金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容
附表编号要素名称编号要素名称
1金融机构名称2金融机构代码类型
3金融机构代码4客户名称/姓名
5客户身份证件/证明文件类型6客户身份证件/证明文件号码
7客户国籍8代办人姓名
9代办人身份证件/证明文件类型10代办人身份证件/证明文件号码
11代办人国籍12账户类型
13账号14交易日期
15业务标示号16交易方式
17资金收付标志18交易去向
19资金用途20币种
21交易金额22对方金融机构名称
23对方金融机构代码类型24对方金融机构代码
25交易对手姓名/名称26交易对手身份证件/证明文件类型
27交易对手身份证件/证明文件号码28交易对手账户类型
29交易对手账号30报告日期
编号要素名称编号要素名称
1金融机构名称2金融机构代码类型
3金融机构代码4客户名称/姓名
5客户身份证件/证明文件类型6客户身份证件/证明文件号码
7客户类型8客户联系方式
9客户国籍10代办人姓名
11代办人身份证件/证明文件类型12代办人身份证件/证明文件号码
13代办人国籍14对私客户的职业
15对公客户的行业类别16对公客户注册资金
17对公客户法定代表人姓名18对公客户法定代表人身份证件类型
19对公客户法定代表人身份证件号码20账户类型
21账号22开户时间
23销户时间24交易日期
25交易方式26业务标示号
27资金收付标志28资金来源和用途
29币种30交易金额
31对方金融机构名称32对方金融机构代码类型
33对方金融机构代码34交易对手身份证件/证明文件类型
35交易对手姓名/名称36交易对手账户类型
37交易对手身份证件/证明文件号码38交易对手账号
39可疑交易特征描述40填报人
41报告日期金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容
大额交易报告要素内容列表
银行业金融机构可疑交易报告要素内容列表编号要素名称编号要素名称
1金融机构名称2金融机构代码类型
3金融机构代码4金融机构联系方式
5客户名称/姓名6客户身份证件/证明文件类型
7客户身份证件/证明文件号码8客户类型
9客户联系方式10客户职业或行业
11代办人姓名12代办人身份证件/证明文件类型
13代办人身份证件/证明文件号码14对公客户主要股东信息
15对公客户法定代表人姓名16对公客户法定代表人身份证件号码
17对公客户法定代表人身份证件类型18证券/基金/期货账户号码
19资金/结算账户号码20资金/结算账户开户行名称21交易日期22交易种类
23交易品种代码24业务标示号
25币种26交易金额
27资金进出方向28资金进出方式
29经办人/交易指示人姓名30经办人/交易指示人身份证件类型
31经办人/交易指示人身份证件号码32可疑交易特征描述
33填报人34报告日期
编号要素名称编号要素名称
1金融机构名称2金融机构代码类型
3金融机构代码4金融机构联系方式
5业务发生地6投保人名称/姓名
7投保人身份证件/证明文件类型8投保人身份证件/证明文件号码
9投保人类型10客户联系方式
11客户职业或行业12被保险人名称/姓名
13被保险人身份证件/证明文件类型14被保险人身份证件/证明文件号码
15投保人与被保险人关系16受益人名称/姓名
17受益人身份证件/证明文件类型18受益人身份证件/证明文件号码
19对公客户主要股东信息20对公客户法定代表人姓名
21对公客户法定代表人身份证件号码22对公客户法定代表人身份证件类型
23险种名称24保险合同号
25保险期间26保险内容概述
27交易日期28交易类型
29币种30交易金额
31资金进出方向32资金进出方式
33资金账户开户行 34银行转账资金账号
35经办人/交易指示人身份证件类型36经办人/交易指示人姓名
37可疑交易特征描述38经办人/交易指示人身份证件号码
39报告日期40填报人保险业金融机构可疑交易报告要素内容列表证券期货业金融机构可疑交易报告要素内容列表
反洗钱知识百题问答
反洗钱知识百题问答（一）
【文章正文】
1、什么是洗钱？
答：洗钱通常是指犯罪分子将各种违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒:其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
2、什么是反洗钱？
答：《反洗钱法》所称的反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相.关措施的行为。
3、《反洗钱法》从哪天开始实施？.
答： 2007年1月1日。
4、《反洗钱法》的主要内容是什么？
答：《反洗钱法》共三十七条，其主要内容包括：一是规定国务院反洗钱行政主管部门`负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。二是明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。三是规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限。四是规定开展反洗钱国际合作的基本原则。五是明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任。
5、《反洗钱法》所称国务院反洗钱行政主管部门是指哪个部门？它负有哪些反洗钱职责？
答：《反洗钱法》所称国务院反洗钱行政主管部门是指中国人民银行。按照《反洗钱法》和国务院的有关规定，中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。具体说来，中国人民银行应履行的反洗钱职责主要包括：组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，接受单位^和个人对洗钱活动的举报，向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动，向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况，根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，以及法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
反洗钱大额与可疑交易规则要点
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定的大额交易标准设计筛选规则模型，具体如下：
特征码及模型序号 大额交易特征及模型定义说明
0901 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支;
0902 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转
0903 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
0904 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
4.1.2.2规则模型注意事项
大额交易规则模型注意事项涉及8个方面，系统应针对不同情况设置相应识别参数和处理程序，保证大额交易数据筛选无遗漏、无重复。
1、累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告,如果累计交易金额达到大额交易标准，则应当报告(中国人民银行令2006第2号）。
2、如果一笔交易同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告;如果一项交易既属于大额交易又属于可疑交易的，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告（中国人民银行令2006第2号）。
3、客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过信用社账户划转款项的，由信用社按照（中国人民银行令2006第2号)第九条中第一款第（二）、（三）、(四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告(中国人民银行令2006第2号）.
4、可以不报告的大额交易情况
（1）符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告（中国人民银行令2006第2号):
央行最新颁布金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法最新5篇
央行最新颁布金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法最新5篇
央行30日正式宣布，将大额现金交易报告标准由20万元人民币调至5万元，以人民币计价的大额跨境交易报告标准为20万元。这次美丽的我为您带来了央行最新颁布金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法最新5篇，假如对您有一些参考与帮助，请共享给最好的挚友。
篇一：金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 篇一
第一条 为防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本方法。
其次条 本方法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
（一）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。
（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。
（三）保险公司、保险资产管理公司。
（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。 （五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易适用本方法。
第三条 中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的状况进行监督、检查。
第四条 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
中国反洗钱监测分析中心发觉金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。
第五条 金融机构应当设立特地的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
金融机构应当依据本方法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。
金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行状况进行监督管理。
第六条 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的状况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人供应。
2021年金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
*欧阳光明*创编 2021.03.07
*欧阳光明*创编 2021.03.07 金融机构年夜额交易和可疑交易陈述管理办法
欧阳光明（2021.03.07）
第一章 总 则
第一条 为了规范金融机构年夜额交易和可疑交易陈述行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法令律例，制定本办法。
第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。
（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。
（三）保险公司、保险资产管理公司、保险专业代办署理公司、保险经纪公司。
（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、存款公司。
（五）中国人民银行确定并公布的应当履行反洗钱义务的从事金融业务的其他机构。 *欧阳光明*创编 2021.03.07
*欧阳光明*创编 2021.03.07 第三条 金融机构应当履行年夜额交易和可疑交易陈述义务，向中国反洗钱监测阐发中心报送年夜额交易和可疑交易陈述，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
第四条 金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按本办法规定的路径和方法提交年夜额交易和可疑交易陈述。
第二章 年夜额交易陈述
第五条 金融机构应当陈述下列年夜额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则
大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则
第一章总则
第一条为规范金融机构大额和可疑外汇资金交易报告行为,完善外汇领域反洗钱工作,根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称《管理办法》),制定本实施细则。
第二条国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)负责对金融机构执行《管理办法》实行检查、监督和管理,对金融机构报告的大额和可疑外汇资金交易数据进行汇总、筛选、甄别、分析;对外汇资金交易的可疑信息进行跟踪、核查后,并对属于违反外汇管理规定的行为进行查处,将属于涉嫌洗钱犯罪及其他违法行为的信息、线索移交给公安等执法部门;与其他监管部门、执法部门和司法部门合作,防范和打击洗钱等违法行为。
第三条金融机构应严格遵守反洗钱规定,认真履行反洗钱职责。
金融机构应建立健全反洗钱内控制度,设立专门的反洗钱工作机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,明确专人负责。
金融机构应贯彻实施“了解你的客户”原则,遵守个人存款账户实名制等相关规定,在与客户建立业务联系和办理外汇业务时,了解客户的身份信息和日常经营状况及其他资信状况,识别客户。
金融机构应识别、审核大额和可疑外汇资金交易信息,并及时向外汇局报告。
金融机构应当保存履行反洗钱职责过程中所形成的各种档案资料,保存期至少5年。
金融机构应当遵守保密制度,不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息,不得向任何单位或个人透露客户被询问、核查和调查的信息。国家另有规定的除外。
金融机构应协助、配合外汇局、其他监管部门、执法部门和司法部门的反洗钱工作。
第二章大额和可疑外汇资金交易的报告内容及标准
第四条金融机构对《管理办法》第八条所规定的外汇交易,应按月以纸质文件、电子文件形式同时报告。
金融机构对符合《管理办法》第九条、第十条第(一)、(二)、(三)、(四)、(五)、(六)、(七)、(八)、(九)、(十)、(十一)、(十二)、(十九)、(二十)项和第十二条第(三)项以及第十三条第(三)、(八)、(九)、(二十三)项所规定情形的外汇交易,应按月以纸质文件、电子文件形式同时报告。
中国人民银行办公厅关于严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的通知
中国人民银行办公厅关于严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的通知
文章属性
• 【制定机关】中国人民银行
• 【公布日期】2008.06.22
• 【文 号】银办发[2008]155号
• 【施行日期】2008.06.22
• 【效力等级】部门规范性文件
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】银行业监督管理
正文
中国人民银行办公厅关于严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的通知
（2008年6月22日 银办发[2008]155号）
中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，各证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司：
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2006]第2号发布)施行以来，各金融机构能够从维护国家稳定、维护国家经济安全、维护金融稳定、打击洗钱犯罪和加强风险内控的高度，积极采取措施，履行报告大额交易和可疑交易职责。在金融机构的积极参与和配合下，我国反洗钱工作稳步推进，反洗钱监测分析工作在主动发现可疑线索和配合国家司法机关打击各种犯罪活动方面正在日益发挥重要作用。 大额交易和可疑交易报告是反洗钱工作的基础，其质量直接影响反洗钱监测分析工作，影响我国反洗钱工作的开展。近期人民银行在履行反洗钱监测分析职责过程中，不断发现一些金融机构未能严格按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》进行报告，所报大额交易和可疑交易报告在真实性、完整性和准确性方面出现严重错误(详见附件)，严重影响了反洗钱监测分析工作的正常开展，对及时遏制和打击违法犯罪活动造成了干扰。这些问题的出现，说明一些金融机构未将反洗钱规章制度完全落实到位，对反洗钱工作重要性的认识还需进一步提高。
人民币大额和可疑支付交易报告管理办法
人民币大额和可疑支付交易报告管理办法
文章属性
• 【制定机关】中国人民银行
• 【公布日期】2003.01.03
• 【文 号】中国人民银行令[2003]第2号
• 【施行日期】2003.03.01
• 【效力等级】部门规章
• 【时效性】失效
• 【主题分类】货币政策
正文
*注：本篇法规已被《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（发布日期：2006年11月14日 实施日期：2007年3月1日）废止
中国人民银行令
（[2003]第2号）
根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定，中国人民银行制定了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，经2002年9月17日第7次行务会议通过，现予公布，自2003年3月1日起施行。
行长：周小川
二00三年一月三日
人民币大额和可疑支付交易报告管理办法
第一条 为加强对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条 本办法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。
大额支付交易，是指规定金额以上的人民币支付交易。
可疑支付交易，是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。
第三条 经中国人民银行批准在中华人民共和国境内设立的政策性银行、商业银行、城乡信用社及其联合社、邮政储汇机构（以下简称金融机构）办理支付交易业务应遵守本办法。
第四条 中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。
第五条 中国人民银行建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测。
第六条 金融机构的营业机构应设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。
商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法
商业银行大额交易和可疑交易
报告管理办法
第一章 总则
第一条 为加强本行支付交易的监督管理，防止违法犯罪分子利用银行从事洗钱活动、进行恐怖融资，维护金融安全，根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》等有关规定，制定本办法。
第二条 本办法适用于本行各部门、支行（包括营业部，
。
第三条 各部门、支行应依照有关规定认真履行大额交
易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
第四条 总行反洗钱管理部门按中国人民银行规定的路
径和方式提交大额交易和可疑交易报告。大额交易和可疑交第二章 大额交易报告
第五条 各部门、支行应报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上（含 5 、外币等值 1 万美元以上（含 1 万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币
200
万元以上（含外币等值 20 万美元以上（含 20 万美元）的款项划转；
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币
50万元以上（等值 10 万美元以上（含 10 万美元）的境内款项划转；
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币
20
万元等值 1 万美元以上（含 1 万美元）的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
第六条 对同时符合两项以上大额交易标准的交易，各
部门、支行应分别提交大额交易报告。
第七条 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，可以不报告：
银行大额和可疑交易报告实施细则
- 1 - xx银行大额和可疑交易报告实施细则
第一章 总 则
第一条 为防止不法分子利用本行从事洗钱活动，规范本行本外币大额交易和可疑交易报告管理，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《xx银行反洗钱工作管理办法》等有关法律、行政法规和规章制度的规定，结合我行反洗钱工作实际，制定本实施细则。
第二条 xx银行总行各管理部门及各分行、直属支行（部）（以下简称各级机构）应当设立专门岗位从事大额交易和可疑交易报告的上报工作，明确专人负责。
第三条 各级机构应当对辖内网点大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
第四条 各级机构及其工作人员应对报送大额交易和可疑交易报告的情况予以保密，除法律法规和规章制度规定外，不得向任何单位和个人提供。
第五条 本实施细则适用于各级机构本、外币大额交易和可疑交易报告工作。
第二章 岗位设置
第六条 反洗钱系统的操作用户分为三个岗位：总行报送岗、网点审核岗、网点补录岗。如果人员发生变动，各级机构应及时在反洗钱系统中进行维护，若涉及跨机构的人员 - 2 - 调动，应在及时通知总行报送岗协助机构完成人员信息维护。
第七条 各级机构应根据要求设置不同的反洗钱岗位，指定专人负责本机构大额交易和可疑交易信息补录、分析和报告工作。各级机构反洗钱工作人员设置遵循相互制约、方便分工的原则。
第八条 总行报送岗人员由总行反洗钱工作牵头部门指定专门人员负责，工作职责主要有：
（一）督导各营业网点反洗钱大额交易和可疑交易报告的补录；
（二）负责全行反洗钱大额交易和可疑交易报告向反洗钱监测中心的报送；
（三）对反洗钱大额和可疑交易报告错误报文及需要补正的报文回执，及时联系网点补录岗人员进行修改；
（四）负责全行反洗钱黑、白名单的维护及管理工作；
银行大额和可疑交易报告实施细则 2
- 1 - xx银行大额和可疑交易报告实施细则
第一章 总 则
第一条 为防止不法分子利用本行从事洗钱活动，规范本行本外币大额交易和可疑交易报告管理，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《xx银行反洗钱工作管理办法》等有关法律、行政法规和规章制度的规定，结合我行反洗钱工作实际，制定本实施细则。
第二条 xx银行总行各管理部门及各分行、直属支行（部）（以下简称各级机构）应当设立专门岗位从事大额交易和可疑交易报告的上报工作，明确专人负责。
第三条 各级机构应当对辖内网点大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
第四条 各级机构及其工作人员应对报送大额交易和可疑交易报告的情况予以保密，除法律法规和规章制度规定外，不得向任何单位和个人提供。
第五条 本实施细则适用于各级机构本、外币大额交易和可疑交易报告工作。
第二章 岗位设置
第六条 反洗钱系统的操作用户分为三个岗位：总行报送岗、网点审核岗、网点补录岗。如果人员发生变动，各级机构应及时在反洗钱系统中进行维护，若涉及跨机构的人员 - 2 - 调动，应在及时通知总行报送岗协助机构完成人员信息维护。
第七条 各级机构应根据要求设置不同的反洗钱岗位，指定专人负责本机构大额交易和可疑交易信息补录、分析和报告工作。各级机构反洗钱工作人员设置遵循相互制约、方便分工的原则。
第八条 总行报送岗人员由总行反洗钱工作牵头部门指定专门人员负责，工作职责主要有：
（一）督导各营业网点反洗钱大额交易和可疑交易报告的补录；
（二）负责全行反洗钱大额交易和可疑交易报告向反洗钱监测中心的报送；
（三）对反洗钱大额和可疑交易报告错误报文及需要补正的报文回执，及时联系网点补录岗人员进行修改；
（四）负责全行反洗钱黑、白名单的维护及管理工作；