创业板市场投资风险揭示书.doc
证券投资风险提示
八大法则中的四条是用来研判买进时机，四 条是研判卖出时机 。总的来说，移动平均线 在股价之下，而且又呈上升趋势时是买进时 机，反之，平均线在股价线之上，又，选择适当的 投资品种。 四、请正确运用投资策略，留有适当资金以备 不时之需。 五、请认真了解所投资的股票对应的上市公司，不 能仅凭市场传言盲目操作。 六、请认真了解并掌握证券投资所需的必要知识和 相关法规，提高自我保护的能力。
本公司郑重提醒您，证券投资 是一种高风险投资，请您分清 投资和投机、风险和收益之间 的关系，树立正确的投资理念， 谨慎入市，理性操作，注意您 的身心健康和资金安全。
风险提示
证券投资风险提示
尊敬的证券投资者： 没有只涨不跌的市场，也没有包赚不赔的投资。在 您投资证券市场之时，我们郑重的地提醒您，认真 阅读并谨记以下条款： 一、请合理配置个人资产，不要以全部身家投入证 券市场。
二、请理性管理个人财富，不要拿生活必需资金、 自用住房抵押贷款或者其他借款投入证券市场。
“股市有风险，入市须谨慎”!
创业板市场投资风险提示
尊敬的证券投资者： 深圳交易所已发布了《深圳证券交易所创业板股票 上市规则》并于5月1日起施行，近期创业板市场交 易风险凸显，中国银河证券提示您，请密切关注创 业板市场风险，理性参与创业板投资。
与主板市场上市公司相比，创业板市场上市公司具有 业绩不稳定、经营风险高、退市风险大等特点，投资 于创业板市场的投资者将面临比主板更大的市场风险。 投资者应充分了解创业板市场的投资风险及上市公司 所披露的风险要素，审慎做出投资决策！
* 投资者应善于利用“互动易”平台、深交所创业 板专栏等信息披露平台，了解创业板最新动态，避 免单一依赖交易软件的F10功能。 * 投资者应多关注创业板年报，更重要的是上市公 司年度说明会。 * 密切关注信息临时披露，尤其是其保荐机构出具 的投资报告
创业板
认识创业板1.什么是创业板市场？答：创业板市场是为了适应创业和创新的需要而设立的新市场。
与主板市场只接纳成熟的、已形成足够规模的企业上市不同，创业板以成长型创业企业为服务对象，重点支持具有自主创新能力的企业上市，具有上市门槛相对较低，信息披露监管严格等特点，它的市场风险要高于主板。
2.从企业的生命周期看，什么样的企业适合到创业板上市？答：从企业的生命周期看，主板市场主要服务于经营相对稳定的大型成熟企业，中小板市场主要服务于达到成熟阶段的中小企业，而创业板市场则主要定位于成长阶段中接近成熟期这一区间的中小企业，相比成熟企业，这些企业在稳定性、规模等方面都相对差一些。
3.我国的创业板对行业有限制吗？是不是只有新经济、新模式的企业才能在创业板上市？答：创业板对行业没有明确限制。
创业板虽然重点支持和鼓励具有自主创新能力的企业，并没有明确限定只有新经济、新模式的企业才能申报，其他行业的企业只要具有较高的成长性，也可以进行申报。
4.创业板与中小板在功能定位上有何区别？答：总体上看，创业板企业的发行条件比中小板要更为宽松，两个板块的功能定位各有侧重，不能简单地把创业板理解为“小小板”。
中小板主要服务于即将或已进入成熟期、盈利能力强但规模较主板小的中小企业；而创业板以成长型创业企业为服务对象，重点支持自主创新企业，这些企业的成长性特点突出，开始具备一定的规模和盈利能力，在技术创新、经营模式创新方面非常活跃。
5.创业板与中小企业板在风险特征上主要有哪些区别？答：与中小企业板相比，创业板市场是一个风险相对较高的市场，主要区别如下：（1）上市公司经营风险不同。
中小板企业已相对成熟，规模上都已符合主板标准，有些已处于细分行业的领先地位，经营稳定，盈利能力较强，因而风险程度相对较低；创业板企业尚处于成长期，普遍规模较小，经营稳定性较低，其发展潜力虽然可能巨大，但新技术的先进性与可靠性、新模式的适用面与成熟度、新行业的市场容量与成长空间等都往往具有较大不确定性。
金融投资风险提示书
金融投资风险提示书尊敬的投资者：您好！在您进行金融投资之前，我们希望向您提供一份重要的风险提示书，以帮助您更好地了解金融投资的风险和可能的损失。
请您仔细阅读以下内容，并在做出决策之前认真考虑。
一、投资风险的本质金融投资是一种具有风险的行为。
市场的波动性和不确定性使得投资者面临着潜在的风险和损失。
投资者应该认识到，任何投资都存在可能的亏损，并且过去的业绩不能作为未来收益的保证。
二、市场风险市场风险是指由于市场供求关系、经济环境变化、政策调整等原因导致的投资价值波动的风险。
投资者应该充分了解市场风险的存在，并且在投资决策中要谨慎考虑。
三、信用风险信用风险是指金融机构或企业无法按时履行债务或支付利息的风险。
投资者应该对所选择的金融机构或企业进行充分的信用评估，并注意避免与信用风险较高的机构或企业进行交易。
四、流动性风险流动性风险是指投资品种在市场上买卖的难易程度。
某些投资品种可能存在流动性不足的情况，投资者在选择投资品种时应注意其流动性风险，并做好充分的风险管理。
五、政策风险政策风险是指政府政策调整对投资市场产生的影响。
政策的变动可能导致市场波动，投资者应该密切关注政策动态，并在投资决策中合理评估政策风险。
六、其他风险除了以上所述的风险外，金融投资还存在其他潜在的风险，如操作风险、技术风险、法律风险等。
投资者在进行金融投资时，应该全面了解各种风险，并采取相应的风险管理措施。
七、投资建议在进行金融投资之前，我们建议您考虑以下几点：1. 充分了解投资品种的特点和风险，并根据自身的风险承受能力进行选择；2. 分散投资，避免将全部资金集中投入到某一种投资品种中；3. 定期进行投资组合的评估和调整，以适应市场的变化；4. 建立合理的风险管理机制，包括设置止损位、控制仓位等；5. 关注市场动态和相关信息，及时调整投资策略。
八、免责声明本风险提示书仅供投资者参考，不构成对任何人的具体投资建议。
投资者在做出投资决策之前应该充分了解相关风险，并自行承担投资风险所带来的损失。
金融业投资风险警示说明书
金融业投资风险警示说明书尊敬的投资者：感谢您选择我们的金融服务。
在您进行投资之前，我们将向您提供一份金融业投资风险警示说明书，以帮助您更好地了解投资风险，并作出明智的决策。
I. 重要提示在您进行投资之前，请您务必认真阅读和理解本说明书的全部内容，包括条款和条件、风险揭示以及相关协议，确保您充分了解投资可能面临的风险和可能的损失。
II. 投资风险的本质金融投资是具有风险的。
您所投资的金融产品可能会受到市场、利率、政策、经济等各种因素的影响，投资可能会有无法预测的风险。
过去的投资表现并不能保证未来的收益。
III. 投资风险揭示1. 市场风险市场风险是指由于宏观经济形势、市场供求关系、政策变化等因素引起的风险。
在市场波动较大的情况下，您的投资可能会遭受损失。
投资者应根据自身的投资目标和风险承受能力明确投资计划。
2. 利率风险利率风险是指投资产品的预期收益与市场利率波动之间的不确定性。
当市场利率发生变化时，您的投资可能面临无法预测的风险，可能导致投资本金的减少或收益的下降。
3. 政策风险政策风险是指由于国家政策、监管政策等因素引起的风险。
政府或监管机构可能会对金融市场进行干预，导致市场波动和投资价值的变化。
4. 信用风险信用风险是指当与您有金融交易关系的机构（如银行、证券公司等）存在违约、破产等情况时，您可能会遭受经济损失。
在选择金融机构进行投资之前，请您了解其信用状况和声誉。
5. 操作风险操作风险是指由于投资者的操作失误、信息不对称等原因导致的风险。
投资者应当谨慎决策，严谨操作，避免非理性的决策和行为。
6. 其他风险除以上所述的风险之外，投资还可能面临其他各类风险，如汇率风险、流动性风险、法律风险等。
在投资前请您充分了解相关风险，做出明智的决策。
IV. 投资建议作为投资者，我们建议您在决策投资之前，根据自身财务状况和投资目标，合理规划投资组合，根据风险承受能力选择适合的金融产品。
同时，也建议您定期评估投资组合的表现，及时调整投资策略。
参与创业板业务投资者告知书
参与创业板业务投资者告知书尊敬的投资者：感谢您对我们公司的关注和支持，我们深知投资是您辛辛苦苦赚来的血汗钱，也清楚知道您对我们的业务投资寄予了厚望和信任。
在此，我代表公司向您发出这份“参与创业板业务投资者告知书”，希望能够在保障您的合法权益的同时，让您对我们紧跟潮流并多次创新的创业板业务投资感到更加的放心和满意。
1. 业务风险首先，我们需要提醒您的是，任何投资都存在着风险，包括我们的创业板业务投资。
尽管我们已经采取了尽可能多的措施来减少风险，但仍然无法完全消除投资存在的风险。
因此，我们建议您在投资前仔细阅读我们的业务方案和告知书，并在充分了解风险的基础上做出明智的投资决策。
2. 投资范围我们所投资的创业板包含多种不同行业的公司，例如科技、文化、教育、农业等。
同时，我们也会考虑投资国内外的公司，以拓宽我们的投资范围，进一步提高我们业务的多元化和分散化。
3. 投资期限我们的投资期限较为灵活，通常在1~3年之间。
但是，由于创业板业务投资具有一定的不确定性和风险，我们不能保证在规定的期限内就一定能够实现预期的投资回报。
因此，在投资前，请您考虑到期限对您的投资决策的影响。
4. 回报预期我们的回报预期基于我们对投资项目的调研、分析和研究，以及过去业绩的基础上进行的预测。
但是，我们不能保证这些预测会完全实现。
这是因为投资市场的走向难以精确预测，并可能受到多种因素的影响。
因此，在投资前请您认真考虑风险与回报的平衡，根据您的实际需要和风险承受程度作出投资决策。
5. 公司治理公司治理对于投资者的权益至关重要。
我们的公司会始终遵守相关的法律法规和规范，遵循公正透明的公司治理原则。
同时，我们会不断完善和优化公司治理机制，提高股东的权益保护。
我们欢迎您对我们的公司治理提出建议与意见，以便我们不断提高公司治理水平，为投资者创造更好的价值。
总之，我们深知投资存在的风险和不确定性，并会竭尽所能减少风险以保障投资者的利益。
我们也希望您在投资创业板业务时，可以充分了解我们的业务方案和告知书，对自己的投资风险和回报预期有清晰的认识，以此来做出明智的投资决策。
证券股份有限公司港股通交易投资风险揭示书
证券股份有限公司港股通交易投资风险揭示书港股通是指香港证券交易所联合深圳证券交易所和上海证券交易所，允许内地投资者通过境内的券商账户，以人民币买卖香港股票的交易机制。
投资者在进行港股通交易时，需要认真了解相关的风险和注意事项，以避免因投资风险而遭受不必要的损失。
一、市场风险在港股通交易中，由于市场波动性较大，价格的涨跌不仅与公司的实际业绩和市场基本面相关，也与政策、宏观经济等因素相关。
由此导致的投资风险就可能会引起股票价格大幅波动，从而导致投资者财产损失。
二、汇率风险由于港币与人民币的汇率波动性较大，投资者在完成交易后需要对账户资金和股票的汇兑风险做好充分的风险评估。
因为货币汇兑的波动情况可能会导致投资者实际收益的波动，从而对投资者的收益带来影响。
三、政策风险港股通交易可能面临不可预测的政策风险，例如当政府的财政预算发生变化、货币政策、外汇政策等方面发生调整时，将会影响市场价格的波动、企业盈利和股票市值。
某些规定、法规的变更可能会对投资者的投资决策产生影响。
四、交易风险具体到港股通交易中，投资者要充分了解证券交易所的各种规定、交易制度和交易规则，了解证券产品的基本知识，决定投资期限、客观评估风险收益等项目。
五、信用风险投资者需要对券商的信用风险关注，券商的财务实力也可能有所不同。
如果券商出现问题，可能会出现账户资金丢失、股票赎回等情况。
投资者应该充分审查券商是否为有资质的机构，可以咨询其他投资者或通过上交所、深交所等渠道确认该券商的资质。
六、流动性风险港股通市场的流动性可能会受到各种因素的影响，如宏观经济、行业和政策等因素。
当市场流动性下降时，投资者想要快速进行出售时可能会出现困难，从而导致资产无法及时变现。
综上，港股通的投资风险较高，投资者应仔细的评估自己的风险承受能力，提前了解相关投资流程和注意事项，掌握足够的市场知识和投资技巧，制定科学可行的投资策略，以避免因投资风险而遭受不必要的损失。
风险揭示书
风险揭示书尊敬的投资者：为使您更好地了解非公开募集证券投资基金（以下称私募基金）投资的风险，根据法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下称中国证监会）、中国证券投资基金业协会（以下称基金业协会）有关规定，提供本风险揭示书，请认真详细阅读，慎重决定是否参与私募基金投资。
一、了解拟参与的私募基金的风险收益特征私募基金是在中国基金业协会履行登记手续的基金管理人接受合格投资者委托，与客户签订合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过特定账户管理基金资产的活动，具有专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点。
但是，参与私募基金投资也存在着一定的风险，基金管理人不承诺投资者的投资本金不受损失或者取得最低收益。
投资者在投资私募基金前，已了解私募基金的基础知识、业务特点、风险收益特征等内容，并认真听取基金管理人对相关业务规则和基金合同内容的讲解。
二、了解私募基金投资的风险私募基金投资面临的风险，包括但不限于：（一）市场风险市场风险是指投资品种的价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而引起的波动，导致收益水平变化，产生风险。
市场风险主要包括：1、政策风险。
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对资本市场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响私募基金投资的收益而产生风险。
2、经济周期风险。
经济运行具有周期性的特点，受其影响，私募基金投资的收益水平也会随之发生变化，从而产生风险。
3、利率、汇率风险。
利率风险是指由于利率变动而导致的资产价格和资产利息的损益。
利率波动会直接影响企业的融资成本和利润水平，导致证券市场的价格和收益率的变动，使私募基金投资的收益水平随之发生变化，从而产生风险。
汇率波动范围将影响国内资产价格的重估，从而影响基金资产的净值。
4、上市公司经营风险。
上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利状况发生变化。
如私募基金所投资的上市公司经营不善，与其相关的证券价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，从而使私募基金投资的收益下降。
客户投资风险告知书
客户投资风险见告书【第 1 篇】客户投资风险见告书敬爱的投资者：ｘｘ电气因欺骗刊行及信息表露违纪违规遇到中国证监会行政处分。
公司股票“ｘｘ”已于20ｘｘ年 7 月 12 日开市起复牌，交易所将在复牌后三十个交易日限期届满后的次一交易日对其实行停牌，并按规定作出暂停其股票上市的决定。
ｘｘ电气欺骗刊行暂停上市后不可以恢复上市，且创业板没有从头上市的制度安排。
依据自 7 月 12 日起对ｘｘ电气买入客户的追踪回访状况，客户错误理解风险状况、或被市场欺骗信息误导买入的状况比较广泛。
为了充分执行投资者教育义务，进一步警告交易风险，保护投资者权益，自 7 月 18 日起至ｘｘ电气正式进入退市整理期前，拟买入ｘｘ电气的投资者应到我公司营业部现场接受特别风险提示，临柜签订《特别风险提示函》后方能够柜台拜托方式进行拜托买入（拜托卖出方式不受影响）。
再次提示投资者特别关注该股票投资风险，谨慎参加。
ｘｘ证券股份有限公司20 ｘｘ年 7 月ｘｘ日【第 2 篇】客户投资风险见告书各位亲爱的用户：投资有风险，入市需谨慎，在您观看ｘｘ财经直播的同时，请您知悉以下内容：1 、ｘｘ财经平台（以下简称“平台” ）及讲课老师公布的课程与内容均不该作为您投资的依照，您的任何投资决议均须独立作出，风险自担。
请您确认自己拥有相应的权益能力和行为能力，能够独立担当法律责任。
不论付费课程或公然课，都不可以保证您获取盈余或本金不受损失。
投资有风险，入市须谨慎。
2 、平台上所有讲课老师公布的内容均由讲课老师负责，平台不对内容的正确性、真切性、有效性、原创性负责。
讲课老师公布的内容（包含但不限于课程、问答、看法等）所波及的任何投资品种以及任何操作仅代表其个人看法，不代表平台的看法，仅限于用户间沟通和商讨，不组成投资建议，不拥有证券投资咨询信息性质，不组成对任何股票、债券或任何其余任何金融产品的购置邀请，不该成为您作出任何投资或其余决定的依照。
您须自行充分认识并剖析讲课老师及其内容的合规性与正确性，平台不作任何担保。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
创业板市场投资风险揭示书
尊敬的投资者：
与主板市场相比，创业板市场有其特有的风险，为了使您更
好地了解创业板市场投资的基本知识和相关风险，根据有关法
律、法规、规章和规则的规定，本公司特向您进行如下风险揭示，
请认真阅读并签署。
一、重要提示
（一）创业板市场发行、上市等业务规则与现有的主板、中
小企业板市场的相关业务规则存在一定差别。在参与创业板市场
投资之前，请您务必认真阅读《首次公开发行股票并在创业板上
市管理暂行办法》、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、
《深圳证券交易所创业板公司规范运作指引》等有关规章、业务
规则和指引。
（二）创业板市场上市公司与现有的主板市场上市公司相比
较，一般具有成长性强、业务模式新，但规模较小、经营业绩不
够稳定等特点。在参与创业板市场投资之前，请您务必仔细研读
相关公司的《招股说明书》、《上市公告书》、定期报告及其他
各种公告，了解公司基本情况，做到理性投资，切忌盲目跟风。
（三）为确保市场的“公开、公平、公正”和稳定健康发展，
创业板市场将采取更加严格的措施，强化市场监管。请您务必密
切关注有关创业板市场上市公司的公告、风险提示等信息，及时
了解市场风险状况，依法合规从事创业板市场投资。
（四）您在申请开通创业板市场交易时，请配合本公司开展
的投资者适当性管理工作，完整、如实提供所需信息。如不能做
到这一点，本公司可以拒绝为您提供开通创业板市场交易服务。
（五）本风险揭示书无法详尽列示创业板市场的全部投资风
险。您在参与此项业务前，请务必对此有清醒认识。
二、创业板市场投资特别风险揭示
参与创业板市场投资，除具有与主板市场投资同样的风险外
（详见《证券交易委托代理协议指引》之风险提示书），还请您
了解以下内容并特别关注五大类风险（请认真阅读并逐项确认）。
确认 请打√ 风险
类型
风险描述
□
规则
差异
可能
带来
的风
险
我国创业板市场与现有主板市场在制度和规则等方面有一
定的差异，如认知不到位，可能给投资者造成投资风险。包括
但不限于：
一、创业板市场股票首次公开发行并上市的条件与主板市
场存在较大差异。创业板市场股票发行人的基本条件是：
（一）依法设立且持续经营三年以上的股份有限公司；
（二）最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于一
千万元，且持续增长；或者最近一年盈利，且净利润不少于五
百万元，最近一年营业收入不少于五千万元，最近两年营业收
入增长率均不低于30%；
（三）最近一期末净资产不少于两千万元，且不存在未弥
补亏损；
（四）发行后股本总额不少于三千万元。
二、创业板市场信息披露规则与主板市场存在较大差异。
例如，临时报告仅要求在证监会指定网站和公司网站上披露。
如果投资者继续沿用主板市场信息查询渠道的做法，可能无法
及时了解到公司所披露信息的内容，进而无法知悉公司正在发
生或可能发生的变动。
三、创业板市场上市公司退市制度较主板市场更为严格。
四、其他发行、上市、交易、信息披露等方面的规则差异。
□
退市
风险
创业板市场上市公司退市制度设计较主板市场更为严格，
主要区别有：
一、创业板市场上市公司终止上市后可直接退市，不再像
主板市场上市公司一样，要求必须进入代办股份转让系统；
二、针对创业板市场上市公司的风险特征，构建了多元化
的退市标准体系，增加了三种退市情形；
三、为提高市场运作效率，避免无意义的长时间停牌，创
业板市场将对三种退市情形启动快速退市程序，缩短退市时
间。
因此，与主板市场相比，可能导致创业板市场上市公司退
市的情形更多，退市速度可能更快，退市以后可能面临股票无
法交易的情况，购买该公司股票的投资者将可能面临本金全部
损失的风险。
□
公司经营风险 与主板市场上市公司相比，创业板市场上市公司一般处于发展初期，经营历史较短，规模较小，经营稳定性相对较低，抵抗市场风险和行业风险的能力相对较弱。此外，创业板市场
上市公司发展潜力虽然可能巨大，但新技术的先进性与可靠
性、新模式的适用面与成熟度、新行业的市场容量与成长空间
等都具有较大不确定性，投资者对创业板市场上市公司高成长
的预期并不一定会实现，风险较主板大。
□
股价
大幅
波动
风险
以下原因可能导致创业板市场上市公司股价发生大幅波
动：
一、公司经营历史较短，规模较小，抵抗市场风险和行业
风险的能力相对较弱，股价可能会由于公司业绩的变动而大幅
波动；
二、公司流通股本较少，盲目炒作会加大股价波动，也相
对容易被操纵；
三、公司业绩可能不稳定，传统的估值判断方法可能不尽
适用，投资者的价值判断可能存在较大差异。
□
技术 失败 风险 创业板市场上市公司高科技转化为现实的产品或劳务具
有不确定性,相关产品和技术更新换代较快，存在出现技术失败
而造成损失的风险。
上述风险揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明创业板市场
的所有风险因素，您在参与创业板市场投资前，还应认真阅读相
关公司的招股说明书和上市公告书等，对其他可能存在的风险因
素也应有所了解和掌握。我们诚挚地希望和建议您，从风险承担
能力等自身实际情况出发，审慎参与创业板市场投资，合理配置
金融资产。
XX证券股份有限公司XX营业部（盖章）
____年____月____日
声明：
以下内容由具备两年（含两年）以上股票交易经验的投资者抄写：
（本人确认已阅读并理解创业板市场相关规则和上述风险揭
示书的内容，具有相应的风险承受能力，自愿承担参与创业板投
资的风险和损失。）
XX证券XX营业部经办人（签字）：
客户（签字）：
签署场所：
签署日期： 年 月 日
特别提示：投资者在本风险揭示书上签字，即表明投资者已经理
解并愿意自行承担参与创业板投资的风险和损失。
特别声明：
以下内容由尚未具备两年以上股票交易经验的投资者抄写：
（本人尚未具备两年以上交易经验，确认已阅读并理解创业板
市场相关规则及上述风险揭示书的内容，具有相应的风险承受能
力，自愿参与创业板投资，并愿意承担相关的各种风险和损失。）
X证券XX营业部经办人（签字）：
X证券XX营业部负责人（签字）：
客户（签字）：
签署场所：
签署日期： 年 月 日
特别提示：投资者在本风险揭示书上签字，即表明投资者已经理
解并愿意自行承担参与创业板投资的风险和损失。