2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力(初级)》考前练习题[第八十六篇]
2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力（初
级）》考前练习题[第八十六篇]
一、不定向选择题-1/知识点：2016年银行从业考试《法律法规与综合能
力》真题精编试卷
银行业从业人员不得从事兼职工作。
（）
A.对
B.错
二、单选题-2/知识点：2016年银行业初级资格考试《法律法规与综合能
力》真题汇编
下列有关我国货币当局的表述中，错误的是（）。
A.货币当局包括中国人民银行、国家外汇管理局
B.中国人民银行是我国的中央银行，是国务院组成部门之一，是代表政府干预经济、管
理金融的国家机关
C.中国人民银行在国务院领导下履行职责，开展业务，依法制定和执行货币政策，防范
和化解金融风险，维护金融稳定
D.国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由国
务院管理
三、单选题-3/知识点：章节测试
一般保证中在主合同纠纷未经审判或者仲裁．并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，保证人对债权人（）。
A.可以拒绝承担保证责任
B.在保证范围内承担保证责任
C.承担连带责任保证
D.承担全部债务
四、单选题-4/知识点：章节测试
下列关于期权的说法，正确的是（）。
A.与远期、期货一样，期权的买方行使其权利，承担其义务
B.投资者一般在预期价格上升时，购入看跌期权
C.期权买方为了行使其权利，需要向期权卖方支付一定的期权费
D.美式期权是目前较为流行的方式
五、单选题-5/知识点：章节测试
下列关于商业银行授信额度与实际授信业务额度之间关系的表述，正确的是（）。
A.商业银行授信额度转换为实际授信业务额度存在一定的不确定性
B.商业银行授信额度与实际授信业务额度相等
C.商业银行授信额度一定小于实际授信业务额度
D.在商业银行授信额度内客户随时可获得实际授信
六、单选题-6/知识点：2013年上半年银行从业资格考试《公共基础》真
题
在（）业务中，交易双方都是金融机构。
A.票据发行便利
B.票据贴现
C.票据转贴现
D.票据承兑
七、单选题-7/知识点：章节测试
董事长在诉讼事务和非诉讼事务上对外代表公司。
（）
A.正确
B.错误
八、单选题-8/知识点：章节测试
不属于中国邮政储蓄市场定位的是（）。
A.零售业务
B.中间业务
C.发展创新金融产品
D.支持社会主义新农村建设
九、单选题-9/知识点：章节测试
购买与调换假币这两种行为通常是密切联系的，但《刑法》的有关规定并不要求这两种行为同时实施，同时实施这两种行为的，并列确定罪名。
（）
A.正确
B.错误
十、单选题-10/知识点：2013年6月银行从业资格考试《公共基础》真
题试卷
下列机构从业人员中，不属于《银行业从业人员职业操守》必须遵守的内容是（）。
A.村镇银行工作人员
B.基金管理公司工作人员
C.政策性银行工作人员
D.农村信用社工作人员
十一、单选题-11/知识点：章节测试
外部欺诈属于银行风险中的（）。
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.合规风险
十二、单选题-12/知识点：章节测试
并购贷款是指银行为境内企事业法人在改制、改组过程中，有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目，以及进行资产、债务重组发放的贷款。
（）
A.正确
B.错误
十三、单选题-13/知识点：章节测试
商业银行组织构架的选择，需要综合考虑商业银行发展战略、经营规模、（）以及相关监管法律等内外部多重因素．
A.风险状况
B.外部经济政治环境
C.公司治理
D.内部控制
十四、单选题-14/知识点：2016年银行从业考试《法律法规与综合能力》真题精编试卷
（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求。
A.爱岗敬业
B.公平竞争
C.品行正直
D.熟知业务
十五、单选题-15/知识点：章节测试
《商业银行资本管理办法(试行)》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（）年目标。
A.一
B.三
C.五
D.七
十六、单选题-16/知识点：章节测试
行政机关在其法定职权范围内，依法可以委托下列哪种组织实施行政许可?（）
A.其他国家机关
B.其他行政机关
C.具有管理公共事务职能的事业组织
D.具有管理公共事务职能的社会团体
十七、单选题-17/知识点：章节测试
以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）。
A.审慎性监督管理谈话
B.强制风险披露
C.查询涉嫌违法账户
D.直接冻结有关涉嫌违法资金
十八、单选题-18/知识点：章节测试
银行的中间业务也叫收费业务，是指不构成银行表内资产、表内负债的非利息收入的业务。
下列关于银行中间业务的说法，错误的是（）。
A.不运用或不直接运用银行的自有资金
B.不承担或不直接承担市场风险
C.以收取服务费(手续费、管理费)、赚取价差的方式获得收益
D.银行作为信用活动的一方参与其中
十九、多选题-19/知识点：章节测试
保证担保的范围包括（）。
A.主债权及利息
B.违约金
C.损害赔偿金
D.实现债权的费用
E.定金
二十、多选题-20/知识点：章节测试
张某和王某同为某银行的一个项目团队成员，他们在项目工作中共同研讨开发项目，共享项目研究成果。
张某此时正在攻读在职博士学位，需要发表有关此研究成果的文章，银行领导已同意其待发表文章的内容及以个人名义署名的申请。
在文章署名方面，（）。
A.张某可以在不告知王某的情况下独自署名
B.张某可以和王某联合署名
C.若王某不愿署名．张某可以单独署名
D.发表文章时只能以银行名义署名
E.不管王某是否愿意都要署两个人的名。
2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》考前练习题[第七篇]
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2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》考前练习题[第七篇]一、单选题-1/知识点：章节测试仅附金融单据，不附带发票、运输单据的托收方式为（）。
A.跟单托收B.出口托收C.光票托收D.进口托收二、单选题-2/知识点：章节测试集资诈骗罪区别于非法集资的重要特征是（）。
A.使用高端工具B.犯罪主体资格C.以非法占有他人财物为目的D.集资总量大三、单选题-3/知识点：章节测试无权代理人的代理行为客观上存在使相对人相信其代理权的情况属于（）。
A.表见代理B.委托代理C.指定代理D.法定代理四、单选题-4/知识点：章节测试在衡量通货膨胀时，（）使用得最多、最普遍。
A.通货膨胀率B.消费者物价指数C.生产者物价指数D.GDP平减指数五、单选题-5/知识点：章节测试《中华人民共和国民法通则》规定，诉讼时效期间从（）开始起算。
A.主张权利时B.提起诉讼时C.知道或应当知道权利被侵害时D.侵害行为发生时六、单选题-6/知识点：章节测试印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（）万元以下罚款。
A.5B.10C.20D.30七、单选题-7/知识点：章节测试同城和异地纸质凭证截留的商业银行跨行之间的定期借记支付业务由（）处理。
A.大额实时支付系统B.小额批量支付系统C.清算账户管理系统D.支付管理信息系统八、单选题-8/知识点：章节测试下列属于中国农业发展银行主要任务的是（）。
A.承担国家规定的农业政策性金融业务B.向国家大中型基本建设和技术改造发放贷款C.执行国家外贸政策，为资本性货物出口提供政策性金融支持D.吸收公众存款九、单选题-9/知识点：章节测试（）以流动性指标、资本充足率和资产负债相关项目的关联关系等为约束条件，进行资产负债匹配管理，持续优化资产负债组合配置的成本收益结构和期限结构。
A.资产负债匹配管理B.资产组合管理C.负债组合管理D.资产负债计划管理十、单选题-10/知识点：章节测试关于我国《公司法》规定的公司资本制度，下列说法错误的是（）。
2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力(初级)》考前复习题[第七十四篇]
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2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力（初级）》考前复习题[第七十四篇]一、单选题-1/知识点：2016年银行从业考试《法律法规与综合能力》真题精编试卷一般保证与连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）。
A.3个月B.6个月C.9个月D.随时二、单选题-2/知识点：章节测试民事权利主体不包括（）。
A.非法人组织B.自然人C.公民D.法人三、单选题-3/知识点：章节测试下列（）不是通过直接影响基础货币变动实现调控的货币政策工具。
A.法定准备金政策B.公开市场业务C.再贴现政策D.以上都不是四、单选题-4/知识点：章节测试中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。
A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告C.参与制定金融机构反洗钱规章D.经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料五、单选题-5/知识点：章节测试债券是债务人向债权人出具的、在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证，根据发行人的不同，债券的分类不包括下列哪种?（）A.股债B.企业债C.国债D.金融债六、单选题-6/知识点：2016年银行从业考试《法律法规与综合能力》真题精编试卷金融市场发展对商业银行的挑战不包括（）。
A.银行不断加深参与金融市场的程度，将会使自身的风险管理的难度越来越大B.金融市场会放大商业银行的风险事件C.随着资本市场的发展，会增强银行的资金来源D.大量的优质企业在资本市场上筹集资金，会减少在银行的贷款，造成银行优质客户的流失七、单选题-7/知识点：2016年银行业初级资格考试《法律法规与综合能力》真题汇编下列关于单位活期存款账户的说法中，不正确的是（）。
A.单位活期存款账户包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户B.基本存款账户是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户C.一般存款账户可以办理现金缴存，也可以办理现金支取D.临时存款账户有效期最长不得超过2年八、单选题-8/知识点：2016年银行从业考试《法律法规与综合能力》真题精编试卷下列行为不构成违法行为的是（）。
初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》考前练习试题B卷 附解析
初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》考前练习试题B卷附解析考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、下列关于企业集团财务公司说法错误的是（）。
A.企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构B.它的服务对象限于企业集团成员C.可以从集团外吸收存款D.不允许为非成员单位提供服务2、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能的负面效应，《资本办法》设定了（）年的资本充足率达标过渡期。
A.3B.4C.5D.63、关于中国银行业监督管理委员会其他监督管理措施中的审慎性监督管理谈话，下列说法不正确的是（）。
A.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员、其他工作人员进行监督管理谈话B.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话C.监管机构有权决定与某一银行业金融机构所有董事会成员谈话，可以选择其中一位或多位董事谈话，可以与高级管理人员单独谈话，也可与董事和高级管理人员一起谈话D.进行监管谈话并不意味着银行业金融机构一定存在经营问题，即使不存在任何问题，监管机构也有权要求谈话了解状况4、外汇是以（）表示的用于国际结算的支付手段。
A.外币B.本币C.黄金D.外国汇票5、依照《贷款通则》的规定，贷款审查人员负责贷款风险的审查，承担（）的责任。
A、调查失误B、审查失误C、评估失准D、检查失误6、下列不属于商业银行信息披露得有（）。
A:年度股东大会的情况B:董事会的构成C:高级管理层的基本情况D:财务报表附注7、中国银行业协会的最高权力机构为（）。
A.理事会B.会员大会C.常务理事会D.秘书会8、根据目前我国个人汽车贷款在贷款额度方面的相关规定，对自用车、商用车、二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是（）。
2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力(初级)》练习题资料[第二十四篇]
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2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力（初级）》练习题资料[第二十四篇]一、不定向选择题-1/知识点：2016年银行从业考试《法律法规与综合能力》真题精编试卷当债权债务同归于一个人时，合同的权利义务终止。
（）A.对B.错二、单选题-2/知识点：章节测试我国银行业目前实行分业经营，各银行不能经营其他非银行类的金融业务，如证券、保险等，因此非利息收入占比较低。
（）A.正确B.错误三、单选题-3/知识点：章节测试以下不属于内部控制保障体系要素的是（）。
A.人员管理B.监控对账C.考评管理D.信息系统控制四、单选题-4/知识点：章节测试银团贷款的主要成员中，（）负责接受借款人的委托、策划组织银团并安排贷款分销。
A.参加行B.牵头行C.副牵头行D.代理行五、单选题-5/知识点：章节测试张某在使用信用卡过程中，超过规定的限额进行透支，发卡银行再三催讨欠款，张某故意不予理会，经银行核查，张某完全没有偿还能力。
张某的行为（）。
A.是合法的，因为张某使用的是自己的信用卡，而信用卡本身就是具有透支功能的B.是合法的，因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡C.是不合法的，因为张某恶意透支了信用卡D.是不合法的，因为张某冒用了他人的信用卡六、单选题-6/知识点：章节测试下列属于融资类保函的是（）。
A.投标保函B.经营租赁保函C.预付保函D.延期付款保函七、单选题-7/知识点：章节测试中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。
A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告C.参与制定金融机构反洗钱规章D.经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料八、单选题-8/知识点：章节测试根据《民法通则》的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是（）。
A.无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力B.被撤销的民事行为，从行为开始起无效C.民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效D.显失公平的民事行为无效九、单选题-9/知识点：2016年银行从业考试《法律法规与综合能力》真题精编试卷由票据抬头人在票据上写上自己的名称或同时写上受让人的名称，然后交给受让人的行为是（）。
2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力(初级)》试题精选[八十九]
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2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力（初级）》试题精选[八十九]一、单选题-1/知识点：2013年上半年银行从业资格考试《公共基础》真题某公司职员张某将五元面额的人民币涂改成十元面额的人民币的行为属于（）。
A.伪造货币罪B.持有假币罪C.变造货币罪D.使用假币罪二、单选题-2/知识点：章节测试2012年12月，银监会发布了《关于实施(商业银行资本管理办法(试行))过渡期安排相关事项的通知》。
下列关于该通知中“到2013年年底的要求”的说法有误的是（）。
A.储备资本要求为0．5%B.对国内系统重要性银行的资本充足率的最低要求为9．5%C.对国内非系统重要性银行的资本充足率的最低要求为8．5%D.对国内非系统重要性银行的一级资本充足率的最低要求为5．5%三、单选题-3/知识点：2013年6月银行从业资格考试《公共基础》真题试卷下列关于存款计息方式的说法，错误的是（）。
A.存款计息方式有积数计息和逐笔计息B.银行可以沿用普遍使用的每年360天计息期，也可以选择每年365天计息期C.不同存款采用的计息方式由中国人民银行统一规定D.储户不能选择计息方式四、单选题-4/知识点：2016年银行从业考试《法律法规与综合能力》真题精编试卷中央银行提高再贴现率时，市场的反应通常是（）。
A.商业银行投资规模降低，货币供应量减少，经济增速放缓B.商业银行投资规模提高，货币供应量增加，经济快速发展C.商业银行投资规模降低，货币供应量增加，经济快速发展D.商业银行投资规模提高，货币供应量减少，经济增速放缓五、单选题-5/知识点：章节测试我国银行业正式全面对外开放是在（）。
A.2008年8月8日B.2006年12月11日C.2000年1月1日D.1994年1月1日六、单选题-6/知识点：2016年银行从业考试《法律法规与综合能力》真题精编试卷撤销权自债权人知道或应当知道撤销事由之日起（）年内行使。
A.1B.2C.3D.5七、单选题-7/知识点：2016年银行从业考试《法律法规与综合能力》真题精编试卷在贷款合同中，撤销权的行使范围（）。
2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》考前练习题[第六十二篇]
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2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》考前练习题[第六十二篇]一、单选题-1/知识点：章节测试国际清算银行的总部设在（）。
A.伦敦B.巴塞尔C.布鲁塞尔D.华盛顿二、单选题-2/知识点：章节测试下列不属于银行金融创新的基本原则的是（）。
A.合法合规B.成本可算C.维护客户利益D.客户资产隔离三、单选题-3/知识点：章节测试银行凭借获得的货运单据质押权利，有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为是（）。
A.福费廷B.进口押汇C.保理D.出口押汇四、单选题-4/知识点：章节测试下列选项中具有法人资格的是（）。
A.某银行董事会B.个体工商户C.某公司财务部D.一个公司五、单选题-5/知识点：章节测试下列关于商业银行贷款的表述，错误的是（）。
A.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10％B.商业银行可向关系人发放担保贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件C.商业银行不得利用拆入资金进行固定资产贷款D.商业银行可向关系人发放信用贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件六、单选题-6/知识点：章节测试通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内( )地上涨。
A.持续、快速B.持续、平稳C.持续、普遍D.持续、全面七、单选题-7/知识点：章节测试目前，我国的城市商业银行是在（）的基础上成立发展起来的。
A.农村信用合作社B.城市信用合作社C.农村资金互助社D.人民银行八、单选题-8/知识点：章节测试已知某银行本期税后净利润为2000万元，计划分配给优先股股东的股息约为300万元，该银行发行的普通股有200万股，优先股为50万股，则其每股收益为（）元／股。
A.6．8B.8C.8．5D.10九、单选题-9/知识点：章节测试第二版巴塞尔资本协议中的第（）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量来约束银行行为，驱动银行不断强化自身管理。
A.一B.二C.三D.四十、多选题-10/知识点：章节测试商业银行的工作人员中，属于高级管理层的有（）。
2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力(初级)》试题精选[四]
2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力（初级）》试题精选[四]一、单选题-1/知识点：2016年银行业初级资格考试《法律法规与综合能力》真题汇编下列关于银行薪酬支付的表述中，不正确的是（）。
A.薪酬支付期限应与相应业务的风险持续时期保持一致B.住房公积金、各种保险费应按照国家有关规定纳入专户管理C.绩效薪酬延期追索、扣回规定不适用离职人员D.商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的40%以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年二、单选题-2/知识点：2012年10月银行从业《公共基础》真题试卷期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的（），所以应（）一笔期权费。
A.权利，得到B.权利，支付C.义务，得到D.义务，支付三、单选题-3/知识点：2016年银行从业考试《法律法规与综合能力》真题精编试卷常用的个人贷款还款方式是（）。
A.到期一次还本付息法B.等额本息还款法C.等比累进还款法D.等额累进还款法四、单选题-4/知识点：章节测试超额存款准备金主要用途不包括（）。
A.支付清算B.头寸调拨C.稳定物价D.作为资产运用的备用资金五、单选题-5/知识点：2016年银行从业考试《法律法规与综合能力》真题精编试卷下列对监管资本的描述，正确的是（）。
A.它是银行资产减去负债的余额B.它是银行需要保有的最低资本量C.它是维持金额稳定性而规定的银行必须持有的资本量D.它用于防御银行的非预期损失六、单选题-6/知识点：章节测试客户在办理存款时不约定存款期限，支取时提前一定时间通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（）。
A.定期存款B.协定存款C.活期存款D.通知存款七、单选题-7/知识点：章节测试关于民事法律关系，下列哪一选项是正确的?（）A.民事法律关系只能由当事人自主设立B.民事法律关系的主体即自然人和法人C.民事法律关系的客体包括不作为D.民事法律关系的内容均由法律规定八、单选题-8/知识点：章节测试我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，银行的附属资本不得超过核心资本的（）。
2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力(初级)》习题精选资料[九十三]
2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力（初级）》习题精选资料[九十三]一、单选题-1/知识点：章节测试A企业与B企业签订合同，为其提供某项工程的建设施工。
B企业若担心A企业不能如期完工而给自己的经营造成损失，可以要求A企业向银行申请（）。
A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.履约保函D.借款保函二、单选题-2/知识点：章节测试当某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)时，就产生了负缺口，此时利率上升会导致净利息收入（）。
A.上升B.不变C.下降D.无法确定三、单选题-3/知识点：章节测试中国银行业协会的最高权力机构的执行机构是（）。
会员大会理事会常务理事会专业委员会A.会员大会B.理事会C.常务理事会D.专业委员会四、单选题-4/知识点：章节测试我国《票据法》所称“票据”是指（）。
A.商业票据和银行票据的统称B.汇票、本票、支票C.汇票、股票、支票D.本票、支票、央行票据五、单选题-5/知识点：章节测试以下不属于礼貌服务内容的是（）。
A.银行业从业人员的业务活动以客户为中心，专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求B.一般银行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求，银行业从业人员应该熟知这些要求，自觉践行C.银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务，并在业务处理过程中，满足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解D.对残障或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利六、单选题-6/知识点：2016年银行从业考试《法律法规与综合能力》真题精编试卷银行业从业人员在使用本行电子技术设备时可以（）。
A.安装自己喜欢的各种软件B.如果是为了工作，可以安装盗版软件C.浏览其他银行网站的理财信息D.给其他银行的同业人员展示本行内部网络理财产品七、单选题-7/知识点：章节测试初步核算，中国2008年全年国内生产总值300670亿元，经济增长率为9.0%，这也是自2002年以来首次增长率低于10%，下列关于经济增长率的说法中，正确的是（）。
2019-2020年云南省资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》复习题资料[第八十六篇]
2019-2020年云南省资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》复习题资料[第八十六篇]一、单选题-1/知识点：章节测试若某银行风险加权资产为10000亿元，若不考虑扣除项因素，则根据《巴塞尔新资本协议》，其资本不得__________亿元，核心资本不得__________亿元。
（）A.低于400；低于800B.低于800；低于400C.高于400；高于800D.高于800；高于400二、单选题-2/知识点：章节测试行政处罚的适用应遵循的基本原则不包括（）。
A.行政处罚应从严进行B.坚持处罚与教育相结合等原则C.行政处罚的设定和实施公正、公开D.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当三、单选题-3/知识点：章节测试我国审查批准银行业金融机构业务范围的机构是（）。
A.中国银行业协会B.中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行D.中国人民银行货币政策委员会四、单选题-4/知识点：章节测试下列关于风险免疫管理策略的描述，不正确的是（）。
A.方法是匹配资产久期和负债久期B.是久期管理的一种方法C.是一种久期缺口风险管理策略D.目的是实现利率风险和再投资风险的相互抵消，进而锁定整体收益率五、单选题-5/知识点：章节测试下列选项中，不属于商业银行附属资本的是（）。
A.非公开储备B.实收资本C.重估储备D.混合资本债券六、单选题-6/知识点：章节测试单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理（）。
A.现金缴存B.借款相关的业务C.转账结算D.现金支取七、单选题-7/知识点：章节测试印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（）万元以下罚款。
A.5B.10C.20D.30八、单选题-8/知识点：章节测试下列不属于银行从事客户教育的内容的是（）。
A.为客户提供相关信息B.为客户提供培训C.使客户接受“买者自负”这一市场经济基本原则D.为客户提供风险测试九、单选题-9/知识点：章节测试以下不属于商业银行经营原则的（）。
2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力(初级)》考前复习题[第五十一篇]
2019-2020年上海市资格从业考试《法律法规与综合能力（初级）》考前复习题[第五十一篇]一、单选题-1/知识点：章节测试我国负责制定和执行货币政策的机构是（）。
A.国务院B.中国银行业协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国人民银行二、单选题-2/知识点：2016年银行从业考试《法律法规与综合能力》真题精编试卷根据《银行业监督管理法》规定，下列属于中国银监会监管职责的是（）。
A.监督管理银行间同业拆借市场B.制定银行业金融机构的审慎经营规则C.负责金融业统计调查、分析和预测D.实施外汇管理三、单选题-3/知识点：章节测试从支出角度计算GDP，私人购买的住房支出属于（）。
A.私人消费B.政府消费C.投资D.净出口四、单选题-4/知识点：2016年银行从业考试《法律法规与综合能力》真题精编试卷（），中国银监会发布了《中国银行业实施新资本协议指导意见》，标志着我国正式启动了实施《巴塞尔新资本协议》的工程。
A.2004年3月1日B.2006年10月31日C.2005年1月1日D.2007年2月28日五、单选题-5/知识点：章节测试当某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)时，就产生了负缺口，此时利率上升会导致净利息收入（）。
A.上升B.不变C.下降D.无法确定六、单选题-6/知识点：章节测试即期汇率和远期汇率的区别在于（）。
A.交割日期的不同B.汇率制度不同C.汇率管制程度不同D.外汇市场营业时间不同七、单选题-7/知识点：章节测试证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。
三公原则是《证券法》的最基本原则。
（）A.正确B.错误八、单选题-8/知识点：章节测试我国公民的民事权利能力始于（）。
A.10周岁B.出生C.16周岁D.18周岁九、单选题-9/知识点：章节测试以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票是（）。
A.B股B.A股C.H股D.N股十、单选题-10/知识点：章节测试下列行为中，属于银行业从业人员配合监管人员现场检查工作的是（）。