2011年团险发展思路及规则
团险计划书范文
团险计划书范文1. 引言本团险计划书旨在为公司员工提供一份完善的团体保险计划，以保障员工在意外事故、疾病和其他风险中的权益和利益。
本文档将详细介绍团险计划的背景、目标、涵盖范围以及保险条款等内容。
2. 背景和目标2.1 背景随着公司规模的不断扩大，公司员工数量也逐渐增多。
为了保障员工的生命、财产和健康安全，公司决定推出团险计划，为员工提供全面的保险保障。
2.2 目标本团险计划的目标是通过向员工提供保险保障，增强员工对公司的归属感和忠诚度，提高员工的幸福感和工作满意度，进而提升公司整体业绩和竞争力。
3. 计划范围3.1 适用人员本团险计划适用于公司所有正式员工和外派员工，包括全职员工、兼职员工和合同制员工等。
3.2 保险类别本团险计划包含以下保险类别：•人身意外伤害保险：在员工发生意外事故造成身故、残疾或医疗费用时提供相应保险赔付。
•重大疾病保险：在员工被确诊患有特定重大疾病时提供相应保险赔付。
•医疗保险：为员工提供基本医疗保险，包括住院费用、手术费用等。
3.3 保险金额和保费具体的保险金额和保费将根据员工的级别、工资和工作性质等因素进行测算和确定。
保险金额将根据员工的需求和风险评估结果进行适当调整。
4. 保险条款4.1 人身意外伤害保险条款•意外身故赔付：在员工因意外事故导致身故时，将按照约定的保险金额进行赔付。
•意外残疾赔付：在员工因意外事故导致全残或部分残疾时，根据残疾程度和保险金额比例进行相应赔付。
•医疗费用报销：在员工因意外事故导致医疗费用支出时，报销一定比例的医疗费用。
•住院费用津贴：在员工因意外事故住院治疗时，支付一定比例的住院费用津贴。
4.2 重大疾病保险条款•重大疾病保险赔付：在员工被确诊患有符合保险合同约定的重大疾病时，支付一定比例的保险金额。
•保险合同约定的重大疾病范围：包括但不限于癌症、心脏病、肝脏病等常见重大疾病。
4.3 医疗保险条款•住院医疗费用报销：在员工因疾病或意外事故住院治疗时，报销一定比例的医疗费用。
保险公司团险个人工作计划
保险公司团险个人工作计划一、工作目标1. 通过团体保险产品的销售，达到公司规定的销售目标。
2. 精准挖掘潜在客户，提高客户转化率。
3. 提高服务质量，保持客户忠诚度，拓展新客户资源。
4. 深入了解团险产品特点，提高工作能力和业务水平。
二、工作内容1. 了解团险产品（1）认真学习公司推出的各项团险产品，掌握产品特点和销售策略。
（2）关注市场动态，及时了解同行竞品，不断优化自己的销售方案。
2. 客户挖掘和维护（1）通过各种渠道，挖掘潜在客户资源。
（2）维护现有客户，提高客户忠诚度，争取客户的口碑传播。
（3）主动拜访客户，了解客户需求，推荐适合的产品。
3. 销售目标达成（1）制定详细的销售计划，包括销售目标、销售策略和实施步骤。
（2）充分利用各种渠道，扩大销售范围。
（3）注重销售技巧的提高，不断提升自己的销售能力。
4. 服务质量提升（1）及时回应客户的投诉和建议，做好客户满意度调查。
（2）为客户提供贴心的服务，树立良好的公司形象。
（3）了解团险产品的理赔流程，协助客户进行理赔申请。
5. 个人能力提升（1）参加相关的培训和学习，不断提高自己的业务水平。
（2）注重在实践中积累经验，提高工作效率和质量。
三、工作计划1. 每天早上，查看新的客户信息，并记录到客户库中。
2. 邀约客户进行产品咨询或者面谈，每周至少一次。
3. 每周一次团险产品知识培训，提高产品销售能力。
4. 定期与客户进行回访，了解客户满意度和需求变化。
5. 每月总结上个月的销售情况，回顾分析销售成果和失败原因，为下一月的销售做准备。
6. 跟进客户的理赔进度，及时提醒客户理赔相关事项。
四、工作总结1. 每季度完成一次工作总结，包括销售情况，客户反馈，个人成长等。
2. 上报上级领导，寻求指导和建议。
3. 不断总结经验，努力提高自己的工作能力和业绩。
五、工作风险及对策1. 面对激烈的市场竞争，加强市场调研，灵活应对市场变化。
2. 面对客户诉求，沟通能力及时改进，提高客户满意度。
保险公司工作人员的团险计划设计与实施
保险公司工作人员的团险计划设计与实施保险公司工作人员的团险计划设计与实施是一个关键的工作职责。
团险计划旨在为企业提供全面的保险覆盖，包括员工的人身意外伤害保险、医疗保险和其他相关险种。
本文将探讨保险公司工作人员在设计和实施团险计划中所面临的挑战，并提供一些建议来确保计划的有效性和适应性。
一、团险计划设计1. 了解客户需求在设计团险计划之前，保险公司工作人员首先需要了解客户的需求。
这包括企业的规模、员工的工种和职责、企业所在地的法律法规要求等。
通过与客户的沟通和调研，工作人员可以更好地理解客户的需求，为其量身定制符合其风险状况和预算的团险计划。
2. 选择适当的险种根据客户的需求，保险公司工作人员将选择适当的险种来包括在团险计划中。
常见的团险险种包括人身意外伤害保险、医疗保险、重疾险等。
根据企业的需求以及员工的特点，工作人员可以推荐不同的险种组合，以确保计划的全面覆盖和保险责任的合理分担。
3. 设计保障措施团险计划的设计还需要考虑一系列保障措施，以确保保险的有效性和企业员工的权益。
这包括在计划中设置合理的保险金额、保险期限和免赔额等。
此外，工作人员还需要确定理赔流程和赔付标准，以便企业员工在需要时能够顺利申请理赔。
二、团险计划实施1. 与企业合作在团险计划的实施阶段，保险公司工作人员需要与企业紧密合作。
他们将与企业的人力资源部门进行沟通，确保团险计划的顺利实施。
这包括员工数据的收集和核对、保单的签发和分发等工作。
通过与企业合作，保险公司工作人员能够更好地理解企业的需求，并为其提供全面的保险服务。
2. 提供培训和宣传为了确保团险计划的有效实施，保险公司工作人员需要提供培训和宣传活动。
他们将向企业员工解释保险计划的内容和权益，并解答他们可能有的疑问。
此外，还可以通过宣传活动提高员工对团险计划的认知和参与度。
这将有助于提高保险计划的承保率和员工的保险认知，从而增加保险公司的业务。
3. 定期评估和调整团险计划的实施并不是一次性的工作，而是一个持续的过程。
团险渠道工作计划及举措
团险渠道工作计划及举措一、工作计划团险渠道的工作计划是指为实现销售目标和提升客户满意度而制定的具体行动方案。
在制定工作计划时，我们需要考虑以下几个方面。
1.1 销售目标的设定我们需要明确团险渠道的销售目标。
销售目标应该具体、可衡量，并与公司整体战略相一致。
例如，我们可以设定每个季度的销售额目标和客户数目标。
1.2 渠道合作伙伴的开发与管理团险渠道的成功离不开优秀的渠道合作伙伴。
因此，我们需要制定计划，积极拓展新的渠道合作伙伴，并加强与现有合作伙伴的合作关系。
我们可以通过参加行业展会、举办渠道合作伙伴培训等方式来吸引更多的合作伙伴加入。
1.3 产品设计与创新为了满足不同客户的需求，我们需要持续进行产品设计与创新。
这包括根据市场需求开发新产品、优化现有产品，并关注产品的竞争力和可持续性。
1.4 销售团队建设优秀的销售团队是团险渠道成功的关键。
我们需要制定培训计划，提升销售团队的专业知识和销售技巧。
同时，我们还应该设定绩效评估机制，激励销售团队的工作积极性和创造力。
二、实施举措在制定好工作计划后，我们需要具体的实施举措来落实计划。
2.1 加强市场调研市场调研是制定有效的销售策略和产品创新的基础。
我们需要投入一定资源，定期进行市场调研，了解客户需求和竞争对手情况，为产品定价、销售渠道选择等提供参考依据。
2.2 提供专业培训和支持为了提升渠道合作伙伴的销售能力，我们可以定期举办培训课程，包括产品知识、销售技巧等方面的培训。
此外，我们还应该提供营销材料和销售工具，帮助合作伙伴更好地推广和销售产品。
2.3 引入数字化工具数字化工具可以提高工作效率和客户体验。
我们可以引入在线销售平台、微信公众号等工具，方便客户了解产品、提交保单申请等。
同时，我们还可以通过数据分析来优化销售策略，提升销售效果。
2.4 加强团队沟通与协作团险渠道的工作需要各个部门之间的密切合作。
我们需要建立定期的沟通机制，包括例会、报告等，确保各个环节的协调和配合。
团险业务拓展要点通用课件
对监管政策进行深入解读和分析，理解政策意图和监管要求，为团险业务的合 规发展提供指导。
团险业务服务与售
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后支持
售前咨询与方案定制
01
02
03
客户需求调研
深入了解客户的需求和风 险状况，为其提供个性化 的保险方案。
方案定制
根据客户的需求和预算， 为其量身定制合适的保险 计划，包括保障范围、保 费、理赔流程等。
团险业务的市场现状与前景
总结词
目前，团险业务已经成为保险市场的重要组成部分， 其市场份额逐年增长。未来，随着经济的发展、人口 老龄化和人们对健康保障需求的增加，团险业务的市 场前景十分广阔。
详细描述
当前，团险业务已经成为保险市场的重要支柱之一，其 市场份额逐年增长。这主要得益于经济的发展和人们对 保障需求的增加。同时，随着人口老龄化的趋势加剧， 人们对健康保障的需求也越来越强烈，这为团险业务的 发展提供了广阔的市场空间。未来，随着科技的进步和 社会的发展，团险业务有望继续保持稳定增长。保险公 司需要不断创新和完善服务，以满足客户的需求，同时 也需要加强风险管理，确保业务的可持续发展。
团险业务拓展策略
03
团险业务拓展策略
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团险业务风险管理
04
与合规
团险业务的风险识别与评估
风险识别
通过分析团险业务的市场环境、 产品特性、业务流程等，识别潜 在的风险因素，如市场风险、信 用风险、操作风险等。
风险评估
对识别出的风险因素进行量化和 定性评估，确定风险的大小、发 生的可能性和影响程度，为后续 的风险管理提供依据。
保险知识普及
为客户提供相关的保险知 识和咨询服务，帮助其更 好地理解保险产品。
团险管理制度
团险管理制度一、总则为规范团险管理行为，保障投保人权益，促进团险市场健康发展，制定本制度。
二、适用范围本制度适用于保险公司、保销员等团险管理人员，以及参与团险业务的投保人、被保险人。
三、团险管理原则1. 依法合规。
团险管理应遵循国家法律、法规和保险监管部门规定，规范业务操作。
2. 诚实信用。
团险管理人员应诚实守信、遵循道德规范，维护行业声誉。
3. 公平公正。
团险管理应当公平公正，不得歧视投保人、被保险人，保障其合法权益。
4. 利益最大化。
团险管理应以投保人和被保险人的利益最大化为出发点，尽力为其提供优质服务。
四、团险管理责任1. 保险公司应当建立健全团险管理机构，配备专业的团险管理人员，制定团险管理规范和流程。
2. 团险管理人员应当依法履行职责，保护投保人、被保险人合法权益，保密客户信息，不得违法违规操作。
3. 保销员应当加强对团险产品的了解和学习，积极宣传销售，为潜在客户提供专业咨询和服务。
五、团险管理流程1. 产品设计与开发。
保险公司应当根据市场需求、客户反馈等信息，设计开发适合群体需求的团险产品。
2. 销售渠道建设。
保险公司应当建立健全多元化的销售渠道，包括线上线下、自主代理和合作伙伴等。
3. 客户咨询与服务。
保销员应当耐心解答客户问题，提供专业咨询和服务，帮助客户选择适合的团险产品。
4. 投保人信息采集。
投保人需如实告知被保险人的有关情况，保险公司应审慎核实和收集信息。
5. 保单签订。
投保人应在认真阅读保单条款后签订保单，保险公司应妥善保管保单相关资料。
6. 索赔处理。
投保人在保险事故发生后应及时申报索赔，保险公司应认真审核及时支付合法赔偿。
六、风险控制1. 产品风险控制。
保险公司应优化团险产品结构，总结经验教训，提高产品风险控制能力。
2. 销售风险控制。
保险公司应建立健全销售渠道监管机制，加强对销售人员的培训和监督。
3. 客户风险控制。
保险公司应加强对客户需求的了解和把握，规范客户风险评估和管理。
2011团建工作计划
2011 团建工作计划安全管理科团支部2011 年共青团工作计划一、指导思想以党的十七大精神为指导〜坚持科学发展观〜深入贯彻落实矿团委组织的各项工作会议精神〜按照“服务青年成长成才〜促进矿区和谐稳定”的工作要求〜以落实青年安全工作为主线〜以强化青年思想意识教育为基础〜以引导青年爱岗敬业为重点〜扎实开展青年安全工作、青年人才工作、青年文化工作、青年文明号创建工作、团建创新工作〜巩固扩大团建工作成果〜为实现2011年各项目标任务做出新二、工作思路及目标工作思路是: 围绕一个中心〜突出两条主线〜搭建三个平台〜发挥四个作用〜深化五大品牌。
围绕一个中心是:围绕矿安全生产这个中心〜积极做好服务我科安全生产各项工作。
突出两条主线: 突出青年安全工作和创先争优活动这两条主线〜做好青年安全工作和团青组织先进集体、先进模范的争创工作。
搭建三个平台: 搭建青年安全生产建功立业平台〜搭建青年成长成才平台〜搭建青年文化平台- 1 -发挥四个作用: 切实发挥好团组织组织青年、引导青年、服务青年、维护青年合法权益四个作用深化五大品牌: 深化青年安全工作、青年人才工作、青年文明号创建工作、青年文化工作、团建创新工作五大品牌。
工作目标是:团建管理水平全面提升〜争创我矿“红旗团支部”称号。
青年文明号创建水平稳步提升〜争创我矿“青年文明号”称号。
青年安全工作再上新台阶为实现以上目标〜重点做好六项工作:一、以建设本质安全矿井、创建精品工程、打造一流集体、创造一流业绩为目标〜着力推进团员青年思想教育工作。
1.加强思想政治教育。
坚持用中国特色社会主义理论体系武装青年头脑〜坚定广大青年跟党走中国特色社会主义道路的信念。
广泛开展好学习实践科学发展观活动〜以建党90 周年、纪念“五四”运动92周年等重大节日为契机〜深入开展“我与祖国共奋进” 主题教育实践活动〜通过座谈会、宣讲团、知识竞赛等多种形式〜引导团员青年深入学习掌握科学发展观〜进一步增强走科学发展道路的自觉性和坚定性。
团险个人工作计划和总结
团险个人工作计划和总结一、目标通过制定合理的团险个人工作计划，提升团险销售业绩，达到销售目标，增加收入。
二、计划1. 研究市场需求：深入了解当下市场对团险的需求情况，并发现潜在的客户群体。
2. 制定销售策略：综合平台优势资源和实际情况，制定适合团险销售的销售策略，包括客户挖掘、产品推广、销售渠道等方面的策略。
3. 客户挖掘：通过有效的销售渠道，开发潜在客户资源，拓展客户群体，提高销售转化率。
4. 产品推广：了解公司的团险产品，深入了解产品特点和卖点，并通过各种途径进行产品推广和宣传。
5. 建立团险销售渠道：开发团险销售渠道，挖掘各种渠道资源，建立稳定的团险销售网络。
6. 客户服务：建立团险客户档案，合理利用客户资源，提供全方位的客户服务，帮助客户理解团险产品，并提供售后服务。
三、时间安排1. 第一个月：研究市场需求，制定销售策略。
2. 第二个月：客户挖掘，建立团险销售渠道。
3. 第三个月：产品推广，客户服务。
四、预期结果通过上述工作计划，预计可以提升团险销售业绩，增加收入，达到公司要求的销售目标。
团险个人工作总结在过去的三个月中，我按照团险个人工作计划所制定的目标和计划，认真地开展工作，并取得了一定的成绩。
以下是我近三个月的工作总结：一、市场需求研究和销售策略制定在第一个月里，我深入了解了当下市场对团险的需求情况，发现了潜在的客户群体。
同时，我结合公司的平台优势资源和实际情况，制定了适合团险销售的销售策略，并将其付诸实施。
二、客户挖掘和建立销售渠道在第二个月里，我通过有效的销售渠道，开发了潜在客户资源，拓展了客户群体，并提高了销售转化率。
同时，我还建立了团险销售渠道，挖掘了各种渠道资源，建立了稳定的团险销售网络。
三、产品推广和客户服务在第三个月里，我深入了解了公司的团险产品特点和卖点，并通过各种途径进行了产品推广和宣传。
同时，我建立了团险客户档案，提供了全方位的客户服务，帮助客户理解团险产品，并提供了售后服务。
团险人员工作计划
一、前言为了更好地推动团险业务的持续发展，提高团险服务质量和客户满意度，根据公司年度工作计划和团险业务发展目标，特制定以下工作计划。
二、工作目标1. 完成年度团险业务目标，实现保费收入同比增长10%。
2. 提升团险产品市场份额，争取在重点行业和领域达到行业领先地位。
3. 提高团险服务质量和客户满意度，确保客户满意度达到90%以上。
4. 加强团险团队建设，提升团队整体素质，培养一批优秀团险业务员。
三、具体措施1. 团险产品开发与优化（1）根据市场需求，积极开发适合不同行业和群体的团险产品。
（2）优化现有团险产品，提高产品竞争力。
（3）加强与保险公司合作，引进更多优质团险产品。
2. 团险业务拓展（1）加大市场调研力度，深入了解客户需求，挖掘潜在客户。
（2）加强与合作伙伴、行业组织、社区等渠道的合作，拓展团险业务。
（3）开展团险业务培训，提高业务员销售技能。
3. 团险服务提升（1）建立完善的团险服务体系，为客户提供一站式服务。
（2）加强团险业务员培训，提高服务意识和专业水平。
（3）定期开展客户满意度调查，及时解决客户问题，提升客户满意度。
4. 团险团队建设（1）加强团险业务员招聘，引进优秀人才。
（2）开展团险业务员培训，提高团队整体素质。
（3）建立健全激励机制，激发团险业务员工作积极性。
5. 风险管理与合规（1）加强团险业务合规管理，确保业务合规运行。
（2）加强风险识别与评估，防范业务风险。
（3）建立风险预警机制，及时应对突发风险。
四、时间安排1. 第一季度：完成团险产品开发与优化，开展团险业务培训。
2. 第二季度：加大团险业务拓展力度，提升团险服务质量和客户满意度。
3. 第三季度：加强团险团队建设，提高团险业务员素质。
4. 第四季度：总结全年工作，分析业务发展情况，制定下一年度工作计划。
五、总结本工作计划旨在明确团险人员的工作目标、措施和时间安排，为团险业务的持续发展提供有力保障。
全体团险人员要团结协作，共同努力，为实现年度工作目标而奋斗。
团险工作思路PPT幻灯片
20
• 工商局、税务局、银行对公客户、发改委
搜集客户 • 工业园区、产业园区
信息
• 地毯式梳理企业
• 电话约访、初访客户资料收集、再访建立客户关系
客户资源 • 会议营销：客户联谊会，公司品牌、员工福利理念、养老、医疗保险理念
开发
• 广告宣传：最专业的员工福利供应商 企业的贴心管家
政府公益 • 残疾人、老龄人、志愿者、妇女、孤儿、计生家庭 项目开发
律、营销等专业 问题：可否安排住宿？
9
团险部负责人
团险项目部 综合内勤
项目经理 客户经理
2020/2/8
尽快安排三级机构调研， 成熟一个搭建一个
10
• 团险渠道作为机构发展的必设渠道，作为机构重要考核指 标之一。
• 按照业务进度发展团队，成熟一个，组建一个
设置标准：地区GDP 、地区在职职工人数、 准客户积累、 资源渠道
展方向，组建营销团队（金融/通信/电力等行业分部、外资
企业分部等），专注重点目标行业的开发，总部、机构提供
2020/2/8
产品、技术、费用、资源、谈判等的支持。
6
扁平化管理，根据业务发展细分职能、发展组织
部门负责人
核保核算 产品支持 企划培训 人管综合 区域督导
2020/2/8
需求：尽快引进同业优秀人才 目标公司：养老金公司的销售支持
贡献客户资产管理 规模（CAUM ）
• 客户人数 • 客户资产 • 客户管理
资产管理规模(Asset Under Management,AUM)指衡量金融机构资产管理业务规模的指标，是该机 构当前管理客户资产的总市值。AUM的增长一是来自于老客户投入资金的增长及新客户的开拓，二是 资产市值的增长。从业务扩张角度而言，客户投资资金的变动更重要。
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2011年团险发展思路及规划
一、 主题思想
：
夯实基础、加快发展
二、 工作思路：
队伍建设
：建好三支队伍、建立一支直销队伍、整合一支队伍，
建立一支 渠道代理队伍。
业务发展：抓好短期险发展、控制赔付风险、确保全年经营效益
及保费目标的完成。
服务跟上：做好对四级机构的服务，做好业务上的服务，及对上
级公司的服务。
三、 工作要求
：
抓发展、重服务
。
树形象、严作风
。
保计划、超目标
。
四、 计划目标
：
（一） 保费计划确保全年360万短期险
（二） 队伍目标：团险直销队伍有效人力达到13-15人左右
五、 工作措施
：
（一） 队伍建设，
1、 团险营业部建设，要达到人力3-4人。此项工作在5月底
达成，由营业部王冠经理负责。
2、 四级机构团险直销部，每个机构要达成1-2人，此项工作
5月底完成由齐志刚配合四级机构完成。
3、 整合一支队伍，整合个险，银保，现有人力队伍，利用现
有的人力做到业务人员每日卖单卖卡，发展业务人员的个人
资源。
4、 建立一支渠道队伍，上半年必须开通两条渠道，银保渠道
小额贷款，要开通一到两个银行，由团险部配合银保部，建
工险和麻醉险渠道必须开通一条渠道。团险部完成，各四级
机构今年至少要开通一条适合的代理渠道。
（二） 业务发展
1、 半年度要完成全年保费的50%。
2、 三季度要完成全年保费的80%
3、 四季度完成全年目标。
（三） 服务跟上：
1、 对上级公司交代的工作要认真完成，各部门之间互相协助
发展好团险。
2、 四级机构提出的业务发展问题急时解答，如果超出团险部
解答范围及时请示回复。
3、 对四级机构业务人员，培训队伍沟通到位，服务队伍此项
工作，5月底完成，齐志刚负责完成。
4、 团险部内勤人员要做到每周通报各机构团险业务，表扬先
进，鼓励落后，每日业务，当日清，保单发送及时，单证
领用放发准确及时回收，做到合规经营。
5、 团险部对各机构的目标任务要认真分析和机构负责人共同
商量，确保当年按时完成。