2019初级银行从业资格考试风险管理习题五.doc
2019初级银行从业资格考试风险管理习题五2019年初级银行从业资格考试风险管理习题五()是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部时间所造成的损失风险。
A.汇率风险B.声誉风险C.战略风险D.操作风险『正确答案』D『答案解析』本题考查操作风险的定义。
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部时间所造成的损失风险。
下列关于操作风险说法错误的是()。
A.可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件B.员工方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等C.内部流程表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等D.系统方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善E.外部事件方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力『正确答案』CE『答案解析』本题考查操作风险的类别。
C错误，内部流程表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力;E错误，外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。
操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有针对性和营利性，主要考虑对商业银行带来的盈利。
()『正确答案』×『答案解析』本题考查操作风险的定义。
操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性和非营利性，不能给商业银行带来的盈利。
第一节操作风险概述基于损失事件类型的分类，操作风险包括()。
A.内部欺诈事件B.外部欺诈事件C.监管罚没D.实物资产的损坏E.对外赔偿『正确答案』ABD『答案解析』本题考查操作风险分类。
CE为基于损失形态的分类。
按照操作风险损失事件类型，操作风险可分为七大类，包括(1)内部欺诈事件;(2)外部欺诈事件;(3)就业制度和工作场所安全事件;(4)客户、产品和业务活动事件;(5)实物资产的损坏;(6)信息科技系统事件;(7)执行、交割和流程管理事件。
()指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件、此类事件至少涉及内部一方。
A.内部欺诈事件B.外部欺诈事件C.就业制度和工作场所安全事件D.客户、产品和业务活动事件『正确答案』A『答案解析』本题考查内部欺诈事件的定义。
内部欺诈事件指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件、此类事件至少涉及内部一方。
()指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
A.内部欺诈事件B.外部欺诈事件C.就业制度和工作场所安全事件D.客户、产品和业务活动事件『正确答案』B『答案解析』本题考查外部欺诈事件的定义。
外部欺诈事件指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
()指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。
A.内部欺诈事件B.外部欺诈事件C.就业制度和工作场所安全事件D.客户、产品和业务活动事件『正确答案』D『答案解析』本题考查就业制度和工作场所安全事件的定义。
客户、产品和业务活动事件，指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。
()指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。
A.内部欺诈事件B.实物资产的损坏C.信息科技系统事件D.执行、交割和流程管理事件『正确答案』B『答案解析』本题考查实物资产损坏的定义。
实物资产的损坏，指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。
()指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。
A.内部欺诈事件C.信息科技系统事件D.执行、交割和流程管理事件『正确答案』C『答案解析』本题考查信息科技系统事件的定义。
信息科技系统事件，指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。
()指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。
A.内部欺诈事件B.实物资产的损坏C.信息科技系统事件D.执行、交割和流程管理事件『正确答案』D『答案解析』本题考查执行、交割和流程管理事件的定义。
执行、交割和流程管理事件，指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。
基于损失形态的分类，操作风险包括()。
A.法律成本B.外部欺诈事件C.资产损失E.追索失败『正确答案』ACE『答案解析』本题考查操作风险的分类。
BD属于基于损失事件类型的分类。
基于损失形态的操作风险损失一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为七类：(1)法律成本;(2)监管罚没;(3)资产损失;(4)对外赔偿;(5)追索失败;(6)账面减值;(7)其他损失。
()指因发生操作风险事件引发法律诉讼或仲裁，在诉讼或仲裁过程中依法支出的诉讼费用、仲裁费用及其他法律成本。
A.法律成本B.监管罚没C.资产损失D.对外赔偿『正确答案』A『答案解析』本题考查法律成本的定义。
法律成本指因发生操作风险事件引发法律诉讼或仲裁，在诉讼或仲裁过程中依法支出的诉讼费用、仲裁费用及其他法律成本。
()指因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚。
A.法律成本B.监管罚没C.资产损失D.对外赔偿『正确答案』B『答案解析』本题考查监管罚没的定义。
监管罚没指因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚。
()指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。
A.法律成本B.监管罚没C.资产损失D.对外赔偿『正确答案』C『答案解析』本题考查资产损失的定义。
资产损失指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。
()指由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿。
A.法律成本B.监管罚没C.资产损失D.对外赔偿『正确答案』D『答案解析』本题考查对外赔偿的定义。
对外赔偿指由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿。
()指由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失。
A.法律成本B.追索失败C.资产损失D.账面减值『正确答案』B『答案解析』本题考查追索失败的定义。
追索失败指由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失。
()由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少。
A.法律成本B.追索失败C.资产损失D.账面减值『正确答案』D『答案解析』本题考查账面减值的定义。
账面减值指由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少。
操作风险管理框架包括()。
A.治理架构B.法律体系C.损失事件收集D.信息系统E.计量与管理的融合『正确答案』ACDE『答案解析』本题考查操作风险管理框架。
操作风险管理框架包括治理架构、制度体系、损失事件收集、信息系统、计量与管理的融合。
高管层及高管层风险管理委员会承担操作风险管理的最终责任;董事会及董事会风险管理委员要负责执行股东会批准的操作风险战略和体系。
()『正确答案』×『答案解析』本题考查操作风险管理框架。
董事会及董事会风险管理委员承担操作风险管理的最终责任。
高管层及高管层风险管理委员会要负责执行董事会批准的操作风险战略和体系。
在操作风险管理框架中，进行损失事件收集工作时要坚持的原则包括()。
A.重要性B.针对性C.及时性D.统一性E.谨慎性『正确答案』ACDE『答案解析』本题考查损失事件收集要坚持的四项原则。
进行损失事件收集工作时要坚持的原则包括：重要性、及时性、统一性、谨慎性。
第二节操作风险管理工具关于损失数据收集，下列说法错误的是()。
A.损失数据收集是银行对因操作风险引起的损失事件进行收集、报告并管理的相关工作B.损失收集工作要明确损失的定义、损失形态、统计标准C.损失收集工作要明确职责分工和报告路径D.损失数据统计工作很难做到统一，因此不要求设定标准的规范『正确答案』D『答案解析』本题考查损失数据收集。
损失数据收集工作要保障损失数据统计工作的规范性，所以D错误。
银行在风险与控制自我评估中，自评工作要坚持以下原则()。
A.全面性B.及时性C.统一性D.客观性E.前瞻性『正确答案』ABDE『答案解析』本题考查操作风险管理工具。
自评工作要坚持以下原则，一是全面性，二是及时性，三是客观性，四是前瞻性，五是重要性。
关键风险指标是代表某一业务领域操作风险变化情况的统计指标，是识别、计量市场风险的重要工具。
()『正确答案』×『答案解析』本题考查操作风险管理工具。
关键风险指标是计量操作风险的工具，不是计量市场风险的工具。
在利用关键风险监测指标进行监测时，设计良好的关键风险指标体系要满足的原则包括()。
A.整体性B.重要性C.敏感性D.前瞻性E.可靠性『正确答案』ABCE『答案解析』本题考查关键风险指标体系的原则。
设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性、可靠性、有效性。
()是指银行对业务中潜在的重大操作风险事件进行分析，评估事件发生的可能性和造成的影响，并采取相应的控制措施的方法。
A.情景分析B.风险控制C.自我评估D.风险指标监测『正确答案』A『答案解析』本题考查情景分析的定义。
情景分析是指银行对业务中潜在的重大操作风险事件进行分析，评估事件发生的可能性和造成的影响，并采取相应的控制措施的方法。
在对操作风险进行管理时，情景分析应满足的原则包括()。
A.全面性B.前瞻性C.静态性D.客观性E.动态性『正确答案』ABDE『答案解析』本题考查操作风险管理工具。
情景分析一要满足全面性，二要满足前瞻性，三要体现客观性，四要具有动态性。
第三节主要业务操作风险控制资金业务是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。
()『正确答案』×『答案解析』本题考查主要业务操作风险控制。
柜面业务是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。
柜面业务操作风险的成因包括()。
A.轻视柜面业务内控管理和风险防范B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞C.客户监管难度加大，信息技术手段不健全D.柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识E.柜员工作强度大但收入不高，工作缺乏热情和责任感等『正确答案』ABDE『答案解析』本题考查柜面业务。
2019年下半年银行从业资格考试《风险管理》试题及参考答案
银行从业资格考试《风险管理》考试试题（含参考答案）一、单选题以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目的要求，请选择相应选项1. 全面风险管理体系有三个维度，下列选项不属于这三个维度的是( A )。
A. 企业的资产规模B. 企业的目标C. 全面风险管理要素D. 企业的各个层级2. 下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是( C )。
A. 金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失B. 商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失C. 商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失D. 商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移3. 风险是指( C )。
A. 损失的大小B. 损失的分布C. 未来结果的不确定性D. 收益的分布4. 风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循( B )的基本规律。
A. 高风险低收益、低风险高收益B. 高风险高收益、低风险低收益C. 低风险高收益D. 高风险低收益5. 下列关于风险分类的说法，不正确的是( A )。
A. 按风险发生的范围可以将风险划分为可量化风险和不可量化风险B. 按风险事故可以将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险C. 按损失结果可以将风险划分为纯粹风险和投机风险D. 按诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类6. 在商业银行的经营过程中，( D )决定其风险承担能力。
A. 资产规模和商业银行的风险管理水平B. 资本金规模和商业银行的盈利水平C. 资产规模和商业银行的盈利水平D. 资本金规模和商业银行的风险管理水平7. 20世纪60年代，商业银行的风险管理进入( D )。
A. 资产负债风险管理模式阶段B. 资产风险管理模式阶段C. 全面风险管理模式阶段D. 负债风险管理模式阶段8. 与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有( B )。
【2019年整理】银行从业人员资格考试《风险管理》考试辅导习题集
银行从业人员资格考试《风险管理》考试辅导习题集（一）单选题在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.目前，（）是我国商业银行面临的最大、最主要的风险种类。
A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 声誉风险2.某1年期零息债券的年收益率为16.7％，假设债务人违约后，回收率为零，若1年期的无风险年收益率为5％，则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年内的违约概率为（）。
A. 0.05B. 0.10C. 0.15D. 0.203.《巴塞尔新资本协议》要求，实施内部评级法初级法的商业银行（）。
A. 必须自行估计每笔债项的违约损失率B. 参照其他同等规模商业银行的违约损失率C. 由监管当局根据资产类别给定违约损失率D. 由信用评级机构根据商业银行要求给出违约损失率4.期货交易者可以通过在期货市场上进行（）交易来达到降低价格波动风险的目的。
A. 套期保值B. 投资组合C. 投机D. 无风险套利5.按《国际会计准则第39号》对金融资产的分类，按公允价值计价但公允价值的变动不计入损益而是计入所有者权益的资产是（）。
A. 持有待售类资产B. 持有到期的投资C. 贷款D. 应收款6.下列不属于压力测试假设情况的是（）。
A. 利率增加500基点B. 信用价差增加300个基点C. 正常经营状况D. 主要货币相对于美元升值15%7.下列关于风险的说法，错误的是（）。
A. 风险是收益的概率分布B. 风险既是损失的来源，同时也是盈利的基础C. 损失是一个事前概念，风险是一个事后概念D. 风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但绝不等同于损失本身二）多选题在以下各小题所给出的5个选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
8.下列关于久期缺口的理解，正确的有（）。
A. 当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，银行净值将增加B. 当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，银行净值将减少C. 当久期缺口为零时，银行净值不受利率风险的影响D. 久期缺口的绝对值越小，银行对利率的变化越敏感E. 久期缺口的绝对值越小，银行的利率风险暴露量越大9.外部事件引发的操作风险包括（）。
2019年银行从业资格考试风险管理.doc
2011银行从业资格考试《风险管理》标准模拟一、单选题1. 下列关于风险分类的说法，不正确的是( )。
A.按风险发生的范围可以将风险划分为可量化风险和不可量化风险B.按风险事故可以将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险C.按损失结果可以将风险划分为纯粹风险和投机风险D.按诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类2.商业银行( )的做法简单地说就是：不做业务，不承担风险。
A.风险转移B.风险规避C.风险补偿D.风险对冲3. 下列关于先进的风险管理理念的说法，不正确的是( )。
A.风险管理的目标是消除风险B.风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展战略c.风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段D.商业银行应了解所有风险，建立和完善风险控制机制，对不了解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度4. 下列关于流动性风险的说法，不正确的是( )。
A.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险B.流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险C.流动性风险是商业银行无力为负债的减少和/或资产的增加提供融资而造成，损失或破产的风险D.大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险5. 经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是( )。
A.ARAROC =(收益- 预期损失)÷非预期损失B.RAROC =(收益- 非预期损失)÷预期损失C. RAROC =(非预期损失- 预期损失)÷收益D. RAROC =(预期损失- 非预期损失)÷收益6. 正态随机变量×的观测值落在距均值的距离为2倍标准差范围内的概率约为( )。
A.68%B.95%C.32%D.50%7. ( )不包括在市场风险中。
初级银行从业资格考试_风险管理_历年真题_2019_练习模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析初级银行从业资格考试_风险管理_历年真题_2019(116题)***************************************************************************************初级银行从业资格考试_风险管理_历年真题_20191.[单选题]商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要，据此下列描述中，最不恰当的是()。
A)商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户／公众沟通的好时机B)商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C)商业银行应当能够准确预测投诉／批评可能造成的风险损失及影响D)商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险答案:C解析:恰当处理投诉和批评对于维护商业银行的声誉固然重要，但是商业银行不能将工作仅停留在解决问题的层面上，通过接受利益持有者的投诉和批评，深入发掘商业银行的潜在风险，才更具价值。
商业银行应当从投诉和批评中积累早期声誉风险预警经验。
2.[单选题]商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施，在新产品／业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程指的是新产品／业务的()。
A)风险识别B)风险评估C)风险控制D)风险反馈答案:C解析:新产品／业务风险控制是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施，在新产品／业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。
3.[单选题]下列关于商业银行信用风险内部评级体系验证的表述中，错误的是()。
A)验证应评估风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性B)验证的过程和结果应接受独立检查C)验证应是一个特殊的过程D)验证应当由监管当局进行答案:D解析:中国银行业监督管理委员会对商业银行内部评级体系进行监督检查，而不是进行验证。
2019最新版银行从业资格考试风险管理考试经典题库(含答
1 一、单项选择题 1.贷款组合信用风险包括（ ）。 A.系统性风险 B.非系统性风险 C.既可能有系统性风险，又可能有非系统性风险 D.以上都不对 2.下面关于信用风险经济资本的说法，错误的是（ ）。 A.经济资本的计量取决于置信水平 B.经济资本就是会计资本 C.经济资本的计量取决于银行风险计量水平 D.商业银行可以将银行总体资本基于非预期损失占比的经济资本配置 . 3.风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介，从类型上划分，风险报告通常分为综合报告和专题报告，下列内容中属于综合报告的是（）。 A.重大风险事项描述 B.分类风险状况及变化原因分析 C.发展趋势及风险因素分析 D.已采取和拟采取的应对措施 4.最主要和最常见的利率风险形式是（ ）。 A.重新定价风险 B.收益率曲线风险 C.基准风险 D.期权性风险 5.外汇结构性风险是由于银行资产与负债以及资本之间的（ ）而产生的。 A.利息波动 B.汇率波动 C.财务风险 D.币种不匹配 6．作为商业银行内部评级法指标的是( )。 A．违约频率 B．违约概率 C．不良率 D．违约率 7．下列不属于商业银行对企业信用风险分析的骆驼(CAMEL．)系统的是( )。 A．个人因素 B．资本充足性 C．管理水平 D．流动性 8．下列因素中，不是Airman的z基本模型所关注的因素是( )。 A．流动性 B．盈利性 C．资本化程度 D．杠杆比率 9．下列关于客户评级／评分的验证，说法错误的是( )。 A．验证客户违约风险区分能力的常用方法有CAP曲线与AR值,ROC曲线与A值、贝叶斯错误率等 B．在验证客户违约风险区分能力时，参照国际最佳实践、AR值在0．5以下的评分模型方可投入使用 C．验证违约概率预测准确性的基本原则是运用统计学的假设检验，当实际违约发生情况超过给定阀值，则认为PD预测不准确 D.在验证违约概率预测准确性中，二项分布检验一般用来检验给定年份某一登记PD预测正确性；正态分布检验一般用来检验不同年份同一等级PD预测正确性 10.下列关于我国2001年监管当局对于贷款五级分类的定义，错误的是（）。 A.正常，是指借款人能履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还 2
2019年初级银行从业资格考试试题及答案：风险管理(预习试题1)
2019年初级银行从业资格考试试题及答案：风险管理(预习试题1)1.风险监管最为核心的步骤是()。
A.了解机构B.风险评估C.规划监管行动D.监管措施准确答案：B解析：风险评估是风险监管最为核心的步骤。
2.在《巴塞尔新资本协议》中，规定了信用风险计量方法有三种，不包括()。
A.基本指标法B.内部评级高级法C.标准法D.内部评级初级法准确答案：A解析：A项属于对操作风险的计量方法。
3.期权性工具()。
A.具有期权性风险B.具有对称性C.不会给期权出售方带来风险D.给期权买入方带来风险准确答案：A解析：期权性工具本身具有不对称的支付特征，会给期权出售方带来风险，这种风险就是期权性风险。
4.假设其他条件完全相同，下列投资方式中，投资者面临的交易对手信用风险的是()。
A.卖出1份卖方期权(PUTION)B.购买1份卖方期权(PUTOVTION)C.购买1份买方期权(CALLOVTION)D.卖出1份买方期权(CALLOPTION)准确答案：C解析：交易对手信用风险是指因为交易对手在合约到期前违约而造成损失的风险。
因为购买1份买方期权的收益是无限大的，所以合约到期前交易对手违约，投资者面临的交易对手信用风险。
5.商业银行在完善流动性风险预警机制的同时，还要制定本、外币流动性管理应急计划，其主要内容是()。
A.制定危机处理方案与补充现金流量不足的工作程序B.提升流动性管理的预见性C.通过金融市场控制风险D.建立多层次的流动性屏障准确答案：A解析：商业银行理应在完善流动性风险预警机制的同时，制定本、外币流动性管理应急计划，主要包括两方面的内容：一是危机处理方案。
规定各部门沟通或传递信息的程序，明确在危机情况下各自的分工和应采取的措施，以及制定在危机情况下对资产和负债处置的措施。
二是补充现金流量不足的工作程序。
备用资产的来源包括未使用的信贷额度，以及央行的紧急支援等。
6.商业银行发放贷款时，未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定，致使贷款处于无抵押的高风险状态，此类风险事件属于()类别。
2019银行从业资格考试《风险管理》真题及答案word资料15页
2009银行从业资格考试《风险管理》真题及答案一、单选题1. 下列关于风险分类的说法，不正确的是( )。
A 按风险发生的范围可以将风险划分为可量化风险和不可量化风险B 按风险事故可以将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险C 按损失结果可以将风险划分为纯粹风险和投机风险D 按诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类答案:A[解析] 按风险发生的范围可以分为系统风险和非系统风险。
本题考查对风险分类的理解。
根据风险发生的范围，我们会首先考虑风险发生是大范围还是小范围的，而可量化风险和不可量化风险与范围没有必然关联性，风险能否量化是根据风险的不同性质，能否量化才是可量化风险和不可量化风险的分类标准。
本题选项C是干扰选项，纯粹风险可以理解为纯粹的损失，投机风险可以理解为有获利的可能，两者的区别就在于损失结果不同。
2. 在商业银行的经营过程中，( )决定其风险承担能力。
A 资产规模和商业银行的风险管理水平B 资本金规模和商业银行的盈利水平C 资产规模和商业银行的盈利水平D 资本金规模和商业银行的风险管理水平答案:D[解析] 资本金的规模决定银行面对流动性风险的能力，风险管理水平则影响着风险发生的概率和承担风险的能力。
资本金是银行的白有资本，反映在资产负债表上就是股东权益，资产则是股东权益加负债，两者相比，资本金更能体现银行的真正实力。
银行的盈利水平间接影响着银行的资产和资本金的规模，不如风险管理水平和资本金规模更直接地作用于银行承担风险的能力。
3. 20世纪60年代，商业银行的风险管理进入( )。
A 资产负债风险管理模式阶段B 资产风险管理模式阶段C 全面风险管理模式阶段D 负债风险管理模式阶段答案:D[解析] 60年代前→资产风险管理模式;60年代后→负债风险管理模式;70年代后→资产负债风险管理模式;80年代后→全面风险管理模式。