诉讼时效。
通过对上述贷款资料的重新审查、分析，×行不良贷款审
批、进帐流程合规，未发现案件风险隐患。
（四）对信贷人员履职行为进行排查
此次共对×行×名信贷人员尽职履职行为进行了排查，防
止由于信贷人员不履职造成的不良贷款形成原因。排查组一是
与各支行负责人座谈交流，了解信贷人员日常工作表现是否勤
勉尽职。二是与信贷人员座谈，了解其基本情况和思想动态，
使信贷人员明白什么能做，什么不能做，做到自觉规范从业行
为，遵守职业道德，防范从业风险。三是通过现场查看，了解
信贷人员操作流程是否合规。四是做到负责人“了解你的员工”，
使员工牢记禁止性规定，坚守道德底线，不触犯法律，廉洁、
合规从业，努力创造合规工作氛围。
通过排查，未发现有内部员工内外勾结以伪造、编造虚假
借款人身份信息资料、以虚假借款人名义骗取贷款，或内部员
工提供他人的身份证明资料给实际借款人骗取贷款行为、以及
其他不良、异常行为。
三、排查结果
经排查，一是×行贷款发放严格按照制度流程办理，严格
执行贷款“三查”制度。二是对将到期的贷款提前向借款人进
行还款提示；对逾期贷款及时下发催收通知，确保每笔贷款的
时效连续。三是×行大额不良贷款、涉诉贷款档案资料齐全，
借款人及担保人提供的资料全部合法有效，贷款发放流程合规，
未发现违规、违纪发放贷款现象。四是能严格按照×行客户风
险监测预警管理办法及×行不良资产管理内控制度进行贷款管
理，对不良贷款逐户研究制定风险化解方案，力争将风险降至
最低，逐步化解信贷领域风险。
今后，×行在贷款管理方面将继续严格执行各项金融政策
及各项规章制度，同时，继续加强对信贷人员职业操守教育、
岗位培训及履职调查，对信贷员异常行为进行动态分析监测，
防止内外勾结造成贷款风险隐患，确保我行信贷资产安全。
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银行
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日
银行信贷部案防工作总结
银行信贷部案防工作总结四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定发展奠打好基础。
1、加强业务风险验证。
加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理，认真落实验证制度，不断加强监督验证，严格遵循“谁检查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一个风险事件，确保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。
对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。
同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减减少错误，提高业务运营水平。
2、提高部门负责人的管理绩效。
支行要求部门经理和业务授权人员牢固树立“对地方负责”的意识，切实承担过程控制和现场管理责任，扎实做好业务运营的基础管理工作，有效消除潜在风险，确保各部门安全业务客观、准确、真实发生。
同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。
将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通采取突击检查、滚动检查等形式，防止案件发生。
3、加强员工的风险防范意识教育。
支行要求分管行长和部门负责人定期教育引导员工在日常工作中增强风险防范意识，在业务流程中不放松，将风险防范意识贯穿于业务运营的各个环节，防止触犯“五禁”违法经营红线，结合经营风险案件，教育员工树立案件防范意识和自我保护意识意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。
支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。
通过这种广泛、深入、持继续教育学习，唤起员工思想共鸣，自觉远离非法经营和经济犯罪。
农村商业银行信贷业务风险分析
农村商业银行信贷业务风险分析近年来，随着农村经济的发展和农民收入的增加，农村商业银行的信贷业务也得到了快速发展。
随之而来的是信贷业务风险的增加。
本文旨在对农村商业银行信贷业务风险进行分析，并提出相应的风险防范措施。
1.市场风险农村商业银行信贷业务主要面向农村农民和农村企业，这些客户的经营状况受到市场行情、政策环境等多种因素的影响，存在市场风险。
农产品市场价格波动导致农户经营收入下降，农村企业面临销售不畅的情况，都会对其偿还贷款产生影响，增加了信贷业务的市场风险。
2.信用风险农村客户的还款能力和信用记录相对较弱，存在一定的信用风险。
在农村地区，缺乏完善的信用体系和风险监测手段，农村商业银行难以全面了解客户的真实信用状况，容易出现坏账风险。
3.操作风险农村商业银行通常在农村地区设有分支机构，机构规模小、人员素质参差不齐，存在操作风险。
由于人员管理不善或内部管理制度不健全，可能出现贷款发放、贷后管理等方面的操作风险，影响贷款资金的使用和偿还情况。
4.法律风险农村地区法律环境相对复杂，存在合同纠纷、土地确权等问题，农村商业银行的贷款业务容易受到法律风险的影响。
一些不法分子可能利用法律漏洞逃避还款责任，给银行造成不小的损失。
二、农村商业银行信贷业务风险防范措施1.加强市场调研，提高贷款审核的准确性针对农产品市场的行情变化，农村商业银行需要加强对农产品价格、销售情况等方面的调研，提高对农民和农村企业信用状况的准确判断。
在贷款审核过程中，要慎重对待客户的还款能力和贷款用途，确保贷款资金的安全性和有效使用。
2.建立健全信用管理体系，提高客户信用度农村商业银行应加强对农村客户的信用管理，建立客户信用档案，定期进行信用评估，完善信用记录，提高客户的信用度。
通过建立健全的信用管理体系，可以有效降低信用风险，防范坏账风险的发生。
3.加强内部管理，规范操作流程农村商业银行要加强对分支机构的管理，提高员工的专业素质和业务水平，规范贷款操作流程，加强内部审核和监管，减少操作风险的发生。
企业金融隐患排查报告(3篇)
第1篇一、前言随着经济全球化和市场竞争的加剧，企业面临着越来越多的金融风险。
为了确保企业财务稳健、经营安全，本报告对某企业进行了一次全面的金融隐患排查。
本次排查旨在识别潜在的风险点，提出相应的防范措施，为企业可持续发展提供保障。
二、企业概况某企业成立于20XX年，主要从事XX行业的生产与销售。
经过多年的发展，企业已在全国范围内建立了完善的销售网络，产品远销海外市场。
企业现有员工XXX人，资产总额达到XX亿元。
三、排查范围及方法本次排查范围涵盖企业财务、资金管理、投资、信贷、外汇等方面。
排查方法包括：1. 文件审查：查阅企业财务报表、审计报告、合同、协议等相关文件。
2. 访谈了解：与企业财务、审计、法律等部门人员进行访谈，了解企业金融管理现状。
3. 数据分析：运用财务分析、统计分析等方法，对企业金融数据进行分析。
4. 案例研究：选取典型金融风险案例，分析其成因和防范措施。
四、排查结果1. 财务风险（1）资产负债率过高：企业资产负债率长期维持在XX%以上，存在一定的财务风险。
（2）应收账款周转率下降：应收账款周转率逐年下降，存在坏账风险。
（3）存货周转率下降：存货周转率逐年下降，存在存货积压风险。
2. 资金管理风险（1）资金流动性不足：企业短期借款较多，资金流动性存在一定压力。
（2）外汇风险：企业进出口业务频繁，存在外汇汇率波动风险。
（1）投资项目风险：部分投资项目存在收益不确定、回收期长等问题。
（2）投资决策风险：投资决策过程中，缺乏充分的市场调研和风险评估。
4. 信贷风险（1）信贷资金使用不规范：部分信贷资金用于非生产性支出。
（2）信贷风险控制不力：信贷审批流程不规范，存在信贷风险。
5. 其他风险（1）法律法规风险：企业部分业务涉及法律法规风险。
（2）自然灾害风险：企业部分业务受自然灾害影响较大。
五、防范措施1. 财务风险（1）优化资产负债结构，降低资产负债率。
（2）加强应收账款管理，提高应收账款周转率。
银行案件防控工作报告三篇
银行案件防控工作报告三篇银行案件防控工作报告1根据总行《关于印发<中国建设银行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建设银行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对《方案》进行了学习，通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。
同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。
对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。
现汇报如下：一、基本情况XX年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。
1.年初全行员工签订案件防控责任书1194份，(支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书)实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。
2.认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[XX年]231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。
3.认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，XX年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。
4.条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。
为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，XX年年至今全行员工违规行为137人次，共积分201分。
银行风险自查报告
银行风险自查报告银行风险自查报告1近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。
根据粤农信联河源办发【20xx】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的'具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。
二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。
三、关于自助设备业务管理情况方面：目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。
四、关于银联POS业务管理情况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。
五、关于资金清算及差错处理情况方面：对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。
六、关于新业务开展情况方面：我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。
七、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。
银行风险 案件防控会议报告
银行风险案件防控会议报告各单位，本部各部门：根据市分行关于做好案件防范形势及操作风险分析的要求，我行对今年四季度全行案件防范形势及操作风险进行了分析，支行各部门主要负责人参加了会议。
会议回顾了案件防范工作情况，各条线汇报分析了案件防范工作形势，支行纪委书记左爱国对做好下一步全行案件防范工作和防范操作风险提出了具体要求。
会议认为目前全行案防防范和操作风险形势不太乐观，表现在有的个人客户经理在发放小额农贷和助业贷款中,贷前调查不到位、担保管理不规范、贷后管理不到位、风险管理工作不力等问题，造成贷款形成不良。
在内控合规上存在部分*点、部门对业务拓展和内控合规的关系认识时有模糊，未能正确处理好发展与控险的并重关系，尤其是面对巨大的经营压力，仍存有片面强调、缺乏统筹、有失偏颇的现象；部门的尽职监督缺乏计划性、针对性、实用性。
有的部门该项工作处于被动应付状态，检查不细，质量不高；职能部门联动不到位，相关业务交叉点成为监控盲区；对检查发现的问题虽多数能落实整改，但对问题的成因剖析不到位，常常是治标不治本；对出现的共性问题，研究防控的对策并加强辅导不够，且责任追究的力度不够，起不到举一反三的效果。
在操作风险上，防诈骗案件形势十分严俊。
分析问题的原因，主要有以下几点：一是思想上重视不够。
我们在抓业务经营工作的同时，没有真正把案件防控、操作风险防范和反腐倡廉工作一样重视、还存在“两张皮”的问题。
二是在制度、流程和岗位制约等方面管理不到位。
存在监管和制约流于形式或根本难以监控制约的问题，使某些关键岗位人员有机可乘。
三是员工管理不到位。
对员工人生观、思想观、价值观的教育不够，只注重员工八小时以内的工作状态，忽视了员工八小时以外的生活调查，忽视了一些案件发生苗头性的问题。
为此，要求全行上下要认真反思，深刻吸取教训，进一步强化案防和合规意识，规范从业行为。
全行每一位干部员工要举一反三，以此为戒，充分认识案件防范必要性、紧迫性和违规问题的危害性，做到警钟长鸣，防微杜渐，时刻坚守道德底线、合规底线和法纪防线，共同努力，全面提升全行的合规经营、内控管理水平。
XX银行2019年信用风险排查自查报告
3.截止2019年年末，我行无6个月观察期内重组贷款中的关注类贷款。
4.截止2019年年末，我行不存在对于贷款已经实质成为不良的情况下，采取借新还旧、还旧借新等“搭桥”手段，延缓风险暴露、藏匿不良贷款等行为；
5.截止2019年年末，我行不存在2014年以来通过各种通道虚假转让不良贷款，且2019年末未体现为不良资产的贷款，包括但不限于通过理财产品、委托投资、同业代持、同业投资、受益权转让、资产证券化以们认为中长期内可能引发系统性、区域性金融风险的引爆点为房地产行业。当前县域内不断攀升的房价，在推动房地产行业高速发展的同时，也带来了相应的高位风险，在房价高位无人接盘的情况下，房地产行业的违约风险会波及到一系列的上下游产业，形成区域性的大面积违约风险。
2.传导路径及处置预案：以上风险引爆点的传道路径我们认为有两条，一是通过担保圈、担保链条迅速传播；二是通过上下游业务、债务关系迅速传播。因此必须坚持按照大额授信及担保圈风险处置预案，稳步推进大额授信企业授信压降或退出，强化担保圈化解及担保链条熔断，避免信用风险通过传导路径迅速扩大；另外，政府相关部门、金融同行业、企业之间共同营造良好的社会信用环境，避免长期拖欠债务关务，形成良好的财务合作关系，斩断另一条传导路径。
xx银行
2018年6月30日
3.业务品种：当前我行开展的各项业务相对比较单一，贷款业务分为个人类和企业类22个信贷产品，表外业务主要是银行承兑汇票业务，暂未开展债券、投资等业务，目前各项信贷产品风险都处于可控范围内，但公司类贷款产品出现逾期及欠息等风险因素的情况要远高于个人类贷款产品。我行年末办理的银行承兑汇票业务余额XX万元，共计xx笔，票据张数为xxx张，我行当前的票据业务均合法合规操作，不存在违规操作行为。在贷款五级分类上，我行严格按照《贷款风险分类指引》要求进行风险分类，未出现错分、误分等情况。
银行关于抵质押贷款风险排查整治的报告
河东农村合作银行关于抵质押贷款风险排查整治的报告根据《中国银监会办公厅关于强化农村中小金融机构抵质押贷款管理的通知》〔银监办发[2012]239号〕文件要求，为全面排查我行抵质押贷款情况，化解案件风险，堵塞管理漏洞，夯实案防基础，从根本上解决抵质押贷款潜在的风险，我行组织相关人员认真学习通知要求，立即组织人员对全行抵质押贷款进行了风险排查。
通过排查发现，各经营单位贯彻执行相关信贷管理制度和本行内部规章规定，做到了贷款手续齐全，程序合规，贷款风险较小。
现将抵质押贷款风险排查整治工作报告如下：一、基本情况自20XX9月15日，我行开始对全行抵质押贷款进行风险排查，共计排查抵质押贷款709户789笔，金额121641.5万元。
〔一〕成立工作领导小组，制定实施方案我行于9月中旬召开抵质押贷款风险排查动员大会，成立了分管行长任组长，风险管控部、业务管理部和审计部负责人等为成员的抵质押贷款风险排查领导小组，制定实施细则，确定了具体联系人。
并从业务管理部、审计部等部门抽调相关业务骨干组成排查小组，负责此次活动的具体实施。
〔二〕建立排查台账，并逐笔登记排查确认表根据方案要求，总行统一编制了排查确认表，要求建立排查台账，主要包括抵〔质〕押人、抵〔质〕押物名称、抵〔质〕押物评估价值、抵〔质〕押物现状、抵〔质〕押物登记部门、登记日期、设定期限、权证等要素，还要求对具体清理核查情况进行描述，并要求排查人、审核人、经营机构负责人签章齐全。
同时，对排查出的抵质押贷款违规问题进行梳理，建立总部和分支机构两级台账，并明确专人负责跟踪问题整改情况，与时更新台账，做好资料维护归档工作。
〔三〕依据排查台账，认真逐笔排查核对从20XX9月15日起，我行开始对全区抵质押贷款进行全面风险排查，历时10个工作日，期间共排查抵质押贷款709户789笔，金额121641.5万元，其中质押类贷款87户102笔，金额253500757.79元；抵押类贷款622户687笔，金额962914262.71元。
信用风险排查报告
Whoever you admire most in your heart, don't have to become that person, but use that person's spirit and methods to become yourself.精品模板助您成功！（页眉可删）信用风险排查报告所谓信用，是指依附在人之间、单位之间和商品交易之间形成的一种相互信任的生产关系和社会关系。
信誉构成了人之间、单位之间、商品交易之间的双方自觉自愿的反复交往，消费者甚至愿意付出更多的钱来延续这种关系。
信用风险排查报告范文一：县联社：为扎实推进“双建”工作的开展，及时发现业务操作和管理环节中存在的问题和不足，弥补漏洞，消除盲区和薄弱环节，夯实基础，有效遏制各类风险的发生，构建以流程管理为基础的全面风险管理体系，确保各项业务稳健、快速发展，按照联社统一部署，我部对各个工作岗位及制度遵守情况逐一进行了梳理，现将自查情况报告如下：一、我部始终将综合业务管理工作纳入重要位置，长抓不懈，柜员操作基本规范，操作流程较明晰，交易真实，外部凭证均经客户确认，帐务处理及时合规，风险控制环节较健全，控制措施到位，空白凭证管理规范，贷款业务操作流程明确，相关档案打印及时。
但也存在一定的不足。
二、存在问题：（一）柜员设置不合理，存在一人多卡现象。
营业部信贷复核员__一人持有41____号库管员卡和一张41____号普通柜员卡；（二）、各储蓄柜及信贷柜柜员尾箱均未核定现金限额，只对营业部整体库存核定库存限额50万元。
（三）信贷业务方面四级分类贷款形态反映不实，存在正常贷款科目中核算不良贷款现象。
部分贷款到、逾期催收不及时，甚至出现贷款诉讼时效丧失现象。
（四）安全保卫方面：营业大厅北侧红外线报警探头电池耗尽，造成该探头暂时失灵。
三、针对以上自查出的风险点，我部对近期可以自行排除的风险点进行整改排除，对无权排除的风险点及时向联社相关部门汇报，尽快将风险点逐一排除。
2023年小额贷款公司风险排查工作的报告
2023年小额贷款公司风险排查工作的报告全文共5篇示例，供读者参考年小额贷款公司风险排查工作的报告篇1一、企业概况：②企业人数、人员构成情况、法定代表人（主要经营者）的简要经历、文化程度、年龄、经营管理水平、信誉状况等；③企业文化：包括企业内部管理制度及经营方针、企业发展、策略、目标等。
二、财务及经营状况分析：①企业资产构成情况分析：对应收帐款分析帐龄，列出主要应收款大户及金额、分析风险度，是否有坏帐情况；对其他应收帐款分析其来源；对存货进行分类分析其品种、数量、计价方法，是否适销适用及积压物资情况等；对固定资产分析其真实性及组成情况，机器设备的性能、年生产能力、折旧是否提足及在建工程情况等；其他需要了解、分析的情况。
②企业负债构成情况分析：分析借款来源、时间、用途，列出明细；对应付帐款分析其组成情况，主要付款大户及金额；其他应付款的来源情况；长期负债的来源及其他；其他需要说明的事项。
③所有者权益状况，注册资本构成及其来源，并分析资产负债总体结构及企业资产负债表的真实性。
在分析过程中，计算出各项比率，分析企业的长、短期偿债能力等。
④经营、效益分析（损益表分析）：主要是分析企业的经营实绩，可采用比较分析，即与上年同期相比或与同行业相比较，从而得出企业经营的好坏。
了解企业本年度生产、销售（经营）情况，分析产品的质量、数量、价格对销售情况的影响；各项成本、费用核算是否正确，并了解企业产、供、销渠道，供、销合同的签定情况等。
报表中利润反映不实的，要说明原因。
三、意见与建议：①该企业在信用社的结算往来情况：开户日期、帐户性质，本年度总计进帐货款及在我社结算的份额，本年度存款日均余额等。
②如是新开户贷款企业的调查报告，请说明企业申请贷款金额、时间、用途、贷款偿还来源及担保方式。
③说明保证、抵押、质押情况：保证单位的基本情况，资产负债、经营情况，主要开户行等。
以自然人做保证的，需说明此人的常住地、年龄、人品、工作及收入情况；抵、质押物品的名称，评估价值，权属情况，变现能力等。