2020年最新整理理财规划师考试《专业技能》试题及答案汇总
2020年最新整理理财规划师考试《专业技能》试题及答案汇总1.在签订保险合同时,涉及的( )一般由法律规定或同业协会制定,是投保人或被保险人必须遵守的条款。
A.基本条款B.特殊条款C.附加条款D.保证条款2.下列关于被保险人发出损失通知方式的说法正确的是( )。
A.可以是口头的,也可以采用函电等其他方式,但随后应及时补发正式的书面通知B.可以是口头的,不必补发正式的书面通知C.必须是书面通知形式D.可在任何时间以任何方式通知保险公司3.再保险也称分保,是指保险人将其所承保业务的一部分或全部,分给另一个或者几个保险人承担。
以下属于再保险合同的性质是( )。
A.补偿性B.给付性C.临时性D.定值性4.诚信原则的基本内容包括告知、保证、弃权与禁止反言。
下列属于狭义告知内容的有( )。
A.不足以影响保险人是否承保和确定费率的重要事实B.与保险标的风险有关的一切事实C.投保方在保险合同订立时将保险标的的重要事实向保险人进行口头或书面陈述D.保险期内保险标的风险的变动情况(一)请根据财产保险的相关知识解答5～12 题:5.工程保险是以各种工程项目为主要承保标的的财产保险,主要包括( )和( )两种。
A.建筑工程保险和责任险B.建筑工程保险C.建筑工程保险和安装工程保险D.建筑工程保险和意外险6.责任保险是以被保险人依法应负的( )或( )作为承保责任的一类保险。
A.民事损害赔偿责任,经过特别约定的合同责任B.民事损害赔偿责任,经过附加约定的合同责任C.民事损害赔偿责任,经过特殊约定的合同责任D.刑事责任,经过附加约定的合同责任7.主要承保被保险人在各个固定场所或地点进行生产经营活动时,因发生意外事故对他人造成的人身伤害或者财产损失,依法应承担的经济赔偿责任和与之相关的诉讼费用的一类责任保险是( )。
A.雇主责任保险B.产品责任保险C.职业责任保险D.公众责任保险8.火灾及其他灾害事故保险,主要承保火灾以及其他( )引起的直接损失。
A.意外事故B.自然灾害C.自然灾害和意外事故D.自然灾害和战争9.以下所描述的财产保险的保险利益体现错误的是( )。
A.财产使用人、代为管理人的保险利益B.抵押权人与质押权人的保险利益C.负有经济责任的财产保管人、承租人等的保险利益D.合同双方当事人的保险利益10.以下关于责任保险的保险利益表现错误的是( )。
A.各种固定场所的所有人或经营人,依法承担经济赔偿责任的,具有保险责任B.各类专业人员,由于工作上的疏忽或过失致使他人遭受损害而依法承担经济赔偿责任的,具有保险责任C.制造商因商品质量或其他问题给消费者造成人身伤害或财产损失,依照法律由销售商承担经济赔偿责任,制造商与其不具有保险利益D.销售商因商品质量或其他问题给消费者造成人身伤害或财产损失,依照法律承担经济赔偿责任的,具有保险利益参考答案：1-10DAACC ADCAC1.下列关于代位求偿原则的说法不正确的是( )。
A.该原则适用于财产保险和人身保险B.保险人不得向被保险人的家庭成员行使代位求偿权,除非他们故意造成保险事故的发生C.保险代位求偿的目的在于既要防止被保险人也要防止保险人取得额外利益D.保险人依法行使代位求偿权,不影响被保险人就未取得保险赔偿的部分向第三者请求赔偿2.以下保险人无权行使财产保险合同解约权的情形是( )。
A.投保标的危险程度增加B.投保人未履行对标的的安全应尽的义务C.被保险人诈赔D.货物运输保险标的的转让3.某成衣厂于2000 年1 月31 日与某保险公司签订了财产保险合同,成衣厂保证24 小时有专人看守工厂,保险期限从2000 年2 月1 日起至2001 年2 月1 日止,保险金额为35 万元,并于当日缴付了全部保险费。
2000 年2 月7 日晚,因是春节期间,这个厂的值班人员钟某擅自离开工厂,到朋友家去吃晚饭,饭后又与朋友一起打麻将,直到第二天下午3 时才回到成衣厂,发现成衣厂防盗门被人撬开,厂内的财产被盗。
经现场查勘,该成衣厂的财产损失约1 万元。
由于此案一直未破,成衣厂于2000 年5 月11 日向保险公司提交书面索赔报告。
保险公司处理是( )。
A.部分赔偿,保险观察期内B.部分赔偿,无人看守违反保证内容C.不赔偿,无人看守违反保证内容D.全部赔偿4.2002 年4 月,张某买了一辆桑塔纳车并投保了车辆损失险和第三者责任险。
保险期内,张某碍于朋友情面,将车辆借给没有驾驶执照但开过车的朋友王某,王某驾驶该车发生事故。
经交管部门裁定,王某应负全部责任,则保险公司对此:( )。
A.不予赔付,因为王某没有驾照B.应该赔付,此车不是王某的C.应该赔付,因为是为车投险D.不予赔付,因为张某没有尽到监督的义务5.在两周前,孙先生由于夜晚疲劳驾车,回家途中不慎将一位骑车的男子撞倒在地,他想逃避责任,便一踏油门逃走了。
但终究难逃法网,日前他作为肇事逃逸司机被公安局拘捕,同时将面对伤者巨额的医疗费。
这时孙先生想到了第三者责任险。
他还能得到保险理赔吗?( )A.不能,已被判刑,不追究民事责任B.能,部分赔付C.能,全部赔付D.不能,属于逃逸6.北京楼市火爆,小李看得眼红,从银行取了10 万块钱,按揭贷款购买了一处房产,并伺机楼价上涨后出售。
小李的这种行为存在的风险称为( )。
A.投机风险B.纯粹风险C.特殊风险D.投资风险7.小李家住农村,有一个有5 间瓦房的小院。
去年小李购买了一份房屋保险,请问他购买保险的目的是出于规避( )。
A.财务风险B.人身风险C.财产风险D.经济风险8.张大妈到某银行存款,银行的工作人员看到张大妈存定期,便向张大妈推荐购买某保险公司的分红型保险,以下关于分红型保险说法错误的是( )。
A.分红型保险属于创新型保险B.分红型保险属于带有投资性质的保险C.分红型保险的分红水平依据保险公司经营业绩而定D.以将来的积累解决现在的需要9.下列( )风险属于保险公司通常承保的财产损失风险。
A.汽车让人偷了B.公司的电脑中病毒了,无法使用C.自己房子的墙壁,让小孩涂得特别脏D.结婚戒指掉河里了10.王先生投保了某保险公司的重大疾病险,20 年缴清。
后来由于工作原因出国工作,王先生由于工作繁忙没有来得及向保险公司续缴保费,请问王先生未按法定期限支付当期保险费,合同效力中止。
合同效力中止之后( )年内双方未就恢复效力达成协议的,保险公司有权解除保险合同。
A.1B.2C.3D.5参考答案：1-10ADCAD ACDAB1.2000 年张先生为自己投保了一份两全保险,但是张先生非常嗜赌,且已债台高筑,为了还债,张先生打起了自己保险的主意,张先生故意用菜刀切断了自己的一个小拇指,治愈后落下残疾,张先生到保险公司索赔,保险公司如何处理?A.保险公司无权解除保险合同B.保险公司有权解除保险合同,但应在扣除手续费后退还保险费C.保险公司有权解除保险合同,并向受益人退还全额保险费D.保险公司有权解除合同,但应退还保险单的现金价值(二)根据以下案例解答22～24 题:小徐与小王在2000 年结为夫妻,小徐为小王投保了一份保额10 万的两全寿险,受益人为自己。
2003年二人离婚。
2.两人为保险合同的利益问题诉至法院,小王要求变更两全寿险的受益人,小徐则要求,如果变更受益人小王需返还一半的保障额度,因为这3 年小王的保险费都是小徐给缴纳的。
小王不同意,法院将如何判决?( )A.保障额度的一半给小徐B.已缴的保费给小徐C.已缴保费的一半给小徐D.不给小徐任何费用3.如果离婚后不久,小王因车祸去世了,则保险公司应( )。
A.豁免以后的保费B.赔付10 万元C.意外死亡不在赔付范围内D.退回已缴保费4.如果离婚后不久,小王得癌症去世了,则保险公司给付的10 万元的身故保险金应给予( )(小王的父母健在,有一儿子)。
A.小徐B.小王的儿子C.小王的父母D.小王的父母和儿子5.小童今年10 岁,小童的妈妈在某保险公司为小童购买了一份意外伤害保险。
在这份保险合同中,小童的妈妈是( )。
A.被保险人B.投保人C.受益人D.关系人6.李先生于1999 年12 月为其当时只有3 岁的女儿李娇在某保险公司投保了一份重大疾病保险、一份子女教育保险和一份两全保险,保险金额共计8 万元,在正式签订保险合同之前,由保险公司的核保人员将女儿带到保险公司定点的医院进行了例行体检,医生当时未曾查出女儿有任何病情,保险公司这才同意承保。
今年5 月,李娇因患先天性心脏病不治而亡。
李先生向保险公司提出保险赔付申请,保险公司以李某未履行如实告知义务为由拒赔,李先生遂一纸诉状将保险公司推到了法庭的被告席上。
请问法院如何判决?( )A.赔偿医药费B.赔偿医药费和退还保费C.退还保费D.拒赔7.张先生在某保险公司购买了一份终身重大疾病保险,保险生效后,保险公司给张先生签发的正式书面凭证是( )。
A.投保单B.暂保单C.保险单D.保险凭证8.运输工具保险是以各类运输工具,如( )为保险标的的保险。
A.汽车B.航天飞机C.电动自行车D.摩托车王先生(42 岁)是某私企老板,年收入约30 岁。
王太太(38岁)是公务员,年收入在5 万元左右。
女儿小莉今年12 岁。
王先生的母亲与王先生一家同住,今年70 岁,每月退休费1 000 元。
9.今年过春节,王先生往年给自己的侄子侄女们送红包,今年王先生想送个有新意的红包,免得小孩子乱花钱,准备每个小孩送一份教育保险。
您对王先生的做法怎么看?( )。
A.王先生与自己的侄子不是直系亲属,不能送保险B.王先生与自己的侄子是亲戚,可以送保险C.王先生为他们投保,受益人可以写自己D.保险不是礼物,不能用来送10.王先生投保一份重大疾病保险,1 年后王先生被检查出患了胆结石(不在承保范围内),做完了手术,康复出院,王先生到保险公司索赔,保险公司如何处理?( )。
A.保险公司给付保险金B.保险公司是否给付保险金,要看此病是否在王先生投保的重大疾病险的承保范围内C.保险公司不给付保险金,还在保险观察期内D.还在保险观察期内,保险公司退还已缴保费1-10DCBAB BCAA1、在基础货币一定的条件下，货币乘数决定了货币供给的总量。
乔顿模型是货币供给决定的一般模型。
该模型中可以由中央银行决定的因素不包括(D )。
A、基础货币B、活期存款的法定准备金比率C、定期存款的法定准备金比率D、通货比率2、(A )是指流通于银行体系以外的现钞，包括居民手中的现金和企业单位的备用金。
A、M0B、M1C、M2D、M33、货币的购买力，也就是一个国家货币对一切商品、劳务的购买力，它与物价水平的关系可以表述为( C )。
A、货币购买力指数=居民消费价格指数B、货币购买力指数=物价指数C、货币购买力指数=1/居民消费价格指数D、货币购买力不受物价水平的影响4、以零售价格为准进行编制，反映物价上涨对工薪收入阶层的影响程度的指数称为(A )。
2024年理财规划师之三级理财规划师题库及精品答案
2024年理财规划师之三级理财规划师题库及精品答案单选题（共45题）1、企业缴纳养老保险费的比例一般不得超过企业工资总额的()。
A.20%B.10%C.23%D.24%【答案】 A2、助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括()。
A.市场调查B.客户分析C.证券选择D.资产分配【答案】 A3、下列关于基本风险和特定风险的说法中，错误的是()。
A.基本风险形成的过程通常较短B.基本风险是社会个体所不能控制或者预防的C.特定风险由特定的因素引起，与特定的社会个体有因果关系D.特定风险造成的损失由个人或家庭、企业来承担【答案】 A4、企业年金计划的举办方式中，企业代表职工与保险公司签订保险合同，企业职工的养老责任由保险公司承担的方式属于()。
A.直接承付B.对外投保C.建立养老基金D.企业年金【答案】 B5、与其他规划相比，()是最没有时间弹性和费用弹性的理财目标。
A.子女教育金B.投资资金C.购房启动金D.退休养老金【答案】 A6、影响货币市场基金收益率的因素不包括()。
A.利率因素B.规模因素C.费用因素D.国际因素【答案】 D7、下列指数用算术平均法进行计算编制而成的是()。
A.道·琼斯股票指数B.沪深300股票价格指数C.日经500平均股价指数D.《金融时报》股票价格指数【答案】 A8、银行某时美元/日元报价为:买入价103.45。
如果张先生想将手中的2000美元兑换成日元，则他可以获得( )日元。
A.19.33B.19.37C.206460D.206900【答案】 C9、在流动性比率的计算公式中，流动性比率等于个人或家庭的()与每月支出的比值。
A.总资产B.流动性资产C.固定资产D.变动资产【答案】 B10、表现信贷关系特征的形式称为信用形式，按照借贷关系中债权人与债务人的不同，信用分为五种形式，这五种形式不包括 ( )。
A.商业信用B.个人信用C.银行信用D.国际信用【答案】 B11、王某幼年丧母，父亲后与继母刘某结婚，王某与外祖母一起生活，受其抚养。
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(典型题)
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、下列哪项属于保险合同的客体？()A.保险标的B.保险对象C.投保人对于保险标的上的利益D.被保险人的财产、健康或者身体【答案】 C2、()反映了一个国家保险的普及程度和保险业的发展水平。
A.保险密度B.保险深度C.保险费D.赔付率【答案】 A3、所谓( )，就是利用同一时刻不同外汇市场上的汇率差异，在汇率低的外汇市场买进外汇，在汇率高的外汇市场卖出外汇，从而赚取汇差收益的交易。
A.对冲交易B.掉期外汇交易C.套汇交易D.远期外汇交易【答案】 C4、关于一般商业性助学贷款，说法不正确的是()。
A.一般商业性助学贷款的贷款利率按法定贷款利率执行B.一般商业性助学贷款无贷款减免偿还措施C.一般商业性助学贷款的贷款额度一般在2000～20000元D.一般商业性助学贷款不要求贷款人年满18周岁，只要是在校学生即可以申请【答案】 D5、信用保险合同的政治风险责任不包括()。
A.政府有关部门征用或没收B.买方政府无力偿付债务C.政府有关部门汇兑限制D.战争、类似战争行为、叛乱、罢工及暴动【答案】 B6、关于基金单位净值和累计单位净值的说法，不正确的是()。
A.单位资产净值=资产净值总额/单位总数B.资产净值总额=资产总额-负债总额及各项费用C.累计单位净值=单位净值*单位总数*利率D.累计单位净值是反映该证券投资基金自成立以来的总体收益情况的数据【答案】 C7、住房按揭贷款期限最长不超过()年。
A.10B.20C.30D.40【答案】 C8、影响货币市场基金收益率的因素不包括()。
A.利率因素B.规模因素C.费用因素D.国际因素【答案】 D9、世界上大多数国家实行的养老保险模式是()。
A.国家统筹养老保险模式B.强制储蓄养老保险模式C.投保资助养老保险模式D.现收现付式【答案】 C10、小刘因出国留学，申请贷款，以下不能作为担保品的是()。
2020年最新整理理财规划师考试突破试题及答案汇总
2020年最新整理理财规划师考试突破试题及答案汇总1、对于个人的金融投资所得，国家一般要按( )的比例税率对其征收个人所得税。
(A)10%(B)20%(C)5%(D)15%2、购房人与商业银行签订《个人购房贷款合同》时，要按“借款合同”税目缴纳印花税。
该印花税的计税依据为借款金额，税率为( )。
(A)0.03‰(B) 0.04‰(C)0.05‰(D) 0.01‰3、纳税人销售自己使用过的属于应征消费税的机动车、摩托车、游艇，售价超过原值的，按照( )征收率减半征收增值税。
(A)5%(B)6%(C)4%(D)3%4、2008年1月1日实施的新《企业所得税法》规定企业所得税的税率为( )。
(A)15%(B)25%(C)33%(D)20%5、下列引起民事法律关系产生、变更、消灭的法律事实中属于行为的是( )。
(A)人的出生(B)人的死亡(C)时间的经过(D)签订合同6、下列各项物权中，不属于他物权的是( )。
(A)典权(B)所有权(C)抵押权(D)质权7、根据《合同法》的规定，因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者申请仲裁的诉讼实效期间( )年。
(A)1(B)2(D)48、甲是一自然人，乙是一家公司，甲乙发生民事纠纷经法院作出生效判决后，乙拒绝履行，则甲向人民法院申请执行的期限为( )(A)1年(B)3个月(C)6个月(D)2年9、甲与乙订立合同，规定甲应于2007年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款，7月底，甲发现乙财产状况恶化，无支付贷款的能力，并有确切证据，遂提出终止合同，但乙未允。
基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。
依据合同法原理，有关该案的正确表述是：( )。
(A)甲有权不按合同约定交换，除非乙提供了相应的担保(B)甲无权不按合同约定交换，但可以要求乙提供相应的担保(C)甲无权不按合同约定交换，但可以仅先交付部分货物(D)甲应按合同约定交换，但乙不支付货款可追究其违约责任10、一审法院审理案件后，当事人对判决不服，可以在( )日内向上级人民法院提起上诉。
11月国家助理理财规划师三级考试专业能力试题及答案
11⽉国家助理理财规划师三级考试专业能⼒试题及答案⼀、单项选择题（1-70题，每题1分，共70分。
每⼩题只有⼀个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂⿊）1. ⼩张希望获得短期的资⾦，可以采⽤保单质押的⽅式融资，介是不是所有的保单都可以质押，下列四项中，可以作为质押品的保单为（）。
A 医疗保险保单B 意外伤害保单C 养⽼保险保单D 财产保险保单2. ⼩王为了得到⼩额的周转资⾦到典到⾏办理典当。
下列四项关于典当的描述中不正确的是（）。
A 典当期限最长不得超过6个⽉ B 绝当物典当⾏可以⾃⾏处理C.未流通股⼀般不作典当物 D 典当资⾦两个⼯作⽇到账3. 理财规划师通常需要给客户做现⾦规划，其中需要编制客户的家庭收⼊⽀出表，下列四项中不属于编制家庭收⼊⽀出表需要遵循的原则是（）。
A 真实可靠原则B 明晰性原则C 充分反应原则D 预测性原则4. 刘先⽣2007年8⽉1⽇以存本取息的⽅式在存了2万元，当时约定的存期为3年，在2008年5⽉1⽇，他由于急需资⾦，从银⾏取出了1万元，那么这1万元适⽤的计息利率为（）。
A ⼀年期整存整取利率 B 活期储蓄的利息计息C.⼀年期整存整取利率打6折 D 两年期整存整取利率打6折5. 考虑到要保证收益⽽且风险不要太⼤，张⼥⼠准备将资⾦购买货币市场基⾦，⼀般来说，下列四项关于货币市场基⾦的说法不正确的是（）。
A ⼀般⼀个基⾦单位是1元B 可以投资可转换债券C.货币市场基⾦免收认购费 D ⼀般来说投资者享受复利6. 出⼝信⽤保险是在国内信⽤保险的基础上发展起来的，下列四项中不属于出⼝信⽤保险的是（）。
A 普通出⼝信⽤保险 B 商业信⽤保险 C 海外⼯程信⽤保险 D 寄售信⽤保险7. 保证保险合同是指作为被保证的债务⼈或雇员未履⾏债务或是有欺骗舞弊⾏为时，给债权⼈或雇主造成经济损失，保险⼈代为赔偿后从⽽取得代位追偿权的⼀种合同，它有多种分类，下列四项中不属于确实保证保险合同的是（）。
理财规划师考试试题
理财规划师考试试题理财规划师考试试题「篇一」理财规划师考试试题精选1、王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是A.月光型B.进攻型C.攻守兼备型D.防守型2、王老板多年经商，资产过亿，富甲一方。
他希望对其个人财产提供最高层次的经营管理，是符合王老板要求的个人理财服务类型是A.大众银行大众理财B.富裕银行贵宾理财C.私人银行财富管理D.外资银行vip服务3、是会计核算对象的基本分类。
A.会计科目B.会计账户C.会计要素D.资金运作4、某企业资产总额为100万，负债为20万元，在以银行存款30万元购进材料，并以银行存款10万元偿还借款后，资产总额为A.60万元B.90万元C.50万元D.40万元5、在会计核算的基本前提中，界定会计核算和会计信息的空间范围的是A.会计主体B.持续经营C.会计期间D.货币计量6、速动比率是更进一步反映企业偿债能力的指标。
扣除存货，是因为存货的变现能力相对较差。
所以，将存货扣除所得到的数字，对企业偿债能力的反映更为准确。
影响速动比率可信度的主要因素A.流动负债大于速动资产B.应收帐款不能实现C.应收帐款的变现能力D.存货过多导致速动资产减少7、资产是指过去的交易事项形成并由企业拥有或控制的资源，对该资源的预期会给企业带来经济利益。
以下对于资产定义的理解，说法错误的是A.或有资产不能作为企业的资产确认B.企业对融资租入的固定资产没有所有权C.企业对资产负债表中的资产都拥有所有权D.不能给企业带来未来经济利益的资产则不能作为资产加以确认8、宏观经济调节的首要任务是A.促进经济增长B.促进经济社会可持续发展C.保持总供给与总需求的基本平衡D.全面建设小康社会9、当总需求大于总供给时，会出现等现象A.市场供应紧张、通货紧缩B.失业增加、物资匮乏C.生产能力闲置、通货膨胀D.通货膨胀、物资匮乏10、国内生产总值是指A.一个国家所有常住单位在一定时期内收入初次分配的最终结果B.所有常住单位在一定时期内生产的全部货物和服务价值扣除同期中间投入的全部非固定资产货物和服务价值的差额C.所有常住单位在一定时期内生产的全部货物和服务价值扣除折旧D.国民生产总值加上国外净要素收入 11、一般来说，在经济衰退时期，政府应采取的财政政策的措施是(A)减少税收，减少政府支出(B)减少税收，增加政府支出(C)增加税收，减少政府支出(D)增加税收，增加政府支出12、通常，扩张性的财政政策与扩张性的货币政策同时实施，会使一国经济(A)产量增加，利率变动不确定(B)产量减少，利率下降(C)产量减少，利率上升(D)产量增加，利率下降13、经济周期的中周期又称中波，指一个周期平均长度为8年到10年，此周期通常又被称做(A)康德拉耶夫周期(B)朱格拉周期(C)基钦周期(D)不能确定14、在以下几种货币政策工具中，最重要的是(A)公开市场操作(B)调整再贴现率(C)变动法定存款准备金率(D)道义劝告15、货币的本质是(A)固定的充当一般等价物的特殊商品(B)流通手段(C)偶尔媒介商品交换(D)支付手段16、利率高、风险大、容易发生违约纠纷，但却十分灵活，能能弥补银行的信用不足，这种信用形式是(A)民间信用(B)消费信用(C)国家信用(D)商业信用17、既是商业银行维持其流动性而必须持有的资产，又是银行信誉的根本保证的是(A)现金资产(B)贷款(C)贴现(D)证券投资18、信用最基本的特征是(A)收益性(B)偿还性(C)安全性(D)流动性19、商业信用最典型的做法是(A)商品批发(B)商品零售(C)商品代销(D)商品赊销20、由非官方的行业自律组织规定并对组织成员有一定约束力的利率是(A)市场利率(B)优惠利率(C)公定利率(D)基准利率参考答案：1-5 BCCBA 6-10 CCCAB 11-15 BABAA 16-20 AABDC 21、目前，我国人民币实施的汇率制度是(A)固定汇率制(B)弹性汇率制(C)有管理浮动汇率制(D)盯住汇率制22、纳税义务人的义务主要是按税法规定办理税务登记、进行纳税申报、和依法缴纳税款等。
理财规划师三级考试试题
理财规划师三级考试试题科目代码： 2 3 0 2020年11月人力资源和社会保证部国家职业资格全国统一鉴定职业：理财规划师等级：国家职业资格三级卷册二：专业能力〔1～l00题，共100道题，总分值为100分〕一、单项选择题〔第1～70题，每题1分，共70分。
每题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑〕1、作为理财的一样原那么，理财规划师需要让客户明白，现金规划应遵循的一个原那么是：短期需求能够用手头的( )来满足，而预期的或今后的需求那么能够通过各种类型的储蓄或者( )来满足。
(A)活期存款：短期融资工具 (B)现金；短期融资工具(C)活期存款；货币基金 (D)现金；短期投、融资工具2、通常来说，金融资产的流淌性与收益率呈反方向变化，高流淌性意味着收益率较低。
由于( )的存在，持有收益率( )的现金及现金等价物也就意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的机会。
(A)流淌性；较低 (B)流淌性：较高(C)机会成本；较低 (D)机会成本；较高3、活期储蓄适用于所有客户，其资金运用灵活性较高，人民币( )元起存，欧元起存金额为( )。
(A)5：5欧元 (B)1：1欧元(C)5：5美元的等值外币 (D)l；l美元的等值外币4、整存整取的利率较高，因此具有较高的稳固收入，利率大小与期限长短成正比。
其中，外币存期最长为( )年。
(A) 5 (B) 3(C) 2 (D) l5，依照«货币市场基金治理暂行规定>，货币市场基金应当投资于符合要求的金融工具，其中包括剩余期限在( )以内的债券、期限在( )以内的债券回购等。
(A)1年：1年 (B) 397天；1年(C)1年；397天 (D) 397天：397天6、住房消费是指居民为取得住房提供的庇护、休息、娱乐和生活空间的服务而进行的消费，这种消费的实现形式是( )。
(A)买房〔B)租房(C)买房或租房 (D)房贷和租金7、在购房规划的流程中，人们的居住需求由空间需求和环境需求等因素所决定。
2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(典型题)
2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、个人或者家庭通过现金及现金等价物进行正常的交易活动，称作()。
A.交易动机B.获利动机C.谨慎动机D.投机动机【答案】 A2、对于教育保险，一般孩子只要出生( )就能投保教育保险。
A.60天B.90天C.120天D.1岁【答案】 A3、具有撤销变更权的当事人自知道或应当知道撤销事由之日起()内没有行使撤销权的，权利消灭。
A.半年B.一年C.两年D.两年半【答案】 B4、根据教育对象不同，教育规划可以分为()和()两种。
A.个人教育规划；客户对子女的教育规划B.子女职业教育规划；客户对子女的教育规划C.子女职业教育规划；子女高等教育规划D.子女基础教育规划；子女高等教育规划【答案】 A5、若客户选择教育保险，则投资年限通常最高为()年。
A.10B.15C.18D.20【答案】 C6、目前，基本养老保险中，个人账户的规模为本人缴费工资的( )。
A.8%B.10%C.15%D.20%【答案】 A7、下列关于无效婚姻的说法中错误的是()。
A.履行了结婚登记手续B.只有婚姻关系当事人可以申请宣告婚姻无效C.未达到法定婚龄的婚姻无效D.自始无效【答案】 B8、保险合同可以依据不同的标准进行多种划分，以保险标的的价值是否事先在保险合同中约定划分，可以分为( )。
A.补偿性保险合同和给付型保险合同B.超额保险合同和不足额保险合同C.定值保险合同和不定值保险合同D.财产保险合同和人身保险合同【答案】 C9、2005年10月，蒋先生退休，当年他以定活两便方式存入银行20000元资金以备不时之需。
2007年2月，因老伴突然生病，蒋先生将资金取出，则这笔资金适用的利率是()。
A.一年期存款利率B.一年期定期存款利率打六折C.半年期定期存款利率打六折D.活期存款利率【答案】 B10、财产的传承是财产秩序的重要组成部分，而()是其中核心的一环。
A.确认财产B.分割财产C.继承财产D.处分财产【答案】 C11、邹先生持有一家上市公司的优先股，他除享受既定比率的利息外，还可以跟普通股共同参与利润分配，则他持有的优先股属于()。
2024年理财规划师之三级理财规划师精选试题及答案一
2024年理财规划师之三级理财规划师精选试题及答案一单选题（共45题）1、关于保险金、抚恤金的继承，下列说法错误的是()。
A.保险合同中指定受益人的，由受益人取得保险金B.保险合同未指定受益人的，保险金作为遗产进行继承C.在伤残职工死亡后，已经发放而未用完的抚恤金，属于伤残职工的遗产，可以继承D.职工因公死亡发放的抚恤金作为死亡职工的遗产进行继承【答案】 D2、属于经济杠杆干预手段的是()。
A.财政手段B.行政协调C.信息诱导手段D.行政管制【答案】 A3、婚姻家庭财产风险因素主要包括()。
A.财产获取的风险和分配的风险B.财产分配的风险和传承的风险C.财产投资的风险和传承的风险D.财产投资的风险和分配的风险【答案】 B4、如果何先生的风险承受能力较弱，而且对于未来的股市走势不确定的情况下，何先生应该买()。
A.上市型开放式基金B.保本基金C.交易所交易的基金D.基金中的基金【答案】 B5、婚姻与当事人的()有关。
A.人身关系和社会关系B.财产关系和社会关系C.人身关系和财产关系D.社会关系和交际关系【答案】 C6、张小姐于2007年11月1日存入一年期定期存款10000元，则1年后张小姐可以拿到利息（假定一年期整存整取的年利率为3.87%，利息税税率为5%）()。
A.367.65元B.387元C.10367.65元D.5226元【答案】 A7、理财规划师需要分析客户面临的财产损失风险，其中，不动产主要面临的风险不包括()。
A.火灾B.爆炸C.盗窃D.自然灾害【答案】 C8、()的存在是共同共有的前提。
A.夫妻关系B.家庭关系C.共同关系D.合伙关系【答案】 C9、理财规划师可以通过()为客户进行计算，以帮助客户在购房和租房之间做出正确的选择。
A.差额法B.年成本法C.现金流量法D.市场价值法【答案】 B10、A公司为其职工设立了团体年金保险，团体年金保险具有福利性质，主要有团体延期缴清年金保险、预存管理年金保险和()。
2020年理财规划师考试二级试题及答案
理财规划师考试二级试题及答案导语：理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。
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选择题1、下列关于信用卡说法正确的是()A、信用卡有广义信用卡和狭义信用卡之分B、广义上的信用卡包括贷记卡、准贷记卡、借记卡C、银行会给信用卡中预存一部分资金用于给消费者消费D、从狭义上说。
信用卡主要是指金融机构或商业机构发行贷记卡。
即无需预先存款就可以贷款消费的信用卡2、理财规划师通常会建议客户尽可能采用住房公积金贷款买房以降低购房成本，个人住房公积金贷款是指银行根据公积金管理部门的委托，以()为资金，按规定要求向购买普通住房的个人发放的贷款。
A、储蓄存款B、央行存款C、公积金存款D、派生存款3、xx年5月24日，建设部等九部门下发《关于调整住房供应结构稳定住房价格的意见》中，提出：自200年6月1日起，个人住房按揭贷款首付不得低于()。
对购买自住住房且套型建筑面积90平方米以下的仍执行首付比例20%A、50%B、35%C、40%D、30%4、上海的王先生每月工资不高，可是收入增长较快，现准备贷款买车，理财规划师结合市场上的还贷方法，推荐给王先生的还贷方式是()A、等额递减还款B、等额本息还款C、等额本金还款D、等额递增还款5、适合用来筹备子女教育金的投资工具是()A、权证B、教育储蓄和教育保险C、期货D、外汇6教育储蓄是国家特设的储蓄项目，享有免征利息税、零存整取并以()方式计息A、零存整取B、存本取息C、整存零取D、整存整取7、投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，尤其在投资股票或债券时，总是会忽略股票或债券所具有的一些基本特征。
下列关于债券和股票的说法不正确的是()A、债券与股票同属于有价证券B、债券与股票都是虚拟资本C、都可以筹资手段和投资工具D、债券代表的是所有权关系，股票则为债权债务关系8、投资者孙女士属于风险厌恶型，在进行证券投资时希望将各种风险降低到可以承受的程度，但并不是任何一种风险嗾使可以直接控制的，尤其是系统风险，以下风险属于系统风险的是()A、利率风险B、信用风险C、经营风险D、财务风险9、资产证券化正在改变世界金融资源的配置，在美国，1990年资产支持证券和按揭支持证券的总额超过了公司债券的总额，资产支持证券的主要特点是()A、风险隔离，解决现金流不足问题B、收益率高C、风险小D、没有风险10、少数亚非国家实行一种社会保险制度，保险金额于企业和劳动者两个方面，国家不进行投保投资，仅给予一定的政策性优惠，新加波是这种社会保障制度取得成功的典型国家，这种养老保险的模式成为()A、国家统筹养老保险模式B、强制储蓄养老保险模式C、投保资助养老保险模式D、部分基金式养老保险模式11、股票X和股票Y，这个两只股票下跌的概率分别为0.4和0.5，两只股票是少有一只下跌的概率为0.7，那么，这两只股票同时下跌的概率为()A、0.9B、0.7C、0.4D、0.212、股票X和股票Y，股票X的预期报酬率为20%，股票Y的预期报酬率为30%，股票X报酬率的标准差为40%，股票Y报酬率的标准差为50%，那么()A、股票X的变异程度大于股票Y上午变异程度B、、股票X的变异程度小于股票Y上午变异程度C、、股票X的变异程度等于股票Y上午变异程度D无法确定两只股票变异程度的大小13、甲向乙结款5万元，双方约定年利率为4%，以单利计息，5年后归还，则届时本息和为()万元A、6.08B、6.22C、6.00D、5.8214、为研究基金企业的整体运行情况，某研究所抽取80家基金公司作为研究对象，则选取的80家基金公司在统计学中被称为()A、总体B、个体C、样本D、众数15、已知某股票四年来价格的平均增长率分别是：5%、7%、-3%和4%，那么，这只股票四年来价格的年均增长率为()(计算结果保留到小数点后两位)A、3.18%B、4.53%C、4.75%D、5.12%参考答案：1-15CDDDBDDAABDACCA。
2020年助理理财规划师(3级)练习题150道题(含答案)
2020年助理理财规划师（3级）练习题150道题(含答案)考试时间：90分钟命题人：助理理财规划师考试教研组1、劳动和社会保障部1999年3月9日发布了《关于制止和纠正违反国家规定办理企业职工提前退休有关问题的通知》指出：因病或非因工致残，由医院证明并经劳动鉴定委员会确认完全丧失劳动能力的，退休年龄为女年满（）周岁。
（单选题）A、 45B、50C、55D、602、可转让存单的面额越长，期限越（）。
（单选题）A、长B、短C、二者没有关系D、以上说法均不正确3、完全垄断行业中的企业数量为()。
（单选题）A、一家B、少量C、较多D、大量4、从（）起，钻石及钻石饰品由生产、进口环节改为零售环节征税。
（单选题）A、 2002年1月1日B、2003年1月1日C、2000年1月1日D、2001年1月1日5、在抵押贷款财产保险中，银行以抵押权人名义对抵押品房屋投保，如果银行贷款10万元，房屋价值13万元，保险金额为12万元，则保险人对被保险人的赔偿金额为（）。
（单选题）A、 10万元B、13万元C、12万元D、不予赔偿6、关于概率，下列说法正确的是（）。
（多选题）A、是度量某一事件发生的可能性的方法B、概率分布是不确定事件发生的可能性的一种数学模型C、值介于0和1之间D、所有未发生的事件的概率值一定比1大E. 概率值有可能是负的7、某公司原有资产1000万元，其中长期债券400万元，筹资费用率2%，票面利率9%；长期借款100万元，利率10%；优先股100万元，年股息率11%；普通股400万元，目前每股股利为2.6元，股价20元，并且股利以2%的速度递增。
企业适用所得税税率为30%。
该公司计划再筹资1000万元，有A、B两个方案可供选择：A方案：发行1000万元债券，票面利率10%；B方案：发行600万元债券，票面利率10%，发行400万元普通股，预计发行后每股股利为3.3元，股价为30元，年股利以4%的速度递增。