资产管理的业务
资产管理部门及公司的业务职责
资产管理部门及公司的业务职责资产管理部门及公司的业务职责随着全球经济飞速发展，资产管理业已成为新的投资领域，并在全球范围内迅速发展。
资产管理业涉及的范围很广泛，包括股票、债券、真实资产（不动产、工业设施、基础设施等）等等。
在此框架下，资产管理部门及公司的业务职责必须严谨有序，并且要考虑到管理风险并使投资尽可能收益。
一、资产管理的概念资产管理是一个投资的行业，主要任务是收集和管理投资资金，为客户获得最高的投资回报。
资产管理的目标是保护投资者的财产及实现他们的投资目的，因此资产管理必须尽量减小市场风险。
资产管理行业的主要玩家包括信托、公司、银行、保险公司和证券公司。
资产管理部门可能被划分为不同的部门，例如股票投资、债券投资、不动产投资等部门。
二、资产管理部门的业务职责1. 维护投资组合资产管理部门的首要职责是维护投资组合，以保持投资的稳定性并确保资产的净值。
这个职责要求资产管理部门高度警惕市场价格变化对资产组合的影响。
这包括减少投资风险并增加投资回报。
因此，资产管理部门的投资决策应以现有资产和资本市场的情况为依据，为客户及时提供最佳的投资策略。
2. 获得投资回报资产管理部门的核心活动是通过得到投资回报使客户的资产增值。
资产管理部门必须根据客户的投资目标和时间周期，选择最佳的投资策略，为客户寻找最合适的投资机会，以实现最大化投资回报。
这个职责包括维护公司自身的投资组合，通过证券投资、房地产投资或其他投资领域，获得资本市场的合理回报。
3. 关注投资风险资产管理部门的重要职责之一是管理投资风险。
为了减少投资风险，资产管理部门在制定投资策略时需要综合考虑不同的市场因素以及财经政策和公司经营环境。
另外，资产管理部门也必须密切关注市场价格变动、市场情绪变化、科技进步以及供需关系等多个市场变量，指导客户做出最佳的投资决策。
4. 提供专业化的投资建议资产管理部门为公司和客户提供专业化的投资建议。
这包括专业的市场分析，提供数据支持、投资组合调整和定期报告等服务。
资产管理业务发展历程
资产管理业务发展历程
资产管理业务的发展历程可以追溯到1848年的英国。
当时，
纽约发生了一场金融危机，这在当时的美国造成了巨大的震动。
为了解决这个危机，产权法案被颁布，从而为资产管理业务的发展奠定了基础。
随着时间的推移，资产管理业务逐渐发展壮大。
在20世纪初，一些个人和家族开始创建自己的资产管理公司。
这些公司通过寻找投资机会，帮助客户管理资产，并提供财务咨询服务。
此后，随着工商业的发展和全球经济的蓬勃发展，资产管理业务经历了长足的发展。
1950年代，资产管理业务开始出现大规模的机构化。
一些投
资银行成立了独立的资产管理部门，专门负责管理客户的资产。
同时，一些保险公司和养老金基金也开始进入资产管理领域，通过购买和管理各种投资产品来实现资产增值。
20世纪80年代，资产管理业务进一步扩展。
随着金融市场的
全球化和金融工具的创新，资产管理公司能够提供更多种类的投资产品和服务。
此外，信息技术的迅速发展也为资产管理业务提供了更有效的数据分析和决策支持工具。
近年来，资产管理业务在全球范围内得到了进一步的发展。
随着新兴市场经济的崛起和个人财富的不断增长，资产管理需求呈现出爆发式增长。
同时，投资者对资产管理公司的透明度和风险管理能力提出了更高的要求，推动行业进一步创新和专业化发展。
总的来说，资产管理业务的发展历程可以概括为从个人和家族管理到机构化、全球化和专业化的转变。
随着金融市场的变化和投资者需求的演变，资产管理业务将继续面临新的挑战和机遇。
资产管理员业务流程
资产管理员业务流程嘿，朋友！咱今天来聊聊资产管理员这个听起来有点严肃，但其实挺有意思的业务流程。
你知道吗？资产管理员就像是一个大管家，要把各种各样的资产打理得井井有条。
这可不像收拾自己的小房间那么简单，那是一个庞大且复杂的系统工程。
先说资产的登记吧，这就好比给每一个宝贝办个“身份证”。
每一项资产，大到一栋房子，小到一个鼠标，都得有详细准确的记录。
这可不能马虎，要是记错了，那不就像把孩子的生日给记错了一样尴尬嘛！然后是资产的盘点，这就像是给资产们来一场“大点名”。
定期去看看资产是不是都在，有没有少了或者坏了。
这可需要一双火眼金睛，不能放过任何一个蛛丝马迹。
要是没盘清楚，那公司的资产可就乱套啦，难道你能容忍自己的钱包里的钱莫名其妙地少了或者多了吗？再说说资产的折旧计算，这就像是计算一件物品的“衰老速度”。
随着时间的推移，资产会慢慢贬值，得算清楚这个账。
这可需要点数学头脑，算错了，公司的财务报表可就不好看喽！资产的调配也是个重要环节。
就好像是给不同的人分配不同的工具，要合理、公平，让每一项资产都能发挥最大的作用。
要是分配不当，就像让一个厨师去开飞机，那不是瞎折腾嘛！还有资产的维护和保养，这就像是给资产们“做保养”，让它们能健康长久地为公司服务。
定期检查、维修，该加油的加油，该换零件的换零件。
不保养好，资产很容易“生病”甚至“罢工”，那损失可就大了。
资产的处置也不能马虎。
那些报废的、没用的资产，得按照规定妥善处理，该卖的卖，该扔的扔。
可不能让这些“垃圾”占着地方，影响公司的正常运转。
总之，资产管理员的工作可真是又繁琐又重要。
每一个环节都得精心对待，就像呵护自己最心爱的宝贝一样。
只有这样，公司的资产才能得到有效的管理和利用，为公司的发展提供有力的支持。
你说是不是这个理儿？。
资产管理业务规章制度内容
资产管理业务规章制度内容第一章总则第一条为规范资产管理业务，提高资产管理效率，防范风险，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司内部所有资产管理相关人员及与公司签订相关资产管理协议的合作单位。
第三条资产管理业务应当遵循合法合规、风险可控、独立自主、携手共进的原则，维护公司和客户的利益。
第二章资产管理机构第四条公司设立资产管理委员会，负责资产管理业务的决策和监督。
第五条资产管理委员会由公司高层管理人员和资深投资专家组成，任期为三年，连任一次。
第六条公司设立资产管理部门，负责具体的资产管理操作、风险控制和业务管理。
第七条资产管理部门设立不同的业务组，包括投资组、风控组、运营组等，负责各自的工作。
第八条资产管理机构应当建立健全的内部管理制度，包括风险管理制度、业务流程制度、信息披露制度等。
第三章资产管理业务第九条资产管理业务包括股票、债券、基金、期货、外汇等多种投资品种。
第十条资产管理部门应当根据公司的投资理念和客户的需求，制定相应的投资策略和方案。
第十一条资产管理业务应当遵循风险分散、盈利稳健的原则，不得搞投机性操作。
第十二条资产管理机构应当定期向投资者披露资产管理情况，包括投资收益、风险状况、业绩评价等。
第四章风险管理第十三条风险管理是资产管理业务的核心内容，资产管理部门应当建立完善的风险管理机制。
第十四条风险管理包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等多个方面。
第十五条资产管理机构应当建立风险控制委员会，负责监督和评估风险管理工作。
第十六条资产管理机构应当建立风险预警机制，及时发现和应对各类风险。
第五章业务管理第十七条资产管理机构应当建立完善的业务流程和管理制度，确保业务运作顺畅。
第十八条资产管理机构应当建立业务档案管理制度，存档业务操作记录和相关文件。
第十九条资产管理机构应当建立业务审计制度，对业务操作进行内部审计和外部审计。
第六章法律合规第二十条资产管理机构应当遵循国家法律法规，合规开展业务。
资产运营管理相关业务知识
资产运营管理相关业务知识1. 资产运营管理简介资产运营管理是指对企业资产进行全面、有效管理的过程。
它涵盖了资产的获取、配置、维护和处理等多个方面，旨在提高资产的价值和效益。
资产运营管理相关业务知识是指在进行资产运营管理工作中需要掌握的专业知识和技能。
下面将介绍资产运营管理涉及的关键业务知识。
2. 资产采购管理资产采购管理是指根据企业的需求，通过采购渠道和方式，获取需要的资产。
在资产采购过程中，需要注意以下几点：•明确采购目标和需求：在进行资产采购之前，需要明确采购的目标和需求，同时制定相应的采购计划。
•选择供应商和谈判合同：选择信誉良好的供应商，并与其进行合同谈判，明确双方的权益和责任。
•控制采购成本：在采购过程中，需要控制好采购成本，并根据不同的采购项目使用不同的采购方式。
3. 资产配置管理资产配置管理是指将企业的可用资产进行合理分配和配置，以达到最佳的经济效益。
资产配置管理需要注意以下几点：•资产分类和评估：首先需要对企业的资产进行分类和评估，明确其价值和用途。
•资产配置计划：制定资产配置计划，根据企业的业务需求和资产评估结果，确定不同资产的配置比例和方式。
•资产监控和调整：定期对资产的配置情况进行监控和评估，并根据需要进行调整，以保持资产配置的合理性和有效性。
4. 资产维护管理资产维护管理是指对企业资产进行定期检修、保养和维修，以延长其使用寿命和保持其正常运行。
资产维护管理需要注意以下几点：•制定维护计划：制定资产维护计划，明确不同资产的维护标准和周期。
•维护过程监控：对维护过程进行监控和管理，确保维护工作按照计划进行，并及时发现和解决问题。
•维护记录和分析：记录维护过程和结果，并进行分析，以便及时调整维护计划和方法。
5. 资产处置管理资产处置管理是指对企业不再需要的资产进行处理和处置的过程。
资产处置管理需要注意以下几点：•资产清查和评估：对需要处置的资产进行清查和评估，明确其价值和处理方式。
固定资产管理业务流程
固定资产管理业务流程1.购置申请和采购：企业内部各部门通过填写购置申请表，提出对新固定资产的需求。
然后，企业会对这些需求进行评估，并根据评估结果决定是否采购。
一旦决定购置新资产，企业会发起采购合同，并与供应商进行洽谈和签订合同。
2.登记入账：一旦购置的资产到达企业并验收合格，就需要将资产进行登记入账。
此时，需要对固定资产进行准确的信息登记，包括资产编号、名称、规格、型号、期初原值等，并将这些信息存入固定资产管理系统。
3.资产分配和使用：登记入账后，资产会被分配给相应的部门或员工使用。
分配的过程中，资产管理员会记录资产的流向和使用人员的信息，以便后期追溯和管理。
4.维修和保养：固定资产使用过程中可能会出现损坏或故障的情况，需要进行维修和保养。
维修和保养的步骤包括故障申报、维修保养计划制定、维修保养执行、维修保养验收等。
在这一步骤中，维修保养记录会被登记入资产管理系统。
5.盘点和巡检：为了确保固定资产的完整性和准确性，企业需要定期进行盘点和巡检。
盘点和巡检是检查固定资产的数量和状况，确保与记录一致，并剔除已报废或丢失的资产。
盘点和巡检结果会被记入资产管理系统，并进行比对和分析。
6.报废和处理：固定资产在使用过程中会因为老化、损坏或技术更新等原因而不再使用。
在这种情况下，企业需要对这些资产进行报废处理。
报废过程包括报废申请、评估报废价值、报废审批和销毁等。
报废资产的信息会被记录在资产管理系统中。
7.资产处置：资产在报废后，需要按照企业内部的规定进行处置。
处置方式可以是出售、转让、捐赠或回收等。
处置的过程中需要进行相应的手续和记录，并将处置结果记入资产管理系统。
以上是一个典型的固定资产管理业务流程，每个企业根据自身情况可能会进行适当的调整和增减。
企业通过规范的固定资产管理流程，可以提高资产利用效率，减少资源浪费，并更好地保护企业固定资产的利益。
资产管理业务概述
资产管理人（Asset manager） 产品设计者（Product Architect） 产品销售者（Distributor） 市场看护者（Gatekeeper） 投资产品的购买者（Investment Buyer） 资产所有者（Asset Owner）
它们形成了如图所示的产业链或价值链。如图8-2
基金管理公司的资产管理业务
信托投资公司的资产管理业务
❖ 根据资产管理服务方式划分
定向资产管理
集合资产管理
专项资产管理
❖ 根据业务经营方式划分
基金管理方式
2020/5/15非基金管理方式
4
8.1.3 发展特点
❖ 国外资产管理业务发展的特点
从上世纪八十年代开始，成熟市场中资产管理业 务发展迅速，资产规模取得了长足的发展。
❖ 特点
资产管理机构与客户之间是委托关系。 投资银行在资产管理过程中，获取的是佣金收入，即资产管理
费，而不是投资收益，虽然佣金收入会根据投资业绩而有奖励 机制。 投资银行与客户之间通过资产管理协议而发生关系。
2020/5/15
3
8.1.2 资产管理业务的类别
❖ 根据资产管理机构的主体划分
证券公司的资产管理业务
截至2009年9月29家券商正在运作69只券商集合理财 产品，总规模约907亿元。规模增长迅猛。
下面以国泰君安证券公司为例，简要说明其资产管理 业务。
2020/5/15
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案例 国泰君安证券公司资产管理业务
❖ 公司简介
国泰君安公司自1993年起开展客户资产管理业务， 是国内最早开展资产管理业务的券商。
下图8-3为国泰君安资产管理产品线
2020/5/务
图8-3 国泰君安资产管理产品线
固定资产管理业务流程
固定资产管理业务流程一、需求申请与审批在固定资产管理业务流程中，首先需要进行需求申请与审批的环节。
具体流程如下：1. 员工填写固定资产需求申请表，详细描述所需资产的具体信息、数量、用途等，并提交给相关部门。
2. 相关部门负责人对需求申请进行审批，核实申请内容、合规性和紧急程度，并根据情况进行同意或驳回。
3. 若需求申请获得审批通过，则进行下一步流程。
若被驳回，则需要重新评估需求并提出修订申请。
二、采购与入库通过审批的需求申请进入采购与入库环节。
具体流程如下：1. 采购人员根据需求单的要求，与供应商进行联系、比价和谈判，选择合适的供应商，并签订采购合同。
2. 采购人员向财务部门提交采购申请，财务部门进行预算审批，核实采购金额是否符合公司预算。
3. 完成采购审批后，采购人员将采购订单发给供应商，并确认交付日期和具体要求。
4. 供应商根据采购订单提供所需资产，并与仓库人员进行确认验收。
5. 仓库人员对所收货物进行核对、验收，确认无误后，进行入库并进行资产登记。
三、资产使用与维护完成采购与入库后，资产进入使用与维护环节。
具体流程如下：1. 仓库人员根据资产登记记录，将相应资产分发给使用部门或员工，并进行交接确认。
2. 使用部门或员工根据资产使用手册或规定，正确使用资产，并进行相关的维护和保养工作。
3. 定期进行资产巡检和检修，确保资产的正常运转和延长寿命。
4. 若出现资产故障或大修需求，使用部门或员工及时向维修部门提出申请，并将资产进行维修记录和维修报告。
四、资产清查与报废资产清查与报废是固定资产管理的重要环节之一。
具体流程如下：1. 定期进行资产盘点和清查，核对资产数量和状况与台账记录是否一致。
2. 根据资产使用状况和实际需求，对老化、损坏或不再需要的资产进行报废申请。
3. 报废申请需经过相关部门审核并获得批准后，由仓库人员进行资产的安全销毁或转让处理。
五、资产维护记录与报告为了全面掌握和评估资产使用状况，资产维护记录与报告是必要的环节。
对资产管理业务的看法
对资产管理业务的看法1. 资产管理业务啊，那可不简单！就像开船一样，得把握好方向，不然就容易触礁。
你看那些厉害的资产管理者，不就像经验丰富的船长，带着大家在财富的海洋里稳稳航行。
我觉得这真的太重要了！2. 哎呀，资产管理业务不就是帮我们打理钱财的嘛！就好像给我们的财富找了个贴心保姆，精心照顾着。
比如帮我们决定啥时候买股票，啥时候买债券，多有意思呀！我就特别看好它！3. 资产管理业务啊，就如同一场精彩的游戏！资产管理者就是游戏高手，他们懂得怎么布局，怎么出招。
想想看，要是自己瞎折腾，那不就跟乱打乱撞一样。
所以说呀，这真的很关键呢！4. 嘿，资产管理业务可不就是让我们的钱能生钱的魔法嘛！就像种下一颗种子，精心培育就能长成大树。
那些专业的人就是魔法师呀，能把我们的资产变得越来越多。
我可是很相信它的魔力哦！5. 资产管理业务，这可是个大学问呀！好比建房子，得有稳固的基础和合理的结构。
资产管理者就是建筑师，决定着怎么搭建我们的财富大厦。
难道不是很厉害吗？我觉得超厉害的！6. 哇塞，资产管理业务简直就是我们财富的保护神呐！像在风雨中为我们的钱遮风挡雨。
比如遇到经济危机，他们就能想办法让我们的资产少受损失。
这难道不值得我们重视吗？当然值得呀！7. 资产管理业务呀，不就像导航仪一样嘛！指引着我们在财富的道路上前进。
要是没有它，我们不就像没头苍蝇一样乱撞啦。
我反正觉得它特别重要呢！8. 哎呀呀，资产管理业务可是个宝呀！就跟挖掘宝藏一样，得有技巧和经验。
那些厉害的资产管理者就是宝藏猎人，能找到最有价值的财富。
我可是很佩服他们呢！9. 嘿哟，资产管理业务不就是给我们的钱找个好归宿嘛！就好像给孩子找个好学校。
好的资产管理能让我们的钱发挥最大的作用。
我看这真的很棒呀！10. 资产管理业务，这可是关系到我们财富未来的大事呀！就像一场战役，得有策略才能取胜。
那些优秀的资产管理者就是将军，指挥着我们的财富大军。
我坚信它的重要性毋庸置疑！我的观点结论：资产管理业务非常重要，能帮助我们更好地管理和增值财富，我们应该重视并选择适合自己的资产管理方式。
资产管理业务培训心得体会
资产管理业务培训心得体会
在参加资产管理业务培训后，我深刻感受到了其重要性和必要性。
首先，资产管理业务是一个高度专业化的领域，需要掌握大量的专业知识和技能。
在培训中，我们系统地学习了资产管理的基本概念、相关法律法规以及各种投资工具的特点和使用方法。
通过理论学习和实践操作，我更加深入地了解了资产管理业务的复杂性和挑战性，也对自己未来在这一领域的职业规划有了更明确的认识。
其次，在培训中，我也意识到了资产管理业务对于风险管理的重要性。
作为一名资产管理人员，我们不仅需要关注投资收益，还要注意风险控制，从而保障客户的资产安全。
在培训中，我们通过案例分析和模拟操作等方式，深入研究了各种风险因素，学习了如何科学制定和执行风险管理策略。
同时，我们还学习了一些新的风险管理工具和技术，如VaR、CVaR等，为今后的工作提供了有力支持。
最后，在培训中，我也深刻认识到了团队合作的重要性。
资产管理业务需要各种专业人才的协作，包括投资经理、风控人员、研究分析师等。
在培训中，我们通过小组讨论和团队合作等活动，锻炼了自己的沟通和协作能力，也更加深入地了解了每个人的角色和职责。
在今后的工作中，我会继续注重与同事之间的交流和协作，以提高团队的整体效率和业绩。
总之，参加资产管理业务培训是一次非常有收获的经历。
通过学习和实践，我更好地认识到了这一领域的特点和难点，也为自己未来在这一领域的发展打下了坚实的基础。
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资产管理业务§1（P214）：资产管理业务含义、种类及业务资格。
知识点701（P214）：资产管理业务含义、种类。
一．资产管理业务含义：资产管理业务是证券公司作为资产管理人，与客户签订资产管理合同，对客户资产进行经营运作的行为。
□包括3种：1、为单一客户办理定向资产管理业务。
□特点：（1）证券公司与客户必须是一对一；（2）具体投资方向在合同中约定；（3）必须在单一客户的专用证券账户中经营运作。
2、为多个客户办理集合资产管理业务。
□分为：限定性集合资产管理计划（主要投资固定收益品种，权益类的不超过资产净值的20%），和非限定性集合资产管理计划（不受上述投资范围限制）。
□特点是：（1）集合性，即公司与客户是一对多；（2）投资范围有限定性和非限定性之分；（3）客户资产必须进行托管；（4）通过专门账户投资运作；（5）较严格的信息披露。
3、为客户特定目的办理专项资产管理业务。
针对客户的特殊要求，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务。
□特点是：（1）综合性，即公司与客户可以是一对一，也可是一对多。
既可采取定向方式，也可采取集合方式。
（2）特定性，要设定特定的投资目标。
（3）通过专门账户经营运作二．资产管理业务资格：1.□证券公司从事资产管理业务应符合：取得资产管理业务资格的证券公司可以办理定向资产管理业务。
（2）资产管理人员中具有3年以上相关从业经历的人员不少于5人；（3）近1年内未受处罚；（其他答案一目了然）。
2.□证券公司申请资产管理业务提交材料：（1）净资本（非净资产）计算表和最近一期的财务报表；（2）资产管理业务人员的情况登记表和相关简历、证件复印件；（其他答案一目了然）。
3.其他要求：□（同上面联系记忆）办理集合资产管理业务还应符合：（1）健全的制度；（3）近1年不存在挪用客户结算资金的情况。
§2（P217）：资产管理业务的基本要求。
知识点702（P217）：资产管理的基本要求。
一.证券公司从事资产管理业务应遵守原则：（1）守法合规（2）公平公正（3）资格管理（4）约定运作（5）集中管理（6）风险控制。
二.一般规定：3.集合资产管理计划设定均等份额，客户不得转让其所拥有的份额（只能赎回）；4.证券公司可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划，5.证券公司可以自行推广集合计划，也可以委托客户资金存管银行代理推广；6.设立集合计划应自批准日起6个月内启动推广工作，并在60个工作日内完成设立并开始投资运作；7.资产管理的客户资产投资于一家公司不得超过总量的10%，同时不得超过该计划资产净值的10%；8.公司管理的客户资产投资于本公司关联单位发行的证券应事先取得客户的同意，其中单个集合计划投资上述证券的资本不超过该计划的3%。
三.客户资产托管：1.证券公司办理定向计划、集合计划，应将计划资产交由资产托管机构（商业银行）进行托管。
2. 集合计划资金账户名称应当是“集合资产管理计划名称”，证券账户名称应是“证券公司名称-资产托管机构名称-集合资产管理计划名称”。
3.托管机构的职责类同于基金托管。
§3（P221）：定向资产管理业务：知识点703（P221）：定向资产管理业务：一．证券公司开展定向计划基本原则：（1）公平公正、诚实守信（2）健全制度、规范运作（3）投资风险、客户自担。
二．基本规范：1.证券公司不得接受本公司从业人员及其配偶成为定向资产管理开业客户；2.□尽职调查及风险揭示：了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险认知与承受能力和投资偏好等；3.客户委托资产可以是客户合法持有的现金、有价证券等各种金融资产；4.对不同客户的委托资产应当独立建账，独立核算；5.应当使用定向资产管理专用证券账户：1）以客户名义开立或将客户普通证券账户转换为专用证券账户；2）专用证券账户名称为“客户名称”，同一客户只能办理1个上海和深证专用账户；易所；6.相关资料保存期20年。
（其他内容答案一目了然）§4（P229）：集合资产管理业务。
知识点704（P229）：集合资产管理业务。
一.基本规范：1.内部控制：1）对集合资产管理业务实行集中统一管理，建立严格的业务隔离制度（业务之间隔离和人员岗位隔离）；2）建立计划投资主办人员制度，主办人员须有3年以上相关从业经历；3）建立独立完整的账户、核算等管理制度，切实防止帐外经营、挪用计划资产等违规情况的发生。
2.推广安排：严禁通过报刊、电视等公共媒体推广集合计划。
3.席位：1）集合资产管理计划的投资交易活动应当集中在专用账户和专用交易单元上进行（1个计划使用1个交易单元）。
单个会员管理的多个集合资产管理计划由同一托管机构托管的，可以共用一个专用交易单；2）□（变多选题）上海，在集合计划运作前5个交易日，应通过会籍办理系统报备材料：批复函、计划说明书、合同、主办人员情况、专用交易单元和专用证券账户、托管机构名称。
3）□（变多选题）深证，在深交所网站会员之家网页的“业务在线——资产管理”栏目下报备：计划基本情况、批文号、专用账户和交易单元编号、托管机构名称和联系人、主办人信息、经办人信息。
4.投资组合：证券公司应当在计划开始运作之日起6个月内是投资组合符合合同的约定，因市场变动导致约定没达到时应在10个工作日内进行调整。
5.信息披露：1）计划运作后，公司和托管机构应当至少每三个月向客户提供一次管理报告和托管报告，在每个年度结束后60个工作日以内，对计划单独进行年度审计。
2）上海，通过会籍系统在每月前5个工作日内，向上交所提供上月资产净值；会计年度结束后4个月内，向上交所报送计划单项审计意见。
当发生巨额退出等重大事项的，应在发生之日起2个工作日内上报交易所。
计划终止应5个工作日报备交易所。
3）□深圳，计划成立后5个工作日内向交易所提交材料：批文、计划说明书、合同范本、托管协议、计划推广设立情况、计划验资报告。
□会员应在运作期间履行持续报告义务：①每个交易日上午9：00前在深交所网站报备前一交易日的计划资产净值；②每季度结束后的15个工作日内以书面形式向深交所报送计划管理报告、托管报告和交易监控报告。
（其他同上海）。
6.费用：计划推广期间的费用不得从集合资产管理计划资产中列支。
二.□证券公司申请集合计划时报送：1、申请书。
2、计划说明书。
3、合同。
4、资产托管协议与网络测试报告。
5、推广方案及推广代理协议。
6、证券公司、代理推广机构与登记结算机构的联网测试报告。
7、计划的高级管理人员、主办人签署的承诺书。
8、法律意见书。
三.□计划说明书主要内容包括：1、投资理念与投资策略。
2、投资决策依据、投资程序与风险控制。
3、投资限制。
4、信息披露。
5、风险揭示。
（其他答案一目了然，均有集合计划的字眼）四.计划合同由证券公司、托管机构（商业银行或认可的其他托管机构）与单个客户三方签署。
□其中投资收益与分配应明确：收益的构成、收益分配原则、分配方案、分配方式。
五.1.□计划中客户的权利：（1）按投资比例分享投资收益（2）按合同约定，参与和退出计划（3）知情的权利：至少每周披露一次计划份额净值。
2.□计划中客户的义务：（1）按合同约定承担投资风险（2）保证委托资产来源及用途的合法性（3）不得非法汇集他人资金参与计划（4）不得转让计划的份额（5）按合同的约定支付费用。
§5（P241）：资产管理业务的禁止行为与风险控制知识点705（P241）：资产管理业务的禁止行为与风险控制一．□证券公司在资产管理业务中禁止：1、将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资。
2、自营业务抢先定向资产管理业务进行交易，损害客户利益；3、通过公共媒体推介具体的定向资产管理业务方案和集合资产管理计划。
4、以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务。
5、以签订补充协议等方式，掩盖非法目的或规避监管要求。
（其他答案一目了然）二．□资产管理业务主要风险：1、合规风险。
2、市场风险。
面临的主要风险。
3、经营风险。
指业务中投资决策或操作失误带来损失。
4、管理风险（注意同经营风险的区别）。
指由于管理不善、违规操作导致损失。
§6（P244）：资产管理业务的监管和法律责任。
知识点706（P244）：资产管理业务的监管和法律责任。
一．监管职责上：证监会进行监督管理，协会、证交所、期交所和登记结算公司实行自律管理和行业指导。
二．中国证监会的监管措施：（1）责令增加内部合规检查次数并提交报告；（2）对公司高级管理人员进行监管谈话，记入监管档案；（3）责令处分或更换有关责任人，并报告处分结果。
第八章融资融券业务§1（P250）：融资融券业务的含义及资格管理知识点801（P250）：融资融券业务：一．含义：□融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。
目前开展融资融券试点，未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得提供相关便利和服务。
二．资格：□证券公司申请融资融券试点应具备：1、经营经纪业务已满3年，且为创新试点类证券公司。
2、健全的各项制度。
3、公司高级管理人员近2年无违规情形。
4、近2年风险监控指标持续符合规定，近6个月净资本均在12亿元以上（目前30亿试点50亿）；5、第三方存管；6、已完成交易、清算等的集中管理，不规范账户已集中监控；7、具备开展试点的人员、技术等条件。
三．提交材料：1.申请：□证券公司申请该业务应提交材料，□公司法定代表和业务负责人在申请书上签字，对申请材料的真实性负法律责任.□获批后，公司向公司登记机关申请业务范围的变更登记，向证监会申请换发经营证券业务许可证：（1）试点申请书；（2）股东会的决议；（3）试点实施方案；（4）负责人员的名册及资格证明文件。
2.□正式开展前还应向交易所申请融资融券交易权限，并提交文件：（1）经营证券业务许可证及其他有关批准文件。
（2）试点实施方案、内部管理制度文件。
（3）负责人员名单及联络方式。
§2（P253）：融资融券业务的管理知识点802（P253）：融资融券业务的基本原则。
一．□基本原则包括：1、合法合规原则。
证券公司向客户融资，应当使用自有资金或依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或依法取得处分权的证券。
2、集中管理原则。
1）业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。
原则上按“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的构架运行。
2）董事会负责：基本管理制度，部门设置及职责、业务总规模；3）业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责：业务操作流程、分支机构选择、授信额度等；4）业务执行部门负责：具体管理和运作，确定对具体客户的授信额度（非业务决策机构职责），对分支机构业务进行审核。