档案管理制度(银行业)
银行客户档案管理制度
第一章总则第一条为加强银行客户档案管理，确保客户信息的安全、准确、完整，提高银行服务质量和效率，根据《中华人民共和国档案法》及有关法律法规，结合我行实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于我行所有客户档案的管理工作，包括客户基本信息、交易记录、合同协议、凭证等档案资料的收集、整理、归档、保管、利用和销毁等环节。
第三条客户档案管理应遵循以下原则：（一）依法合规：严格按照国家法律法规和政策规定，确保客户档案管理的合法性和合规性。
（二）安全保密：加强客户档案安全防护，确保客户信息不被泄露、篡改和滥用。
（三）真实准确：确保客户档案内容的真实性和准确性，及时更新和补充档案信息。
（四）方便利用：提高客户档案的查阅、利用效率，满足业务发展和管理需要。
第二章职责分工第四条客户档案管理部门负责客户档案的收集、整理、归档、保管、利用和销毁等工作。
第五条各部门应按照职责分工，积极配合客户档案管理部门做好相关工作。
第六条客户档案管理人员应具备以下条件：（一）熟悉国家法律法规和政策规定；（二）具备较强的责任心和保密意识；（三）具备一定的档案管理知识和技能。
第三章收集与整理第七条客户档案的收集应全面、准确、及时。
主要包括以下内容：（一）客户基本信息：姓名、身份证号码、联系方式、职业等；（二）交易记录：存款、贷款、理财等业务交易记录；（三）合同协议：客户与我行签订的各种合同、协议；（四）凭证：各类业务凭证、证明文件等。
第八条客户档案的整理应按照档案分类、编号、装订等要求进行，确保档案的条理性和可查阅性。
第四章归档与保管第九条客户档案的归档应按照档案保管期限和规定程序进行，确保档案的完整性和连续性。
第十条客户档案的保管应遵循以下要求：（一）设立专门的档案库房，确保档案库房安全、干燥、通风；（二）使用符合国家标准的档案柜、档案架等设施；（三）定期检查档案，及时发现和消除安全隐患；（四）加强档案库房管理，确保档案的有序存放和方便查阅。
银行档案管理制度及流程
一、总则为加强银行档案的科学、规范管理，有效地保护和利用档案，提高档案管理水平，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国档案法实施办法》和国家档案局的有关规定，结合我行实际情况，制定本制度。
二、档案范围本制度所称档案，是指各级行在各项工作中直接形成的有保存价值的各种文字、图表和声像等不同形式的历史记录。
三、档案管理机构及职责1. 银行档案管理部门负责全行档案的集中管理和制度执行及检查工作，并负责督促指导部门档案管理和项目档案管理。
2. 各部门档案管理员负责本部门档案资料的收集、整理、归档、保管和利用工作。
3. 档案管理人员应严格执行本制度，认真细致地做好档案保管以及利用工作，充分发挥档案资料的作用。
四、档案管理流程1. 档案收集：各部门在业务活动中形成的各类文件资料，应按照规定及时收集齐全。
2. 档案整理：对收集到的档案资料进行分类、编目、整理，确保档案的完整、准确、系统。
3. 档案归档：将整理好的档案资料按照规定的时间、程序进行归档。
4. 档案保管：对归档的档案资料进行分类存放，定期检查、维护，确保档案的安全。
5. 档案利用：根据业务需要，对档案资料进行查询、借阅、复制等利用。
6. 档案销毁：对已失去保存价值的档案资料，按照规定程序进行销毁。
五、档案管理制度1. 档案收集制度：各部门应按照档案收集范围，及时、全面地收集各类档案资料。
2. 档案整理制度：档案资料整理应遵循科学、规范、实用的原则，确保档案的完整、准确、系统。
3. 档案归档制度：档案归档应按照规定的时间、程序进行，确保档案的完整性。
4. 档案保管制度：档案保管应遵循安全、保密、便于利用的原则，确保档案的安全。
5. 档案利用制度：档案利用应遵循合法、合理、高效的原则，确保档案的充分利用。
六、档案考核与检查1. 档案管理部门定期对各部门档案管理工作进行检查，确保档案管理制度落实到位。
2. 对档案管理人员进行考核，考核内容包括档案收集、整理、归档、保管、利用等方面。
银行档案管理制度
银行档案管理制度第一章总则第二章档案管理体制第三章文件材料的收集、归档第四章档案的整理、保管和利用第五章档案的鉴定、销毁和移交第六章罚则第七章附则第一章总则第一条为了加强银行（以下简称银行）档案的科学、规范管理，有效地保护和利用档案，不断提高档案管理水平，根据《中华人民共和国档案法》（以下简称《档案法》）、《中华人民共和国档案法实施办法》和国家档案局的有关规定，制定本制度。
第二条本制度所称的档案，是指各级行在各项工作中直接形成的有保存价值的各种文字、图表和声像等不同形式的历史记录。
第三条银行的档案管理工作接受国家档案行政管理部门的依法监督。
检查和指导。
第四条银行的档案管理工作包括档案的收集、整理、保管、利用、统计、移交、鉴定、销毁等。
第五条档案管理工作必须严格执行党和国家的有关方针、政策与法律、法规。
第六条各级行应当高度重视档案管理工作，建立本行档案室，配备必要设施，实现档案管理电子化。
第七条本制度适用于银行各级行。
第二章档案管理体制第八条银行档案工作实行统一领导、分级管理。
各级行各职能部门形成的各种门类和各种载体档案应定期交本级行办公室统一管理。
第九条银行各级行办公室是档案管理工作的主管部门，其主要职责是：（一）贯彻执行国家档案工作的法律、法规和规章制度，负责建立银行档案工作规章制度；（二）负责统一管理本级行的档案，并积极利用档案为领导和各项业务工作服务；（三）负责档案的安全保管，并按照有关规定向国家档案馆移交档案；（四）对所辖行的档案工作进行监督、检查和指导；（五）对本级行文书部门和业务部门的文件材料的形成、积累和归档工作进行指导；（六）组织对本系统档案干部培训和业务交流。
第十条各级行专业部门负责本专业档案的日常收集、整理工作，按规定定期向本级行办公室统一移交有关档案。
第十一条总行及省级分行（省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，下同）办公室应配备专职档案工作人员。
地（市）分行和县（市）支行应设立综合档案室，配备专职或兼职档案管理人员。
会计档案管理制度_银行
第一章总则第一条为加强银行会计档案管理，确保会计档案的完整、准确、安全和有效利用，根据《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国档案法》及国家有关法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于我行各级机构及各部门的会计档案管理工作。
第三条会计档案是银行经济活动的历史记录，是银行经营管理的依据，是维护银行合法权益的重要凭证。
第四条会计档案管理工作应遵循以下原则：（一）真实性原则：会计档案必须真实反映银行的经济业务活动。
（二）完整性原则：会计档案必须完整记录银行的经济业务活动。
（三）安全性原则：会计档案必须确保安全，防止丢失、损坏和泄密。
（四）有效性原则：会计档案必须便于查询、利用和保管。
第二章会计档案的范围和分类第五条会计档案包括以下内容：（一）会计凭证：包括原始凭证、记账凭证、会计分录单、现金收付凭证、银行存款凭证等。
（二）会计账簿：包括总账、明细账、日记账、备查账等。
（三）财务报告：包括资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表等。
（四）其他会计资料：包括预算、财务计划、会计制度、审计报告、税务报表等。
第六条会计档案按照保存期限和重要性分为以下类别：（一）永久保存类：涉及国家政策、法律法规、重大经济决策、重大经济事项的会计档案。
（二）长期保存类：涉及银行重大经营决策、重大经济事项的会计档案。
（三）短期保存类：涉及一般经济业务活动的会计档案。
第三章会计档案的归档第七条会计档案的归档应按照以下程序进行：（一）整理：按照档案分类要求，对会计档案进行整理、分类、编号。
（二）鉴定：对会计档案进行鉴定，确定其保存期限。
（三）归档：将鉴定合格的会计档案按照规定的保存期限和要求归档。
（四）登记：建立会计档案归档登记簿，详细记录会计档案的归档情况。
第四章会计档案的保管第八条会计档案的保管应遵循以下要求：（一）设置专门的会计档案库房，库房应具备防火、防盗、防潮、防虫、防霉等条件。
（二）配备必要的档案保管设施，如档案柜、档案架、温湿度计、灭火器等。
银行核销贷款档案管理制度
第一章总则第一条为加强银行核销贷款档案的科学、规范管理，确保档案安全、完整和有效利用，根据《中华人民共和国档案法》及国家档案管理的有关规定，结合我行实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于我行所有涉及核销贷款的档案管理，包括贷款核销申请、审批、执行及后续处理等环节形成的各类档案。
第三条银行核销贷款档案管理应遵循以下原则：（一）依法管理：严格遵守国家法律法规和档案管理相关规定，确保档案管理的合法性。
（二）安全保密：加强档案安全防范，确保档案信息不泄露，维护客户隐私和银行权益。
（三）规范操作：建立健全档案管理制度，明确档案管理流程，确保档案管理的规范化。
（四）便于利用：优化档案检索系统，提高档案查询效率，方便相关人员查阅和利用。
第二章档案收集与整理第四条贷款核销档案收集范围：（一）贷款核销申请材料：包括贷款核销申请书、借款人身份证明、贷款合同、抵押物清单等。
（二）贷款核销审批材料：包括审批表、审批意见、审批会议记录等。
（三）贷款核销执行材料：包括核销通知书、核销凭证、贷款核销确认书等。
（四）贷款核销后续处理材料：包括追偿文件、诉讼文件、执行文件等。
第五条档案整理要求：（一）按照档案分类、归档、编号等要求进行整理。
（二）档案整理应保持原貌，不得随意涂改、删减、添加内容。
（三）对破损、褪色、霉变的档案，应采取修复、复制等措施，确保档案完整。
第三章档案保管与利用第六条档案保管要求：（一）档案库房应保持通风、干燥、防潮、防尘、防虫、防鼠等，确保档案安全。
（二）档案柜（架）应按照档案分类、编号摆放，便于查找和利用。
（三）档案管理人员应定期对档案进行检查、清理，确保档案整洁、有序。
第七条档案利用要求：（一）档案查阅、借阅应遵守相关规定，不得随意涂改、损坏档案。
（二）档案查阅、借阅应填写登记表，详细记录查阅、借阅情况。
（三）档案管理人员应提供便捷的查阅服务，确保档案利用效率。
第四章档案销毁与移交第八条档案销毁要求：（一）档案销毁应严格按照国家档案管理相关规定执行。
人民银行电子档案管理制度
第一章总则第一条为规范电子档案的管理，保障电子档案的完整、准确、安全与有效利用，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国电子签名法》以及《中国人民银行会计档案管理规定》等相关法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于中国人民银行各级机构（以下简称“我行”）在日常工作中形成的各类电子档案，包括电子文件、电子图表、电子数据等。
第二章电子档案的归档与保存第三条电子档案的归档应当遵循“真实、完整、规范、安全”的原则。
第四条电子档案的归档范围包括：（一）业务会计、基建会计、经费会计等会计档案的电子版；（二）各类合同、协议、通知、公告等文件的电子版；（三）各类会议、活动、调研等工作的电子记录；（四）其他需要归档的电子资料。
第五条电子档案的归档流程：（一）形成单位在电子档案形成后，应当按照归档范围和保存期限要求，及时整理立卷，并填写《电子档案归档登记表》。
（二）归档人员对归档的电子档案进行审核，确保其真实、完整、规范。
（三）审核通过的电子档案，由归档人员按照档案编号顺序，依次存放在电子档案存储介质中。
（四）归档完成后，归档人员应及时将《电子档案归档登记表》报送档案管理部门。
第三章电子档案的保管与利用第六条电子档案的保管应当遵循以下要求：（一）电子档案存储介质应当符合国家相关标准，确保存储介质的稳定性和安全性；（二）电子档案应当定期进行备份，确保档案数据的完整性和可恢复性；（三）电子档案的保管地点应当具备防盗、防火、防潮、防尘、防有害生物等条件；（四）电子档案的保管期限应当按照国家有关法律法规和档案管理部门的规定执行。
第七条电子档案的利用应当遵循以下原则：（一）依法利用，确保电子档案的保密性和安全性；（二）按照规定程序，办理电子档案的查阅、复制、传输等手续；（三）电子档案的查阅、复制、传输等活动，应当记录相关情况。
第四章电子档案的销毁第八条电子档案的销毁应当遵循以下原则：（一）依法销毁，确保电子档案的销毁符合国家有关法律法规；（二）按照规定程序，办理电子档案的销毁手续；（三）销毁电子档案前，应当对电子档案进行备份，确保电子档案数据的完整性和可恢复性。
银行会计档案管理制度
第一章总则第一条为加强银行会计档案管理，确保会计档案的完整、准确、安全和有效利用，依据《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国档案法》及相关法律法规，结合我行实际，制定本制度。
第二条本制度适用于我行各级机构、各部门的会计档案管理工作。
第三条会计档案是指银行在会计核算过程中形成的会计凭证、会计账簿、财务报告等会计核算专业材料，是记录和反映银行经济业务的重要史料和证据。
第二章会计档案的归档第四条会计档案的归档工作由会计部门负责，具体要求如下：1. 会计凭证：包括原始凭证、记账凭证、汇总凭证等，按照会计科目、时间顺序整理立卷，装订成册。
2. 会计账簿：包括总账、明细账、日记账、固定资产卡片等，按照会计科目、时间顺序整理立卷，装订成册。
3. 财务报告：包括月度、季度、年度财务报告，会计报表、附表、附注及文字说明等，按照时间顺序整理立卷，装订成册。
4. 其他会计档案：包括银行存款余额调节表、银行对账单、其他应当保存的会计核算专业资料等，按照时间顺序整理立卷，装订成册。
第五条会计档案归档时，应编制会计档案归档目录，详细记录会计档案的名称、数量、册数、起讫时间、档案编号、保管期限等信息。
第三章会计档案的保管第六条会计档案的保管工作由会计部门指定专人负责，具体要求如下：1. 会计档案应按照归档目录进行分类存放，确保档案的整齐、有序。
2. 会计档案的保管场所应具备防火、防盗、防潮、防尘、防虫蛀、防鼠咬等条件，确保档案的安全。
3. 会计档案的查阅、复制、借用等，应严格按照规定程序办理，并做好登记工作。
4. 会计档案的销毁，应按照国家有关规定和程序进行，并报上级部门审批。
第七条会计档案的保管期限按照国家档案局、财政部等部门的规定执行。
第四章会计档案的利用第八条会计档案的利用工作由会计部门负责，具体要求如下：1. 会计档案的查阅、复制、借用等，应严格按照规定程序办理，并做好登记工作。
2. 会计档案的查阅、复制、借用等，不得超出工作需要，不得泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私。
人民银行电子档案管理制度
一、总则第一条为规范电子档案管理，确保电子档案的真实性、完整性和可用性，根据《中华人民共和国档案法》、《中国人民银行会计档案管理规定》等法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于中国人民银行各级机构（以下简称“我行”）电子档案的收集、整理、保管、利用、鉴定和销毁等各个环节。
第三条电子档案是指以电子形式存储的、反映我行各项业务活动的记录和资料。
二、电子档案的收集与整理第四条电子档案的收集应遵循以下原则：（一）全面性：收集范围应涵盖我行各项业务活动的电子文件，包括业务文件、行政管理文件、财务文件等。
（二）真实性：收集的电子档案应真实反映我行业务活动的实际情况。
（三）完整性：收集的电子档案应完整无缺，确保档案的连续性和系统性。
第五条电子档案的整理应遵循以下要求：（一）分类：按照档案的内容、形式、时间等属性进行分类，便于查阅和利用。
（二）编目：对电子档案进行编目，包括档案名称、编号、形成时间、保管期限等。
（三）命名：对电子档案进行规范命名，便于识别和查找。
三、电子档案的保管与利用第六条电子档案的保管应遵循以下原则：（一）安全性：采取技术手段确保电子档案的安全，防止信息泄露、篡改、丢失等。
（二）可靠性：采用可靠的数据存储介质和备份策略，确保电子档案的长期保存。
（三）便捷性：建立便捷的查阅系统，方便用户快速查找和利用电子档案。
第七条电子档案的利用应遵循以下要求：（一）合法合规：按照国家法律法规和档案管理相关规定，合法合规地利用电子档案。
（二）保密原则：对涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私的电子档案，应严格保密。
（三）保护原则：在使用电子档案过程中，应确保档案的完整性和真实性。
四、电子档案的鉴定与销毁第八条电子档案的鉴定应遵循以下原则：（一）客观性：鉴定工作应客观公正，确保鉴定结果的准确性。
（二）全面性：鉴定工作应全面覆盖电子档案的各个环节。
（三）科学性：鉴定工作应采用科学的方法和手段。
第九条电子档案的销毁应遵循以下要求：（一）依法销毁：按照国家法律法规和档案管理相关规定，依法销毁电子档案。
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档案管理制度(银行业)
1. 引言
本文档旨在制定档案管理制度，以确保银行业内的档案管理工作能够有效、规范地进行。
2. 目标
本档案管理制度的目标如下：
- 确保银行业的档案管理符合法律法规的要求；
- 提高档案管理的效率和规范性；
- 保护银行业的重要档案和信息的安全性和机密性。
3. 责任和权限
3.1 档案管理部门
档案管理部门负责制定和实施档案管理制度，并监督档案的采集、整理、归档和保管工作。
其具体职责包括：
- 制定档案管理相关的政策、规定和流程；
- 组织档案的采集、整理、归档和保管；
- 监督档案的使用和借阅。
3.2 部门管理者
各部门管理者负责协助档案管理部门完成档案管理工作，并确保本部门的档案管理符合制度规定。
4. 档案管理流程
4.1 档案采集
- 档案采集应按照统一的标准和要求进行，包括档案的内容、格式和归档方式等；
- 采集人员应对档案进行正确、完整的登记，并确保档案的真实性和准确性。
4.2 档案整理和归档
- 档案整理应按照统一的分类和编号标准进行，确保档案的有序和易于管理；
- 档案归档应按照档案管理部门的要求进行，同时记录归档的时间和责任人。
4.3 档案保管
- 档案保管应采取安全、防火、防水等必要的措施，保护档案的完整性和安全性；
- 档案管理部门应定期检查档案保管情况，确保档案的安全和可用性。
4.4 档案使用和借阅
- 档案使用和借阅应按照制度规定进行，包括申请、审批和记录等工作；
- 档案管理部门应确保档案的使用和借阅符合制度要求，并防止档案的滥用和泄露。
5. 档案销毁
5.1 销毁程序
- 档案销毁应按照统一的程序进行，包括申请、审批和执行等环节；
- 销毁人员应按照规定的方式进行档案销毁，并记录销毁的时间和责任人。
5.2 销毁审计
- 档案管理部门应定期进行档案销毁的审计工作，确保销毁程序的合规性和准确性。
6. 监督和改进
- 档案管理部门应定期进行档案管理的监督和检查，发现问题及时进行整改；
- 档案管理部门应依据实际情况对档案管理制度进行改进和完善，提高管理效率和规范性。
7. 附则
本档案管理制度自发布之日起生效，如有需要修订或补充，应经相关部门审批并重新发布。
以上为档案管理制度(银行业)的主要内容，具体实施细则和操作流程可根据实际情况进行制定和调整。