国际金融实务第10章 国际金融组织
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10国际金融机构-PPT精选文档
2019/3/19
第一节 国际金融机构概述
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三、国际金融机构的类型 （1）全球性的金融机构 国际货币基金组织和世界银行集团（包括国际复兴开 发银行、国际开发协会和国际金融公司等） （2）区域性金融机构 国际清算银行、亚洲开发银行、非洲开发银行、泛美 开发银行、欧洲复兴开发银行、欧洲投资银行、亚洲 清算联盟、阿拉伯货币基金组织、西非开发银行和加 勒比开发银行等
在1978年4月1日修订的国际货币基金协定中取消了份 额的25%必须以黄金缴纳的规定，改以外汇或特别提 款权缴付；其余部分仍以本国货币缴付。
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IMF成员国
配额 百万SDRs 60081.4 37149.3 13312.8 13008.2 10738.5 10738.5 8090.1 7055.5 6985.5 6369.2 5945.4 5162.4 4605.2 4158.2 3458.5 3236.4 3152.8 3048.9 3036.1 2927.3 2659.1 2395.5 占比 29.14 17.09 6.13 5.99 4.94 4.94 3.72 3.25 3.21 2.93 2.74 2.38 2.12 1.91 1.59 1.49 1.45 1.4 1.4 1.35 1.22 1.1
第十章 国际金融机构
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重点内容： 了解主要国际货币基金等国际金融机构的功 能、作用。 难点： 掌握国际货币基金组织的演变及作用
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目
录
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第一节：概述 第二节：国际货币基金组织 第三节：世界银行集团 国际清算银行 第四节：区域性金融机构 第五节：国际金融协调
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在本世纪后半叶的50年中，关贸总协定和世界银 行、国际货币基金组织被认为支撑世界经贸和金 融格局的三大支柱。
Chapter 10 International Financial Institutions
（3）特别基金（补充基金）：会员国认缴基金很有
限，不能满足业务需要，主要由第一组国家定期提 供资助。 （4）非洲基金 ：1985年5月设立，由世行及捐助国 提供，用于撒哈拉以南的非洲地区。 （5）经营收入：贷款优惠，净收入很低，投资收益， 手续费。 4、主要业务活动——向较穷的发展中国家提供贷款 （credit），只贷给会员国政府，条件优惠。 （1）期限长，可达50年； （2）不收利息，已支付收0.75%手续费，未支付 0.5%承诺费；
2、组织形式——最高权力机构：理事会。下设机 构：执行董事会。每年与世行一起开年会。 3、资金来源
（1）会员国认缴 ——两组会员国：①较发达国
家为资助国，是一些收入较高的国家，最初缴 7.6亿美元，100%黄金或自由外汇支付；②较低 收入国家受助国，初缴2.4亿美元，90%以本币 支付。 投票表决：起初会员国基本投票权500票， 每认购5000美元加一票，后来基本投票权3850 票，增缴25美元加一票。 （2）世行拨款：1964年起世行将净收入的一部 分转拨。
（3）头十年不还本，第二个十年每年还1%， 余30年每年还3%； （4）可用本国货币或部分本国货币偿还。
第三窗口贷款：世行与国际开发协会贷款以外的
第三种贷款条件介于两者之间，比世行条件宽，比 开发协会条件紧，此贷款资金来源由较富的工业国 家和产油国自愿捐款，贷款国付年息4.5%，余4%由 “基金”承担，第三窗口贷款期限为25年，接受贷 款应是1972年人均国民生产总值低于375美元的国 家。
一．国际银行的概念及类型 国际银行——从事国际间存贷款、投资以及其 他业务的银行，或是经营国际业务的银行。 1、一般国际银行：在国外没有分支机构，其国 际业务通过与外国银行建立代理行关系进行。 2、跨国银行：在国外至少设有5个以上的分支机 构，从事银行国际业务。 二、银行业务国际化的动机和原因 1、拓展海外市场以寻求更快发展 2、为企业跨国经营提供资金和服务 3、实现规模经营以降低交易费用和成本 4、通过业务分散化经营以降低各种风险 5、为了显示其实力或是受竞争心理驱使
第十章 国际金融市场 《国际金融》
tax haven
10.1.4 国际金融市场发展的新趋势
1. 全球化和一体化 2. 融资证券化 3. 金融创新 4. 金融电子化 5. 机构投资者
10.2 国际金融市场的业务活动
10.2.1 国际货币市场 10.2.2 国际资本市场
10.2.1 国际货币市场
货币市场，又称短期资金市场，是指资金的借贷 期限在一年以下（含一年期）的资金市场。
离岸off-shore 离岸：名义中心与功能中心
10.1.3 国际金融市场的形成与发展
（1）国际金融市场的产生 （2）二次大战后的国际金融市场 （3）欧洲货币市场的兴起
国际金融市场形成的条件 （1）政局稳定 （2）自由的外汇市场与宽松的金融政策 （3）完备的金融机构和健全的金融制度 （4）现代化的通讯设施与优越的地理位置 （5） 训练有素的专门人才
国际金融中心
能够提供最便捷的国际融资服务、最有效 的国际支付清算系统、最活跃的国际金融市场 的城市。
国际金融中心的类型
根据业务特点 国际资本的净输出地（纽约、东京） 国际金融服务 离岸金融中心
根据功能 功能型和名义型
国际金融中心的发展阶段
第一阶段：19世纪英国金融中心 第二阶段：20世纪初美国金融中心 第三阶段：20世纪中期西欧金融中心 第四阶段：20世纪后半期亚洲金融中心
欧洲债券市场
（1）欧洲债券与欧洲债券市场的含义 国际债券分为外国债券和欧洲债券两种，欧洲债
券是指借款人所发行的、以发行国以外的货币为面值 的债券。
（2）欧洲债券市场的特点
境外债券市场 债券种类多 管制较松
10.3.3 欧洲货币市场的监管
欧洲货币市场的利与弊 《巴塞尔协议》
10.4 国际金融创新与衍生金融工具
第十章 国际金融机构及协调
➢ 宗旨是向欠发达地区的协会成员国发放比一般 贷款条件更优惠的贷款，以此作为世界银行贷 款的补充，从而促进世界银行目标的实现。
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第一节 全球性国际金融机构
1．组织机构
➢ IDA的组织机构及其管理方式与世界银行相同。IDA与世界银行实 际上是“两块牌子、一套人马”。
2．资金来源
（1）成员国认缴的股本。 （2）各国提供的补充资金。 （3）世界银行的业务净收入。 （4）国际开发协会本身的业务经营净收入。
国际投资纠纷解决中心 成立于1966年，有140个成员国 登记案例总数：159
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第一节 全球性国际金融机构
（一）国际复兴开发银行
➢ 国际复兴开发银行 （International Bank for Reconstruction and Development, IBRD），简称世界银行， 1945年12月27日正 式成立。总部设在美国首都华盛顿。我国是创始成员国 之一，于1980年5月15日恢复在世界银行的合法席位。
投资企业的经营管理。 ⑤贷款具有较大灵活性。
29
北大教授林毅夫被任命为世界银行高级副行长
现年５６岁的林毅夫 出生于台湾，曾获北 京大学经济学系硕士 学位和美国芝加哥大 学经济系博士学位， 现为北京大学经济学 教授兼北大中国经济 研究中心主任。 林毅夫将是第一位非 美国或是欧洲人士出 任此职。
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第一节 全球性国际金融机构
➢ 各成员国的投票权是根据持有股份决定的，每个成员国都享 有基本投票权250票，此外，每认缴股金10万美元增加1票。 一般情况下，成员国认缴股份的多少是根据该国的经济和财 政力量并参照其在IMF认缴份额的多少来决定的。
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第一节 全球性国际金融机构
4．贷款业务
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第一节 全球性国际金融机构
1．组织机构
➢ IDA的组织机构及其管理方式与世界银行相同。IDA与世界银行实 际上是“两块牌子、一套人马”。
2．资金来源
（1）成员国认缴的股本。 （2）各国提供的补充资金。 （3）世界银行的业务净收入。 （4）国际开发协会本身的业务经营净收入。
国际投资纠纷解决中心 成立于1966年，有140个成员国 登记案例总数：159
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第一节 全球性国际金融机构
（一）国际复兴开发银行
➢ 国际复兴开发银行 （International Bank for Reconstruction and Development, IBRD），简称世界银行， 1945年12月27日正 式成立。总部设在美国首都华盛顿。我国是创始成员国 之一，于1980年5月15日恢复在世界银行的合法席位。
投资企业的经营管理。 ⑤贷款具有较大灵活性。
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北大教授林毅夫被任命为世界银行高级副行长
现年５６岁的林毅夫 出生于台湾，曾获北 京大学经济学系硕士 学位和美国芝加哥大 学经济系博士学位， 现为北京大学经济学 教授兼北大中国经济 研究中心主任。 林毅夫将是第一位非 美国或是欧洲人士出 任此职。
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第一节 全球性国际金融机构
➢ 各成员国的投票权是根据持有股份决定的，每个成员国都享 有基本投票权250票，此外，每认缴股金10万美元增加1票。 一般情况下，成员国认缴股份的多少是根据该国的经济和财 政力量并参照其在IMF认缴份额的多少来决定的。
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第一节 全球性国际金融机构
4．贷款业务
高级经济师经济理论与实务第10章
第一部分经济学——第十章国际经济关系本章重点：1.国际经济组织2。
国际经济与贸易3.国际金融关系一、国际经济组织(一)国际货币基金组织国际货币基金组织是国际货币体系的核心机构。
1.国际货币基金组织的业务（1）监督成员国及全球的经济、金融发展和政策；（2）向有国际收支困难的成员国提供贷款；（3）向成员国政府和中央银行提供技术援助。
2.国际货币基金组织的资金来源（1）份额（主要的资金来源）:成员国认缴的资本金，包括加入时认缴的和增资份额。
它将决定成员国在组织中的投票权、借款数量和特别提款权的分配。
（2)借款。
3。
国际货币基金组织的贷款(1）贷款种类①备用安排:又称普通贷款。
【注意1】国际货币基金组织最基本、最早设立的一种贷款。
【注意2】为解决成员国暂时性国际收支困难而设立的.②中期贷款:解决成员国结构性缺陷导致的严重国际收支问题。
③减贫与增长贷款：一种低息贷款,用于帮助面临长期国际收支的最贫困成员国而设立。
（2）贷款特点：IMF对成员国贷款主要解决国际收支问题、是有政策条件的、临时性的贷款.4.2008年国际金融危机后，发达国家陷入主权危机,成为IMF贷款救助的主要对象。
【例题·单选题】国际货币体系的核心机构是（)。
A。
国际复兴开发银行B.国际金融公司C.国际清算银行D.国际货币基金组织『正确答案』D『答案解析』本题考查国际主要金融组织。
国际货币基金组织是国际货币体系的核心机构,其宗旨是：促进国际货币领域的合作；促进国际贸易的扩大和平衡发展；促进汇率的稳定，保持成员国之间有秩序的汇率安排,等等。
（二）世界银行集团1.世界银行：世界上最大的多边开发机构。
宗旨：对生产性投资提供便利,协助成员国的经济复兴以及生产和资源的开发；促进私人对外贷款和投资;鼓励国际投资，开发成员国的生产资源,促进国际贸易长期均衡发展，维持国际收支平衡等。
2.世界银行贷款的特点:贷款期限较长；贷款要实行浮动利率;通常对其资助的项目只提供货物和服务所需要的外汇部分；贷款程序严密，审批时间较长.3.世界银行集团的其他机构:(1)国际开发协会：向符合条件的低收入国家提供长期优惠贷款，帮助这些国家发展经济。
国际金融第十章
举例说明国际收支平衡表的编制 1.M国出口价值500万美元的商品，国外进口商 以当地银行短期存款支付货款。 借： 资本与金融账户----金融账户----其他投资 5 000 000美元 贷： 经常项目----货物----出口 5 000 000美元
2.国外旅游者在M国旅游，M国旅游部门在该年 收到各类外汇旅行支票为200万美元 借： 资本与金融账户----金融账户----其他投资 2 000 000美元 贷： 经常项目----服务 2 000 000万美元
2.正确理解国际收支和国际收支平衡表必须注意以下问题
(3)国际收支平衡表考察的是“流量”而不是“存 量”,记录的是一定时期内的发生额而不是某个时点 的持有额,所以国际收支平衡表≠国家资产负债表。 国际收支平衡表所表示的,是一国在一定时期内从国 外接受的资金或资产和对国外所支付的资金或资产, 并不是特定时点上一国所持有的外国资产和对外负 债总额。
或地区与世界上其他国家或地区之间,由于贸易、非贸
易和资本往来而引起国际资金移动,从而发生的一种国
际资金收支行为。
直接的货币收 支 国际收支形式 以货币表示的 资产转移
国际间债权债 务清算引起的 非国际间债权 债务清算引起 的
经济交易的分类:
（1）商品、服务与商品、服务之间的交换，如易 货贸易、补偿贸易 （2）金融资产与商品、服务的交换 ，即以货币为 媒介的商品和服务的买卖，如进出口贸易 （3）金融资产与金融资产的交换 （4）无偿的、单向的商品、服务转移 （5）无偿的、单向的金融资产转移
(1)复式记账原则。指任何一笔国际经济交易都应在
借贷双方同时反映。
会计科目划分为借方和贷方：
借方科目为资金占用类科目，反映对外支付
贷方科目为资金来源类科目，反映接受付款 借方科目增加记“—”，贷方科目增加记“+” 每笔对外交易需要同时留下两个记录，金额相同， 方向相反