保险公司业务管理规定守则
保险公司业务管理规定守则
集团文件发布号：（9816-UATWW-MWUB-WUNN-INNUL-DQQTY- XXXX保险销售有限公司 业务管理制度
一总则 第一条 为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营范围积极从事保险业务活动，特制定本制度。 第二条 本制度为公司保险销售业务管理的基本准则。总公司各部门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中，必须严格执行公司合规、高效、创新、务实的核心经营理念，必须严格遵守本制度。 二业务管理 第三条 各分公司和营业部销售团队和销售人员应按照总公司制定的销售政策和销售指引进行业务活动，严格执行保险监管部门有关管理规定，合规经营。 第四条 保险销售业务必须在保险公司的授权范围内开展，同时严格遵守下列原则： 1、 可保利益原则。即投保人必须对保险标的具有可保利益，无可保利益的保险业务不得销售。 2、 风险评估原则。业务人员必须对投保标的认真进行风险评估，对于风险系数超过规定，处于危险状态的财产及时上报并获得保险公司的验险评估批复。 3、 如实告知原则。展业人员必须就保险条款所列明事项如实告知客户，客户也须尽如实告知义务，不得夸大保险责任，不得带病投保。投保人、被保险人及保险当事人必须亲笔签名（盖章）。 4、 严格按照保险公司的承保要求和投保规则进行业务销售。 第五条 业务人员必须胜任本职工作，达到从事保险销售业务服务所要求的素质。对于新业务人员在上岗前必须进行严格的业务培训，经考核合格领取《代理人员资格证》、《展业证》后，方可单独上岗开展业务。 第六条 展业宣传 1、 业务人员必须持有展业证、代理人资格证等证件进行宣传； 2、 业务人员必须带有条款等有关业务资料，有理有据，实事求是的进行公关展业宣传，不得搞虚假、欺骗； 3、 业务宣传必须围绕条款进行解释，不得偏离、曲解； 4、 不得运用不正当方式、手段进行展业。 第七条 检验标的 业务对象有投保意向后，要按照下列规定进行标的查验； 1、 标的坐落的具体位置及相关情况； 2、 安全措施、安全保护和安全行驶等情况； 3、 经营管理及近期损失情况； 4、 进行风险评估； 5、 遵照保险公司的核保要求进行标的核保； 6、 投保人身保险必须查实年龄、疾病等情况，并根据公司要求决定是否体检。 第八条 业务洽谈 1、 业务洽谈时必须先给投保人详细解释保险条款； 2、 业务人员必须认真、准确的回答投保人提出的询问； 3、 确定保险范围、保险责任、保险金额、费率保费、缴费方式、缴费期限和退保风险； 4、 其他应该确定的和告知客户的有关事项。 第九条 收缴保费 1、 财产险原则上要见费出单，一次性缴清保费，不得延期； 2、 人寿险按照保险公司规定，对于需要体检的年龄段或大额保单的客户，要先经保险公司核保通过后或体检合格后收取保险费。 3、 人寿险保险费严格按转账形式缴纳，严禁收取现金。 第十条 保单批改 1、 批改保单必须有投保人或被保险人的书面申请，而且申请理由必须成立； 2、 销售人员应积极协助客户到保险公司按规定办理保单批改。 第十一条 无赔款优待 1、 无赔款优待仅限于车险； 2、 无赔款优待按保险公司的统一规定执行，不得提前支付，更不得截留、挪用。 第十二条 可以协助保险公司进行理赔勘查、收集理赔资料。 三单证管理 第十三条 为加强XXXX保险销售有限公司各分支机构及各机构网点的单证管理，规范经营，促进业务的健康发展，现根据保监局对专业代理公司的监管规定，依据保险公司对单证管理的要求，制定本管理细则。 第十四条 单证管理的基本要求 a) 单证领用采取“领三返一”原则，即领用第三批新单证时必须把第一批领用的相关单证全部回销。 b) 单证的使用必须按批次从先到后，按序号从小到大，按正确的单证流水号对应使用。单证的使用期限最长不能超过一个月。 c) 空白单证回销时必须连同保卡或标志配套回销。作废的标志和保卡应跟随单证同批次回销 d) 单证回销前必须按各保险公司的要求规范整理。 第十五条 单证处罚管理办法 a) 单证的错号使用会造成保险公司系统里单证实际使用情况与实物不一致，严重影响到客户出险理赔，对错号使用的出单员罚款人民币100元/份。 b) 单证套打会造成保险公司系统里数据与实物不一致，严重时会出现假保单现象，对套打保单的出单员罚款人民币500元/份，并记大过处分。 c) 在单证的抽检过程中发现机构网点的单证实物与单证岗所发放的单证不一致，如把单证分发给没有向公司报备的网点使用等情况，对相关责任人处罚人民币500元/次，并记大过处分。 d) 空白单证遗失处罚。所有的单证遗失必须及时通知单证岗，并在五个工作日内在省级报刊上刊登遗失声明，登报挂失的费用由遗失责任人承担。对于遗失保单的负责人，当月内除了按保险公司的规定处罚外，我司还将对该负责人进行处罚，并记大过处分。 e) 遗失已使用单证处罚。对于遗失已使用的单证同样要在五个工作日内在省级报刊上刊登遗失声明，登报挂失的费用由遗失责任人承担，我司还将对该负责人进行处罚。 四出单管理 第十六条 出单操作流程 a) 出单员接收承保资料，其中包括：填写规范、标准的投保单、行驶证复印件、身份证复印件、组织代码证复印件等。 b) 根据投保单上的内容准确录入承保系统。由于录入错误产生的经济纠纷由出单员承保，并扣除本月KPI考核分2分/次，罚款50元/次。 c) 打印对单资料：将已录入系统的承保资料打印对单通知业务员核对，并要求其在已核对的对单资料上签名确认。 d) 修改投保资料：应业务员要求或录入错误需要在承保系统中进行修改的，根据实际情况据实修改后提交核保。 e) 核保通过后打印缴费通知单通知业务员刷卡缴费。由于操作不当产生的经济纠纷由操作人员承担并罚款50元/次，扣除当月KPI考核分3分/次。 f) 打印正式保单：缴费成功后打印正式保单、发票、保卡、标志，出单员应正确的操作打单系统不可错打、漏打。 g) 出单员要严格按照保险公司要求在保单后面装订相应的条款、并加盖骑缝章，检查所有资料齐全后方可交给客户。如不按照要求装订条款等资料，罚款10元/次。 h) 接收承保资料到打印正式保单的完成时间最多为一个小时（特殊情况除外），即录入承保系统到核保通过0.5小时；打印正式保单到录入核心业务系统0.5小时。 第十七条 特殊业务处理 a) 投保资料不齐全，按照我公司《关于投保资料不齐全的管理办法》，每份投保资料收取100元保证金后接收投保资料录入承保系统并要求业务员在单证回销前、7天内补回资料后退还保证金。 b) 按照公司各项规定的非正常业务，将该业务的具体情况上报业管员进行把控，如确实不可操作直接回绝。若业管岗掌握不了上报部门主管或经理得到指示后进行操作。 c) 团单报批：与团单报批人联系了解报批所需资料传达业务员，并逐步跟踪此单业务的进度。 d) 客户上门业务、特殊车型业务、非正常流程业务上报业管人员，由业管人员处理，若不在业管人员的能力范围上报主管处理。 第十八条 责任划分 1、 投保单信息填写正确，出单员录入错误，由出单员承保全部责任； 2、 出单资料齐全的情况下，投保单信息填写错误，出单员录入错误，由出单员和投保单填写人承担对等责任； 3、 后补出单资料的情况下，投保单信息填写错误，出单员录入错误，由投保单填写人付全部责任； 4、 每位业管岗人员对各自网点的出单员正确操作进行监督、协助，若网点出单员操作错误产生经济纠纷，该网点业管岗人员承担1/4责任。 第十九条 保单财务联、业务联的整理与存放 1、 按照我公司《单证管理办法》整理各保险公司单证。 2、 所有我公司单证不可随意外发，如经发现罚款200元/次。 3、 所有单证应合理存放在安全的位置，不可丢失。若造成单证丢失，根据《单证管理办法》进行处罚。 第二十条 六、批改业务的处理 1、 按照各保险公司批改资料要求接收批改资料。 2、 有批改权限的承保系统，进行正确的批改操作提交核保，通过后打印批单。 3、 没有批改权限的承保系统，与各保险公司批改经办人员联系传真或快递批改资料，并逐步跟踪。 4、 批单的打印与存在同保单相同。 五其它事项 第二十一条 销售业务专用章由业务内勤专人保管使用，不得委托他人代管、代用。 第二十二条 销售人员要遵守职业道德，严守公司的秘密，不能虚假欺骗宣传，不能有吃、拿、卡、要和勒索保户行为，更不能擅自篡改和伪造单证。 六例会 第二十三条 本制度所称例会是指定期为销售人员举行各种交流、研讨、促销、激励等会议。 第二十四条 例会工作由市场拓展部人员负责，做到有计划、有准备。 第二十五条 每次例会如有需要交流情况和经验的销售人员，必须在市场拓展部人员指导下积极认真的提前做好准备。 第二十六条 市场拓展部人员要在例会结束后，对每次例会进行总结，评估例会成效。 第二十七条 本制度自公布之日起执行。
个人寿险业务人员基本管理办法(试行-2012A版)
华夏人寿保险股份有限公司个人寿险业务人员基本管理办法（2012 A版试行)第一章个人寿险《基本法》实施基本规定第二章个人寿险业务人员从业守则第三章个人寿险业务人员工作职责第四章个人寿险业务人员业务品质管理规定第五章个人寿险业务人员招募管理规定第六章个人寿险业务人员调动管理规定第七章个人寿险业务人员解除代理合同管理规定第八章个人寿险业务人员职级变更管理规定第九章个人寿险业务人员出勤管理规定第十章个人寿险业务人员会报管理规定第十一章个人寿险业务人员福利保障第十二章个人寿险业务人员佣金项目与标准第十三章个人寿险业务人员考核基本管理规定第十四章个人寿险业务人员考核项目与标准第十五章个人寿险客户经理管理办法第十六章附则华夏人寿保险股份有限公司个人寿险业务人员基本管理办法（2012 A版试行）第一章个人寿险《基本法》实施基本规定第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员招募录用、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、佣金待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员职涯规划，保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险营销员管理规定》,特制定2012版《个人寿险业务人员基本管理办法（试行）》（简称《基本法》）.第二条《基本法》所称“业务人员"，是指符合本公司业务人员招募条件,取得《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）,与我公司签订《个人寿险保险代理合同》（以下简称《代理合同》)并取得本公司《保险营销员展业证》（以下简称《展业证》）,从事个人寿险产品销售、服务、增员、辅导和管理等工作的人员。
除转任制业务人员外，《基本法》所称业务人员与公司为代理关系.第三条业务人员可选择组织发展序列或个人发展序列。
组织发展序列包括见习保险顾问、正式保险顾问、业务主任、高级业务主任、业务经理、高级业务经理、业务总监等职级；个人发展序列包括客户经理、高级客户经理、资深客户经理等职级。
保险经纪机构及其从业人员执业守则
第四条保险经纪从业人员应当遵守社会公德并按照《保险保险经纪从业人员执业行为守则（征求意见稿）第一章总则第一条为规范保险经纪从业人员的执业行为，树立保险经纪从业人员良好的职业形象，维护保险业良好的市场竞争秩序，促进保险业的健康发展，依据《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构管理规定》等法律法规以及《保险经纪从业人员职业道德指引》，制定本守则。
第二条本守则所称保险经纪从业人员是指取得中国保险监督管理委员会颁发的保险经纪从业人员基本资格证书，从事保险经纪业务的保险经纪机构工作人员。
第三条保险经纪从业人员应当遵守《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构管理规定》等法律法规以及保险监督管理部门的有关规定。
从业人员职业道德规范》的要求，在执业活动中遵循诚实信用、专业胜任、勤勉尽责、友好合作、公平竞争、保守秘密的原则，自觉维护保险经纪行业的信誉。
第二章持证上岗与培训 第五条保险经纪从业人员在执业前，应当取得中国保险监督管附件5理委员会颁发的《保险经纪从业人员基本资格证书》以及有关组织据此核发的《保险经纪从业人员执业证书》。
第六条保险经纪从业人员应当接受并完成有关法规规定的持续教育。
第七条保险经纪从业人员应积极参加行业协会和所属机构组织的培训，不断提高业务素质与技能。
第三章接洽客户第八条保险经纪从业人员在开展业务过程中应当首先向客户声明其所属保险经纪机构的名称、性质和业务范围，并主动出示《保险经纪从业人员执业证书》。
第九条如果客户要求，保险经纪从业人员应当向客户说明如何得知该客户的名称（姓名）、联系方式等信息。
第十条保险经纪机构应与客户签订保险经纪业务合同，就客户委托的有关事项作出明确约定。
保险经纪从业人员应当在委托权限范围内行事，遇到超出委托权限范围的事项应当取得客户的书面授权。
第四章风险评估与保险需求第十一条保险经纪从业人员在向客户提供保险建议前，应深入了解和分析客户风险与保险状况。
第十二条保险经纪从业人员应以通俗易懂的方式向客户提供风险管理建议，以便于客户对建议的内容作出明智的决策。
香港保险公司条例
2007-11-29 文章来源：中国香港特别行政区政府网站【打印本页】【关闭窗口】第 41 章 - 保险公司条例- 详题 - 30/06/1997第 1 条 - 简称 - 30/06/1997第 2 条 - 释义 - 30/06/1997第 3 条 - 保险业务的类别 - 30/06/1997第 4 条 - 保险业监督 - 01/07/1997第 4A 条 - 保险业监督的职能 - 30/06/1997第 5 条 - 保险人登记册 - 30/06/1997第 6 条 - 经营保险业务的限制 - 30/06/1997第 6A 条 - 在违反第6(1)条下所订立的保险合约 - 30/06/1997第 7 条 - 申请授权经营保险业务 - 30/06/1997第 8 条 - 授权 - 30/06/1997第 9 条 - 第8(2)条内控权人(controller) 的涵义 - 30/06/1997第 10 条 - 在第8(3)条内“有关数额”(relevant amount) 的涵义 - 30/06/1997第 11 条 - 就根据第8(2)条拒绝授权而提出的上诉 - 01/07/1997第 12 条 - 根据第8条而施加的条件可予以撤销 - 30/06/1997第 13 条 - 授权时及其后每年须缴付的费用 - 30/06/1997第 13A 条 - 对获授权保险人委任若干控权人的认可 - 01/07/1997第 13B 条 - 对建议成为获授权保险人的某些控权人的人选的认可 - 01/07/1997第 13C 条 - 在如有违反第13B(2)条的情况下对股份的限制及售卖股份 - 01/07/1997 第 13D 条 - 对企图逃避限制的惩罚 - 30/06/1997第 14 条 - 详情改变的通知及对委任新董事或新控权人提出反对 - 01/07/1997第 15 条 - 核数师及精算师的委任 - 30/06/1997第 15A 条 - 就根据第15条委任的核数师而作出的通知 - 30/06/1997第 15B 条 - 就根据第15条委任的精算师而作出的通知 - 30/06/1997第 15C 条 - 精算师须遵从的标准 - 02/06/2000第 16 条 - 备存及保存妥善帐簿 - 30/06/1997第 17 条 - 财政资料的呈交 - 30/06/1997第 18 条 - 对经营长期业务的保险人的定期精算调查 - 30/06/1997第 19 条 - 订明类别或种类的交易的报表 - 30/06/1997第 20 条 - 将帐目等存交保险业监督 - 23/07/1999第 21 条 - 须存交公司注册处处长的文件 - 30/06/1997第 22 条 - 分开可归入长期业务的资产及负债 - 30/06/1997第 22A 条 - 外地保险人可获授权就其香港的业务备存帐目 - 30/06/1997 第 23 条 - 经营长期业务的保险人的资产运用 - 30/06/1997第 24 条 - 原讼法庭对转让长期业务的认许 - 01/07/1997第 25 条 - 补充第24条的条文 - 01/07/1997第 25A 条 - 维持在香港的资产─一般业务 - 23/07/1999第 25B 条 - 保险业监督所作出重新厘定负债的指示 - 30/06/1997第 25C 条 - 信用状或其它银行承诺 - 30/06/1997第 25D 条 - 对转让一般业务的认可 - 01/07/1997第 25E 条 - 第25D条所指的认可的效力 - 30/06/1997第 25F 条 - 劳合社承保人 - 30/06/1997第 26 条 - 可行使权力的理由 - 30/06/1997第 27 条 - 对新业务的限制 - 30/06/1997第 28 条 - 有关投资的规定 - 30/06/1997第 29 条 - 维持在香港的资产 - 30/06/1997第 30 条 - 资产的保管 - 30/06/1997第 31 条 - 保费收入的限制 - 30/06/1997第 32 条 - 精算调查 - 30/06/1997第 33 条 - 提早提交会计条文所规定的资料 - 30/06/1997第 34 条 - 取得资料及规定交出文件的权力 - 30/06/1997第 35 条 - 在施加规定等方面的剩余权力 - 01/07/1997第 35A 条 - 根据第35(1)条规定存款 - 30/06/1997第 35AA 条 - 维持资产超过负债等 - 30/06/1997第 35B 条 - 帐目 - 01/07/1997第 36 条 - 拟根据第27条行使权力的通知 - 30/06/1997第 37 条 - 以不适宜为理由而拟行使权力的通知 - 30/06/1997第 38 条 - 撤销、更改及公布规定 - 30/06/1997第 38A 条 - 根据第35(2)(b)条发出的指示的效力 - 30/06/1997第 38B 条 - 经理的权力 - 30/06/1997第 38C 条 - 原讼法庭可认可某些决议 - 01/07/1997第 38D 条 - 根据第35(2)条发出的指示的期限 - 01/07/1997第 38E 条 - 顾问及经理 - 01/07/1997第 39 条 - 财政司司长代保险人提出民事法律程序的权力 - 01/07/1997第 40 条 - 授权的撤回 - 30/06/1997第 41 条 - 第Ⅴ部所订的罪行 - 30/06/1997第 42 条 - 保险人被当作无力偿债的情况 - 30/06/1997第 43 条 - 根据《公司条例》将保险人清盘 - 01/07/1997第 44 条 - 在保险业监督的呈请下清盘 - 01/07/1997第 45 条 - 将保险人清盘 - 01/07/1997第 46 条 - 清盘中保险人的长期业务的继续经营 - 01/07/1997第 47 条 - 涉及转让业务的保险人的清盘 - 01/07/1997第 48 条 - 以减少合约代替清盘 - 01/07/1997第 49 条 - 清盘规则 - 30/06/1997第 49A 条 - 在符合根据第35(2)(b)条所作指示下将保险人清盘 - 01/07/1997 第 49B 条 - 展开清盘等的通知及委任清盘人等的通知 - 30/06/1997第 50 条 - 劳合社须遵从的规定 - 23/07/1999第 50A 条 - 关于偿付准备金的规定 - 23/07/1999第 50B 条 - 适当和妥善的管理 - 23/07/1999第 50C 条 - 关于呈报的规定 - 23/07/1999第 50D 条 - 本地资产 - 23/07/1999第 50E 条 - 保险中介人 - 23/07/1999第 50F 条 - 干预权力 - 23/07/1999第 51 条 - 获豁免人士 - 01/04/2003第 52 条 - (废除) - 30/06/1997第 53 条 - 行政长官会同行政会议豁免保险人的权力 - 01/07/1997第 53A 条 - 保密 - 01/12/2006第 53B 条 - 资料的披露 - 30/06/1997第 53C 条 - 外地机构的审查 - 30/06/1997第 53D 条 - 订明人士向保险业监督作出的传达 - 30/06/1997第 53E 条 - 在某些个案中订明人士直接向保险业监督提交报告 - 30/06/1997 第 54 条 - 保险业咨询委员会 - 01/07/1997第 55 条 - 通知的送达 - 23/07/1999第 55A 条 - 豁免权 - 01/07/1997第 55B 条 - 结束在香港的营业处的通知 - 30/06/1997第 56 条 - 误导的陈述等及虚假的资料；罪行 - 30/06/1997第 56A 条 - 使用“保险”等词的限制 - 30/06/1997第 57 条 - 法人团体犯罪的法律责任 - 30/06/1997第 58 条 - 就罪行而进行法律程序的时效 - 30/06/1997第 58A 条 - (废除) - 30/06/1997第 59 条 - 规例 - 01/07/2002第 60 条 - 根据第59(1)(a)条订立的规例的放宽 - 30/06/1997第 61 条 - *过渡性及保留条文(*载于1993年第59号的过渡性条文转录于紧接第64条之后) - 30/06/1997 第 62 条 - (已失时效已略去) - 30/06/1997第 63 条 - 其它过渡性条文 - 30/06/1997第 64 条 - (由1996年第35号第31条废除) - 30/06/1997第 64A 条 - 释义(第IXA部) - 30/06/1997第 64B 条 - 不得在无权益的情况下订立保险合约 - 30/06/1997第 64C 条 - 不得订立没有写上任何人姓名等的保险合约 - 30/06/1997第 64D 条 - 可追讨的数额 - 30/06/1997第 64E 条 - 不得延伸而适用于船舶等 - 30/06/1997第 65 条 - 保险代理人及保险经纪 - 30/06/1997第 66 条 - 获委任保险代理人的登记 - 01/07/1997第 67 条 - 实务守则 - 30/06/1997第 68 条 - 保险代理人与保险人的关系 - 09/06/2000第 69 条 - 保险经纪可获授权 - 30/06/1997第 70 条 - 对保险经纪团体的认可 - 30/06/1997第 71 条 - 保险经纪的客户款项 - 30/06/1997第 72 条 - 核数师的委任 - 30/06/1997第 73 条 - 审计等 - 30/06/1997第 74 条 - 保险业监督有权规定交出文件等 - 30/06/1997第 75 条 - 授权或认可的撤回 - 01/07/1997第 76 条 - 呈请将中介人清盘的权力 - 01/07/1997第 77 条 - 罪行 - 09/05/2003第 78 条 - 豁免 - 30/06/1997详题本条例旨在规管保险业务的经营，包括规管保险中介人，就委任保险业监督订定条文，授予保险业监督向保险人及保险中介人授权与进行干预的权力，规定保险人及保险中介人向保险业监督提交财务报表及其它资料，以及就附带或相关的事宜订定条文。
《泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员管理办法》
泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员管理办法版本号：生效日：2008年10月目录错误!未定义书签。
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为开拓电话销售（以下简称“电销”）市场，规范电话销售组织架构，明确电话销售人员职责和从业守则，规范公司对电话销售人员（以下简称“电销人员”）的管理，满足电销人员的事业发展规划，并保证电话销售契约品质及绩效，特制定本制度。
电话销售人员与公司的代理关系建立与解除、考核、佣金、日常行为标准及奖惩等事项，除公司与电销人员另有约定外，均依照本制度执行。
本制度所称“电话销售人员”是指，取得《保险代理人员从业资格证书》并与公司签订保险代理合同，在泰康直辖电销中心从事个人寿险产品电话销售或电销管理工作的人员，包括电话销售培训生。
本制度自2008年10月起实行，公司有权依照国家主管机关的要求和公司管理的需要修订“本制度”。
公司与电话销售人员依《保险代理合同书》形成保险代理关系。
无论公司对电销人员采取何种管理办法，电销人员与公司之间仍属保险代理关系，而非劳动关系。
本制度作为《保险代理合同书》的重要附件之一，不得随意更改，需严格执行。
1.0组织架构及工作职责电话销售部设管理职和销售职。
管理职包括：资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager)、资深电话销售组长(Senior Team Leader)、电话销售组长(Team Leader)。
销售职包括：电话销售理财专员和电话销售理财专员培训生，电话销售理财专员名为「泰康之星」, 分为3级6阶, 包括：高级–五星、六星中级–三星、四星初级–一星、二星凡处于培训期的培训生，均称为电话销售理财专员培训生，其工作职责与职务条件与电话销售理财专员相同。
1.1 区域经理(UM)区域经理：含资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager) 汇报对象: 电话销售经理(Telemarketing Manager)职责摘要负责区域内部的业务规划，组织发展，绩效评估与运营管理，达成整体业绩目标，并提供最佳的电话销售服务品质。
保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定
保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定一、总则为规范保险公司董事、监事和高级管理人员的任职资格管理，维护保险市场秩序，促进保险行业健康发展，制定本规定。
二、董事、监事和高级管理人员基本条件董事、监事和高级管理人员应具备以下基本条件：1.遵守法律法规，诚信守法，无犯罪记录；2.具备相关专业知识和工作经验，能够胜任相应职务；3.具有较好的团队合作意识和领导能力；4.未被相关监管部门列入失信名单或违规名单。
三、董事、监事和高级管理人员任职程序1. 提名程序保险公司董事、监事和高级管理人员的提名应经董事会讨论通过，并报相关监管部门备案。
提名程序应符合公司章程规定，并经过公司股东大会或股东会批准。
2. 资格审查董事、监事和高级管理人员的资格审查应经过公司董事会、监事会或有关管理机构审议，确保符合相关法律法规和公司规定，保证其资格合法有效。
3. 任职程序经资格审查合格后，董事、监事和高级管理人员应履行任职手续，签署书面聘任合同，并向公司监事会或相关管理机构报告，并接受监督。
四、董事、监事和高级管理人员的守则董事、监事和高级管理人员应遵守以下守则：1.忠实履行职责，维护公司利益和客户利益；2.不得利用职权谋取私利，不得参与与公司利益相冲突的交易；3.必须保守公司商业秘密，不得泄露给他人；4.不得从事违法犯罪活动，不得侵犯客户权益。
五、违反规定处理对于违反本规定的董事、监事和高级管理人员，应根据公司章程和相关法律法规予以处理，包括但不限于责令辞职、解除劳动合同、移送司法机关等。
六、附则本规定自颁布之日起施行，如有变更，须经董事会或监事会决议通过，并报备相关监管部门。
以上为保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定，望相关人员遵守执行。
个人寿险业务人员基本管理办法(2016年版)
《个人寿险业务人员基本管理办法》（2016年版）第一部分基本管理4第一章总则4第二章业务人员的招募及异动10第三章业务人员的职责23第四章业务人员的日常管理26第五章业务人员品质管理38第六章组织归属62第二部分各级业务人员的福利66第一章业务人员的四项基本福利66第二章养老公积金68第三章基本养老补贴71第四章长期服务奖72第三部分各级业务人员的待遇74第一章待遇基本规定74第二章H+类机构业务人员的待遇78第三章H类机构业务人员的待遇97第四章超A类机构业务人员的待遇115第五章A类机构业务人员的待遇131第四部分各级业务人员的考核147第一章考核基本规定147第二章H+类机构业务人员的考核152第三章H类机构业务人员的考核166第四章超A类机构业务人员的考核180第五章A类机构业务人员的考核194-3-第五部分综合开拓业务的待遇和考核规定208第一章总则208第二章综合开拓待遇规定209第三章营销员综合开拓考核规定210第六部分附则211第一部分基本管理第一章总则第一条为开拓个人寿险市场,规范个人营销业务人员的招募入司、职责、从业守则、日常管理、福利保障、品质管理、待遇、业务考核以及营销组织架构等事项，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量,提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险销售从业人员监管办法》等规定，特制定《个人寿险业务人员基本管理办法》（2016年版）（以下简称本办法).第二条本办法所称“业务人员”,是指符合本公司业务人员的招募条件，与我公司签订《保险代理合同书》，获得《保险销售从业人员执业证书》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的外勤人员;本办法所称“入司”,是指符合本公司业务人员招募条件的人员与我司签订《保险代理合同书》，生成业务代码并与我司形成委托代理关系。
-4-第三条业务人员的日常管理、业务考核、待遇、福利保障等事项，除另有规定外，均依照本办法办理.第四条业务人员可选择组织发展和行销发展两种方式.组织发展的职级包括试用业务员、正式业务员、业务主任、高级业务主任、资深业务主任、营业部经理、高级营业部经理、资深营业部经理、业务总监、高级业务总监、资深业务总监。
保险合规建议
保险合规建议随着保险行业的发展，保险公司在经营过程中需要遵守一系列的法律法规和监管要求，以确保合法合规经营。
保险合规是保险市场健康发展的重要保障，以下是一些建议，以帮助保险公司提高合规水平。
1.建立健全的合规管理体系保险公司应建立一套完整的合规管理体系，明确合规责任，制定合规制度和流程，并建立合规内控机制。
合规管理体系应包括合规风险评估、合规培训、合规检查和合规报告等环节，以确保公司全面合规。
2.加强对销售行为的监管保险公司应加强对销售人员的培训和管理，确保销售行为符合法律法规和公司规定。
销售人员应遵守合规守则，不得从事虚假宣传、误导销售等违规行为。
同时，保险公司应建立健全的销售管理制度，加强对销售行为的监管和内部控制。
3.严格遵守信息披露要求保险公司应按照监管部门的要求，及时、真实、准确地向投保人和保险合同相关方披露信息。
信息披露应包括产品信息、费率信息、投保告知、保险条款、保险责任、理赔流程等内容，确保投保人能够全面了解产品和保险合同。
4.加强客户隐私保护保险公司应严格遵守有关客户隐私保护的法律法规，保护客户的个人信息安全。
保险公司应建立健全的客户信息管理制度，明确客户信息的收集、使用和保护规则，加强信息安全防护，防止客户信息泄露和滥用。
5.规范产品开发和销售行为保险公司在产品开发和销售过程中应遵守法律法规和监管要求，确保产品设计合理、销售手续规范。
保险公司应依法审批产品方案，明确产品责任和保费规定，不得擅自改变产品条款和费率。
销售人员应按照规定的销售流程和合规要求开展销售活动。
6.加强内部合规培训保险公司应定期组织内部合规培训，提高员工的合规意识和业务素质。
培训内容应包括法律法规、公司规章制度、合规要求等方面的知识，帮助员工了解合规要求，提升合规管理能力。
7.加强对代理人和合作伙伴的管理保险公司应加强对代理人和合作伙伴的管理，确保其行为合规。
保险公司应与代理人和合作伙伴签订明确的合作协议，明确双方的权利和义务。
人身保险的概念与特征守则规定：人身保险业务基本服务规定1.doc
人身保险的概念与特征(制度规定：人身保险业务基本服务规定)1人身保险业务基本服务规定中国保险监督管理委员会令2010年第4号《人身保险业务基本服务规定》已经2010年1月26日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2010年5月1日起施行。
主席吴定富二○一○年二月十一日人身保险业务基本服务规定第一条为了规范人身保险服务活动，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，依据《中华人民共和国保险法》等法律、行政法规，制定本规定。
第二条保险公司、保险代理人及其从业人员从事人身保险产品的销售、承保、回访、保全、理赔、信息披露等业务活动，应当符合本规定的要求。
本规定所称保全，是指人身保险合同生效后，为了维持合同持续有效，保险公司根据合同约定或者投保人、被保险人、受益人的要求而提供的一系列服务，包括但不限于保险合同效力中止与恢复、保险合同内容变更等。
第三条保险公司的营业场所应当设置醒目的服务标识牌，对服务的内容、流程及监督电话等进行公示，并设置投诉意见箱或者客户意见簿。
保险公司的柜台服务人员应当佩戴或者在柜台前放置标明身份的标识卡，行为举止应当符合基本的职业规范。
第四条保险公司应当公布服务电话号码，电话服务至少应当包括咨询、接报案、投诉等内容。
保险代理人及其从业人员应当将相关保险公司的服务电话号码告知投保人。
第五条保险公司应当提供每日24小时电话服务，并且工作日的人工接听服务不得少于8小时。
保险公司应当对服务电话建立来电事项的记录及处理制度。
第六条保险销售人员通过面对面的方式销售保险产品的，应当出示工作证或者展业证等证件。
保险销售人员通过电话销售保险产品的，应当将姓名及工号告知投保人。
保险销售人员是指从事保险销售的下列人员：（一）保险公司的工作人员；（二）保险代理机构的从业人员；（三）保险营销员。
第七条保险公司应当按照中国保监会的规定建立投保提示制度。
保险销售人员在销售过程中应当向投保人提示保险产品的特点和风险，以便客户选择适合自身风险偏好和经济承受能力的保险产品。
人身保险自律公约
人身保险自律公约随着社会的发展，人身保险在人们的生活中扮演着越来越重要的角色。
为了保护消费者的权益，规范市场秩序，人身保险行业积极倡导和推行人身保险自律公约。
本文将围绕人身保险自律公约展开讨论，探讨其意义和作用。
一、人身保险自律公约的背景和意义人身保险自律公约是指人身保险公司自愿约定并遵守的行业规范。
它的出现旨在规范人身保险市场，维护消费者的权益，提升行业形象，促进行业的健康发展。
人身保险自律公约的制定，旨在解决人身保险市场存在的一些问题。
首先，一些不良从业人员利用自己的职务之便，进行不正当的销售行为，损害了消费者的利益。
其次，一些保险公司在销售过程中，存在欺诈、虚假宣传等不良行为，严重影响了市场秩序。
人身保险自律公约的出台，为解决这些问题提供了一个有效的途径。
人身保险自律公约的意义不仅在于规范市场秩序，更在于保护消费者的合法权益。
自律公约的制定，要求保险公司提供真实、准确、全面的信息，不得进行虚假宣传或误导性销售。
同时，保险公司要确保销售人员的专业素养，加强培训和管理，提高销售人员的业务水平和服务质量。
通过这些措施，可以有效保护消费者的权益，提高消费者对人身保险的信任度。
二、人身保险自律公约的主要内容人身保险自律公约的主要内容包括：销售守则、信息披露、理赔处理、服务质量等方面。
下面将就这些方面进行详细介绍。
1. 销售守则人身保险销售守则要求销售人员要遵守职业道德和行为准则，不得进行虚假宣传、误导性销售等行为。
销售人员应该充分了解消费者的需求，根据消费者的实际情况，提供合适的保险产品，确保销售过程的合法合规。
2. 信息披露人身保险公司在向消费者销售保险产品时，应当提供真实、准确、全面的信息。
保险公司要向消费者详细介绍产品的特点、保障范围、费用等信息，确保消费者能够充分了解所购买的保险产品。
3. 理赔处理人身保险公司在理赔处理方面要求高标准，要确保理赔过程的公平、公正、及时。
保险公司要及时受理理赔申请，对符合理赔条件的案件要及时处理，确保保险金能够及时支付给受益人。
公司规章制度范本与员工守则(3篇)
公司规章制度范本与员工守则（3篇）公司规章制度范本与员工守则（通用3篇）公司规章制度范本与员工守则篇1为加强公司的规范化管理，完善各项工作制度，促进公司发展壮大，提高经济效益，根据国家有关法律、法规及公司章程的规定，特制订本公司管理制度大纲。
一、公司全体员工必须遵守公司章程，遵守公司的各项规章制度和决定。
二、公司禁止任何部门、个人做有损公司利益、形象、声誉或破坏公司发展的事情。
三、公司通过发挥全体员工的积极性、创造性和提高全体员工的技术、管理、经营水平，不断完善公司的经营、管理体系，实行多种形式的责任制，不断壮大公司实力和提高经济效益。
四、公司鼓励员工积极参与公司的决策和管理，鼓励员工发挥才智，提出合理化建议。
五、公司实行岗薪制的分配制度，为不同岗位的员工提供不同的薪资。
并随着经济效益的提高逐步提高员工各方面待遇;公司为员工提供平等的竞争环境和晋升机会;公司推行岗位责任制，实行考勤、考核制度，评先树优，对做出贡献者予以表彰、奖励。
六、公司提倡求真务实的工作作风，提高工作效率;提倡厉行节约，反对铺张浪费;倡导员工团结互助，同舟共济，发扬集体合作和集体创造精神，增强团体的凝聚力和向心力。
七、员工必须维护公司纪律，对任何违反公司章程和各项规章制度的行为，都要予以追究。
八本规则是劳动合同之一部分，聘用员工违反本规章制度视为违反劳动合同。
员工守则一、遵纪守法，忠于职守，爱岗敬业。
二、维护公司声誉，保护公司利益。
三、服从领导，关心下属，团结互助。
四、爱护公物，勤俭节约，杜绝浪费。
五、不断学习，提高水平，精通业务。
六、积极进取，勇于开拓，求实创新。
财务管理制度总则为加强财务管理，根据国家有关法律、法规，结合公司具体情况，制定本制度。
一、财务管理工作要贯彻勤俭节约、精打细算之原则、在企业经营中制止铺张浪费和一切不必要的开支，降低消耗，增加积累。
二、公司设财务部，财务部主任协助总经理管理好财务会计工作。
三、出纳员不得兼管、会计档案保管和债权债务帐目的登记工作。