2019-2020年7月全国自考《金融理论与实务》试题及答案汇编-试题
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2012年7月全国高等教育自学考试
《金融理论与实务》试题及答案
课程代码：00150
第一部分选择题
一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答
题卡”的相应代码涂黑。未涂、错涂或多涂均无分。
1．世界上最早的货币是（A）1-51
A．实物货币 B．金属货币 C．存款货币 D．纸币
2．指出“双挂钩”的规定使美元处于一种进退两难状况的经济学者是（C）1-62
A．怀特 B．弗里德曼 C．特里芬 D．格雷欣
3．商业信用的基本形式是（C）2-72
A．银行贷款 B．发行国债 C．商品赊销 D．政府拨款
4．体现货币时间价值的变量是（B）3-85
A．物价水平 B．利息 C．货币供给量 D．货币需求量
5．人民币汇率采用的标价方法是（A）4-101
A．直接标价法 B．间接标价法 C．美元标价法 D．综合标价法
6．由于金融工具交易价格的波动而给其持有者带来损失的可能性属于金融工具的（B）
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2
5-120
A．信用风险 B．市场风险 C．违约风险 D．流动性风险
7．为中央银行宏观金融调控提供场所的市场是（A）6-131
A．货币市场 B．资本市场 C．股票市场 D．期货市场
8．短期政府债券发行和流通的市场是（B）6-131
A．票据市场 B．国库券市场 C．资本市场 D．CD市场
9．债券的票面年收益与票面额的比率是债券的（D）7-153
A．到期收益率 B．持有期收益率 C．现时收益率 D．名义收益率
10．某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额是（A）7-175
A．基金净值 B．单位净值 C．基金价格 D．基金收益
11．下列关于期货合约表述错误的是（C）8-186
A．都是在交易所内进行交易 B．具有很强的流动性
C．可用来套期保值，但不能用来投机D．采取盯市原则，每天进行结算
12．负责制定和实施货币政策的金融机构是（A）9-204
A．中央银行 B．商业银行 C．政策性银行 D．专业银行
13．巴塞尔银行监管委员会是下列哪家机构领导下的常设监管机构? （D）9-216
A．世界银行 B．国际货币基金组织
C．国际金融公司D．国际清算银行
14．代理业务属于商业银行的（D）10-231
A．资本业务 B．资产业务 C．负债业务 D．表外业务
15．按质量高低划分的五类贷款形式是（C）10-227
A．正常、关注、次级、呆账、损失 B．正常、次级、关注、呆账、损失
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C．正常、关注、次级、可疑、损失 D．正常、关注、可疑、呆账、损失
16．下列不属于投资银行业务的是（C）11-252
A．证券承销 B. 证券交易 C．代理国库 D．资产管理
17．健康保险属于（B）11-259
A．财产保险 B．人身保险 C．责任保险 D．保证保险
18．提出剑桥方程式的经济学者是（A）12-270
A．马歇尔与庇古 B．凯恩斯 C．欧文·费雪 D．弗里德曼
19．商品和服务出口减去商品和服务进口等于（C）13-298
A．国际收支总差额 B．金融账户差额 C．贸易账户差额 D．经常账户差
额
20．衡量一国经济在不同时期内所生产和提供的最终产品和劳务价格总水平变化程度
的经
济指标是（C）13-303
A．批发物价指数 B．居民消费价格指数
C．国民生产总值平减指数 D．收入增长指数
二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将
“答题卡”的相应代码涂黑。未涂、错涂、多涂或少涂均无分。
21．国家信用的工具主要有（ABE）2-78
A．中央政府债券 B．地方政府债券
C．金融债券 D．公司债券
E．政府担保债券 ’
真题考试：2020 金融理论与实务真题及答案(5)
真题考试：2020 金融理论与实务真题及答案(5)1、依据穆迪投资公司信用等级标准,属于“投机级债券”的有（多选题）A. Aaa级B. Ba级C. Baa级D. Ca级E. Caa级试题答案：B,D,E2、以调节货币供给量为目的的金融市场參与者是（单选题）A. 政策性银行B. 商业银行C. 开发银行D. 中央银行试题答案：D3、我国证券交易所实行的是 ( ) （单选题）A. 竞价交易制度B. 做市商交易制度C. 报价驱动制度D. 限价驱动制度试题答案：A4、下列原则中不属于股票发行和交易中应当遵守的“三公”原则的是（单选题）A. 公示B. 公平C. 公开D. 公正试题答案：A5、商业银行之间的票据转让行为属于【】（单选题）A. 贴现B. 重贴现C. 再贴现D. 转贴现试题答案：D6、保险经营中最大诚信原则的主要内容是（单选题）A. 诚实与信任.B. 告知与保证C. 诚实与保证D. 告知与信任试题答案：B7、目前我国货币政策的最终目标是【】（单选题）A. 发展经济、稳定物价B. 发展经济、稳定货币、提高社会经济效益C. 稳定物价、经济增长、充分就业、国际收支平衡D. 保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长试题答案：C8、以追求资本长期增值为目标，投资于具有良好发展潜力企业股票的基金是（单选题）A. 套利型基金B. 平衡型基金C. 收入型基金D. 成长型基金试题答案：D9、关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括（单选题）A. 因贪蒋、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者B. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者C. 担任因经营管理不善而破产清算的公司、企业的董事长或者厂长、经理，无个人责任者D. 个人负有数额较大债务到期未清偿者试题答案：C10、奥肯定律论证了下列哪两个货币政策目标间的一致性? 【】（单选题）A. 稳定物价与经济增长B. 稳定物价与充分就业C. 经济增长与同际收支平衡D. 经济增长与充分就业试题答案：D11、企业在发行抵押公司债券时所提供的抵押品为（单选题）A. 信用B. 不动产C. 动产D. 有价证券试题答案：B12、下列关于国际收支理解正确的是（单选题）A. 交易双方同为一国居民B. 交易双方同为一国非居民C. 记载一个国家某一时点对外全部经济交易状况D. 记载一个国家某一时期内对外全部经济交易状况试题答案：D13、公司债券按内含选择权可分为【】（多选题）A. 可转换债券B. 指数债券C. 可赎回债券D. 偿还基金债券E. 带认股权证的债券试题答案：A,C,D,E14、投资银行最为传统与基础的业务是（单选题）A. 证券承销业务B. 风险投资业务C. 财务顾问业务D. 资产管理业务试题答案：A15、银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是（单选题）A. 银监会及其省级派出机构B. 银监会及其市级派出机构C. 银监会及其县级派出机构D. 银监会及其乡级派出机构16、下列有权公布人民币汇率的机构是（单选题）A. 中国人民银行B. 中国人民银行授权中国外汇交易中心C. 国家外汇管理局D. 财政部试题答案：B17、货币在工资发放中执行的职能是（单选题）A. 计价单位B. 流通手段C. 支付手段D. 贮藏手段试题答案：C18、有效市场假说理论的提出人是（单选题）A. 保罗·萨缪尔森B. 尤金·法玛C. 米尔顿·弗里德曼D. 约翰·纳什试题答案：B19、我国储蓄存款专指（单选题）A. 居民个人在银行的存款B. 居民个人、政府在银行的存款C. 居民个人、企业在银行的存款D. 居民个人、政府、企业在银行的存款20、证券公司挪用客户账户上的资金用于自营买卖，这种行为属于（单选题）A. 内幕交易B. 操纵市场C. 欺诈客户D. 虚假陈述试题答案：C21、下列属于布雷顿森林体系内容的是 ( ) （单选题）A. 黄金非货币化B. 国际储备货币多元化C. 浮动汇率制度合法化D. 实行“双挂钩”的国际货币体系试题答案：D22、世界银行集团的构成机构有 ( )（多选题）A. 世界银行B. 国际金融公司C. 国际开发协会D. 多边投资担保机构E. 国际投资争端处理中心试题答案：A,B,C,D,E23、剔除通货膨胀因素的利率是 ( ) （单选题）A. 基准利率B. 实际利率C. 名义利率D. 市场利率试题答案：B24、存在两个以上保证人，但是对保证份额没有约定的，保证人（单选题）A. 按个人资产状况承担保证责任，资产状况好的承担多数B. 承担连带责任C. 承担一般保证责任D. 均分保证责任试题答案：B25、金融衍生工具市场的功能不包括【】（单选题）A. 价格发现B. 套期保值C. 投机获利D. 筹集资金试题答案：D26、下列属于中央银行货币政策直接信用控制工具的有（多选题）A. 利率最高限额B. 信用配额C. 流动性比率D. 直接干预E. 窗口指导试题答案：A,B,C,D27、源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是 ( ) （单选题）A. 回购协议市场B. 票据市场C. 同业拆借市场D. 大额可转让定期存单市场试题答案：C28、冻结工资和物价属于通货膨胀治理措施中的【】（单选题）A. 需求管理政策B. 指数化政策C. 收入政策D. 结构调整政策试题答案：C29、金融租赁公司最低注册资本为人民币( ) （单选题）A. 1亿元B. 2亿元C. 3亿元D. 4亿元试题答案：A30、根据《商业银行法》的规定，企业事业单位可开设( ) （单选题）A. 1个基本账户B. 2个基本账户C. 3个基本账户D. 4个基本账户试题答案：A31、与货币需求呈负相关的因素是 ( )（多选题）A. 收入水平B. 非货币性金融资产收益率C. 货币流通速度D. 信用的发达程度E. 社会保障制度的健全性试题答案：B,C,D,E32、展期贷款的利率为（单选题）A. 原先的贷款利率B. 双方重新协商确定的利率C. 签订展期合同之目的法定利率D. 原先贷款利率的l50％试题答案：C33、衡量微观经济主体对利率敏感程度的指标是（单选题）A. 利率差B. 利率弹性C. 现金率D. 通货膨胀率试题答案：B34、下列属于商业银行表外业务的是（单选题）A. 通知存款B. 库存现金C. 汇兑结算D. 证券投资试题答案：C35、下列关于银行卡性质的描述，正确的是（单选题）A. 是银行和持卡人之间的存贷款协议B. 是一种信用支付工具C. 是转账工具D. 是持卡人对银行的支付令试题答案：B36、【】的主要原理是比较优势理论（单选题）A. 金融远期合约B. 金融期货合约C. 金融期权合约D. 金融互换合约试题答案：D37、银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为【】（单选题）A. 账面资本B. 监管资本C. 经济资本D. 实收资本试题答案：C38、基金持有人的核心权利为（单选题）A. 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额B. 按照规定要求召开基金份额持有人大会C. 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D. 基于信托关系的受益权试题答案：D39、金融衍生工具市场最早具有的基本功能是【】（单选题）A. 价格发现功能B. 套期保值功能C. 投机获利手段D. 筹集资金功能试题答案：B40、下列属于资本项目的是( ) （单选题）A. 贸易收支B. 劳务收支C. 个人境外旅游用汇D. 个人境外投资试题答案：D41、调节国际收支逆差的政策手段是（单选题）A. 降低进口关税B. 出口退税C. 增加政府支出D. 本币升值试题答案：B42、认为利率决定于货币供求对比状况的利率决定理论是【】（单选题）A. 马克思的利率决定理论B. 凯恩斯的利率决定理论C. 实际利率理论D. 可贷资金理论试题答案：B43、不兑现信用货币制度的基本特点有【】（多选题）A. 流通中的货币主要由现金和银行存款组成B. 货币投放都是通过金融机构的业务活动实现的C. 货币规定有法定含金量，达到一定数额可以兑换黄金D. 中央银行对货币数量和结构进行管理调控E. 各国通过法律把货币的发行权收归商业银行试题答案：A,B,D44、目前我国货币政策的最终目标是【】（单选题）A. 发展经济、稳定物价B. 发展经济、稳定货币、提高社会经济效益C. 稳定物价、经济增长、充分就业、国际收支平衡D. 保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长试题答案：C45、商业银行之间的票据转让行为属于【】（单选题）A. 贴现B. 重贴现C. 再贴现D. 转贴现试题答案：D46、证券公司挪用客户账户上的资金用于自营买卖，这种行为属于（单选题）A. 内幕交易B. 操纵市场C. 欺诈客户D. 虚假陈述试题答案：C47、我国统一印制、发行人民币的机构是（单选题）A. 财政部B. 中国人民银行C. 银监会D. 国务院试题答案：B48、源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是 ( ) （单选题）A. 回购协议市场B. 票据市场C. 同业拆借市场D. 大额可转让定期存单市场试题答案：C49、贷款人进行贷款审批的基本制度是（单选题）A. 审贷分离、分级审批B. 审贷合一C. 行长负责制D. 中国人民银行审批制试题答案：A50、商业银行进行流动性管理的市场通常是 ( ) （单选题）A. 货币市场B. 股票市场C. 基金市场D. 衍生工具市场试题答案：A51、投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入（单选题）A. 看跌期权B. 看涨期权C. 美式期权D. 欧式期权试题答案：B52、最早建立法定存款准备金制度的国家是 ( ) （单选题）A. 德国B. 英国C. 日本D. 美国试题答案：D53、下列关于人民币表述错误的是【】（单选题）A. 不规定法定含金量B. 属于中国人民银行的资产C. 是不兑现的信用货币D. 是我国的法定货币试题答案：B54、保险经营中最大诚信原则的主要内容是（单选题）A. 诚实与信任.B. 告知与保证C. 诚实与保证D. 告知与信任试题答案：B55、某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额是（单选题）A. 基金净值B. 单位净值C. 基金价格D. 基金收益试题答案：A56、公司债券按内含选择权可分为【】（多选题）A. 可转换债券B. 指数债券C. 可赎回债券D. 偿还基金债券E. 带认股权证的债券试题答案：A,C,D,E57、受通货膨胀损害程度最深的是（单选题）A. 退休者和老年人B. 企业工人C. 政府雇员D. 部队官兵试题答案：A58、不兑现信用货币制度的基本特点有【】（多选题）A. 流通中的货币主要由现金和银行存款组成B. 货币投放都是通过金融机构的业务活动实现的C. 货币规定有法定含金量，达到一定数额可以兑换黄金D. 中央银行对货币数量和结构进行管理调控E. 各国通过法律把货币的发行权收归商业银行试题答案：A,B,D59、可转换债券发源于l9世纪的( ) （单选题）A. 英国B. 美国C. 德国D. 法国试题答案：B60、关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括（单选题）A. 因贪蒋、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者B. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者C. 担任因经营管理不善而破产清算的公司、企业的董事长或者厂长、经理，无个人责任者D. 个人负有数额较大债务到期未清偿者试题答案：C61、有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是( ) （单选题）A. 国务院B. 中国人民银行C. 财政部D. 商业银行试题答案：A62、依据穆迪投资公司信用等级标准,属于“投机级债券”的有（多选题）A. Aaa级B. Ba级C. Baa级D. Ca级E. Caa级试题答案：B,D,E63、依据标准·普尔公司的信用等级标准，下列属于投资级债券的是【】（多选题）A. AAA级B. AA级C. A级D. BBB级E. BB级试题答案：A,B,C,D64、《证券法》规定，上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定期限内向证监会及证券交易所报送年度报告，并予以公告。
金融理论与实务自考题-15_真题(含答案与解析)-交互
金融理论与实务自考题-15(总分100, 做题时间90分钟)一、单项选择题在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的。
1.商品交换的基本原则是______• A.等价交换原则• B.等价有偿原则• C.平等交换原则• D.自愿交换原则SSS_SIMPLE_SINA B C D分值: 1答案:A[解析] 等价交换原则是商品交换的基本原则。
答案为A。
2.二战结束后，国际社会建立的以美元为中心的国际货币体系是______ • A.布雷顿森林体系• B.牙买加体系• C.欧洲货币联盟• D.美洲货币联盟SSS_SIMPLE_SINA B C D分值: 1答案:A[解析] 1944年7月，44个国家的300多位代表出席了在美国新罕布什尔州布雷顿森林城召开的国际金融会议，确立了一个以美元为中心的国际货币体系——布雷顿森林体系。
答案为A。
3.长期以来，在我国一直居于主导地位的信用形式是______• A.国家信用• B.银行信用• C.消费信用• D.商业信用SSS_SIMPLE_SINA B C D分值: 1答案:B[解析] 长期以来，银行信用在我国一直居于主导地位。
在高度集中的计划经济体制时期，为了集中资金的支配权，我国禁止了其他信用形式的存在，将信用集中于银行，银行信用成为当时经济运行中惟一的信用形式。
改革开放以后，其他各种信用形式相继恢复和发展，在国民经济运行中发挥越来越重要的作用，但是，从总体上而言，银行信用仍然是我国最主要的信用形式。
答案为B。
4.某甲在银行办理了10000元的一年期定期储蓄存款，当时，一年期储蓄存款利率为3%，但甲在存款120天后要求提前支取，按规定提前支取定期储蓄存款只能按活期存款利率计息，当时的活期存款利率为1.8%，试用单利率方法计算，甲所获得的利息收入是______•**元•**元•**元**元SSS_SIMPLE_SINA B C D分值: 1答案:C[解析] 依照题意有：甲所获得的利息收入应该为10000×1.8%÷12×4=60(元)。
金融理论与实务自考题-11
金融理论与实务自考题-11(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：20，分数：20.00)1.金银复本位制的典型形态是______∙ A.双本位制∙ B.金币本位制∙ C.银本位制∙ D.金本位制（分数：1.00）A. √B.C.D.解析：[解析] 双本位制是金银复本位制的典型形态，在这种制度下，出现了“劣币驱逐良币”的现象。
答案为A。
2.在“一五”期间随着我国高度集中的计划经济管理体制的逐步确立，国家采取政策禁止了______∙ A.银行信用∙ B.国家信用∙ C.消费信用∙ D.商业信用（分数：1.00）A.B.C.D. √解析：[解析] 随着“一五”期间我国高度集中的计划经济管理体制的逐步确立，国家实施了禁止商业信用的政策。
之所以如此，是认为商业信用与计划经济管理体制相冲突。
答案为D。
3.货币的时间价值来源于______∙ A.现在消费∙ B.消费推迟的时间∙ C.对现在消费推迟的时间补偿∙ D.货币的投资（分数：1.00）A.B.C. √D.解析：[解析] 货币的时间价值来源于对现在消费推迟的时间补偿。
答案为C。
4.凯恩斯的利率决定理论强调______因素在利率决定中的作用。
∙ A.供求关系∙ B.货币∙ C.可贷资金的供给和需求∙ D.风险（分数：1.00）A.B. √C.D.解析：[解析] 与传统的利率理论不同，凯恩斯强调货币因素在利率决定中的作用，认为利率决定于货币供给与货币需求数量的对比。
答案为B。
5.利率平价理论成立的重要前提是______∙ A.自由竞争∙ B.自由交易∙ C.资本自由流动∙ D.自由贸易（分数：1.00）A.B.C. √D.解析：[解析] 利率平价理论成立的重要前提是资本自由流动，且不考虑交易成本，但这种状态在现实中并不完全存在，因此，其结果并不完全应验。
答案为C。
6.下列属于间接融资工具的是______∙ A.股票∙ B.政府投资∙ C.商业票据∙ D.存款单（分数：1.00）A.B.C.D. √解析：[解析] 金融T具按融资形式，可分为直接融资工具和间接融资工具。
2020年自考《国际金融实务》试题及答案
2020年自考《国际金融实务》试题及答案一、单项选择题：1、周四成交，标准交割时间为( D )A、周五B、周六C、周日D、下周一2、中国银行与美国花旗银行于2006年4月27日(周四)成交1000万美元即期外汇交易，我国规定“五一”放假7天(5月1日-5月7日)，美国规定放假3天(5月1日-5月3日)，那么标准交割时间为( D )A、4月28日B、4月29日C、5月4日D、5月8日3、即期外汇交易的标准交割日为成交后的( C )。
A、当天B、第一个营业日C、第二个营业日D、第三个营业日4、标准远期外汇交割日以即期交割日为基准，加上天数或者月份。
下列关于标准远期外汇交割日的陈述错误的是( D )。
A、日对日B、月对月C、节假日顺延D、可以跨月5、一般情况下，即期交易的起息日定为( A )。
A、成交当天B、成交后第一个营业日C、成交后第二个营业日D、成交后一周内6、香港外汇市场上，对不同的货币交易实行区别对待，实行标准交割时间的( C )。
A、美元对港元B、港元对日元、新加坡元、澳元、马来西亚林吉特C、墨西哥比索D、以上都不对7、即期外汇交易中，下列交易用语表述错误的( D )。
A、“One dollar”——“100万美元”B、“six yours”——“我卖给您600万美元”C、“three mine ”——“我买入300万美元”D、“My risk”——“成交”8、某银行交易员今天做了如下交易：被报价货币汇率报价货币(1)USD+100000 1.3520 CHF-135200(2)USD-20000 130.20 JPY+26040000(3)GBP-10000 1.8000 USD+180000则USD、GBP、CHF、JPY分别为( A )。
A、多头、空头、空头、多头B、多头、多头、空头、空头C、空头、空头、空头、多头D、空头、多头、多头、多头9、某日市场上的昨日收盘价为：USD/SGD=1.5820，若今日开盘报价货币上涨50PIPS，则其汇率为：A、1.5770 B、1.5870、C、1.5820D、1.5850 ( B )10、甲、乙、丙三家银行的报价分别为：USD/SGD=1.6150/57、1.6152/58、1.6151/56，若询价者要购买美元，( B )银行的报价最好、最具竞争性。
金融理论与实务自考题-3
金融理论与实务自考题-3(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：15，分数：15.00)1.下列关于“大一统”的金融体制说法不正确的是______A．对当时的经济发展起到了一定的促进作用 B．重视价值规律和市场调节的作用C．无法发挥金融体制的积极性 D．不利于有效地组织资金融通（分数：1.00）A.B. √C.D.解析：本题主要考查的知识点是我国的金融机构体系。
“大一统”的金融体制是高度集中的计划经济管理体制的必然产物。
这种模式对当时的经济发展起到了一定的促进作用，但它不利于资金的有效融通，不利于各级银行积极性的调动。
2.中国人民银行完全摆脱具体银行业务，专门行使中央银行职能是在______A．1979年 B．1981年C．1983年 D．1986年（分数：1.00）A.B.C. √D.解析：3.下列哪一个是最早的资产管理理论______A．商业性贷款理论 B．资产转移理论C．预期收入理论 D．负债转移理论（分数：1.00）A. √B.C.D.解析：本题主要考查的知识点是资产管理理论。
资产管理理论的沿革经历了18世纪的商业性贷款理论、第一次世界大战后的资产转移理论和第二次世界大战后的预期收入理论。
4.保险的基本职能是分散风险和______A．创造流动性 B．增加安全性C．补偿损失 D．增加盈利（分数：1.00）A.C. √D.解析：本题主要考查的知识点是保险的基本职能。
保险的本质决定了保险的职能是分散风险、补偿损失。
5.《巴塞尔协议》规定协议签署国银行的最低资本限额为______A．银行风险资产的10% B．银行风险资产的8%C．银行风险资产的6% D．银行风险资产的4%（分数：1.00）A.B. √C.D.解析：6.在西方国家商业银行存款服务的种类中，下列哪个不是交易账户的内容______A．活期存款 B．支票存款C．电话转账 D．定期存款（分数：1.00）A.B.C.D. √解析：本题主要考查的知识点是商业银行的负债业务。
金融理论与实务自考题-15
金融理论与实务自考题-15(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：20，分数：20.00)1.商品交换的基本原则是______∙ A.等价交换原则∙ B.等价有偿原则∙ C.平等交换原则∙ D.自愿交换原则（分数：1.00）A. √B.C.D.解析：[解析] 等价交换原则是商品交换的基本原则。
答案为A。
2.二战结束后，国际社会建立的以美元为中心的国际货币体系是______∙ A.布雷顿森林体系∙ B.牙买加体系∙ C.欧洲货币联盟∙ D.美洲货币联盟（分数：1.00）A. √B.C.D.解析：[解析] 1944年7月，44个国家的300多位代表出席了在美国新罕布什尔州布雷顿森林城召开的国际金融会议，确立了一个以美元为中心的国际货币体系——布雷顿森林体系。
答案为A。
3.长期以来，在我国一直居于主导地位的信用形式是______∙ A.国家信用∙ B.银行信用∙ C.消费信用∙ D.商业信用（分数：1.00）A.B. √C.D.解析：[解析] 长期以来，银行信用在我国一直居于主导地位。
在高度集中的计划经济体制时期，为了集中资金的支配权，我国禁止了其他信用形式的存在，将信用集中于银行，银行信用成为当时经济运行中惟一的信用形式。
改革开放以后，其他各种信用形式相继恢复和发展，在国民经济运行中发挥越来越重要的作用，但是，从总体上而言，银行信用仍然是我国最主要的信用形式。
答案为B。
4.某甲在银行办理了10000元的一年期定期储蓄存款，当时，一年期储蓄存款利率为3%，但甲在存款120天后要求提前支取，按规定提前支取定期储蓄存款只能按活期存款利率计息，当时的活期存款利率为1.8%，试用单利率方法计算，甲所获得的利息收入是______∙ A.30元∙ B.35元∙ C.60元∙ D.65元（分数：1.00）A.B.C. √D.解析：[解析] 依照题意有：甲所获得的利息收入应该为10000×1.8%÷12×4=60(元)。
2019年《金融理论与实务》有答案.doc
全国2004年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1.货币购买力与物价水平的关系是（A）A.负相关B.正相关C.不相关D.正比例变动2.货币资本化的高级形式是（C）A.产业资本B.商业资本C.金融资本D.借贷资本3.《中华人民共和国票据法》正式颁布于（D）A.1985年B.1991年C.1994年D.1995年4.名义利率、实际利率和通货膨胀率三者之间的关系是（A）A.名义利率=实际利率+通货膨胀率B. 名义利率=实际利率－通货膨胀率C. 名义利率=实际利率÷通货膨胀率D. 名义利率=实际利率×通货膨胀率5.当市场资金供应不变而实际经济投资利润率降低时，利率将（B）A.上升B.下降C.不变D.同比变动6.1983年以前我国实行的中央银行制度是（B）A.单一型B.复合型C.跨国型D.准中央银行型7.属于商业银行速动资产的是（D）A.短期证券B.通知贷款C.同业拆借D.存放同业8.下列不属于．．．商业银行中间业务的是（A）A.贴现业务B.汇兑业务C.信托业务D.结算业务9.信托关系的中心是（C）A.委托人B.受托人C.信托财产D.信托收益10.不能．．转让的保险合同是（C）A.财产保险合同B.运输保险合同C.人身保险合同D.汽车保险合同11.船舶保险采用的保险类别多为（A）A.定期保险B.航程保险C.停泊保险D.混合保险12.理性投资者经济行为的规律特征可综合反映为（C）A.追求收益最大化B.厌恶风险C.追求效用最大化D.追求稳定13.证券交易所内做市商的盈利来自（B）A.股息B.证券买卖差价C.佣金D.证券投机14.优先股不具备．．．的特征是（D）A.有约定的股息B.优先分配股息C.优先清偿资产D.参与公司的经营决策15.中央银行进行公开市场业务操作的主要工具是（D）A.商业票据B.股票C.公司债券D.国库券16.关于国际收支不正确．．．的描述是（D）A.包括由进出口贸易引起的货币收付B.是一国对外经济交往关系的集中体现C.外汇收支是其重要内容D.不包括非外汇收支范围的财产转移17.治理通货紧缩的财政政策是（D）A.减少军费支出B.限制公共事业投资C.减少政府采购支出D.减税18.由投资膨胀导致的持续性物价上涨属于（A）A.需求拉上型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀C.结构失衡型通货膨胀D.流通混乱型通货膨胀19.我国制定和实施货币政策的机构是（B）A.中国银行B.中国人民银行C.国家开发银行D.中国工商银行20.20世纪70年代西方发达国家的货币政策中介指标转向采用（B）A.利率B.货币供应量C.货币发行D.贷款规模二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)21.民间信用的特点是（ACE）A.灵活B.规范C.风险大D.利率低E.易发生违约纠纷22.新加坡行使中央银行职能的机构包括（AC）A.金融管理局B.银行业协会C.货币委员会D.财政部E.商业银行23.20世纪70年代以来西方国家商业银行负债结构发生的变化主要体现在（AD）A.存款占负债总额的比重降低B.借入款占负债总额的比重降低C.存款中定期存款的比重降低D.存款中活期存款的比重降低E.存款中储蓄存款的比重降低24.信托的职能主要有（BCD）A.信用创造B.信用服务C.财务管理D.资金融通E.风险分散25.强调可保利益原则的重要意义在于（BCE）A.确定责任大小B.限定赔偿金额C.避免道德风险D.避免恶性事故E.防止变保险为赌博26.最大诚信原则对被保险人的要求是（BE）A.保险B.保证C.担保D.告诫E.告知27.以金融工具存续期为标准可将金融市场划分为（ DE ） A.股票市场B.债券市场C.保险市场D.货币市场E.资本市场28.衍生金融工具的功能包括（ ABCD ） A.套期保值B.投机C.价格发现D.资产组合E.提高透明度29.中央银行增加基础货币的途径有（ ACD ） A.增加现金发行 B.增加现金回笼 C.调低法定存款准备金率D.向商业银行提供贷款E.减少外汇储备30.通货紧缩的消极影响有（ ABCD ） A.企业利润下降 B.失业增加C.居民收入减少D.财政收入减少E.银行信贷资金来源急剧减少三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10分）31.设某银行吸收到一笔100万元的活期存款,除按6%的规定比例上存准备金外,银行还多上存了9%的准备金。
自考 金融理论与实务 计算题答案
全国高等教育自学考试《金融理论与实务》历年计算题汇总参考答案课程代码：001502011.4四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。
A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。
在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？解:单利=P*r*n=3000*6%*2=360(万元)复利=P*(1+r)n-P=3000*(1+5.7%)2=351.75(万元)由于360万元大于351.75万元，所以该企业应该向B银行贷款。
32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元（含1万元）～500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。
(1)某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。
(3分)(2)2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。
（3分）解:(1)认购份额=认购金额x (1-认购费率) /基金单位面值= 200000x (1- 1.5%)/1 (2 分)=197000(份)(2)赎回金额= (赎回份数x赎回日基金单位净值) x (1-赎回费率)= (197000x1.5) x (1-0.5%) (2分)= 295500x0.995= 294022.5 (元) (1分)2011.731.某中国公司预计8月1O日将有一笔100万美元的收入。
为防止美元汇率下跌而蒙受损失，5月该公司买入1份8月1O日到期、合约金额为100万美元的美元看跌期权(欧式期权)，协定汇率为1美元=6.5元人民币，期权费为3万元人民币。
若该期权合约到期日美元的即期汇率为1美元=6.45元人民币，那么，该公司是否会执行期权合约?并请计算此种情况下该公司的人民币收入。
2022年全国自考金融理论与实务试题和答案评分
10月高等教育自学考试全国统一命题考试《金融理论与实务》试题和答案评分课程代码：00150一、单选题（本大题共20小题，每题1分，共20分）在每题列出旳四个备选项中只有一种是符合题目规定旳，请将其选出并将“答题纸”旳相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1.商品买卖与贷款支付分离时，货币发挥旳职能是【】A.支付手段B.计价单位C.价值尺度D.财富贮藏对旳答案：A（1 分）教材P552.商业银行发行旳信用卡属于【】A.实物货币B.金属货币C.电子货币D.存款货币对旳答案：C（1 分）教材P533.在货币资金余缺调剂中充当信用媒介旳是【】A.个人部门B.非金融公司部门C.金融部门D.政府部门对旳答案：C（1 分）教材P694.按照决定方式旳不同可将利率划分为【】A.固定利率与浮动利率B.市场利率、官定利率和行业利率C.实际利率与名义利率D.存款利率与贷款利率对旳答案：B（1 分）教材P905.剔除通货膨胀因素旳利率是【】A.基准利率B.实际利率C.名义利率D.市场利率对旳答案：B（1 分）教材P916.从货币数量角度阐释汇率决定旳理论是【】A.国际借贷说B.购买力平价理论C.利率平价理论D.货币分析说对旳答案：D（1 分）教材P1057.下列有关浮动汇率制旳描述错误旳是【】A.国际贸易和投资旳汇率风险明显减少B.汇率对国际收支具有自动调节作用C.汇率由外汇市场供求状况自发决定D.货币政策旳自主性和有效性增强对旳答案：A（1 分）教材P1118.按照交割方式旳不同可将金融市场划分为【】A.货币市场与资我市场B.现货市场与期货市场C.发行市场与流通市场D.有形市场与无形市场对旳答案：B（1 分）教材P1269.下列有关优先股旳表述错误旳是【】A.具有优先认股权B.在公司破产清算时具有优先求偿权C.具有股息旳优先分派权D.风险不不小于一般股对旳答案：A（1 分）教材P12210.国内证券交易所实行旳是【】A.竞价交易制度B.做市商交易制度C.报价驱动制度D.限价驱动制度对旳答案：A（1 分）教材P15811.下列属于商业银行间互相融通资金旳业务是【】A.贴现B.转贴现C.再贴现D.银行承兑汇票对旳答案：B（1 分）教材P14312.金融互换合约产生旳理论基本是【】A.资产组合理论B.套利定价理论C.比较优势理论D.绝对优势理论对旳答案：C（1 分）教材P19513.商业银行进行流动性管理旳市场一般是【】A.股票市场B.货币市场C.基金市场D.衍生工具市场对旳答案：B（1 分）教材P13114.金融衍生工具旳特点不涉及【】A.价值受制于基本性金融工具B.高杠杆性C.低风险性D.构造复杂，设计灵活对旳答案：C（1 分）教材P17915.投资银行最为老式与基本旳业务是【】A.证券交易与经纪业务B.证券承销业务C.并购业务D.资产管理业务对旳答案：B（1 分）教材P25216.历史最为悠久旳保险险种是【】A.火灾保险B.海上保险C.利润损失险D.航空保险对旳答案：B（1 分）教材P26117.商业银行吸取旳存款中必须交存中央银行旳部分是【】A.钞票漏损B.法定存款准备金C.超额存款准备金D.派生存款准备金对旳答案：B（1 分）教材P27818.在固定汇率制度下，一国国际收支浮现顺差时货币供应将会【】A.增长B.减少C.不变D.不拟定对旳答案：A（1 分）教材P29819.货币政策旳传导过程是【】A.操作指标→中介指标→政策工具→最后目旳B.政策工具→中介指标→操作指标→最后目旳C.政策工具→操作指标→中介指标→暇终目旳D.中介指标→政策工具→操作指标→最后目旳对旳答案：C（1 分）教材P31520.最早建立法定存款准备金制度旳国家是【】A.德国B.英国C.日本D.美国对旳答案：D（1 分）教材P319二、多选题（本大题共 5 小题，每题 2 分，共10 分）在每题列出旳五个备选项中至少有两个是符合题目规定旳，请将其选出并将“答题纸”旳相应代码涂黑。
真题考试：2020 金融理论与实务真题及答案(4)
真题考试：2020 金融理论与实务真题及答案(4)1、依据《证券法》规定，公开发行包括向特定对象发行证券累计超过（单选题）A. 10人B. 50人C. 100人D. 200人试题答案：D2、持有人在一定期限内可按预先确定比例将债券转换为公司普通股的债券是【】（单选题）A. 可赎回债券B. 带认股权证的债券C. 偿还基金债券D. 可转换债券试题答案：D3、下列不属于中央银行“国家的银行”职能的是【】（单选题）A. 管理经营国家外汇储备B. 代理国库办理各项业务C. 充当最后贷款人D. 代表政府参加国际金融活动试题答案：C4、银行或其他金融机构以货币形态提供的间接信用是（单选题）A. 商业信用B. 国家信用C. 银行信用D. 民间信用试题答案：C5、我国的存款性金融机构主要包括（单选题）A. 中央银行B. 商业银行C. 政策性银行D. 商业银行和信用合作社试题答案：D6、持票人通过向商业银行转让票据获得资金的行为是（单选题）A. 票据签发B. 票据背书C. 票据贴现D. 票据承兑试题答案：C7、可转换债券的回售实际是一种( ) （单选题）A. 债券B. 物权C. 买入期权D. 卖出期权试题答案：D8、股票发行采取的保荐制度是（单选题）A. 机构负责制B. 个人负责制C. 机构与个人双重负责制D. 机构、个人与主管机关三重负责制试题答案：C9、下列关于混业监管的说法中,正确的是( ）（单选题）A. 监管成本低,可实现规模经济B. 资源配置效率降低C. 很难形成一个明确、统一的整体监管目标D. 更能适应不同金融行业的差异性试题答案：A10、下列属于货币政策操作指标的是【】（单选题）A. 基础货币B. 货币供给量C. 贷款规模D. 社会融资总额试题答案：A11、当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的，可以提起行政诉讼。
在该诉讼中，当事人是原告，被告是（单选题）A. 中国人民银行B. 中国人民银行和负有直接责任的主管人员C. 负有直接责任的主管人员D. 中国人民银行和其他直接责任人员试题答案：A12、衡量微观经济主体对利率敏感程度的指标是（单选题）A. 利率差B. 利率弹性C. 现金率D. 通货膨胀率试题答案：B13、下列关于期权合约表述正确的是【】（单选题）A. 期权合约的执行价格可以调整B. 期权合约的买方付出期权费C. 期权合约的买方承担履行合约的义务D. 期权合约的买卖双方权利均等试题答案：B14、费雪交易方程式的表达式为（单选题）A. MV=PTB. P=KR÷MC. Md=kPYD. M=M1+M2=L1(Y)+L2(i)=L(Y,i)试题答案：A15、在货币资金余缺调剂中充当信用媒介的是 ( ) （单选题）A. 个人部门B. 非金融企业部门C. 政府部门D. 金融部门试题答案：D16、实际汇率等于【】（单选题）A. 名义汇率-物价指数B. 名义汇率×(外国价格指数÷本国价格指数)C. 名义汇率×(外国价格指数×本国价格指数)D. 名义汇率×(外国价格指数一本国价格指数)试题答案：B17、以“一价定律”为基础阐述汇率决定问题的理论是( ) （单选题）A. 国际借贷说B. 汇兑心理说C. 利率平价理论D. 购买力平价理论试题答案：D18、按照贷款风险承担的主体分类，贷款可以分为自营贷款和（单选题）A. 担保贷款B. 信用贷款C. 短期贷款D. 委托贷款试题答案：D19、在期货交易中，买人期货合约后所持有的头寸,称为（单选题）A. 平仓B. 多头C. 持仓D. 空头试题答案：B20、美国国会颁布《金融服务业现代化法案》的时间是【】（单选题）A. 1929年B. 1979年D. 2009年试题答案：C21、弗里德曼货币政策传导机制理论中，作用最为突出的传导变量是（单选题）A. 信贷B. 汇率C. 利率D. 货币供给量试题答案：D22、资本充足率是指（单选题）A. 银行资本与流动性资产之比B. 银行资本与净资产之比C. 银行资本与经过风险加权后的资产之比D. 银行资本与固定资产之比试题答案：C23、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期属满之日起（单选题）A. 3个月B. 6个月C. 1年D. 2年试题答案：B24、某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额是（单选题）A. 基金净值C. 基金价格D. 基金收益试题答案：A25、银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为【】（单选题）A. 账面资本B. 监管资本C. 经济资本D. 实收资本试题答案：C26、下列不属于逃汇行为的是（单选题）A. 将境外举债的资金擅自存放境外B. 出访代表团成员将外汇存放境外C. 擅自将外汇携带出境D. 私自携带黄金出境试题答案：D27、在我国，根据期货保证金性质和作用的不同，可分为（单选题）A. 初始保证金和追加保汪金B. 结算准备金和交易保证金C. 结算准备金和追加保证金D. 交易保证金和初始保证金试题答案：B28、银行向借款人发放10000元贷款，年利率8%.期限2年。