银行现金分析工作考核通报办法
银行存款营销情况通报
银行存款营销情况通报篇一：银行存款业务分析报告胜山支行2014年2月份存款业务分析报告一、2月份存款基本情况胜山支行2014年2月末存款总额153535万元，比年初减少13422万元，其中储蓄存款141363万元，比年初减少9830万元；对公存款12172万元，比年初减少3592万元。
储蓄存款部分：活期储蓄42572万元，比年初减少11033万元，增减率为-%；定期储蓄98791万元，比年初增加1202万元，增减率为%。
对公存款部分：对公活期存款8184万元，比年初减少3029万元，增减率为-%；保证金3628万元，比年初减少740万元，增减率为-%。
二、储蓄、对公存款波动特点及原因分析胜山支行2月份存款中活期储蓄和对公存款下降较大，分别比年初减少11033万元和3592万元，定期储蓄略有上升，比年初增加1202万元，究其原因主要有以下几方面：1、2013年末因为年终考核需要，临时性存款增加较多，导致年初存款有虚增之嫌。
2、二月份，随着企业开工生产和胜山布料市场对外营业，客户对资金的需求量大幅增加，存款资金开始纷纷投入到生产经营中，导致活期储蓄和对公存款大幅减少。
3、胜山新开一家泰隆银行对外营业，通过一系列存款营销手段对外揽存，从客观上对我行存款的冲击较大。
4、各大国有银行受存款搬家的压力，将存款利率上浮10%到顶，致使合作银行原有的存款利率优势不复存在。
5、互联网货币基金例如余额宝的兴起，一方面使活期储蓄存款流向互联网货币基金，另一方面也加剧了银行间存款竞争。
三、辖内同业各类存款营销手段分析1、中国银行和农业银行已经将存款利率上浮10%到顶，并通过其在全国各地结算渠道的优势加大存款营销。
2、**银行主要通过高频率的理财产品来吸引客户，另外**银行的理财产品在宣传的年化收益率上高于我行，对客户来说更具诱惑力。
3、泰隆银行利用新开张的时机，在客户存款回馈方面优势较明显，由于客户的比较心理和从众心理，在短期内将对我行存款有较大影响。
德州银保监分局办公室关于印发德州辖区银行业普惠金融工作考核评价办法的通知
德州银保监分局办公室关于印发德州辖区银行业普惠金融工作考核评价办法的通知文章属性•【制定机关】德州银保监分局•【公布日期】2019.12.11•【字号】德银保监办发〔2019〕80号•【施行日期】2019.12.11•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融综合规定正文德州银保监分局办公室关于印发德州辖区银行业普惠金融工作考核评价办法的通知农发行、大型银行、股份制银行、城商行市管辖机构，山东省联社德州审计中心，德州银行，农村中小金融机构：根据《山东银保监局普惠金融处关于印发辖区分局普惠金融工作考核评价办法的通知》（鲁银保监普惠〔2019〕1号），山东银保监局将按照规定对辖区各分局普惠金融相关工作进行考核。
为确保辖区普惠金融工作顺利推进，现制定《德州辖区银行业普惠金融工作考核评价办法》，请各机构遵照执行。
联系人：高洁婷2269729中国银保监会德州监管分局办公室2019年12月11日德州辖区银行业普惠金融工作考核评价办法第一章总则第一条为贯彻落实银保监会、山东银保监局和市委市政府普惠金融工作任务，进一步提升辖区银行业普惠金融服务实体经济质效，结合实际工作需要，制定本办法。
第二条本办法所称普惠金融工作考核评价是指对各银行业金融机构执行普惠金融相关工作部署、推动普惠金融发展取得成效等的考核评价。
第三条普惠金融工作考核评价遵循以下原则：（一）时效与质效并重。
依据年度工作计划和时限要求，考核各项工作办理、进展和完成情况。
（二）定量与定性并重。
注重普惠金融领域定量考核指标的完成，普惠金融领域特色创新做法。
（三）督促与激励并重。
督促各银行业金融机构完成普惠金融领域重点任务，激励各机构推动普惠金融发展干事创业的热情。
第四条德州银保监分局普惠金融科负责辖区银行业金融机构普惠金融考核工作的具体组织实施。
第二章考核评价内容第五条考核的内容包括重点工作考核、日常工作考核、信息和调研工作、其他加分项。
现金检查通报范文
现金检查通报范文
致全体员工:
为确保财务管理工作的透明度与规范性,我司将于近期对各部门的现金收支情况进行全面检查。
检查期间,请各部门协助现金管理员清点本部门的现金库存,并核对相关收支凭证和账目记录。
现金检查的主要内容包括:
1.核对现金库存金额与账面记录是否相符;
2.检查现金收支凭证的真实性与合规性;
3.核实大额现金收支交易的用途及审批手续;
4.评估现金管理制度的执行力度及漏洞。
检查结束后,财务部门将根据检查结果,对现金管理制度进行必要的完善和修订。
对于存在违规行为的部门和个人,将视情节予以相应的处理。
各部门务必高度重视此次现金检查工作,全力配合,确保检查工作顺利进行。
如有任何疑问,随时与财务部门联系。
预祝工作顺利!
公司领导。
财政部关于印发《商业银行绩效评价办法》的通知
财政部关于印发《商业银行绩效评价办法》的通知文章属性•【制定机关】财政部•【公布日期】2020.12.15•【文号】财金〔2020〕124号•【施行日期】2021.01.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文关于印发《商业银行绩效评价办法》的通知财金〔2020〕124号中国工商银行，中国农业银行，中国银行，中国建设银行，交通银行，中国邮政储蓄银行，中信银行，中国光大银行，其他有关商业银行，各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局），新疆生产建设兵团财政局，财政部各地监管局：为深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，进一步发挥市场机制的决定性作用，激励商业银行更加有效响应国家宏观政策，增强商业银行服务实体经济、服务微观经济的能力，引导和促进商业银行高质量发展，现将《商业银行绩效评价办法》印发给你们，请遵照执行。
各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局）及新疆生产建设兵团财政局请将本文转发地方商业银行执行。
附件：1.商业银行绩效评价办法2.商业银行绩效评价指标体系3.商业银行绩效评价办法有关说明4.商业银行绩效评价申报及计分表财政部2020年12月15日附件1商业银行绩效评价办法第一章总则第一条为进一步发挥市场机制作用，完善商业银行绩效评价体系，推动商业银行更加有效响应国家宏观政策、服务实体经济、服务微观经济，引导商业银行高质量发展，增强活力，提高运营效率，做优做强国有金融资本，根据《中共中央国务院关于完善国有金融资本管理的指导意见》、《金融企业财务规则》等有关规定，制定本办法。
第二条本办法适用于国有独资及国有控股商业银行（含国有实际控制商业银行）、国有独资及国有控股金融企业实质性管理的商业银行。
其他商业银行可参照执行。
本办法所称商业银行，是指执业需取得银行业务许可证的国有大型商业银行、全国性股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知
中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2013.11.12•【文号】银监办发[2013]258号•【施行日期】2013.11.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知（银监办发〔2013〕258号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将《银行业金融机构案防工作评估办法》（以下简称《办法》）印发给你们，自印发之日起执行。
《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》（银监办发〔2011〕207号）同时废止。
各银行业金融机构应当依据本《办法》对2013年案防工作进行试评估，并将试评估报告于2014年3月31日前报送银行业监督管理机构。
附件：1.银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）2.银行业金融机构案防工作评估指标体系评分说明3.银行业金融机构案防工作自我评估报告（模板）4.银行业金融机构案防工作监管评价报告（模板）中国银行业监督管理委员会办公厅2013年11月12日银行业金融机构案防工作评估办法第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。
中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。
第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。
银行现金查库通报制度模板
银行现金查库通报制度模板一、总则为确保我行现金资金的安全，规范现金查库流程，提高风险防控能力，根据相关法律法规及内部管理制度，制定本通报制度。
本制度适用于我行各营业网点的现金查库工作。
二、查库范围与内容1. 查库范围：包括各营业网点的现金尾箱、重要空白凭证、业务印章、库存现金等。
2. 查库内容：现金尾箱的现金金额、重要空白凭证的种类和数量、业务印章的使用情况、库存现金的存放情况等。
三、查库时间与周期1. 查库时间：定期查库和突击查库相结合。
定期查库每月进行一次，突击查库根据实际情况随时进行。
2. 查库周期：按月度、季度、年度进行轮回查库。
四、查库组织与实施1. 查库组织：由行领导负责，审计部、运营部等相关部门参与，组成查库小组。
2. 查库实施：查库小组成员按照预先制定的查库计划，对各营业网点的现金尾箱、重要空白凭证、业务印章、库存现金等进行全面检查。
3. 查库记录：查库小组成员应当对查库过程进行详细记录，包括查库时间、地点、人员、查库内容、存在问题等。
五、查库结果处理1. 查库结果汇报：查库结束后，查库小组应当及时向行领导汇报查库情况，对查库中发现的问题进行详细说明。
2. 问题整改：对查库中发现的问题，相关营业网点应当在规定时间内进行整改，并将整改情况报告给查库小组。
3. 查库结果通报：查库小组应当将查库结果进行内部通报，以提高全体员工的风险防范意识和遵规守纪意识。
六、查库工作纪律1. 查库人员应当严格遵守查库工作纪律，不得泄露查库过程中的相关信息。
2. 查库人员应当保持客观、公正、严谨的工作态度，不得干预营业网点的正常运营。
3. 营业网点工作人员应当积极配合查库工作，如实提供相关资料，不得拒绝或者阻挠查库。
七、附则1. 本通报制度自发布之日起实施。
2. 本通报制度的解释权归我行所有。
3. 如遇特殊情况，我行有权对本通报制度进行调整。
注：本模板仅供参考，具体内容需根据各银行实际情况进行调整。
中国人民银行关于印发《关于加强银行结算工作的决定》的通知
中国人民银行关于印发《关于加强银行结算工作的决定》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】1994.09.26•【文号】银发[1994]245号•【施行日期】1994.09.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行关于印发《关于加强银行结算工作的决定》的通知（１９９４年９月２６日银发〔１９９４〕２４５号）人民银行各省、自治区、直辖市分行、计划单列市分行，各专业银行、交通银行，中信实业银行、光大银行、华夏银行：为严格结算纪律，整顿结算秩序，推动企业清欠，加强资金周转，促进经济发展，现将《关于加强银行结算工作的决定》印发给你们认真执行，并将有关事项通知如下：一、关于结算纪律执行情况报告制度问题。
报告的内容，可先按《决定》中提出的“八不准”的要求向当地人民银行书面报告。
二、关于结算质量考核制度问题。
考核的内容和标准，由各家银行结合本行实际情况确定。
三、关于改进委托收款结算方式问题。
为便于企业单位和银行做好准备工作，改变的委托收款方式定于１９９４年１１月１日起执行。
原凭发票办理委托收款结算的，可选用汇兑、托收承付等结算方式。
四、关于改革银行汇票问题。
总行将在修订有关办法和做好准备后，另行通知。
五、关于通过人民银行转汇问题。
新确定的转汇标准，自１９９４年１１月１日起执行。
对专业银行签发大额银行汇票移存的资金，人民银行自１９９５年１月１日起按单位活期存款利率计付利息。
执行《决定》中存在的问题，请及时报告人民银行总行。
附：关于加强银行结算工作的决定银行结算是连接资金和经济活动的纽带，是实现经济正常运行的必要手段，对加快资金周转，提高资金效益，促进商品流通和经济发展具有重要作用。
近年来，银行对结算进行了改革，加强了管理，促进了经济发展。
但由于多方面的原因，当前不少银行、城乡信用社（以下简称银行）和企业不讲信用，不执行结算纪律，结算秩序混乱，结算速度慢、在途时间长。
中国人民银行关于印发《中国人民银行省级分行领导干部考核暂行办法》的通知
中国人民银行关于印发《中国人民银行省级分行领导干部考核暂行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】1997.09.25•【文号】银党[1997]39号•【施行日期】1997.09.25•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】机关工作正文中国人民银行关于印发《中国人民银行省级分行领导干部考核暂行办法》的通知（银党[1997]39号）中共中国人民银行各省、自治区、直辖市分行党组，深圳经济特区分行党组：现将《中国人民银行省级分行领导干部考核暂行办法》印发给你们，请结合领导班子建设和金融工作实际，认真遵照执行。
1997年9月25日附件：中国人民银行省级分行领导干部考核暂行办法为了逐步建立中国人民银行科学规范的领导班子和领导干部考核制度，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、中共中央《党政领导干部选拔任用工作暂行条例》和《中国人民银行行员管理制度》以及其他有关法律法规，制定本办法。
一、考核的目的与原则干部考核的目的在于客观评价干部履行岗位职责的情况，正确评价干部的德才表现和工作实绩，激励和监督干部尽职尽责，努力工作，为干部的选拔、任用、交流、培训、奖惩以及发现和培养金融管理人才提供科学、客观、公正的依据。
考核工作结合实际需要，体现客观公正、民主公开、注重实绩、群众监督、科学有效的原则。
二、考核对象中国人民银行人事司对系统干部所考核的对象主要指中国人民银行各省级分行的领导班子和领导干部及其后备人选；副省级城市分行的一把手及其后备人选。
三、考核内容考核内容包括德、能、勤、绩四个方面德，主要指干部的政治思想品质、政策法律意识、职业道德等方面的情况。
能，主要指干部的学识水平、政策水平、领导决策能力、组织管理水平、业务技术水平等。
勤，主要指干部的工作态度、出勤状况和开展调查研究等方面的情况。
绩，主要指工作效率、工作数量和质量、执行政策和上级要求的情况、工作目标的完成情况和履行岗位职责的情况等。
中原银行现金限额管理办法(试行)
中原银行现金限额管理办法（试行）中原银行现金限额管理办法（试行）第一章总则第一条为加强现金限额管理，提高现金使用效益，保障现金业务安全高效运营，根据《中华人民共和国现金管理暂行条例》、《中原银行岀纳制度》、《中原银行大额现金收付管理办法》等有关规定,制定本办法。
笫二条本办法所称现金限额管理主要是指对现金备付率及金库现金、营业机构库存现金、柜员尾箱现金、自助设备现金等的最高额度进行的限定与控制。
笫三条现金限额管理应遵循满足实际，风险控制与灵活调整相结合的原则，满足实际原则是指现金限额管理应满足营业机构基本业务开办需要，必须保证其正常现金支付，风险控制原则是指现金限额管理应以风险控制为首要丄作LI标，实行限额管理，从严核定现金备付率及各项限额额度,压缩库存现金余额，灵活调整原则是指在核定限额的基础上，可根据实际情况进行适时调整,如遇节假日、理财及国债产品集中兑付等短期现金需求量增加时可进行浮动。
笫四条各级会讣运营部门是现金限额管理的主要职能部门，现金限额管理山总、分、支三级机构共同完成。
第五条本办法适用于中原银行各级机构。
第二章职责分工笫六条总行会计运营部的主要职责是，,一,制定、修订及解释中原银行现金限额管理办法,并组织实施，，二,按年向各分行核定、下达现金备付率指标，，三，指导分行科学、合理核定并管理各项限额额度，,四，监督、检查分行现金限额管理办法的执行情况，，五，对全行现金限额管理工作进行考核、通报等。
第七条分行会计运营部的主要职责是，,一,结合实际情况，制定本分行现金限额管理实施细则，并组织实施，,二,根据总行核定指标，向辖属机构分解、下达现金备付率指标，核定辖属营业机构各项限额额度，并依据业务发展需要进行适时调整或浮动，，三，对辖属分支机构现金限额管理的执行情况进行指导、监督、检查，，四，对辖内现金限额管理工作进行考核、通报等。
第八条支行的主要职责是，,一,落实、执行分行下达的各项限额额度，并根据实际需要，向分行提岀调整或浮动申请，，二,监督柜员尾箱超限额时及时上缴,控制柜员尾箱限额，,三，做好现金收付量预测,监督库管员尾箱超限额时及时上缴，控制本机构库存现金，，四，做好支行管辖范围内自助设备加钞、清机工作，，五，对柜员尾箱现金、自助设备现金进行盘点和检查等。
《银行关于上交现金差错整改的情况汇报》
《银行关于上交现金差错整改的情况汇报》收到人行反馈来的差错情况通报，×××主任室非常重视。
×月×日晚，召开了出纳全体人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现将分析整改情况回报如下：一、认真分析、查找原因。
二、正视差错、加强整改。
⒈加强教育，增强全体出纳整点人员的工作责任心，接到人行的通报后，迅速组织有关人员，认真学习通报精神，结合通报要求出纳人员从主观，客观的方面谈具体认识，议差错危害，找差错根源，分析出纳整点业务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷纷决心以差错为教训增强责任心，认真履职，禁止类似差错的发生。
⒉规范运作，合理分配，严格执行整点操作程序，网点到支行不再实行网点一手清整点，统一由营业部复点上交，为避免差错的再一次发生，不考虑二次复点带来劳动力的浪费，同时根据现金质量管理规定结合本行实际制定切实可行的整点复点考核办法，杜绝差错事故隐患，落实整点人员的岗位责任制对整点，复核业务提出更高要求，并落实到具体管理人员，责任人。
⒊抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。
通报所涉及的问题，已经影响到我行的信誉和一线柜面人员形象，为扎实做好全行整点任务，杜绝差错我们认为应做好以下几个方面的工作。
一加在对整点，复点人员的培训和考核力度。
建立出纳差错责任级级累积问责制。
第二篇：银行上交现金差错整改的工作汇报xx科：收到人行反馈来的差错情况通报，xx主任室非常重视。
x月x日晚，召开了出纳全体人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现将分析整改情况回报如下：一、认真分析、查找原因。
1、由于我行xx分理处和邮政储蓄吸纳了大量的小额券和残破券，造成我行小面额回笼券相对集中，且大多数为10元以下票面、票面质量差、胶带粘贴多，给整点人员的工作来了一定的困难。
今年1至10月份上交人行残损券xx捆，金额达xx万元。
2、部分人员对主辅币整点工作中认识有偏差，有些整点人员在操作过程中思想麻痹，片面的追求整点的量、速度，从而在具体操作过程中放松整点要求这是形成差错的主要原因。
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ⅩⅩ市银行现金分析工作考核通报办法现金收支分析工作是现金管理的一项重要内容,是人民银行和各银行机构了解和掌握辖内现金投放回笼以及市场现金流通状况的重要途径,为增强银行机构现金分析工作责任意识,改进和提高现金分析工作水平,保证现金分析信息收集反馈渠道的畅通,现根据人行南京分行《关于建立开户银行现金分析报告考核通报制度的通知》要求，并结合辖内实际，特制定本考核通报办法。
一、现金分析工作考核单位：农发行、各国有商业银行ⅩⅩ市支行，ⅩⅩ市农村信用合作联社，ⅩⅩ市邮政局。
二、各银行机构应高度重视现金分析工作，建立和完善相应工作机制，明确专人，落实责任，加强管理，确保质量。
三、现金分析工作分月度、季度、年度分析，每期分析各银行机构应以书面形式报人民银行。
分析报告报送时间为期后（月、季、年后）4日内。
四、现金分析报告要做到真实、准确、完整，重点要围绕货币流通量、经济因素和金融运行情况开展分析。
上报的现金分析报告中应包括本单位当期（月、季、年）现金投放回笼的情况与特点、现金投放回笼主要渠道、下一期现金投放回笼形势预测及按规定要求建立的不少于3户重点企业联系情况等内容。
五、现金分析工作报告必须有较强业务理论水平和分析判断能力，了解掌握国家经济金融方针政策和有关现金管理规定，认真履行岗位职责，服从人民银行业务指导。
各银行机构指定的现金分析报告员及其基本情况，应报人民银行备案。
六、现金分析工作实行100分制考核办法，具体分为：组织管理及领导重视情况（20分）；报告员责任落实及履行岗位职责情况（20分）；现金分析报告报送及时性（20分）；现金分析报告内容质量情况（40分）。
七、人民银行货币金银部门负责对各银行机构报送的现金分析报告进
行考核管理，考核扣分标准统一为每项（次）2分，按月进行考核，半年汇总通报一次。
八、考核结果分为优秀、良好、一般、较差四个级次，凡现金分析工作考核得分90分以上为优秀，80-90分为良好，60-79分为一般，60分以下为较差。
九、考核结果为较差的，人民银行将在现金管理工作联席会议上对该银行机构进行通报，同时约见该银行机构部门负责人和现金分析报告员进行谈话提醒，并督促该银行机构认真总结分析工作中存在不足，及时采取有效措施进行整改。
十、本考核办法由人民银行ⅩⅩ市支行负责解释，自发文之日起执行。