大额交易可疑交易试题以及答案
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
试 题
姓名： 工号： 得分：
一、判断题：（每题4分，共计20分）
1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从2007年03月01日
起施行。（ ）
2.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。（ ）
3.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（ ）
4.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行备案。（ ）
5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指定的一个机构向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。（ ）
二、单选题（每题4分，共计40分）
1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（ ）万元以上或者外币交易等值（ ）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、20,1 B、20,2 C、1,1000 D、2,2000
2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A、7 B、10 C、3 D、5
3．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（ ）
A．构成可疑交易的交易发生之日起计算
B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算
D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
4．（ ）对金融机构报告的可疑交易的情况进行监督、检查。
A．中国人民银行及其分支机构
B．中国反洗钱监测分析中心
C．公安机关
D．中国银行业监督管理委员会
5．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（ ）
A．一年以上，3个工作日
B．一年以上，10个工作日
C．三年以上，3个工作日
D．三年以上，5个工作日 6．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（ ）
A．交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
B．交易行为营业日每天发生5次以上
C．交易行为营业日每天发生，且持续5天以上
D．交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
7．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A．3
B．5
C．7
D．10
8.金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测中心提交的所有反洗钱报告涉及的交易，应当分析和识别，同时报告（ ），并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。
A．当地公安机关
B．中国人民银行上海总部
C．中国人民银行当地分支机构
D．中国人民银行
9.金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后，应当按照规定审查( )、( )、( )。金融机构如果有合理理由排除疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告的内容，反之则可将其作为可疑交易报告的内容。
A．交易方式、交易目的、交易性质
B．交易背景、交易目的、交易性质
C．交易背景、交易时间、交易性质
D．交易背景、交易目的、交易手段
10. 同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当（ ）。
A．只提交一个大额交易报告
B．分别提交大额交易报告
C．不提交大额交易报告
D．提交可疑交易报告
三、多项选择题（每题8分，共计40分）
1.下列哪些情况属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形？（ ）
A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保。
B．频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
C．对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。
D．犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。
2.下列关于可疑交易情形说法正确的是？（ ）
A．发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。
B．购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。
C．大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值的。
D．不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保。
3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形包括？（ ）
A．明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。
B．保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
C．法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费的。
D．法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。
4.下列说法正确的是？（ ）
A．通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的，应当作为可疑交易情形报告。
B．与洗钱高风险国家和地区有业务联系的，应当作为可疑交易情形报告。
C．投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的，应当作为可疑交易情形报告。
D．保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人，应当作为可疑交易情形报告。
5. 金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列措施：（ ）
A．责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
B．取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
C．责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
D．情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处处二十万元以上五十万元以下罚款。
答案：
一、判断题：对 对 对 对 对
二、单选题：ADDAB ADCBB
三、多选题：BCD AB ABCD ABD ABC
反洗钱-考试试题库(答案)
资料 反洗钱考试题库资料
一、填空题
1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( 合法审慎原则 )、 ( 保密原则和与司法机关 ) 、( 行政机关全面合作原则 )。
3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（ “了解客户制度” ），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行 )。
5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（ 真实性 ）、（ 完整性 ）、（ 和合法性 ）。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（ 开立账户 ）或者（.假名账户 ）
7．金融机构应当按照（ 安全 ）、（ 准确 ）、（ 完整 ）、（保密 ）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线 ）的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（ 纪律处分 ）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（ . 刑事责任 ）。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（ 法律 ）保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时 ）更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过（ 处置 ）阶段 ，（ 离析 ）阶段 和（ 归并 ）阶段。
反洗钱试题及答案
一、填空题(共20题，每题1分)1. 目前，有( 94 )个国家和地区设立了金融情报机构？
2. 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有调查模式、管理模式、(司法模式)和执法模式四类。
3、洗钱预防措施的三项基本制度是：客户身份识别制度、报告大额交易和可疑交易制度和〔 客户身份资料和交易记录保存制度 〕。
4、在反洗钱调查中，被调查的机构有配合调查、如实提供信息和（不得拒绝和阻碍义务 ）三项义务。
5、反洗钱工作机制，也称（反洗钱行政管理体），是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。
6、反洗钱调查中的临时冻结，应经过（ 报请批准 ），书面通知，决定报案等程序。
7、解除临时冻结有自动解除和（ 通知解除 ）两种方式。
8、中国人民银行或者其省一级派出机构在开展反洗钱调查过程中，应严格遵守（1.调查人员不得少于二人。2.出示合法证件。3.出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。）程序。
9、《反冼钱法》从(2007 )年( 1 )月( 1 )日起施行。
10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的（反洗钱岗位），明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。”
11、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指：(中国人民银行总行 )。
12、典型的洗钱活动通常有( 处置阶段)、( 离析阶段 )、(融合阶段 )三个阶段。
13、( 中国人民银行及其分支机构 )对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
14、金融机构应在大额交易发生( 5 )个工作日内向反洗钱中心报送大额交易报告。
15、客户通过境外银行卡发生的大额交易由( 收单行 )报告。
16、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易（ 由办理业务的金融机构 )报告。
17、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》从( 2007 )年( 3月1日 )。
反洗钱考试试题及答案
反洗钱考试试题及答案
选择题
1、金融机构应该按照规定向()报告人民币、外币大额可疑交易报告。 [单选题] *
A、中华人民共和国公安部；
B、国务院金融协调办公室；
C、中国证监会
D、人民银行反洗钱监测分析中心(正确答案)
2、下列关于证券类金融机构应当作为可疑交易进行报告不正确的是()。 [单选题] *
A、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。
B、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。
C、客户频繁变更三方存管银行。
D、金融机构同业拆借，在银行间债券市场进行债券交易。(正确答案)
3、金融机构应当勤勉尽职，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则，针对不同洗钱风险等级的客户、业务和交易，应采取相应的措施，了解客户及其交易目的、交易性质、实际控制人和交易的实际受益人。 [单选题]
*
A、客户至上；
B、利益最大化；
C、盈利最大化；
D、了解你的客户；(正确答案)
4、公司各部门、业务线和分支机构应当在
的基础上，决定是否与客户建立业务关系。 [单选题] * A、了解客户投资偏好；
B、履行客户身份识别；(正确答案)
C、了解客户资产状况；
D、确认客户证件有效期；
5、公司向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：当日单笔或当日累计人民币交易 万以上、外币交易等值
万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支。 [单选题] *
A、5,1;(正确答案)
B、10,5;
C、15,10;
D、20,10;
6、反洗钱工作小组成员发生变更时，分支机构应在()个工作日内向当地反洗钱监管部门、公司合规部及财富管理委员会重新报备。如当地监管机构对备案时间有特殊要求，以当地监管机构要求为准。 [单选题] *
A、10(正确答案)
B、15
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案
一、单选题
1、 反洗钱的核心是（ ）
A 阻止非法资金流动
B 打击犯罪活动
C 预防和发现洗钱活动
D 保护金融机构利益
答案：C
解释：反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动，通过一系列措施和手段，阻止犯罪分子将非法所得合法化。
2、 以下哪种行为不属于洗钱活动（ ）
A 合法经营收入存入银行
B 将毒品交易所得投资房地产
C 走私资金通过地下钱庄转移
D 贪污受贿所得购买奢侈品
答案：A 解释：合法经营收入的正常存储不属于洗钱。而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。
3、 客户身份识别的基本原则是（ ）
A 了解你的客户
B 风险为本
C 合规为本
D 严格审查
答案：A
解释：“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则，金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。
4、 金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 3
B 5
C 7
D 10
答案：B
解释：金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告，以协助监管部门监测洗钱活动。 5、 反洗钱内部控制的核心是（ ）
A 制度建设
B 风险评估
C 内部审计
D 人员管理
答案：B
解释：通过风险评估，确定反洗钱工作的重点和方向，从而有效地配置资源，防范洗钱风险。
二、多选题
1、 洗钱活动的常见手法包括（ ）
A 利用金融机构
B 利用空壳公司
C 走私
D 地下钱庄
答案：ABCD
解释：犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱，包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。 2、 金融机构在反洗钱工作中的义务包括（ ）
A 客户身份识别
B 大额和可疑交易报告
C 客户身份资料和交易记录保存
D 反洗钱培训和宣传
答案：ABCD
解释：金融机构需要全面履行这些义务，以有效防范和打击洗钱活动，维护金融秩序的稳定。
大额交易、可疑交易试题以及答案
大额交易、可疑交易试题以及答案
第一篇：大额交易、可疑交易试题以及答案
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
试
题
姓名：
工号：
得分：
一、判断题：（每题4分，共计20分）
1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从2007年03月01日 起施行。（）
2.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。（）
3.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（）
4.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行备案。（）
5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指定的一个机构向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。（）
二、单选题（每题4分，共计40分）
1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、20,1
B、20,2 C、1,1000
D、2,2000
2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A、7
B、10
C、3
D、5
3．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（）
A．构成可疑交易的交易发生之日起计算 B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算
D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
2017三号令解读(大额交易和可疑交易报告制度解读)答案
1、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告。（10 分）正确答案:C
2、下列情况应作为大额交易进行报告的是（ ）。（10 分）正确答案:B
3、金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。（10 分）正确答案:A
1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），对以下（）规章进行了修订、整合。（10 分）
正确答案:B C
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），对可疑交易报告的具体要求是什么？（）（10 分）
正确答案:A B C D
3、金融机构应对下列哪些恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测。（）（10 分）
正确答案:A C D
4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），对金融机构实时监测涉恐名单的具体要求是什么？（）（10 分）
正确答案:A B C D
1、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。 （）（10 分）
正确答案:正确
2、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。（）（10 分）
正确答案:正确
3、金融机构可根据自身情况决定是否设立专职的反洗钱岗位。（）（10分）
正确答案:错误
大额交易可疑交易试题及答案
大额交易可疑交易试题及答案
1
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》
试 题
姓名： 工号： 得分：
一、判断题：（每题4分，合计20分）
1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》从 2007年03月01日
起实行。（ ）
金融机构违犯《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的，中国人民银行能够撤消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其余直接责任人员的任职资格、禁
止其从事相关金融行业工作。（ ）
中国人民银行建立中国反洗钱监测剖析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（）
金融机构应该依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》拟订大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行存案。（）
依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》，金融机构应该经过金融机构总部或许由总部指定的一个机构向反洗钱监测剖析中心报送大额交易和可疑交易报告。
）
二、单项选择题（每题4分，合计40分）
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，单笔或许当天累计人民币
交易（）万元以上或许外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金单据解付及其余形式的现金进出属于大额交易。
A、20,1 B 、20,2 C 、1,1000 D 、2,2000
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，金融机构应该在大额交易发生后的（）个工作日内，经过其总部或许由总部指定的一个机构，实时以电子方式
向中国反洗钱监测剖析中心报送大额交易报告。
A、7B、10C、3D、5
3．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定， “可疑交易发生后的 10个
工作日”是（ ）
A．组成可疑交易的交易发生之日起计算
B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C．金融机构的总部或许指定机构收到其分支机构之日起计算D．组成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
《中华人民共和国反洗钱法》试题及答案
第 1 页 / 共 24 页 《中华人民共和国反洗钱法》试题及答案
1. . 根据《反洗钱法》规定，中国人民银行设立 ( ) ，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A: 中国反洗钱监测分析中心 ( 正确答案 )
B: 会计部门
C: 保卫部门
D: 稽核部门
2. 《反洗钱法》的立法宗旨是 ( ) ：
A. 打击黑社会组织犯罪
B. 遏制贪污腐败现象
C. 打击非法金融活动
D. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
( 正确答案 )
3. 《反洗钱法》所指的反洗钱是指 ( ) ：
A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为 ( 正确答案 )
B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C. 为打击非法金融活动采取的措施
D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施
4. 《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立
第 2 页 / 共 24 页 健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括 ( ) ：
A. 个体工商户
B. 商贸流通企业
C. 生产制造企业
D. 金融机构和特定非金融机构 ( 正确答案 )
5. 根据《反洗钱法》及相关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指 ( )
A. 中国人民银行 ( 正确答案 )
B. 公安部
C. 财政部
D. 中国银行业监督管理委员会
6. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于 ( ) 。
A. 金融市场管理
B. 反洗钱行政调查 ( 正确答案 )
C. 征信管理
D. 公众查询
7. 司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于 ( )
A. 民事诉讼
第 3 页 / 共 24 页 B. 治安管理
证券业反洗钱知识题库(修改版)
证券业反洗钱知识题库
一、单选题（422题）
1、《反洗钱法》的立法宗旨是：（ C）
A、打击黑社会组织犯罪 B、遏制贪污腐败现象
C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D、打击非法金融活动
2、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（ A）：
A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得 及其收益的行为
B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C、为打击非法金融活动采取的措施
D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施
3、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（ D）：
A、个体工商户 B、商贸流通企业
C、生产制造企业 D、金融机构和特定非金融机构
4、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B ）。
A、金融市场管理 B、反洗钱行政调查
C、征信管理 D、公众查询
5、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ C）
A、民事诉讼 B、治安管理
C、反洗钱刑事诉讼。 D、各类刑事诉讼
6、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （A ） ，受法律保护。
A、大额交易和可疑交易报告 B、现金交易报告
C、财务报表 D、业务报告
7、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（ A）负责。
A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会
C、公安部 D、财政部
8、《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（A ）负责。
A、中国人民银行 B、公安部
C、财政部 D、中国银行业监督管理委员会
9、《反洗钱法》规定，由（ A）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。
2020年反洗钱知识竞赛试题【附答案】
2020年反洗钱知识竞赛试题【附答案】
反洗钱知识竞赛试题【附答案】
一、单选题
1、XXX设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心
C、保卫局D、分支机构
2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、2006年10月1日
C、2006年10月31日D、2007年1月1日
3、（B）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关
C、边防部队D、公安部门
4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。
A、5 B、１0 C、15 D、２ 5、单笔或者当日累计人民币交易（C）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０B、１５C、２０D、２５
6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级
C、地市一级D、以上都对
7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构
C、该客户自身D、该金融机构与第三方
8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1B、2C、3D、4 9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得跨越（A）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周
10、金融机构在大额交易发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。