国库集中支付代理银行资格认证申请教程文件

国库集中支付代理银行资格认证申请精品文档

收集于网络，如有侵权请联系管理员删除关于XXX行股份有限公司XX支行国库集中支付代理银行资格的申请

XX县财政局、人行XX支行：

根据《中国人民银行关于明确地国库集中收付代理银行资格认定有关事项的通知》（银发[2009]385号）文件精神，我县XX行对照代理国库集中收付银行资格认定要求，认为具备相关规定，符合代理国库集中支付银行资格。

1、发展概况。

近几年，XX行始终坚持立足小微，服务三农的战略定位，服务县域经济力度不断加大，积极支持地方经济发展。截至2013年底，XX行各项存款XX亿元，占全县金融机构市场份额XX，各项贷款XX亿元，占全县金融机构市场份额XX。我们创新推出各类信贷产品，通过发放网贷通、中小企业流动资金贷款、承兑汇票、经营贷款、住房按揭贷款等，全面支持招商引资企业、小微企业、个体经营企业、个人的经营发展和置业需求，实现了全方面、多层次地支持了县域经济的发展。

目前，在上级行、县委、县政府的正确领导下，XXX客户资源发展迅速，存贷规模不断增大，通过新建物理网点、智能银行、助农取款点等，基本全面覆盖我县各区域客户的金融需求，能够全方位多渠道地服务全县人民。

2、管理建设及风险防控机制。

（1）建立开通了技术先进的核心业务系统、现代支付系统、银联系统、同城清算系统、代收代付系统、财政性资金代理系统等各类网络系统，资金汇划渠道、计算机软硬件设施、联网通讯等都已做好充分准备，具备地方国库集中收付代理银行资格。

（2）完成了以营销部为主要牵头负责及联系部门、综合部为监督管理部门、XX支行为业务主办机构的部门设置，组织机构完备，各级人员分工明确，岗位职责清晰。一是业务营销负责人XXX同志(联系电话XXX）为该项工作第一负责人，负责组织推动、信息传达和人力资源调配。二是XX综合部（联系电话XXX）指定专人履行监督检查职能，执行监管机构及总、省分行制度规定，严格规范操作制定，制定检查方案及考核办法，并负责监督检查工作的具体落实。三是XX支行为业务主办机构，负责制度具体落实、日常业务运营及业务和异常情况报告，以XX同志（联系电话XXX）为业务主办人员，XXX同志（联系电话XXX）为现场监督审核人员，上述二名同志同时负责本级机构其他职责的具体落实。

（3） XXX银行卓越的风险管控能力在业内颇具影响，具有完备防控措施，先进的防控体系和丰富的防控经验，并制定了以下具体措施，确保国库代理支付业务的合规运营。一是注重风险理念培育，要求从业人员熟知《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》、《中华人民共和国国家金库条例实施细则》等相关文件的管理规定，加强操作风险管理理念推广，开展操作风险识别、分析、度量和控制培训，提高全员操作风险意识。二是完善操作风险和内部管理体系，完善事前、事中、事后控制系统，实现全程均衡管理。建立严密分级授权体系、机构和岗位操作风险评价机制，确保内控涵盖内部治理和经精品文档

收集于网络，如有侵权请联系管理员删除营活动的各个层级和各个环节。三是严格员工管理，将国库代理支付业务作为风险管理的核心，建立积分考核办法，实现责任与激励的平衡，健全正向激励机制和责任追究机制。

三、承办业务情况及申请背景。

XXX行从机构设置、人员配备、岗位责任、信息系统建设均已做好充分准备。而且，近几年免费代理发放财政惠农资金、职工绩效（实地农民补偿款、土地租金、在职职工绩效、离退休费等），每年为全县近万户农户、单位职工代理发放十多项补贴资金，政策性强，工作量大，贴本经营，在承担了巨大工作压力的同时切实履行了社会责任。在上述代发工作中，XXX行积累了丰富的工作经验，也与广大农民建立了深厚的感情，XXX的优质服务也深受广大人民群众的普遍认可和欢迎。现特恳请县财政和人行允许XX行代理地方国库集中收付业务。

县XX行将严格按照代理地方国库集中收付业务有关制度，不断改进服务，完善网络建设，加快资金汇划和账户管理，确保资金安全，并加强与县财政，县人行的信息沟通与工作交流，确保安全、及时、高效地办理地方国库集中收付业务。

特此申请，请批示。

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国库集中支付业务操作规程

1 国库集中支付业务操作规程

一、国库单一账户体系管理

（一）国库单一账户体系

财政国库管理制度改革的目标，是建立以国库单一账户体系为基础，资金缴拨以国库集中收付为主要形式的现代国库管理制度。国库单一账户体系包括：国库单一账户，财政部门和预算单位零余额账户，财政专户，特设专户等。几类账户相互联系，构成财政资金存储、支付和清算的基础。

1.国库单一账户。这是财政部门开设在中国人民银行的专用存款账户，主要用于财政性资金的存储、支付以及与财政部门零余额账户、预算单位零余额账户等的清算。

2.零余额账户。包括财政部门零余额账户和预算单位零余额账户。财政部门零余额账户是财政部门开设在商业银行的账户，主要用于办理财政直接支付业务，以及与清算银行的清算。预算单位零余额账户主要用于办理财政授权支付业务，以及与清算银行的清算。零余额账户每日发生的支付，于当日营业终了前由代理银行与清算银行清算(授权支付不得超过财政部门批准的用款额度)。由于该账户无余额过夜，故称之为零余额账户。

3.财政专户。这是用于记录、核算有关非税收入和支出的专用存款账户。

4.特设专户。用于核算经财政部或省财政厅批准，需要进行专门管理的特殊专项支出，如农村义务教育专项资金、中央和省家电下乡补贴资金、中央和地方各级承担的新农合补助资金等。

（二）预算单位零余额账户的管理规定

国库单一账户体系中，与预算单位业务直接相关的主要是预算单位零余额账户。该账户在管理方面有如下规定：

1.预算单位零余额账户的开设。预算单位提出设立银行账户的申请，并填写《预算单位开设（变更）银行账户申请表》，报市财政局国库科审核，按程序审批后，财政部门通知代理银行办理开户手续。

2.独立核算预算单位，才能开设一个零余额账户。

3.非独立核算的单位，包括单位财务机构以外的内设职能部门，不得开设零余额账户。独立核算的异地非法人机构等，确有需要，经财政部门批准后，也可开设一个零余额账户。

黑龙江省财政厅关于印发《黑龙江省省级财政国库集中支付代理银行代理业务综合考评办法》的通知

文章属性

• 【制定机关】黑龙江省财政厅

• 【公布日期】2014.03.21

• 【字号】黑财库[2014]14号

• 【施行日期】2014.01.01

• 【效力等级】地方规范性文件

• 【时效性】现行有效

• 【主题分类】

正文

黑龙江省财政厅关于印发《黑龙江省省级财政国库集中支付代理银行代理业务综合考评办法》的通知

（黑财库〔2014〕14号）

省级财政国库集中支付代理银行、省直各部门：

为严格执行财政国库集中支付制度，促进省级财政国库集中支付代理银行提高代理业务水平，现将修订后的《黑龙江省省级财政国库集中支付代理银行代理业务综合考评办法》印发给你们，请遵照执行。

黑龙江省财政厅

2014年3月21日

黑龙江省省级财政国库集中支付代理银行代理业务综合考评办法

第一章总则

第一条为促进省级财政国库集中支付业务代理银行（以下简称代理银行）提高代理业务水平和服务质量，规范代理银行集中支付与清算行为，有效防范财政资金支付风险，提高资金运行效率，根据省财政厅与代理银行签订的财政国库集中支付委托代理协议等有关规定，制定本办法。第二条本办法适用于省财政厅国库管理部门对代理省级财政直接支付和财政授权支付银行代理业务的综合考评。

第三条本办法所称银行年度代理业务综合考评（以下简称综合考评），是指省财政厅国库管理部门依据与代理银行签订的国库集中支付委托协议及有关规定，对代理银行年度代理财政国库集中支付业务情况进行考核后做出的综合评价。

第四条综合考评工作应遵循科学、规范、公平、公正的原则。

第五条综合考评由代理银行服务质量问卷调查考评、代理银行协议履行情况考评、代理银行业务代理难度考评和代理银行年度报告考评等4部分组成。

第六条综合考评实行百分制，采取量化评分和扣分相结合的方法。

财政部、中国人民银行关于印发《中央单位国库集中支付代理银行垫付资金计息管理暂行办法》的通知

文章属性

• 【制定机关】中国人民银行,财政部,中国人民银行(已变更),银行

• 【公布日期】2005.01.26

• 【文号】财库[2005]10号

• 【施行日期】2005.02.01

• 【效力等级】部门规范性文件

• 【时效性】现行有效

• 【主题分类】预算、决算,银行业监督管理

正文

财政部、中国人民银行关于印发《中央单位国库

集中支付代理银行垫付资金计息管理暂行办法》的通知

（财库[2005]10号）

党中央有关部门，国务院有关部委、有关直属机构，各代理银行：

在银行资金支付实现实时清算之前，为了方便预算单位用款，财政部、中国人民银行制定了《中央单位国库集中支付代理银行垫付资金计息管理暂行办法》，现予印发，请遵照执行。

各地可结合本地实际情况，比照本办法制定相关规定，也可实行适宜本地的其他过渡性措施。

附件：中央单位国库集中支付代理银行垫付资金计息管理暂行办法

二00五年一月二十六日

附件：

中央单位国库集中支付代理银行垫付资金计息管理暂行办法

第一条为了方便预算单位用款，根据《财政国库管理制度改革方案》等有关制度规定，制定本办法。

第二条本办法适用于代理银行办理中央预算单位财政授权支付业务中，由于支付清算原因，当日先行支付而未清算的资金（以下简称垫付资金）的利息计算管理。

第三条代理银行在营业时间内均应正常办理国库集中支付业务，在营业日15：30时之后办理的财政直接支付业务，中国人民银行国库部门当日通过大额支付系统进行清算。

第四条代理银行在营业日15：30时之前（含）受理的财政授权支付业务，按照《中国人民银行财政部关于印发〈中央单位财政国库管理制度改革试点资金银行支付清算办法〉的通知》（银发〔2002〕216号）有关规定，及时办理资金支付和清算业务。

上海市财政局、中国人民银行上海分行关于印发《上海市市级国库集中支付电子化管理实施细则》的通知

文章属性

• 【制定机关】上海市财政局,中国人民银行上海分行

• 【公布日期】2015.12.24

• 【字号】沪财库〔2015〕82号

• 【施行日期】2015.12.24

• 【效力等级】地方规范性文件

• 【时效性】现行有效

• 【主题分类】财政其他规定

正文

上海市财政局、中国人民银行上海分行关于印发《上海市市级国库集中支付电子化管理实施细则》的通知

沪财库〔2015〕82号

各市级预算单位，各国有商业银行、股份制商业银行上海（市）分行，上海银行，上海农村商业银行：

为进一步提高财政资金运行效率，规范国库集中支付业务电子化管理，保障财政资金运行安全，根据《财政部中国人民银行关于印发〈国库集中支付业务电子化管理暂行办法〉的通知》（财库〔2013〕173号）和《关于印发〈上海市市级财政资金国库集中支付管理办法〉的通知》（沪财库〔2013〕47 号）等有关规定，制定《上海市市级国库集中支付电子化管理实施细则》，现印发给你们，请按照执行。

特此通知。

附件：实施细则附件上海市财政局

中国人民银行上海分行

2015年12月24日

第一章总则

第二章基本要求

第三章业务范围及工作流程

第四章电子凭证管理

第五章数字证书、电子签名和电子印章管理

第六章安全保障及应急预案

第七章职责分工

第八章附则

上海市市级国库集中支付电子化管理实施细则

第一章总则

第一条为规范上海市市级国库集中支付电子化管理（以下简称支付电子化），保障财政资金安全，提高业务办理效率，根据《中华人民共和国电子签名法》、《财政部中国人民银行关于印发〈国库集中支付业务电子化管理暂行办法〉的通知》（财库〔2013〕173号）和《关于印发〈上海市市级财政资金国库集中支付管理办法〉的通知》（沪财库〔2013〕47号）等有关规定，制定本实施细则。

国库集中支付业务流程图

1、直接支付业务流程图

业务流程说明：

基层预算单位根据财政审批通过的直接支付用款计划编制直接支付申请书，并上报主管部门主管部门也可根据基层预算单位的已审批直接支付用款计划为基层预算单位代编直接支付申请

主管部门对基层预算单位上报和本部门为预算单位代编的直接支付申请进行汇总，并审核，审核通过后提交国库支付中心国库支付中心审核主管部门提交的直接支付汇总申请，并提交分管局长审批

分管局长审批通过后，由支付中心根据直接支付汇总申请单的内容编制直接支付凭证，并上报国库科进行审核国库科对支付中心上报的直接支付凭证进行审核，审核通过后报分管局长审批

支付中心根据分管局长审批通过的直接支付凭证汇总生成直接支付汇总清算额度通知单，并提交国库银行确认分管局长审批通过的直接支付凭证直接提交代理银行进行支付确认

代理银行支付完成后，将直接支付凭证回执交支付中心，并编制直接支付入账通知单，由财政逐级下发到基层单位基层预算单位收到代理银行的直接支付入账通知单后，编制直接支付的记账凭证

代理银行对支付过的直接支付凭证汇总编制申请划退款清单、申请划退款汇总清单和申请划退款凭证，并提交国库行进行清算确认

代理银行根据国库银行清算国的申请划退款凭证编制直接支付结算清单，并递送国库支付中心和财政国库科财政支付中心和国库科根据收到的直接支付结算清单分别编制支付中心凭证和总会计凭证

2、授权支付业务流程图

业务流程说明：财政国库支付中心根据审批通过的授权支付用款计划编制、审核授权支付汇总清算额度通知单；同时编制、审核授权支付额度通知单其中授权支付汇总清算额度通知单提交国库银行进行确认；授权支付额度通知单送代理银行进行确认

代理银行对授权支付额度通知单进行确认后，编制、审核授权支付额度到账通知单，并将审核过的授权支付额度到账通知单经主管部门送达基层预算单位

主管部门和基层预算单位收到代理银行递送的授权支付额度到账通知单后，分别作记账凭证

银行国库集中支付业务管理办法

xx银行国库集中支付业务管理办法

第一章总则

第一条为加强国库集中支付业务管理，规范操作，保证国库集中支付业务顺利开展，根据《票据法》、《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《财政国库管理制度改革试点方案》、《xx市市本级预算单位银行账户管理办法》、《xx市市本级单位财政国库管理制度改革试点资金支付管理办法》和《xx市财政国库管理制度改革试点资金银行支付清算办法》及相关法规制度，结合我行实际，特制定本办法。

第二条国库集中支付业务是指财政部门及预算单位从零余额账户中将资金支付到商品和劳务供应者或用款单位，再由代理银行将垫付款项在财政批准的额度内与国库单一账户体系进行清算。

第三条国库集中支付按支付主体分为直接支付和授权支付两种方式。财政直接支付是指由财政部门开具支付令，通过财政零余额账户直接将财政资金支付到商品、劳务供应者或用款单位账户。财政授权支付指预算单位在财政授权额度内自行开具支付令，通过预算单位零余额账户将资金支付到商品、劳务供应者或收款人账户。

第四条国库单一账户体系是指核算所有财政性资金收支管理的账户体系，所有财政性资金收支活动均在该体系下进行运作，该账户体系由国库单一账户、财政零余额账户、预算单位零余额账户、预算外资金财政专户和特设专户等分类账户组成。

第五条按财政级别划分，国库集中支付业务可分为省本级、市本级、区县级等级别的国库集中支付业务。

第二章管理职责

第六条总行会计结算部负责制定国库集中支付业务的管理制度，规范操作流程，优化国库集中支付银行操作系统和清算系统，指导、监督和检查全行国库集中支付业务，并负责向人民银行申请国库集中收付代理银行资格认定。

第七条总行公司金融部负责组织相关机构和人员参加财政部门开展的国库集中支付代理银行投标，成为代理银行后负责与各级财政签订国库集中支付银行代理委托服务协议、与清算银行签订资金清算协议。

国库集中支付操作流程

一、准备工作

1.组织人员：设立专门的财政集中支付部门，组建由财政人员和技术人员组成的支付团队。

2.设备准备：购置必要的硬件设备和软件系统，包括服务器、计算机、网络设备等。

3.系统安装：进行国库集中支付系统的安装、配置和测试，确保系统正常运行。

4.建立账户体系：建立统一的财政账户体系，包括设立中央财政账户、地方财政账户和基金账户等。

5.法律法规的制定和修订：根据国家财政相关法律法规的规定，制定和修订相关的支付管理办法以及操作规范。

二、支付工作准备

1.预算编制：编制支付的预算，包括各级政府的支出计划和资金需求预测。

2.支付计划制定：根据预算编制支付计划，确定每个支付项目的金额、时间和支付方式。

3.支付凭证的准备：准备支付所需的各种凭证，包括支付申请单、支付凭证、支付指令等。

4.支付方式的选择：根据不同的支付项目，选择合适的支付方式，包括电子支付、银行划款、支票等方式。 1.支付申请：支付申请由支付单位填写，包括支付单位、支付金额、支付对象等信息。

2.支付凭证制作：根据支付申请，支付单位提供相关的财务凭证，包括支付凭证、报账凭证等。

4.支付凭证审批：财政部门根据支付凭证的审核结果，决定是否批准支付，包括审核人员和审批人员的签字。

5.支付指令生成：支付凭证批准后，支付系统根据凭证信息生成相应的支付指令。

7.支付指令审批：支付指令审核通过后，财政部门批准支付指令，并签署相关文件。

8.支付指令传输：支付指令通过国库集中支付系统传输至银行系统，由银行进行支付操作。

9.支付结果反馈：银行将支付结果反馈给国库集中支付系统，并通过系统通知支付单位和财政部门。

10.支付结果核对：财政部门核对支付结果，确保支付金额和支付对象的准确性。

11.支付凭证归档：支付凭证、支付指令和支付结果等文件进行归档，作为支付的凭证和记录。

四、支付监督和检查

1.支付监督：财政部门对支付过程进行监督，包括对支付凭证、支付指令和支付结果进行检查和抽查。 2.支付检查：政府内部和外部审计机构对支付过程进行检查，确保支付的合法、透明和规范。

江西省省级财政国库集中支付管理办法.doc

江西省省级财政国库管理制度

改革资金支付管理办法

第一章总则

第一条为加强财政性资金管理与监督,提高资金运行效率和使用效益.根据江西省人民政府办公厅《关于省级国库管理制度改革试点方案有关问题的函》（赣府厅字〔〕号),结合省级国库集中支付改革试点实施情况,对《江西省财政厅中国人民银行南昌中心支行关于印发〈江西省省级财政国库管理制度改革试点资金支付管理暂行办法〉的通知》（赣财库〔〕号)进行修定。

第二条本办法适用于省级预算单位下列财政性资金的支付管理：

（一)一般预算资金;

（二)纳入预算管理的政府性基金;

（三)纳入财政专户管理的预算外资金;

（四）其他财政性资金.

政府间财政专项转移支付资金的支付按本办法执行。

第三条财政性资金通过国库单一账户体系支付和清算。

第四条国库单一账户体系由下列银行账户构成：

(一）省财政厅在人民银行南昌中心支行开设的国库存款账户(简称国库单一账户)； (二）省财政厅在商业银行开设的预算外财政专户（简称预算外资金专户)；

（三)省财政厅在代理银行开设的零余额账户（简称财政零余额账户);

（四）省财政厅为预算单位在代理银行开设的零余额账户（简称预算单位零余额账户）;

（五)省财政厅在代理银行开设的清算备用金账户（简称清算备用金账户）;

（六)经国务院、财政部和省人民政府批准或授权省财政厅在商业银行开设的特殊专户（简称特设专户）。

代理银行是指在财政国库管理制度改革中，由人民银行南昌中心支行对代理国库集中支付业务的商业银行进行资格认定,省财政厅在认定具备代理国库集中支付业务资格的商业银行范围内,通过招标方式确定的、具体办理财政性资金支付与清算业务的商业银行(下同）。

第五条省财政厅是持有和管理国库单一账户体系的职能部门,其他任何单位不得擅自设立、变更或撤销国库单一账户体系中的各类银行账户。人民银行南昌中心支行按照有关规定，加强对国库存款账户和代理银行的管理监督.

河北省财政厅关于印发《河北省省级财政国库集中支付代理银行代理服务费计付管理办法》的通知

文章属性

• 【制定机关】河北省财政厅

• 【公布日期】2017.11.30

• 【字号】冀财库〔2017〕53号

• 【施行日期】2018.01.01

• 【效力等级】地方规范性文件

• 【时效性】现行有效

• 【主题分类】财政其他规定

正文

河北省财政厅关于印发《河北省省级财政国库集中支付代理银行代理服务费计付管理办法》的通知

各省级财政国库集中支付代理银行：

为进一步完善河北省省级财政国库集中支付代理银行代理服务费计付管理，根据《河北省省级财政资金收付管理制度改革试行办法》（冀政〔2003〕49号）、《中央财政国库集中支付代理银行代理服务费计付管理办法》（财库〔2016〕208号）等有关规定，结合我省实际，研究制定了《河北省省级财政国库集中支付代理银行代理服务费计付管理办法》，现予印发，请遵照执行。

河北省财政厅

2017年11月30日

河北省省级财政国库集中支付代理银行代理服务费计付管理办法

第一条为规范省级财政国库集中支付代理银行代理国库集中支付业务代理服务费（以下简称服务费）的计付管理，明确服务费的内容、标准和计付办法，促进代理银行更好地服务于预算单位，根据《河北省省级财政资金收付管理制度改革试行办法》（冀政〔2003〕49号）、《中央财政国库集中支付代理银行代理服务费计付管理办法》（财库〔2016〕208号）等有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称省级财政国库集中支付代理银行，是指省财政厅按照《河北省省级财政国库集中收付代理银行管理办法》（冀财库〔2014〕46号）等文件规定，以公开招标方式确定的省级财政直接支付业务和省级财政授权支付业务代理银行（以下简称代理银行）。

第三条本办法所称服务费，是指省财政厅按照本办法规定，根据代理银行办理国库集中支付业务量和执行双方签订的《委托代理协议》情况，按年度计算并支付给代理银行的各项费用的总称。

财政一体化信息系统代理银行操作手册国库股操作手册

云南财政管理信息系统国库用户操作手册

财政一体化管理

信息系统操作手册

（国库股版）

云南财政管理信息系统国库用户操作手册

1. 计划管理 .................................................................................................................................. 2

1.1. 业务描述 ....................................................................................................................... 2

1.2. 流程说明 ....................................................................................................................... 2

1.3. 系统操作 ....................................................................................................................... 3

（1）国库用款计划录入（代编） ................................................................................. 3

（2）用款计划审核（单位/国库代编） ....................................................................... 5

（3）额度下达 ................................................................................................................. 7

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