企业投资融资基础
(财务知识)投融资管理最全版
（财务知识）投融资管理投融资管理第壹章企业投融资管理第壹节企业投资目的和基本操作一．企业投资的目的企业投资是指以企业为主体，投放资金，购建固定资产，储备流动资产，购买有价证劵，以便在未来时期获得更多利润的经济行为。
企业投资涵盖的内容非常广泛，其过程和结果直接（或间接）影响到企业、职工、社会等各个方面，因而其目标具有多层次性。
企业投资的直接目的大体有以下几个方面：1、保证现有生产运营的正常进行，这是企业生存的基础，和此相联系，企业必须进行所谓重置投资，主要包括购买新设备，更换旧设备，建立必要的原料贮备，等等，以满足企业简单再生产。
2、扩大生产运营的规模，这是企业发展的需要，是增加供给，更好地满足社会需要的必要条件。
为此进行的投资主要包括：增添新设备、引进新设备、加强技术改造增加职工人数、加强职工培训等。
3、增强企业的竞争力，企业必须加大投入，研发新技术，开发新产品，开辟新市场、开辟新的材料来源，必须及时调整企业的组织形式和管理方式，根据企业的发展战略，网罗和储备管理精英和技术人才，通过各种手段来培养和形成自己的特点和优势，为企业的发展创造条件。
4、改善职工的工作条件，职工是企业最重要的经济资源，企业的工作必须由职工来完成，企业的利润必须通过职工的努力来创造，职工的积极性的充分调动，职工团队精神、主人翁精神的充分发挥，是企业获得成功的关键。
因此，关心职工的生活，改善职工的工作条件，是企业必须时刻关注的重要方面。
不仅如此，企业的社会价值，从根本上来说，就是要满足社会的需要，人的需要，当然也包括企业职工的需要，因而，企业理索当然应该为职工创造良好的工作环境。
5、承担壹定的社会责任，企业的存在和发展离不开社会的关爱和支持。
企业的谋求自身发展的同时，理当给社会以回报，基于这种考虑，不少企业康该解囊，兴办学校，兴修道路、桥梁，为地方民众排忧解难，为社会发展做贡献。
一、企业投资的类型：1、直接投资和间接投资：直接投资时企业直接对生产和流通领域进行的投资，具体包括：技改投资、设备投资、产品开发投资、原材料开发投资、人才培训投资、环境保护投资、企业形象投资等。
企业融资的45种方法
企业融资的45种方法企业融资是指企业为满足经营发展需要而获取资金的过程，这是企业发展的重要环节。
企业融资方法丰富多样，根据不同的需求和条件，我们可以选择合适的融资方式。
下面将介绍45种常见的企业融资方法。
一、借款类融资方法：1.商业贷款：向银行申请贷款，用于企业流动资金或固定资产投资。
2.短期贷款：借款期限一般为一年以内，用于短期流动资金需求。
3.中长期贷款：借款期限一般为1-5年，用于购买固定资产或长期运营资金。
4.抵押贷款：将企业的资产作为抵押物，获取贷款。
5.融资租赁：企业将购买的资产出租给租赁公司，再以租赁方式使用。
6.基金贷款：向政府基金申请贷款，支持企业的技术创新或发展项目。
7.担保贷款：通过第三方机构提供担保，获得银行贷款。
8.贸易融资：以货物贸易作为融资依据，向银行申请信用证或承兑汇票。
9.首次债券发行：企业首次发行债券，吸引债券投资者，获取融资。
10.向股东借款：向现有股东借款，满足企业短期资金需求。
二、股权类融资方法：11.股权融资：企业发行股票，吸引投资者购买股权，获取融资。
12.风险投资：由风险投资机构投资企业，成为企业的股东。
13.上市融资：企业在证券交易所上市，发行股票获取融资。
14.私募股权融资：企业在非公开市场发行股权，获取融资。
15.债权融资：企业发行可转换债券或优先股，获取融资。
16.股权众筹：通过互联网平台，向大众募集股权投资。
17.并购重组：通过收购或合并其他企业，获取融资和资源整合。
18.转让股权：将部分或全部股权转让给投资者，获取融资。
三、债务类融资方法：19.公司债券：企业发行可分割转让的债券，获取融资。
20.信托融资：将企业的信托财产进行融资。
21.垫资：委托第三方机构为企业提供融资担保，解决流动资金问题。
22.应收账款质押融资：将企业的应收账款作为抵押，获得贷款。
23.票据贴现：以持有的票据向银行申请贴现贷款。
24.租赁后租赁：企业将租赁期延长，再将租赁资产租出，获取融资。
企业投融资规划方案
企业投融资规划方案企业的投融资规划方案是一个重要的战略工具，用于指导企业的资金运作和实施融资活动。
它是企业长期发展规划的重要组成部分，对企业的运营和发展起着至关重要的作用。
本文将详细介绍一个企业投融资规划的方案，包括目标和策略、融资渠道和方式、风险管理等方面的内容。
一、目标和策略1.实现业务增长：通过投融资活动，支持企业扩大销售规模，开拓新市场，提高市场份额。
2.提升竞争力：通过投融资活动，提升企业的技术实力和产品品质，增加研发投入和创新与技术转化。
3.实现收益最大化：通过合理的投融资规划，优化企业的资金配置，提高资金使用效率，最大程度地实现企业的财务收益。
二、融资渠道和方式企业可以选择不同的融资渠道和方式来满足资金需求，主要包括以下几个方面：1.内部融资：包括资本收回、自筹资金和利润留存等。
企业可以通过回收资金、调整经营方针、提高内部运作效率等方式来获取资金。
2.外部融资：包括银行贷款、债务融资、股票发行等。
企业可以向银行申请贷款，发行债券或借助资本市场进行股票发行来获取资金。
三、风险管理在制定投融资规划时，企业需要全面评估和管理相关风险，减少投融资活动对企业经营的不利影响。
以下是一些常见的风险管理措施：1.健全风险评估体系：建立科学评估投融资活动所带来的各类风险的体系，对潜在风险进行定量和定性评估。
2.分散风险：通过多元化投资组合和多样化融资渠道，分散企业的投融资风险，降低单一风险对企业的冲击。
3.加强风险监测和控制：建立健全的风险监测机制，及时发现和分析潜在风险，采取相应措施进行风险控制和防范。
四、执行和监督1.建立绩效考核体系：制定量化的目标和指标，对投融资活动的实施情况进行定期评估和考核，确保规划的有效执行。
2.建立监督机制：设立专门的投融资规划执行监督小组，负责对企业的投融资活动进行监督和指导，及时纠正偏差和问题。
3.加强信息沟通和公开透明：加强与投资者、金融机构等利益相关方的沟通和交流，向其提供及时、准确和透明的信息。
创业企业融资指导
创业企业融资指导在现代社会，创业已经成为越来越多人的选择。
从开一家小小的餐馆到打造一款新时代的APP，人们都在探索着自己的创业之路。
然而，创业最关键的因素之一是资金。
许多初创公司需要融资才能实现业务的扩展和创新产品的开发。
本文旨在提供一些创业企业融资的指导，帮助初创企业更好地理解风险投资、天使投资、股权融资等方面的知识。
一、天使投资天使投资是一种早期阶段的投资方式，特别是对于初创企业来说，这种投资方式更为普遍。
天使投资者一般是一些具有丰富经验的资深创业者、企业家以及成功的投资者。
他们投资的时间和金额一般不是很大，但对于初创企业来说，却是至关重要的资金来源。
同时，天使投资者通常具有非常丰富的资源，可以帮助创业企业进行市场推广、业务扩展以及团队建设等方面的工作。
二、风险投资与天使投资相比，风险投资是一个更高级别的投资方式。
风险投资者通常是一些规模较大的投资机构，他们会对初创企业进行投资，通常期望得到更高的回报。
风险投资不仅提供资金支持，还可以为企业提供更多其他方面的支持，比如进行市场调研、帮助企业招聘人才等等。
此外，由于风险投资者通常涉及到较高的风险，因此他们也会对企业的财务状况、市场前景等方面进行调查和评估，从而决定是否进行投资。
三、股权融资股权融资是指企业通过发行股票来吸引投资。
在股权融资中，企业会将自己的股份出售给投资者，以获得资金。
股权融资的好处是，与债务融资相比，它不需要支付高额的利息，而且也不需要在一定时间内返还债务。
而对于投资者来说，股权融资也有着更高的风险和回报。
因为企业在未来的发展可能会出现好与坏，如果企业表现出色，投资者可以获得更高的回报，而如果企业表现不佳，则有可能出现亏损。
四、寻找合适的投资者由于市场中存在很多投资者，企业如何选择合适的投资者是一个非常重要的问题。
企业应该根据自己的发展阶段来选择最适合的投资者。
对于初创企业来说，天使投资是一个比较好的选择，因为他们可以为企业提供更多的资源和经验。
财务面试题目投资融资(3篇)
第1篇一、背景介绍随着我国经济社会的快速发展，企业投资融资已成为企业生存和发展的重要手段。
财务部门作为企业内部的核心部门，对企业投资融资决策起着至关重要的作用。
为了选拔具备专业素质、具备实际操作能力的财务人才，以下是一份针对投资融资的面试题目，旨在考察应聘者的专业知识、分析能力、决策能力和沟通能力。
二、面试题目1. 投资决策（1）请简要介绍企业投资决策的原则和方法。
（2）假设您所在的企业计划投资一个新项目，项目投资额为1000万元，预计年收益率为8%，投资期限为5年。
请根据此信息，运用净现值（NPV）和内部收益率（IRR）方法，分析该项目的投资可行性。
（3）在投资决策过程中，如何平衡风险与收益？2. 融资策略（1）请列举企业常见的融资方式，并简要说明其优缺点。
（2）针对以下几种融资方式，分别分析其适用场景和风险：银行贷款、股权融资、债券融资、融资租赁。
（3）企业如何根据自身情况选择合适的融资方式？3. 融资成本管理（1）请解释融资成本的概念及其影响因素。
（2）如何降低企业的融资成本？（3）假设您所在的企业融资成本较高，请提出降低融资成本的措施。
4. 投资风险与收益分析（1）请列举企业投资中可能面临的风险，并简要说明其产生原因。
（2）如何对企业投资风险进行评估？（3）如何制定风险应对策略，以降低投资风险？5. 融资与投资案例分析（1）请结合实际案例，分析企业在投资融资过程中可能出现的困境及解决方案。
（2）某企业计划投资一个新项目，项目投资额为5000万元，预计年收益率为12%，投资期限为10年。
请根据此信息，分析该项目的投资风险和收益，并提出相应的融资策略。
6. 财务报表分析（1）请解释资产负债表、利润表和现金流量表的作用。
（2）如何通过财务报表分析企业的投资融资状况？（3）请结合实际案例，分析某企业的财务报表，评估其投资融资风险。
7. 沟通与协调能力（1）请举例说明在投资融资过程中，如何与各部门进行有效沟通。
企业融资的10种方法
企业融资的10种方法企业融资是企业发展过程中非常重要的一环，融资的方式多种多样，企业可以根据自身的情况选择适合自己的融资方式。
下面将介绍企业融资的10种方法，希望对您有所帮助。
1. 自有资金融资。
企业可以利用自有资金进行融资，包括自有资金、股东投资、利润留存等。
这种融资方式可以减少企业的债务负担，提高企业的信誉度。
2. 银行贷款。
企业可以向银行申请贷款，以满足企业发展所需的资金。
银行贷款通常有较低的利率，是企业融资的一种常用方式。
3. 债券融资。
企业可以发行债券来筹集资金，债券融资可以为企业提供长期资金支持，并且有利于企业建立良好的信誉。
4. 股权融资。
企业可以通过发行股票来融资，吸引投资者的资金。
股权融资可以为企业提供大额资金支持，但也会 dilute 公司的股权。
5. 私募股权融资。
企业可以通过私募股权融资来吸引私人投资者的资金，这种方式相对灵活，但也需要考虑投资者的退出机制。
6. 风险投资。
企业可以寻求风险投资机构的支持，获得风险投资。
风险投资通常对企业的成长阶段有一定要求，但可以为企业提供丰富的资源和经验。
7. 投资基金。
企业可以向投资基金申请融资，投资基金通常有丰富的资源和经验，可以为企业提供全方位的支持。
8. 政府补助。
企业可以通过申请政府补助来融资，政府补助可以为企业提供一定的资金支持，促进企业发展。
9. 资产抵押融资。
企业可以将自己的资产作为抵押物向金融机构申请贷款，这种方式可以为企业提供较大额的融资支持。
10. 租赁融资。
企业可以通过租赁方式融资，如设备租赁、房地产租赁等，这种方式可以降低企业的资金压力，提高企业的灵活性。
总结。
企业融资的方式多种多样，企业可以根据自身的情况选择适合自己的融资方式。
在选择融资方式时，企业需要综合考虑自身的资金需求、资金成本、风险承受能力等因素，选择最适合自己的融资方式。
希望以上内容对您有所帮助，谢谢阅读！。
企业融资的10种方法
企业融资的10种方法企业融资是企业发展过程中非常重要的一环，它可以帮助企业扩大规模、提升竞争力，实现更多的商业机会。
在当今竞争激烈的商业环境中，企业需要不断寻求各种融资方式来支持自身的发展。
下面将介绍企业融资的10种方法，希望对您有所帮助。
1. 银行贷款。
银行贷款是企业融资的主要方式之一。
企业可以通过抵押贷款、信用贷款等方式向银行申请贷款，以满足企业日常经营和发展的资金需求。
银行贷款通常有较为灵活的还款方式和较低的利率，适合中小型企业融资使用。
2. 股权融资。
股权融资是企业向投资者出售股份来融资的方式。
企业可以通过发行股票或私募股权的方式来吸引投资者投资，以获取资金支持企业的发展。
股权融资可以帮助企业扩大规模、提升实力，但也需要考虑股东利益和公司治理等问题。
3. 债券融资。
债券融资是企业通过发行债券来融资的方式。
企业可以通过发行公司债、可转换债券等方式向投资者借款，以获取资金支持企业的发展。
债券融资通常有一定的利率和期限，适合长期资金需求较大的企业使用。
4. 私募融资。
私募融资是企业向特定的投资者进行融资的方式。
企业可以通过私募股权、私募债券等方式向机构投资者或个人投资者融资，以获取资金支持企业的发展。
私募融资通常需要进行谈判和协商，适合有一定实力和发展潜力的企业使用。
5. 集资融资。
集资融资是企业通过向员工、供应商、合作伙伴等内部和外部关系人进行融资的方式。
企业可以通过发行员工股票、供应商债券等方式向内部和外部关系人融资，以获取资金支持企业的发展。
集资融资可以增强员工和合作伙伴的归属感和积极性，但也需要考虑利益分配和风险管理等问题。
6. 租赁融资。
租赁融资是企业通过租赁设备、场地、车辆等方式来融资的方式。
企业可以通过融资租赁、经营租赁等方式向租赁公司租赁资产，以获取资金支持企业的发展。
租赁融资可以节约资金成本和税收成本，但也需要考虑租赁期限和租赁费用等问题。
7. 抵押融资。
抵押融资是企业通过抵押资产来融资的方式。
企业金融知识点
企业金融知识点企业金融是指企业在运营过程中所涉及的与资金相关的各种活动和决策。
它是企业管理的重要组成部分，涉及到企业的融资、投资、资本结构、资金运作等方面。
本文将以“企业金融知识点”为题，逐步探讨企业金融领域的重要概念和基本原则。
第一步：企业金融概述企业金融是指企业在运营过程中所涉及的与资金相关的各种活动和决策。
企业金融的目标是实现企业价值最大化，即通过合理的资金运作和投资决策，为企业创造最大的财务回报。
第二步：融资与投资融资是指企业通过各种渠道获取资金的过程。
融资可以分为内部融资和外部融资两种形式。
内部融资主要包括盈利留存、资产处置等方式；外部融资则包括借贷、发行股票、发行债券等方式。
投资是指企业将资金投入到各种项目和资产上的行为。
投资决策需要综合考虑风险、收益、流动性等因素，以实现最优的投资组合。
常见的投资项目包括固定资产投资、股权投资、债券投资等。
第三步：资本结构与资金运作资本结构是指企业资金的来源和运用方式。
资本结构的优化是企业金融管理的关键环节，它关系到企业的融资成本、财务风险和财务稳定性。
常见的资本结构包括股权和债权两种形式。
资金运作是指企业将资金运用到不同项目和活动中的过程。
合理的资金运作可以优化资金利用效率，提高企业的经营绩效。
常见的资金运作方式包括现金管理、预算控制、资金调度等。
第四步：财务分析与决策财务分析是企业金融管理的重要工具，它通过对企业财务数据的分析和比较，评估企业经营状况和财务风险。
常见的财务分析方法包括比率分析、财务报表分析等。
财务决策是企业金融管理的核心内容，它涉及到企业的投资决策和融资决策。
财务决策需要综合考虑投资收益、融资成本、财务风险等因素，以实现企业的长期价值最大化。
总结：企业金融是企业管理不可或缺的重要组成部分，涉及到融资、投资、资本结构、资金运作等方面。
了解和掌握企业金融的基本概念和原则，对于企业的财务管理和经营决策具有重要意义。
本文逐步介绍了企业金融的概述，融资与投资，资本结构与资金运作，财务分析与决策等知识点，希望对读者有所帮助。
企业投资与融资的关系
企业投资与融资的关系近年来，在我国一些积极寻求变革的企业中出现了投融资经理这一新兴职位。
这些企业已经认识到，资金是企业的生命链，有效的资金投入、可靠的融资渠道、快速的资金周转，是保证企业正常运转的基本条件。
目前，国家对个别行业采取了一系列的调控措施，这就对企业的资金状况提出了更高的要求，因此，投融资人员的职责和地位也就变得更加重要了。
那么企业投资企业融资关系是什么样的？投融界专家为你解析：企业投资与融资的决策过程在美国企业中，一般来说，投资决策的过程大体是：首先识别投资机会；再对各个投资机会进行调查、分析和评估；在此基础上，进一步围绕“市场、技术、财务”进行综合分析、评估，提出若干个可行性方案；根据决策目标、方案可行性和对方案的满意程度这三者的统一，科学、民主的择定投资方案；最后是对这个方案进行完善并付诸实施。
企业制定融资决策的过程，也即确定最优资本结构的过程。
具体决策程序是：首先，当一家企业为筹措一笔资金面临几种融资方案时，企业可以分别计算出各个融资方案的加权平均资本成本率，然后选择其中加权平均资本成本率最低的一种。
其次，被选中的加权平均资本成本率最低的那种融资方案只是诸种方案中最佳的，并不意味着它已经形成了最佳资本结构，这时，企业要观察投资者对贷出款项的要求、股票市场的价格波动等情况，根据财务判断分析资本结构的合理性，同时企业财务人员可利用一些财务分析方法对资本结构通行更详尽的分析。
最后，根据分析结果，在企业进一步的融资决策中改进其资本结构。
当前我国大多数企业的投融资决策过程尚未规范化。
目前我国企业的融资行为基本上是受投资引导的。
在融资方面，融资成本是影响企业负债融资的最重要因素；融资方式较为单一；企业融资决策受政府宏观调控政策及其它具体政策的影响较大。
在投资方面，我国市场对于企业投资具有引导作用；但投资决策的科学性不足；投资决策的激励机制不健全。
此外，我国企业某些与投融资决策相关的问题偏离了经典理论。
企业融资渠道方式87页PPT
二、债券筹资
（一）基础概念
1、定义：债券是指公司依照法律程序发行，承 诺按约定的日期支付利息和本金的一种书面债 务凭证。
2、基本要素
➢债券面值
➢票面利率
➢偿还期
➢付息期
（二）债券筹资的动因
债券筹资的期限更长（我国5-10年居多）
大多数公司债券的期限在10—30年之间，有的长达100年 ，甚至还有无限期的公司债券。例如，1996年，包括IBM在内 的40多家美国公司均发行了百年债券。而在1985年1月，荷兰 航空公司发行过一种固定利率的永久债券。
规模
2011年1-6月，社会融资规模增加7.76万亿元，其 中人民币贷款增加4.17万亿元，占53.7%；在2010 年，这一比例为55.6%。
而在2002年，新增人民币贷款达社会融资总量的 92%。
二、 企业筹资渠道和方式
资产负债表
资产
流动资产 长期投资 固定资产 在建工程 无形资产和其他资产 资产总计
二、明确了保荐期限
企业首次公开发行股票和上市公司再次公开发行证券均 需保荐机构和保荐代表人保荐。保荐期间分为尽职推荐阶 段和持续督导阶段。
尽职推荐阶段：从中国证监会正式受理公司申请文件到 完成发行上市为止。
持续督导阶段：首次公开发行股票的，持续督导的期间为 证券上市当年剩余时间及其后两个完整会计年度；上市公司 发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市 当年剩余时间及其后一个完整会计年度。
➢价格限制。基本上采用定价发行方式，通过规定发行市盈率 限制股票的发行价格。
（2）核准制。
证券监管机构依据法定标准对拟发行股票的公司营业性质、资本 结构、资金投向、收益水平、管理人员素质、公司竞争力、公司治理 结构等方面进行实质性审查，并据此作出发行公司是否具备发行条件的 判断。
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企业投资融资基础
在当今竞争激烈的商业环境中，企业需要通过投资融资来实现自身
的发展目标，并在市场中获得竞争优势。
投资融资是企业运营中至关
重要的一环，它涉及到企业的筹资、投资决策和资金运作等多个方面。
本文将从企业投资融资的基础知识、投资融资的形式以及投资融资的
风险与控制等方面进行探讨，帮助企业了解和应对投资融资的挑战。
一、企业投资融资的基础知识
1.1 企业投资融资的定义
企业投资融资是指企业通过筹集资金进行投资活动的过程。
企业为
了实现盈利和增长，需要投资于各种资源、项目和市场。
而为了获得
所需的资金，企业可以通过不同的融资方式进行筹资。
1.2 投资融资的目标
企业进行投资融资的目标主要包括：确保项目融资的可行性和可持
续性；获取足够的投资资金以支持企业的发展计划；降低融资成本并
最大化投资回报。
1.3 投资融资的基本原则
企业在进行投资融资时，需要遵循一些基本的原则，包括：充分了
解自身的投资需求和风险承受能力；选择适合自身发展的融资方式；
合理安排资金结构和融资比例；积极管理投资风险并确保资金安全。
二、投资融资的形式
2.1 自筹资金
自筹资金是指企业通过自身的利润积累、资产处置或发行股票等方
式来融资。
自筹资金的优势在于对企业没有债务和利息负担，能够提
高企业的自主性和灵活性。
2.2 外部融资
外部融资是指企业通过向外部资本市场借款或发行股权等方式来筹
集资金。
外部融资的优势在于能够获得更多资金以支持企业的扩张和
发展，但也面临着风险和债务负担的压力。
2.3 直接投资
直接投资是指企业通过购买或投资其他企业的股权、债权等方式进
行投资。
通过直接投资，企业可以获得更多的经营控制权和分红权，
进而实现业务的整合和协同效应。
三、投资融资的风险与控制
3.1 投资风险
投资融资过程中，企业面临着各种风险，包括市场风险、财务风险、汇率风险等。
企业在进行投资决策时，需要综合考虑各种风险因素，
并制定相应的控制措施。
3.2 风险控制
企业可以通过多种方式进行风险控制，包括：建立风险评估和管理
体系；采取多元化投资，分散风险；制定合理的资金流动计划和控制
措施；建立稳健的财务管理制度等。
3.3 资金运作管理
资金运作管理是指企业对资金的筹集、调配和使用等活动进行管理。
企业需要制定资金运作计划，合理分配资金资源，确保资金的有效利用，并最大化投资回报。
结语：
投资融资是企业发展过程中不可或缺的一环。
企业需要了解投资融
资的基础知识，并选择适合自身的融资方式。
在投资融资过程中，企
业也需要注意风险控制和资金运作管理，以确保投资的安全性和回报率。
通过有效的投资融资管理，企业可以实现可持续发展，并在竞争
激烈的市场中获得竞争优势。