广东省高等教育自学考试《金融营销》课程考试大纲

广东省高等教育自学考试 《金融营销》（课程代码：08591） 课程考试大纲

目录 一、 课程性质与设置目的 二、 课程内容和考核目标 第1章金融营销导论 1.1金融营销的基本含义 1.2金融营销的基本任务与作用 1.3金融营销的演变历程 1.4金融营销在我国的兴起 第2章金融营销环境分析 2.1金融营销环境分析的基本含义 2.2金融营销的宏观环境分析 2.3金融营销的微观环境分析 2.4金融营销环境变化的影响分析 2.5金融企业对环境机会和威胁的评估和对策 第3章金融营销中的客户行为 3.1金融客户的含义与分类 3.2金融客户行为的影响因素 3.3金融客户行为的决策过程 第4章金融市场细分与定位 4.1金融市场概述 4.2金融市场细分 4.3金融市场定位 第5章金融营销计划、组织与战略 5.1金融营销计划的编制与执行 5.2金融营销组织的发展与控制 5.3金融营销战略的分类与实施 第6章金融市场调查与营销预测 6.1金融市场调查概述6.2金融市场调查内容 6.3金融市场营销预测 第7章金融产品与营销策略 7.1金融产品概述 7.2金融产品开发策略 7.3金融产品定价策略 7.4金融产品分销策略 7.5金融产品促销策略 第8章金融营销与风险管理 8.1金融产品风险和金融企业风险 8.2金融企业营销风险管理的目标与内容 8.3金融产品风险的危害、评估及处理 三、关于大纲的说明与考核实施要求 附录：题型举例一、 课程性质与设置目的 （一） 课程的性质与特点 本课程是投资理财专业（独立本科段） 学生必修的专业课程之 一。本课程属于市场营销学与金融学的交叉学科， 是近年来金融领域 中较为活跃的分支之一。本课程注重理论与实际的联系。主要讲授金 融营销的基本理论和基本方法、金融营销的基本战略和策略等内容。 （二） 课程的设置目的与要求 《金融营销》教学的基本任务在于介绍金融营销的基本概念与相 关原理，重点介绍金融营销计划、组织与战略，金融产品与营销策略， 金融营销的风险管理等。本课程旨在使学生在金融企业从事营销工作 时，能够熟练运用营销学专业知识， 包括金融营销的基本理论和基本 方法、金融营销计划的编制、金融营销的策略组合等内容，要求学生 在把握基础理论与实务的基础上， 应注意结合实际，学生学完本课程 之后，应当能够：

1. 理解金融营销的重要性；

2. 能进行金融营销环境分析，制定金融营销战略与策略 ； 3. 掌握金融营销战略的分类及实施； 4. 掌握营销组合策略； 5. 掌握金融产品的营销策略； 6 .掌握金融企业营销风险管理的内容。 （三） 与本专业其他课程的关系 本课程是属专业必修课，对先行课程无严格要求，但学生如能先 行学《金融学概论》、《税收筹划》、《投资学原理》、《房地产投资》、 《金融理财分析技术与技巧》和《金融理财规划》等课程，将有助于 加深对本课程内容的理解。 教材的第4、5、7、8章是考核重点章，第2、3、6章是考核次 重点章，第1章是考核一般章。（部分重点章中包含次重点内容或次 重点章包含重点内容，具体各章节会有所说明） 二、 课程内容和考核目标 第1章金融营销导论 一、 学习目的与要求 掌握金融营销的基本含义；掌握金融营销的基本任务和作用；了解金 融营销的演变历程。

二、 课程内容 1.1金融营销的基本含义 1.2金融营销的基本任务与作用 1.3金融营销的演变历程 1.4金融营销在我国的兴起 三、 考核知识点 1. 金融营销的基本含义 2. 金融营销的基本任务与作用 3. 金融营销的演变历程 4. 金融营销在我国的兴起 四、 考核要求 （一） 金融营销的基本含义 识记：金融营销的基本含义；能够说明以下金融核心词汇定义， 需要、欲望与需求；投资与融资；金融产品；机会、成本、风险与效 用；金融交易；金融市场；金融消费、金融消费者与营销者。 领会：金融营销特征。 （二） 金融营销的基本任务与作用 识记：金融营销的基本任务； 领会：金融营销的主要作用 （三） 金融营销的演变历程 识记：市场营销观念演变的四个阶段，生产观念；产品观念；推 销观念；市场营销观念。 领会：市场营销的发展过程；市场营销的动因分析 （四） 金融营销在我国的兴起 领会：我国金融营销管理水平参差不齐的原因。 第2章金融营销环境分析 一、学习目的与要求 了解金融营销环境的定义，掌握金融营销环境分析的特征和过程； 掌握金融营销的宏观环境分析、中观环境分析和微观环境分析； 熟悉 金融企业对环境机会和威胁的评估和对策。 二、 课程内容 2.1金融营销环境分析的基本含义 2.2金融营销的宏观环境分析 2.3金融营销的微观环境分析 2.4金融营销环境变化的影响分析 2.5金融企业对环境机会和威胁的评估和对策 三、 考核知识点 1. 金融营销环境分析的基本含义 2. 金融营销的宏观环境分析 3. 金融营销的微观环境分析 4. 金融营销环境变化的影响分析 5. 金融企业对环境机会和威胁的评估和对策 四、 考核要求 （一） 金融营销环境分析的基本含义 识记：金融营销环境的定义 领会：金融营销环境分析的特征；金融营销环境分析的过程 （二） 金融营销的宏观环境分析 领会：金融营销的政治法律环境分析；金融营销的经济技术环 境分析；金融营销的科学技术环境分析；金融营销的社会文化环境分 析。 （三） 金融营销的微观环境分析 领会：市场环境分析；客户环境分析；竞争环境分析 （四） 金融营销环境变化的影响分析 领会：金融营销环境给金融企业带来的营销机会及环境威胁 （五） 金融企业对环境机会和威胁的评估和对策 领会：金融营销环境机会和威胁的评估。 简单应用：能够合理利用干预策略，改变策略及转移策略来应 对金融营销环境威胁。 第3章金融营销中的客户行为 一、 学习目的与要求 了解金融客户的含义和分类；了解金融客户行为的影响因素；熟 悉金融客户行为的决策过程；掌握金融客户行为的模式与特征。 二、 课程内容 3.1金融客户的含义与分类 3.2金融客户行为的影响因素 3.3金融客户行为的决策过程 三、 考核知识点 1. 金融客户的含义与分类 2. 金融客户行为的影响因素 3. 金融客户行为的决策过程 四、 考核要求 （一） 金融客户的含义与分类 识记：金融客户的含义 领会：金融客户的分类，包括按交易主体划分；按金融交易需 求划分；按金融交易量划分。 （二） 金融客户行为的影响因素 识记：金融客户的需求特征； 领会：金融客户的需求模式；影响金融客户行为的其他因素， 包括认知，职业，年龄，文化与亚文化，社会阶层，参照群体，社会 角色，家庭。 （三） 金融客户行为的决策过程 领会：金融客户的决策类型；金融决策参与者的类型。 简单应用：金融客户行为的决策行为。 综合应用：金融客户行为模式。 第4章金融市场细分与定位 一、 学习目的与要求 了解金融市场概述；掌握金融市场细分的含义、作用和方法，了 解金融市场细分的条件和标准；掌握金融市场定位的含义和方法，熟 悉金融市场定位的原则、层次和程序。 二、 课程内容 4.1金融市场概述 4.2金融市场细分 4.3金融市场定位 三、 考核知识点 1. 金融市场概述 2. 金融市场细分 3. 金融市场定位 四、 考核要求 （一） 金融市场概述 识记：金融市场的含义；金融市场的构成要素；金融市场的类 型。 领会：金融市场的作用与功能；金融市场健全的标志，包括资 产货币化、货币资金商品化、资本证券化、信用票据化、金融产品多 样化、金融资产流动化、利率市场化、金融机构多元化、金融行为规 范化。 （二） 金融市场细分 识记：金融市场细分的含义 领会：金融市场细分的作用；金融市场细分的条件。 简单应用：金融市场细分的方法。 综合应用：金融市场细分的标准。 （三） 金融市场定位 识记：金融市场定位的基本含义 领会：金融市场定位的原则；我国商业银行的市场定位分析。 简单应用：金融市场定位的方法。 综合应用：金融市场定位的层次与程序。 第5章金融营销计划、组织与战略 一、 学习目的与要求 了解金融营销计划的编制与执行；了解金融营销组织的发展与控 制；掌握金融营销战略的分类与实施。 二、 课程内容 5.1金融营销计划的编制与执行 5.2金融营销组织的发展与控制 5.3金融营销战略的分类与实施 三、 考核知识点 1. 金融营销计划的编制与执行 2. 金融营销组织的发展与控制 3. 金融营销战略的分类与实施 四、 考核要求 （一） 金融营销计划的编制与执行 识记：金融营销计划的含义 领会：金融营销计划的沿革；金融营销计划的分类；金融营销计 划的意义。 简单应用：金融营销计划的内容。 综合应用：金融营销计划的编制；金融营销计划的执行。 （二） 金融营销组织的发展与控制 领会：金融营销组织的历史演进；金融营销组织的模式分类；金 融营销组织的协调；金融营销组织的发展 简单应用：金融营销组织的控制方法；金融营销组织控制的程序 （三） 金融营销战略的分类与实施 简单应用：目标市场战略； 综合应用：市场竞争战略；营销组合战略；经营发展战略 第6章金融市场调查与营销预测 一、 学习目的与要求 了解金融市场调查的基本含义、任务和重要意义；熟悉金融市场 调查的内容；熟悉金融市场营销预测的分类、内容与方法。 二、 课程内容